☆☆存款人需要变更注册地地区代码或存款人类别的，要以“其他”原因撤销所有银行结算账户后，再重新申请开立基本存款账户。_答案

【判断题】

☆☆存款人需要变更注册地地区代码或存款人类别的，要以“其他”原因撤销所有银行结算账户后，再重新申请开立基本存款账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆存款人需要变更注册地地区代码或存款人类别的，可在提供有效证件后，直接在系统上进行变更。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆临时存款账户的有效期限和展期期限合计最长不超过5年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆临时存款账户有效期（含展期）届满的，营业网点要停止为该账户办理各种支付结算业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆单位开立银行结算账户，若名称过长，在预留印鉴时可使用规范化简称，并在账户管理协议书上明确简称的约定，但账户名称必须使用全称。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆当客户在我行开立的一个Ⅲ类户双边收付金额达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆存款人申请撤销备案类银行结算账户的，营业网点受理审核同意后直接办理销户手续，并于销户当日在人民银行账户管理系统备案。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆营业网点在日常工作中，可采取限制使用支付结算工具、停止账户对外支付、结转久悬未取专户等措施，及时清理不合规账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆“开销户登记簿”作为会计档案保管年限为15年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆留存账户资金复印件上要有审核人员双人签章确认，注明“与原件核对一致”字样，并加盖业务（公）章。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆调阅账户资料，只需要做好调阅记录即可。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆办理存款人开立、变更、撤销单位银行结算账户过程中发现存款人不符合业务要求，需要补充提供相关资料的，应将所有资料退回；存款人以后再次申请办理时，开户银行只需审核补充的相关资料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆已赋予统一社会信用代码的企业、农民专业合作社、机关、事业单位、社会团体及其他依法成立的机构开立人民币银行结算账户的，应提交加载统一社会信用代码的证明文件，不再提交组织机构代码证、税务登记证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆房屋维修资金业务中涉及的业主委员会负责人是指业主委员会正主任。（）

A. 对

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【判断题】

☆☆☆房屋维修资金账户的性质只能为专用存款账户。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆开立房屋维修资金账户时，应预留业主大会财务专用章和业委会正、副主任私章。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆开立维修资金账户，开户行应在核心业务系统中开户后,对该账户进行免收小额账户管理费、不动账户管理费和对账单费用设置。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆同一业主大会需要核算不同性质的房屋维修基金时，在开立基本存款账户后，可再申请开立专用存款账户。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人应给予纪律处分，不必受到法律处分。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员、情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门或者公安机关通报。

A. 对

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【判断题】

☆☆客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆洗钱风险事件主要包括客户变更重要身份信息、客户受到人民银行反洗钱行政调查等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆按客户可能涉及洗钱的风险级别高低，将我行客户划分为高风险、中风险、低风险客户三个风险等级。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆客户为外国政要或其亲属、关系密切人可不进行客户风险评分，直接将其评定为低风险客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行客户洗钱风险评估采用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险，评估等级。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户洗钱风险等级划分、调整实行“就低不就高”原则。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆对在多家网点开立账户的客户，由账户开立机构负责对洗钱风险等级进行定期审核和调整。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆反洗钱预防控制措施可以降低潜在洗钱风险，从而降低我行的洗钱风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行洗钱风险自评估工作每年开展一次，分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆风险控制是洗钱防御体系有效运行的基础，该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆总行反洗钱工作领导小组全面负责组织洗钱风险自评估工作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆反洗钱工作考核根据考核结果对考核对象实施差异化管理，增强管理的针对性和有效性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行对经营单位的考核侧重于内部组织架构与岗位设置、系统设计与开发、客户与业务的反洗钱风险管控等方面等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行反洗钱工作考核实行百分制，同一问题涉及多项扣分认定标准的，应重复计算予以加计扣分。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆反洗钱工作考核期结束后一个月内，总行领导小组办公室根据考核对象、考核结果排定考核名次，经总行领导小组审定后，通报全行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行对于反洗钱工作成绩优异的单位，将给予通报表彰；对于考核排名靠后的单位，将约见相关负责人谈话。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆处理境外汇入款项时，应检查汇款人姓名或者名称、账号和地址三项信息是否完整，发现其中任何一项缺失的，可先行入账，再向境外金融机构要求补充信息。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【判断题】

