【判断题】
可疑交易监控应遵循全面性原则,覆盖全部客户和业务领域,贯穿业务办理的各个环节
A. 对
B. 错
查看试卷,进入试卷练习
微信扫一扫,开始刷题
答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
我行不为涉嫌恐怖或恐怖融资的人员或交易提供金融服务
A. 对
B. 错
【判断题】
客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性记账当年起至少保存10年,交易记录,自交易记账当年起至少保存5年
A. 对
B. 错
【判断题】
各交易机构单独平账的BGL账户,如需发起跨机构交易,可直接使用20045内部转账等直接贷记交易
A. 对
B. 错
【判断题】
单位客户单笔支付金额为等值500万元人民币以上(不含)的大额资金转出、外币交易业务,必须进行大额热线查证及登记
A. 对
B. 错
【判断题】
办理二手楼资金监管转款业务时,需审核过户成功后的新房产证,资金转入个人账户的户主应是原二手楼的业主或是其直系亲属
A. 对
B. 错
【判断题】
开立单位人民币基本存款账户时,在人行“人民币银行结算账户管理系统”的组织机构代码证号码栏位,录入统一社会信用代码的第9至17位数字
A. 对
B. 错
【判断题】
业务经理每季度根据本机构不动户清单,清点“有余额”不动户印鉴卡,并在“印鉴卡清点表”登记确认
A. 对
B. 错
【判断题】
发现客户交易涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的应当立即通过反洗钱系统调查平台向上级机构合规部门提交可疑交易报告线索
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易和可疑交易报告、反映交易甄别和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年
A. 对
B. 错
【判断题】
客户首次理财产品签约时,需进行风险测评,客户风险评估及理财签约需客户本人完成,不得由代理人代办
A. 对
B. 错
【判断题】
中银单位结算卡挂失换卡,指定持卡人办理正式挂当天可办理挂失换卡手续
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户撤销挂失业务允许代办,网点代办撤销挂失时,应注意电话联系户主本人进行核实
A. 对
B. 错
【判断题】
重空凭证库房保管、领缴、调运需双人操作,如遇特殊情况,经报备后可单人操作
A. 对
B. 错
【判断题】
经办、复核人员每日营业终了盘点重空凭证,双人核对,全程操作在视频监控下完成,确保重要空白凭证实物与系统信息核碰无误
A. 对
B. 错
【判断题】
不常用重空凭证实行封包管理。封包、拆封在视频监控下完成,封包重空凭证自封包日起两周内至少拆封核查一次
A. 对
B. 错
【判断题】
柜面一旦发现伪造重空凭证,网点应及时逐级上报至总行
A. 对
B. 错
【判断题】
会计档案可以分次移交,也同类档案分批次进行移交。同一类型档案要求全部收齐后一次缴清
A. 对
B. 错
【判断题】
会计档案立卷封装后原则上不得拆卷,对业务流程中明确保存原件的(或者没有注明特殊事项可以拆卷补充资料的),不能以其它理由将原件拆出或以复印件顶替
A. 对
B. 错
【判断题】
严禁开具法律法规及行内增值税发票操作指引明令禁止的内容
A. 对
B. 错
【判断题】
客户信息应以核心银行等系统记录为准,如信息错误或缺失,无需修改补充
A. 对
B. 错
【判断题】
增值税发票开票的网点应配备合格的开票人员和复核人员
A. 对
B. 错
【判断题】
开票员应根据客户开票需求,从发票管理系统中调取本税号下对应的开票交易,可不按照号码顺序填开,但应全部联次一次打印,内容完全一致
A. 对
B. 错
【判断题】
对于确需手工开票的,根据发票种类、金额,严格履行分级审批,逐笔登记台账,及时在系统中对交易进行标记,避免重复开票
A. 对
B. 错
【判断题】
网点柜面业务印章种类必须准入,严禁使用未经准入批准的印章,严禁擅自改变用印方式
A. 对
B. 错
【判断题】
及时清缴和销毁闲置印章,做好销毁全程录像留档,严禁违规使用已停用印章
A. 对
B. 错
【判断题】
网点负责人要每月抽查,确保各服务区域的录像资料完整、清晰
A. 对
B. 错
【判断题】
经办人员在营业结束后在没有客户的情况下发生金融交易,自行在柜外清设备上输入密码或确认、将柜外清设备拿进柜台等不属于异常情况
A. 对
