洗钱最容易被侦查到的阶段是（）。____答案

【单选题】

洗钱最容易被侦查到的阶段是（）。___

A. 前期阶段

B. 融合阶段

C. 培植阶段

D. 处置阶段

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

解析

暂无解析

相关试题

【单选题】

洗钱的过程通常依次分为（）三个阶段。___

A. 开户阶段、转账阶段、归并阶段

B. 处置阶段、培植阶段、融合阶段

C. 隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段

D. 前期阶段、发展阶段、顶峰阶段

查看答案解析

【单选题】

我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的（）。___

A. 培植阶段

B. 处置阶段

C. 融合阶段

D. 清洗阶段

查看答案解析

【单选题】

下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（）。___

A. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

B. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

C. 建立国家反洗钱数据库

D. 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

查看答案解析

【单选题】

国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由（）管理。___

A. 国务院

B. 银监会

C. 中国人民银行

D. 证监会

查看答案解析

【单选题】

以下做法中不符合协助执行原则的是（）。___

A. 不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

B. 审核协助执行的具体事项根据法律文书和执法人员口头请求协助执行

C. 以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿

D. 按照法律规定及内部工作流程确认来人身份，审核来函的法定要件，并根据规定进行保存和归档

查看答案解析

【单选题】

下列关于授信尽职的说法，不正确的是（）。___

A. 从事信贷业务的银行业从业人员应该忠于职责，专业、客观、全面、中立地对信贷客户进行尽职调查，监控风险

B. 信贷业务不是银行的传统业务，商业银行授信管理及内控机制是否健全、有效是控制信贷风险、降低不良贷款的重要手段之一

C. 银行业从业人员，尤其是在信贷管理及相关支持部门的工作的人员，应该透彻领会监管机关对商业银行授信工作的要求

D. 银行业从业人员应认真学习、贯彻所在机构对授信工作的具体要求、实施方案和工作流程，确保授信前调查充分、全面真实，审查严格

查看答案解析

【单选题】

下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是（）。___

A. 在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险

B. 利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

C. 不告知客户本行在代理产品销售过程中承担的责任和义务

D. 以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者

查看答案解析

【单选题】

属于中国人民银行职责的是（）。___

A. 制定银行业金融机构的审慎经营规则

B. 统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布

C. 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

D. 对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销

查看答案解析

【单选题】

商业银行不得将同业拆入资金用于（）。___

A. 发放固定资产贷款或投资

B. 弥补票据结算不足

C. 解决临时性周转资金的需要

D. 弥补联行汇差头寸的不足

查看答案解析

【单选题】

（）年，《商业银行法》通过。___

A. 1984

B. 1995

C. 2004

D. 2010

查看答案解析

【单选题】

下列关于商业银行根据业务需要设立分支机构的表述，正确的是（）。___

A. 必须经中国人民银行审查批准

B. 可以自行设立

C. 必须经财政部审查批准

D. 必须经国务院银行业监督管理机构审查批准

查看答案解析

【单选题】

导致银行业金融机构的法人资格被撤销的原因是（）。___

A. 该金融机构收入低

B. 该金融机构资本利润率低于同行业水平

C. 不撤销该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益

D. 该金融机构为非法设立

查看答案解析

【单选题】

以下选项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责的是（）。___

A. 组织协调全国的反洗钱工作，负债反洗钱资金监测

B. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C. 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

D. 根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作

查看答案解析

【单选题】

以不正当方式吸收存款的商业银行，由银监会责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）罚款。___

