☆☆调阅账户资料，只需要做好调阅记录即可。_答案

【判断题】

☆☆调阅账户资料，只需要做好调阅记录即可。

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

☆☆办理存款人开立、变更、撤销单位银行结算账户过程中发现存款人不符合业务要求，需要补充提供相关资料的，应将所有资料退回；存款人以后再次申请办理时，开户银行只需审核补充的相关资料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆已赋予统一社会信用代码的企业、农民专业合作社、机关、事业单位、社会团体及其他依法成立的机构开立人民币银行结算账户的，应提交加载统一社会信用代码的证明文件，不再提交组织机构代码证、税务登记证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆房屋维修资金业务中涉及的业主委员会负责人是指业主委员会正主任。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆房屋维修资金账户的性质只能为专用存款账户。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆开立房屋维修资金账户时，应预留业主大会财务专用章和业委会正、副主任私章。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆开立维修资金账户，开户行应在核心业务系统中开户后,对该账户进行免收小额账户管理费、不动账户管理费和对账单费用设置。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆同一业主大会需要核算不同性质的房屋维修基金时，在开立基本存款账户后，可再申请开立专用存款账户。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人应给予纪律处分，不必受到法律处分。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员、情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门或者公安机关通报。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆洗钱风险事件主要包括客户变更重要身份信息、客户受到人民银行反洗钱行政调查等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆按客户可能涉及洗钱的风险级别高低，将我行客户划分为高风险、中风险、低风险客户三个风险等级。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆客户为外国政要或其亲属、关系密切人可不进行客户风险评分，直接将其评定为低风险客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行客户洗钱风险评估采用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险，评估等级。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户洗钱风险等级划分、调整实行“就低不就高”原则。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆对在多家网点开立账户的客户，由账户开立机构负责对洗钱风险等级进行定期审核和调整。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆反洗钱预防控制措施可以降低潜在洗钱风险，从而降低我行的洗钱风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行洗钱风险自评估工作每年开展一次，分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆风险控制是洗钱防御体系有效运行的基础，该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆总行反洗钱工作领导小组全面负责组织洗钱风险自评估工作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆反洗钱工作考核根据考核结果对考核对象实施差异化管理，增强管理的针对性和有效性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行对经营单位的考核侧重于内部组织架构与岗位设置、系统设计与开发、客户与业务的反洗钱风险管控等方面等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行反洗钱工作考核实行百分制，同一问题涉及多项扣分认定标准的，应重复计算予以加计扣分。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆反洗钱工作考核期结束后一个月内，总行领导小组办公室根据考核对象、考核结果排定考核名次，经总行领导小组审定后，通报全行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行对于反洗钱工作成绩优异的单位，将给予通报表彰；对于考核排名靠后的单位，将约见相关负责人谈话。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆处理境外汇入款项时，应检查汇款人姓名或者名称、账号和地址三项信息是否完整，发现其中任何一项缺失的，可先行入账，再向境外金融机构要求补充信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆高风险客户至少一年重新审核一次客户的身份基本信息有无变化，客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆标准型尽职调查程序包括核对客户身份及资料，了解客户身份背景及上门核实。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户身份识别是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时，根据客户风险等级核查客户身份。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆客户未按要求提供真实、完整的客户身份证明文件，我行应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务或建立其他业务关系。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》，该表需纳入客户开户资料档案袋保管。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户身份证件或其他身份证明文件过期后，客户之前的业务委托无效。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆根据我行客户洗钱风险分类管理要求，应定期审核客户的身份基本信息有无变化，低风险客户一年最少审核两次。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为：大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理，确保覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆各级营业机构应配合做好可疑交易分析，及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

下面不属于社会主义和谐社会中的人与自然和谐相处的含义是___

A. 生产发展

B. 生活富裕

C. 消除自然灾害

D. 生态良好

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【单选题】

建设生态文明，是关系人民福祉、关乎民族未来的长远大计。要以对国家和人民高度负责、对子孙后代高度负责、对中华民族高度负责的精神，以壮士断腕的气魄建设好生态文明。党的十八届三中全会进一步强调，建设社会主义生态文明，必须把___放在首位。