B. 错
【判断题】
完善管理制度,加大技防力度,严防内部员工利用机构办公场所及身份私自对外开展业务
A. 对
B. 错
【判断题】
加强产品销售的风险提示和宣传引导,可通过电子显示屏、传媒电视、柜台电子相框、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等形式,告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式和危害,以及冒充银行人员代办业务事件的防范要点与识别特征,提高客户自我保护意识
A. 对
B. 错
【判断题】
基金公司等机构可在我行营业场所私自销售非我行准入的产品或服务
A. 对
B. 错
【判断题】
客户风险评级、可疑交易报告、中行观察名单或其他内部监控名单信息、配合有权机关开展调查及各类反洗钱调查、反洗钱规章制度等均属于保密信息,不得告知客户或其他无关人员
A. 对
B. 错
【判断题】
与合作方联合举行的客户营销和推介活动必须合法合规并由网点审批后可进行
A. 对
B. 错
【判断题】
高度关注和禁止不法分子冒充银行人员销售非我行产品、社会人员频繁陪同客户办理开户、频繁代办业务或替账户人在柜外清设备上确认等异常行为,要采取控制措施,并及时报告上级
A. 对
B. 错
【判断题】
理财销售时录音录像中应可明确辨认银行员工和消费者面部特征、可明确辨识员工和消费者语音表述
A. 对
B. 错
【判断题】
录音录像资料要纳入档案管理,可随时查询调阅,无需申请
A. 对
B. 错
【判断题】
网点人员不得以指纹回退方式冒用、借用他人柜员身份,不得将本人柜员身份借予他人使用
A. 对
B. 错
【判断题】
网点派驻业务经理或核准人员每日要现场监控离机未签退问题,二级分行应在每日视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题,发现问题后要及时通报涉事网点
A. 对
B. 错
【判断题】
各管辖支行要规范柜员EHR系统岗位设置标准,确保“先配权、后调岗”的柜员调岗流程落实到位
A. 对
B. 错
【判断题】
对于未经批准擅离工作岗位或逾期不归的,应立即取消其各项业务权限,并按行内有关规定处理
A. 对
B. 错
【判断题】
纳入登记备案制度管理的人员因私出国(境)证照,实行集中统一分行人力资源部保管制度
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
路基的组成中路床是指路面结构层以下()范围的路基部分在结构上分上路床和下路床。___​​
A. 0.3米​
B. 0.8米​
C. 1.0米​
D. 1.5米
【单选题】
用环刀法检测路基压实度环刀中部应处于压实厚度()。___​​
A. 上部​
B. 1/2深度​
C. 下部​
D. 底部
【单选题】
路面结构层以上80cm范围内的路基部分在结构上称为()。​___​
A. 路堤​
B. 路堑​
C. 路床​
D. 路面基层
【单选题】
路面结构层次中主要起调节和改善路基水温状况作用的是()。___​​
A. 面层​
B. 基层​
C. 垫层​
D. 联结层
【单选题】
按结构体系及受力特点桥梁可分为()几种基本体系。___​​
A. 梁桥、拱桥、吊桥​
B. 简支梁桥、悬臂梁桥、连续梁桥​
C. 木桥、钢桥、圬工桥​
D. 公路桥、铁路桥、人行桥
【单选题】
桥梁的基本形式一般可分为()。___​​
A. 明挖基础、桩基础、特殊基础​
B. 明挖基础、桩基础、沉井基础​
C. 挖孔桩基、钻孔桩基、沉井桩基​
D. 明挖桩基、桩基、复合桩基
【单选题】
从桥墩开始两侧对称现浇梁段的施工方法属于()。___​​
A. 就地浇筑法​
B. 悬臂施工法​
C. 转体施工法​
D. 顶推施工法
【单选题】
对于简支梁桥最优先使用的施工方法()。___​
A. ​转体施工法​
B. 悬臂施工法​
C. 预制安装施工​
D. 顶推施工
【单选题】
有桥台的桥梁全长指()。___​​
A. 桥梁中各跨标准跨径总长​
B. 桥梁两端两个桥台的侧墙或八字墙后端点之间的距离​
C. 各孔净跨径总和​
D. 桥面系行车道的全长
【单选题】
含水率较大的粘性土最适合的压实机械为()。___​​
A. 振动压路机​
B. 小型夯实机​
C. 凸块式振动压路机​
D. 轮胎路面压路机
【单选题】
下面哪种属性不属于膨胀土的特征()。___​
A. 粘性土含量高​
B. 自由膨胀率大​
C. 强度较低​
D. 失水收缩
【单选题】
每个合同段的路基工程应划分为()。___​​
A. 分部工程​