A. 一倍以上三倍以下

B. 一倍以上五倍以下

C. 五十万元以上二百万元以下

D. 五十万元以上五百万元以下

查看答案解析

【单选题】

关于冻结单位存款的利息计算，以下说法正确的是（）。___

A. 被冻结的款项，在冻结期均不计算利息

B. 被冻结的款项，在冻结期均应计算利息

C. 如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计息

D. 被冻结款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息

查看答案解析

【单选题】

下列有关商业银行贷款的表述不正确的是（）。___

A. 商业银行不能利用拆入资金发放固定资产贷款或用于投资

B. 商业银行贷款,应当对借款人的借款用途等进行严格审查

C. 借款人到期未归还担保贷款的,商业银行只能要求保证人归还保证金或该担保物优先受偿,不能要求保证人归还利息

D. 商业银行有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保

查看答案解析

【单选题】

人民币的法定管理部门是（）。___

A. 中国人民银行

B. 商业银行

C. 国务院

D. 财政部

查看答案解析

【单选题】

《中华人民共和国反洗钱法》与（）年1月1日起施行。___

A. 2005

B. 2006

C. 2007

D. 2008

查看答案解析

【单选题】

下列关于商业银行业务的表述，正确的是（）。___

A. 商业银行可以投资于非自用不动产

B. 商业银行办理结算业务不得压单、压票

C. 商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费

D. 商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间

查看答案解析

【单选题】

下列关于商业银行贷款的表述，错误的是（）。___

A. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%

B. 商业银行可向关系人发放担保贷款,但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件

C. 商业银行不得利用拆入资金进行固定资产贷款

D. 商业银行可向关系人发放信用贷款,但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件

查看答案解析

【单选题】

下列关于商业银行存款业务的表述，错误的是（）。___

A. 对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律另有规定的除外

B. 对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、部门规章另有规定的除外

C. 对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外

D. 对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外

查看答案解析

【单选题】

下列不属于商业银行的终止原因的是（）。___

A. 因解散而终止

B. 因被撤销而终止

C. 因被宣告破产而终止

D. 因被兼并而终止

查看答案解析

【单选题】

根据我国现行法律规定，冻结单位存款的期限最长不得超过（）。___

A. 六个月

B. 三个月

C. 二个月

D. 一个月

查看答案解析

【单选题】

下列关于关系人的表述，错误的是（）。___

A. 关系人包括商业银行的管理人员及其近亲

B. 商业银行不得向关系人发放信用贷款

C. 关系人包括商业银行的董事及其近亲

D. 商业银行不得向关系人发放担保贷款

查看答案解析

【单选题】

下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是（）。___

A. 商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

B. 商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况

C. 商业银行因资金周转困难,延期支付存款人存款利息

D. 商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款

查看答案解析

【单选题】

根据修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是（）。___

A. 监督管理银行间债券市场、外汇市场

B. 发行人民币、管理人民币流通

C. 开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

D. 维护支付、清算系统的正常运行

查看答案解析

【单选题】

商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，或者开业后自行停业连续（）个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。___

A. 3；3

B. 3；6

C. 6；3

D. 6；6

查看答案解析

【单选题】

中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督，银监会应当自收到建议之日起（）日内予以回复。___

A. 10

B. 20

C. 30

D. 50

查看答案解析

【单选题】

重组是银监会对问题银行业金融机构进行处置的一种方式。对于重组失败的，银监会可以决定终止重组，转由（）依法宣告破产。___

A. 人民法院

B. 人民检察院

C. 国务院

D. 中国人民银行

查看答案解析

【单选题】

根据《中国人民银行法》，下列不属于中国人民银行的职能的是（）。___

A. 制定和执行货币政策

B. 防范和化解金融风险

C. 保证财政收入稳定

D. 维护金融稳定

查看答案解析

【单选题】

对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到申请文件之日起（）日内作出批准或者不批准的书面决定。___

A. 20

B. 30

C. 45

D. 60

查看答案解析

【单选题】

国务院反洗钱行政主管部门是（）。___

A. 中国银行业监督管理委员会

B. 中国保险监督委员会

C. 中国证券监督管理委员会

D. 中国人民银行

查看答案解析

【单选题】

根据《商业银行法》规定，国务院银行业监督管理机构对银行实行接管，接管期限最长不超过（）年。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

查看答案解析

【单选题】

《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额达（）以上的，应当事先经银监会批准。___

A. 0.01

B. 0.05

C. 0.1

D. 0.15

查看答案解析

【单选题】

《银行业监督管理法》自（）年起施行。___

A. 1984

B. 1995

C. 2004

D. 2010

查看答案解析

【单选题】

根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为（）。___

A. 认缴资本五千万元人民币

B. 认缴资本一千万元人民币

C. 实缴资本一千万元人民币

D. 实缴资本五千万元人民币

查看答案解析

【单选题】

银监会对银行业金融机构的变更、终止申请，应当在自收到申请文件之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

查看答案解析

【单选题】

中国人民银行为执行货币政策，可以规定具体的条件和程序，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（）。___