A. 节约资源

B. 建设美丽中国

C. 消除自然灾害

D. 减少人口数量

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【单选题】

党的十八大提出，面对资源约束趋紧、环境污染严重、生态系统退化的严峻形势，我们应当树立___的生态文明理念。

A. 节约资源、保护环境

B. 保护生态、节约资源

C. 尊重自然、顺应自然、保护自然

D. 感恩自然、顺应自然

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【单选题】

以下关于和谐社会的认识正确的是___

A. 和谐社会是最高理想

B. 和谐社会是共同理想

C. 和谐社会是全体公民的理想

D. 和谐神会只是中国人的理想

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【单选题】

构建社会主义和谐社会，关键在___

A. 党的基本路线

B. 中国共产党

C. 稳定的社会局面

D. 广大人民群众

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【单选题】

构建社会主义和谐社会的根本出发点和落脚点是___

A. 以人为本

B. 科学发展

C. 改革开放

D. 民主法治

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【单选题】

构建社会主义和谐社会的主要动力是___

A. 以人为本

B. 科学发展

C. 改革开放

D. 民主法治

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【单选题】

构建社会主义和谐社会的重点是___

A. 建设和谐文化，巩固社会和谐的思想道德基础

B. 完善社会管理，保持社会安定有序

C. 加强制度建设，保障社会公平正义

D. 解决人民群众最关心、最直接、最现实的利益问题

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【单选题】

“一国两制”构想的提出，是从解决哪个地区问题开始的___

A. 台湾

B. 香港

C. 澳门

D. 香港和澳门

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【单选题】

解决台湾问题的前提是___

A. 和平统一

B. 承认台湾事实上的主权地位

C. 坚持一个中国原则

D. 一国两制

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【单选题】

实现两岸和平统一的前提是___

A. 实现两岸三通

B. 坚持一个中国的原则

C. 发展两岸经贸关系

D. 促进两岸关系良性循环

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【单选题】

我国党和政府解决台湾问题的基本方针是___

A. 中国政府承诺不使用武力上

B. 和平统一，一国两制

C. 台湾享有完全自治权

D. 与美国等有关国家共同谈判解决

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【单选题】

台湾与大陆和平统一后，可以享有比香港、澳门特别行政区更高度的自治权利，表现在___

A. 拥有行政管理权出

B. 拥有立法权、独立的司法权和终审权

C. 可以实行单独的财政预算

D. 可以保留自己的军队

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【单选题】

实行“一国两制”的前提是___

A. 坚持一个国家、两个政府

B. 坚持公有制和按劳分配

C. 坚持一个中国即中华人民共和国

D. 坚持四项基本原则

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【单选题】

日本侵占我国台湾的时间是___

A. 1931年日本制造“九·一八事件”后，又侵占了台湾

B. 1937年日本制造了“卢沟桥事变”后，又侵占了台湾

C. 1938年占领了广州、武汉后，又侵占了台湾

D. 1895年清政府在中日甲午战争失败后，日本强迫清政府签订了《马关条约》，侵占了台湾

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【单选题】

香港特别行政区政府的行政长官是___

A. 由中央人民政府委派的

B. 由香港当地选举产生的

C. 由香港当地人们协商产生的

D. 由香港人们选举产生并由中央人民政府任命的

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【单选题】

香港特别行政区基本法的修改权属于___

A. 香港特别行政区立法会

B. 香港特别行政区行政会

C. 全国人民代表大会

D. 全国人民代表大会常务委员会

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【单选题】

我国实行“一国两制”后，我国的国家结构是___

A. 联邦制

B. 邦联制

C. 单一制

D. 单一制和联邦制混合制

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【单选题】

2012年1月，马英九在台湾大选胜选后提出未来两岸政策三原则，分别是___

A. 先政治后经济、紧急的优先、容易的优先。

B. 先经济后政治、迫切的优先、容易的优先。

C. 先政治后经济、简单的优先、易行的优先。

D. 先经济后政治、紧急的优选、简单的优先。

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【单选题】

2012年香港特别行政区举行第四届行政长官选举，___当选，任期为5年

A. 何俊仁

B. 唐英年

C. 梁振英

D. 曾荫权

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【单选题】

台湾民进党执政时期两岸政策的实质是___

A. 否认“九二共识”，回避和不承认“一个中国”的原则

B. 挟洋拒统

C. 以武拒统

D. 以拖拒统