B. 分项工程​
C. 单位工程​
D. 分层工程
【单选题】
连续梁支架施工主要注意控制()。___​​
A. 拱架加载​
B. 支架基础​
C. 卸架工艺​
D. 支架沉降
【单选题】
土方开挖、不论开挖量和开挖深度大小均应()不得乱挖起挖。___​​
A. 从下而上​
B. 上下同时​
C. 从上而下​
D. 上下均可
【单选题】
填方路堤上层的压实度应比下层的压实度()。___​​
A. 大​
B. 小​
C. 相等​
D. 可大可小
【单选题】
路线平面控制测量宜采用()方法进行。___​​
A. GPS测量​
B. 导线测量​
C. 三角测量​
D. 三边测量
【单选题】
对于短而浅的路堑可采用()的开挖法。___​​
A. 全断面​
B. 分层台阶法​
C. 纵向分段​
D. 横向分段
【单选题】
在填方路基的施工过程中,上路堤压实度要求为()。___​​
A. 0.9​
B. 0.94​
C. 0.96​
D. 0.98
【单选题】
水泥混凝土在高温环境下施工时,若需加入外加剂,一般宜采用()。___​​
A. 减水剂​
B. 早强剂​
C. 缓凝剂​
D. 阻锈剂
【单选题】
水泥混凝土施工过程中,为防止混凝土离析其自由倾落高度不宜超过( )。___​
A. 1米
B. 1.5米​
C. 2米​
D. 2.5米
【单选题】
桥梁设计和施工中,要进行强度、刚度和稳定性验算,这刚度是指( )。___​
A. 应力​
B. 应变​
C. 扰度(变形)​
D. 拱度
【单选题】
钢筋混凝土或预应力混凝土简支梁桥属于()。___​​
A. 静定结构​
B. 超静定结构​
C. 连续结构​
D. 排架结构
【单选题】
下列试验哪一个可用于测定土基的回弹模量()。___​​
A. 重型击实试验​
B. 三轴压缩试验​
C. 承载板试验​
D. 小型梁试验
【单选题】
在石灰土路面中,当其它条件相同时,石灰剂量()。___​​
A. 越小越好​
B. 越大越好​
C. 有一定范围​
D. 与剂量多少无关
【单选题】
以下哪种属于路基的地面排水设施 ( ) 。​___​
A. 边沟​
B. 渗沟​
C. 地沟​
D. 渗井
【单选题】
下列哪种土的路用性能最差 ( )。 ___​​
A. 砂性土​
B. 粉性土​
C. 粘性土​
D. 沙土
【单选题】
二灰量指以下哪两种材料( ) 。 ___​​
A. 水泥、石灰​
B. 石灰、粉煤灰​
C. 水泥、粉煤灰​
D. 石灰、煤渣
【单选题】
先张法预应力混凝土梁的预应力是通过( )来传递并保持的。___​​
A. 锚具​
B. 张拉​
C. 预应力筋与砼的粘接​
D. 控制
【单选题】
电孤焊和绑扎接头不宜位于构件的( )。___​​
A. 最小弯矩处​
B. 最大弯矩处​
C. 最大拉力处​
D. 最大压力处
【单选题】
被同一箍筋所箍的纵向受力钢筋根数,在构件的每边上应不多于( )。___​
A. 5根​
B. 4根​
C. 3根​
D. 6根
【单选题】
预应力筋张拉后,孔道压浆时的水泥浆稠度宜控制在( )。___​​
A. 6-8秒​
B. 14-18秒​
C. 18-20秒​
D. 20-25秒
【单选题】
不同类型土分层填筑时,一种土最小填筑厚度为()。___​​
A. 30cm​
B. 40cm​
C. 50cm​
D. 60cm
【单选题】
特大桥梁测量控制网应( )复测一次 。___​​
A. 半年​
B. 一年​
C. 一年半​
D. 二年
【单选题】
桥梁所受的荷载中,水浮力属于( )___​​
A. 可变荷载​
B. 永久荷载​
C. 偶然荷载​
D. 瞬时荷载
【单选题】
吊桥的主要承重结构是( )。___​​
A. 桥面​
B. 缆索​
C. 桥台​
D. 桥身
【单选题】
柔性路面施工时初期碾压应采用( )压路机。___​
A. 重型​
B. 中型​
C. 轻型​
D. 振动
【单选题】
大跨桥梁设计的阶段划分为( )。___​​
A. 初步设计、结构设计、施工设计​
B. 初步设计、技术设计、施工图设计​
C. 方案设计、结构设计、施工设计​
D. 方案设计、技术设计、施工设计
【单选题】
混凝土的坍落度主要反映混凝土的( )。___​​
A. 和易性​
B. 抗渗性​
C. 干缩性​
D. 凝聚性
【单选题】
( )需要进行反复冷弯试验。___​​
A. 高强钢丝​
B. 钢绞线​
C. 细钢筋​
D. 粗钢筋
【单选题】
路基支挡结构物应包括( )。___​ ​
A. 挡墙、护肩、护坡、护面墙​
B. 挡墙、护肩、护坡​
C. 护面墙、护肩、护坡​
D. 挡墙、边坡、边沟