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 4年

查看答案解析

【单选题】

商业银行应当按照（）规定的存款利率的上下限范围确定存款利率，并予以公告。___

A. 中国人民银行

B. 国务院银行业监督管理机构

C. 财政部

D. 国务院

查看答案解析

【单选题】

（）是商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会对该银行采取的监管措施。___

A. 接管

B. 合并

C. 分立

D. 解散

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

XPON系统中，不属于应用层协议子系统的协议是（）___

A. DHCP

B. FTP

C. UDP

D. SNMP

查看答案解析

【单选题】

在PON系统中，如果要传输CATV信号，采用的波长是（）。___

A. 1310nm

B. 1490nm

C. 1550nm

D. 850nm

查看答案解析

【单选题】

PON技术采用的拓扑结构是（）。___

A. P2P

B. P2MP

C. MP2MP

D. MP2P

查看答案解析

【单选题】

GPON中利用( )来标识每个业务流的。___

A. LLID

B. VLAN

C. GEMPORT

D. T-CONT

查看答案解析

【单选题】

PON系统中的ONU设备位于OSI 7层模型的哪一层？（）___

A. 物理层

B. 数据链路层

C. 网络层

D. 传输层

查看答案解析

【单选题】

GPON系统中采用强制（）传输方式。 ___

A. 单纤单向

B. 双纤双向

C. 双纤单向

D. 单纤双向

查看答案解析

【单选题】

GPON ONU的最大发送光功率是多少（）___

A. +0.5db

B. -1 db

C. +5 db

D. +2 db

查看答案解析

【单选题】

GPON将业务带宽分配方式分成4种类型，优先级从高到低分别是（） ___

A. 保证带宽、固定带宽、非保证带宽和尽力而为带宽

B. 固定带宽、保证带宽、非保证带宽和尽力而为带宽

C. 固定带宽、保证带宽、尽力而为带宽和非保证带宽

D. 保证带宽、非保证带宽、固定带宽和尽力而为带宽

查看答案解析

【单选题】

下列对EPON速率描述正确的是： ( )___

A. 上行155M / 下行 622M

B. 上行2.5G / 下行 2.5G

C. 上行1.244G / 下行 2.488G

D. 上行1.25G / 下行 1.25G

查看答案解析

【单选题】

GPON标准中目前可以提供上下行对称的速率是 ( )___

A. 1.25Gbps

B. 1.0Gbps

C. 2.0Gbps

D. 2.5Gbps

查看答案解析

【单选题】

GPON的最大标称线路速率(下行/上行)为（）。___

A. 下行1244.16 Mbit/s，上行155.52 Mbit/s

B. 下行1244.16 Mbit/s，上行622.08 Mbit/s

C. 下行2488.32 Mbit/s，上行1244.16 Mbit/s

D. 下行2488.32 Mbit/s，上行2488.32 Mbit/s

查看答案解析

【单选题】

EPON系统根据（）来区别流。___

A. GEMPORT ID

B. LLID

C. VPI/VCI

D. Alloc ID

查看答案解析

【单选题】

光分路器设置位置在光交接箱时，ODN支线含有用户接入层光缆的（）___

A. 主干光缆

B. 配线光缆

C. 中继光缆

D. 汇聚光缆

查看答案解析

【单选题】

OLT 上PON口下行输出光功率为2.8dBm，在用户侧测得下行光功率为-19.8dBm，则该光路上的实际损耗为()___

A. 17dB

B. 17dBm

C. 22.6dB

D. 22.6dBm

查看答案解析

【单选题】

（）的作用是为光接入网提供网络侧与本地交换机之间的接口，并经一个或多个ODN与用户侧的ONU通信___

A. OLT

B. ODN

C. ONU

D. ONT

查看答案解析

【单选题】

（）为OLT与ONU之间提供光传输手段，其主要功能是完成光信号功率的分配任务。 ___

A. OLT

B. ODN

C. ONU

D. ONT

查看答案解析

【单选题】

FBT类型规格为1:2的分路器插入损耗小于或等于（）dB___

A. 1.8

B. 3.6

C. 7.3