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【单选题】

当代世界的时代主题是___

A. 战争与革命

B. 和平与发展

C. 帝国主义和社会主义革命

D. 反对霸权主义和强权政治

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【单选题】

“东南西北”问题的核心是___

A. 东西问题

B. 南南问题

C. 南北问题

D. 西西问题

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【单选题】

发展问题是指___

A. 发达国家的发展问题

B. 发展中国家的发展问题

C. 社会主义国家的发展问题

D. 以发展中国家的发展为核心的整个世界的共同发展与繁荣

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【单选题】

二战以来，导致世界动荡不安的主要根源是___

A. 霸权主义和强权政治

B. 发展中国家的贫穷落后

C. 各国之间难以协调的矛盾

D. 西方资本主义国家发展的不平衡

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【单选题】

中国外交政策的基本目标是___

A. 提高中国的国际地位

B. 维护世界和平，促进人类共同繁荣和发展

C. 反对霸权主义和强权政治

D. 实现全人类的解放

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【单选题】

中国对外政策的根本原则是___

A. 和平共处五项原则

B. 独立自主

C. 永不称霸

D. 维护世界和平，促进人类共同繁荣和发展

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【单选题】

中国外交工作的立足点是___

A. 加强同发展中国家的团结与合作

B. 独立自主

C. 加强同西方发达国家的合作

D. 加强对话，反对对抗

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【单选题】

国际旧秩序的实质是___

A. 军备竞赛

B. 划分势力范围，建立军事集团

C. 操纵和利用联合国

D. 霸权主义和强权政治

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【单选题】

江泽民新安全观的实质是___

A. 平等互利

B. 加强合作

C. 以互利合作寻求共同安全

D. 和平共处

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【单选题】

处理国与国之间关系的最好方式是___

A. 大家庭方式

B. 和平共处五项原则方式

C. 集团政治方式

D. 势力范围方式

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【单选题】

联合国安全理事会的5个常任理事国是___

A. 美国、日本、德国、法国、中国

B. 英国、法国、俄罗斯、德国、美国

C. 美国、俄罗斯、中国、德国、英国

D. 中国、俄罗斯、美国、英国、法国

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【单选题】

我国处理同其他国家之间关系的最高准则是___

A. 社会制度的性质

B. 国家利益

C. 意识形态

D. 和平共处五项原则

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【单选题】

在当今世界，威胁世界和平和稳定的主要根源是___

A. 霸权主义和强权政治

B. 两个超级大国争霸世界

C. 各个国家在文化上的差异

D. 各国经济发展不平衡

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【单选题】

和平共处五项原则___

A. 是处理所有国家之间关系的原则

B. 只是处理资本主义国家之间关系的原则

C. 只是处理社会主义国家之间关系的原则

D. 只是处理社会主义国家与资本主义国家之间关系的原则

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【单选题】

对于一切国际事务，都从中国人民和世界人民的根本利益出发，根据事情本身的是非曲直，决定自己的立场和政策，不屈从于任何外来压力。中国不同任何大国或国家集团结盟，不搞军事集团，不参加军备竞赛，不进行军事扩张。材料体现了___

A. 中国对外政策的宗旨是维护世界和平，促进共同发展

B. 独立自主是我国对外政策的根本宗旨

C. 维护和平是我国对外政策的基本目标和首要任务

D. 中国是维护世界和平和地区稳定的坚定力量

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【单选题】

党的十八大以来，以习近平为总书记的党中央继续高举___的旗帜，坚定不移致力于维护世界和平、促进共同发展。

A. 和平、发展、合作、共赢

B. 和平、发展、互惠、共赢

C. 和平、合作、和谐、共赢

D. 和平、发展、正义、共赢

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【单选题】

党的十八大指出，为人民服务是党的根本宗旨，___是检验党的一切执政活动的最高标准。

A. 党风廉政建设

B. 始终依靠人民推动历史前进

C. 能否带领人民实现共同富裕

D. 以人为本、执政为民

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【单选题】

社会主义建设的根本力量是___

A. 工人、农民、知识分子

B. 中国人民解放军

C. 各民族的团结

D. 广泛的爱国统一战线

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【单选题】

社会主义现代化建设的中坚力量是___

A. 知识分子

B. 农民阶级

C. 工人阶级

D. 中国共产党

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