针对同一作业，KYT活动识别的结果必须一致。

A. 对

B. 错

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【判断题】

KYT活动应尽可能采用与工作内容相关的图画进行训练，以加深员工印象，挖掘出身边的安全隐患。

A. 对

B. 错

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【判断题】

KYT（危险预知）活动不需要进行效果评价。

A. 对

B. 错

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【判断题】

KYT（危险预知）活动要调动组员的积极性，让员工真心接受、理解，进而才能主动参与。

A. 对

B. 错

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【判断题】

由于设备维修作业的需要，班组长和指导员可私自拆卸安全装置。

A. 对

B. 错

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【判断题】

驾驶叉车时，为了避免货物高度过高，叉齿必须贴近地面行驶。

A. 对

B. 错

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【判断题】

KYT活动提出的对策应具有可实施性，经济可行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

KYT活动不仅仅是一种安全教育活动，更是一种改善活动。

A. 对

B. 错

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【判断题】

KYT活动不具有可持续性，只做一次即可。

A. 对

B. 错

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【判断题】

作业人员及作业内容变更后不需要再进行KY确认。

A. 对

B. 错

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【判断题】

原因追求型的开始点，可以同时追求二种现象。

A. 对

B. 错

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【判断题】

流程作业书判断时一般用肯定的形式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在流程标准作业书作成时如果进行判断时可以不需要相关基准或标准

A. 对

B. 错

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【判断题】

判断的记号尽可能不要横向，因为这样不容易明白。

A. 对

B. 错

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【判断题】

流程中，顺序左边有数字的，不用圈起来。

A. 对

B. 错

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【判断题】

标准作业书编成中的要点是越多越好

A. 对

B. 错

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【判断题】

标准作业书编成中的要点可以不从标准作业书分解中

A. 对

B. 错

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【判断题】

品质抽查的项目可以作为主要步骤写在编成作业书的步骤中

A. 对

B. 错

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【判断题】

公司降本是部分员工的事情，不需要全员参与。

A. 对

B. 错

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【判断题】

成本管理职能包括预实管理和成本改善。

A. 对

B. 错

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【判断题】

成本管理工作包括事前控制、事中控制，事后控制不属于成本管理工作范畴

A. 对

B. 错

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【判断题】

IE工程师负责辅料定额编制维护；技术降成本；国产化推进；供应商的更换。

A. 对

B. 错

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【判断题】

容量费属于变动成本范畴。

A. 对

B. 错

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【判断题】

合理化课题的选择太小不易开展。

A. 对

B. 错

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【判断题】

合理化课题为了实现更高的效益，可以设定多个目标。

A. 对

B. 错

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【判断题】

合理化课题的流程包括4个阶段10个步骤。

A. 对

B. 错

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【判断题】

合理化课题现状把握过程中，通过对数据进行分类整理，可以找到问题的结症。

A. 对

B. 错

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【判断题】

合理化课题实施对策过程中，不需要对每条原因进行对策。

A. 对

B. 错

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【判断题】

关联图适用于对2个问题进行原因分析。

A. 对

B. 错

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【判断题】

分层法与其他统计方法如直方图、排列图、因果图等结合起来应用的。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对数据进行分层时，可以分为：人员、设备、机器、材料、方法等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

排列图由一个横坐标、两个纵坐标、几个按从小到大的顺序排列的矩形和一条累计百分比折线组成。

A. 对

B. 错

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【判断题】

亲和图它适用于简单的和要求速战速决的问题。

A. 对

B. 错

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【判断题】

亲和图适用于不易解决而又必须解决，而且需要花时间慢慢解决的问题

A. 对

B. 错

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【判断题】

鱼刺图是一个非定量的工具，可以帮助我们找出引起问题潜在的根本原因

A. 对

B. 错

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【判断题】

5WHY法中五个为什么等于问五次为什么。

A. 对

B. 错

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【判断题】

关联图中箭头只进不出是问题。

A. 对

B. 错

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【判断题】

散布图可以进行定性分析，也可以进行定量分析

A. 对

B. 错

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【判断题】

研究制程能力或测知制程能力时可以使用直方图

A. 对

B. 错

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【判断题】

兆，此时需要甄别出有利的，进行标准化并预以实施。

A. 对

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