D. 10.7

查看答案解析

【单选题】

PLC类型规格为1:8的分路器插入损耗小于或等于（）DB。___

A. 1.8

B. 3.6

C. 7.3

D. 10.7

查看答案解析

【单选题】

1:16分路器插入损耗典型值(均匀分光，不含连接器损耗)为（）dB___

A. ≤3.6

B. ≤7.3

C. ≤10.7

D. ≤14.0

查看答案解析

【单选题】

1:32光分路器的损耗最大不超过（）dB___

A. 14

B. 15

C. 17.4

D. 18

查看答案解析

【单选题】

1:64的光分器，光功率损耗约为（）dB___

A. 18

B. 16

C. 20

D. 25

查看答案解析

【单选题】

EPON R/S-S/R点衰耗范围：ONU发射光功率0dBm~4dBm，接收光灵敏度为（）___

A. -24dBm

B. -25dBm

C. -26dBm

D. -27dBm

查看答案解析

【单选题】

EPON接口的有效带宽约为（）M。___

A. 1.25

B. 960

C. 1024

D. 1250

查看答案解析

【单选题】

EPON提供的各种业务中，优先级最高的是（）___

A. 语音

B. 视频

C. 宽带

D. 以上优先级相等

查看答案解析

【单选题】

EPON为点对多点系统，为保证上行数据有效传输，系统采用了以下哪种技术（）___

A. FDM

B. WDM

C. TDMA

D. CDMA

查看答案解析

【单选题】

EPON系统中支持最大的传输距离为（）公里。___

A. 10

B. 15

C. 20

D. 60

查看答案解析

【单选题】

EPON下行采用广播方式，ONU接收数据时，仅接收符合自己的（）的帧或者广播帧。___

A. MAC

B. SN

C. LLID

D. IP地址

查看答案解析

【单选题】

FTTH ODN网络拓扑结构一般属于下列( )类型。 ___

A. 树形

B. 星形

C. 总线

D. 环形

查看答案解析

【单选题】

GPON技术可以承载哪些业务（）___

A. ATM

B. TDM

C. Ethernet

D. 以上都可以

查看答案解析

【单选题】

GPON将业务带宽分配方式分为4种类型，优先级从高到低分别是（）。___

A. 保证带宽、固定带宽、非保证带宽和尽力而为带宽

B. 保证带宽、非保证带宽、固定带宽和尽力而为带宽

C. 固定带宽、保证带宽、尽力而为带宽和非保证带宽

D. 固定带宽、保证带宽、非保证带宽和尽力而为带宽

查看答案解析

【单选题】

GPON系统采用的最大分光比为（）___

A. 1：16

B. 1：32

C. 1：64

D. 1：128

查看答案解析

【单选题】

OLT和ONU之间的动态分配协议是（）___

A. SBA

B. OBD

C. DBA

D. CBA

查看答案解析

【单选题】

OLT设备的PON口发射光波长是（）。___

A. 1310nm

B. 1490nm

C. 990nm

D. 1530nm

查看答案解析

【单选题】

ONU的作用是为光接入网提供直接的或远端的( )接口。___

A. 计算机

B. 局端

C. 用户侧

D. 互联网

查看答案解析

【单选题】

ONU设备和软交换控制设备之间控制协议采用的传输类型是（）。___

A. SCTP

B. TCP

C. UDP

D. RTP

查看答案解析

【单选题】

PON的无源特性主要体现在哪个位置（）。___

A. OLT

B. POS

C. ODN

D. ONU

查看答案解析

【单选题】

PON的组成不包括（）。___

A. 光中继器,位于ONU和OLT之间,放大光信号, 扩大光网络覆盖范围

B. 光线路终端(OLT),在光接入网（OAN)的网络端提供至少一个网络业务接口

C. 光网络单元（ONU)提供通往ODN的光接口,用于实现OAN的用户接入

D. 光配线网（ODN)位于ONU和OLT之间,ODN具有无源分配功能

查看答案解析

【单选题】

PON的组网方式中，（）是最终的理想组网方式。___

A. FTTH

B. FTTB

C. FTTC

D. FTTN

查看答案解析

【单选题】

PON的组网模式为（）。___

A. 点到点

B. 点到多点

C. 多点到多点

D. 多点到点

查看答案解析

【单选题】

PON数据业务中ONU上行波长是（）。___

A. 1310nm

B. 1270nm

C. 1490nm

D. 1550nm

查看答案解析