【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
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答案
ABCD
解析
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【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
A. 挂失
B. 转账
C. 销户
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
推荐试题
【多选题】
对路由表描述正确的是（ ）___
A. 路由表中下一跳是多余的，有出接口就可以指导报文转发
B. 对不同来源的路由，其优先级也不相同
C. 不同路由协议之间的花费值具有可比性
D. 不同路由协议之间的花费值不具有可比性
E.
F.
【多选题】
对于划分区域的好处，下列描述正确的是（ ）___
A. 减小 LSDB 的规模
B. 减轻运行 SPF 算法的复杂度
C. 减少路由的振荡
D. 有利于路由进行聚合
E.
F.
【多选题】
关于access端口下面的说法正确的是（ ）___
A. access端口只能属于1个VLAN
B. access端口可以属于多个VLAN
C. access端口一般用于接用户计算机的端口
D. access端口一般用于交换机之间连接的端口
E.
F.
【多选题】
关于BGP 发布路由，下列哪项描述是错误的.（ ）___
A. 不能发布直连路由
B. 不能发布静态路由
C. 可以发布其它动态路由协议发现的路由信息
D. BGP 发布的本地路由必须首先存在于本地的IP 路由表中才能够成功发布
E.
F.
【多选题】
关于PON工程测试中的基本概念描述正确的有（）___
A. 为了反映光纤衰耗的特性，引进光缆损耗因子的概念。
B. 衰减是光在沿着光纤传输过程中光功率的减少。
C. 光纤损耗与光线长度没有关联，总衰耗数只能表明光纤损耗本身，不能反映光纤的长度
D. 光纤损耗是指光线输出端的功率与发射到光纤时的功率的比值。
E.
F.
【多选题】
关于POS接口，以下说法正确的是：（ ）___
A. POS接口在数据链路层可以使用PPP、帧中继和HDLC协议，在网络层使用IP协议。
B. 针对不同的设备，接口传输速率会有所不同。
C. POS（Packet Over SONET/SDH，SONET/SDH上的分组）是一种应用在城域网及广域网中的技术，它具有支持分组数据的优点，如支持IP数据分组。
D. POS使用SONET物理层传输标准，提供了一种高速、可靠、点到点的数据连接
E.
F.
【多选题】
关于PTN单板描述正确的是(___
A. L12interfaceboardcanbeinsertedintoslot7inOptiXPTN1900
B.
C. L12canprovide16*120-ohmE1interface.
D. CD1processingboardcanprovide2ChSTM-1interface
E.
F.
【多选题】
关于Trunk端口，下面描述正确的是（ ）___
A. 当Trunk端口收到帧时，如果该帧不包含802.1Q tag header，将打上端口的PVID
B. 当Trunk端口收到帧时，如果该帧包含802.1Q tag header，则不改变
C. 当Trunk端口发送帧时，当该帧的VLAN ID与端口的PVID不同时，直接透传
D. 当Trunk端口发送帧时，当该帧的VLAN ID与端口的PVID相同时，则不对tag操作
E.
F.
【多选题】
互联网专线客户大面积投诉的原因有：（ ）___
A. 某接入设备故障或受到攻击
B. 某接入设备主备链路同时中断或者单链设备单一链路中断
C. 链路负荷太高引起或线路质量差引起
D. 厂家设备软件或硬件bug引起
E.
F.
【多选题】
华为MA5680T系统的GPON终端管理方案具有以下特点（）。___
A. 终端零配置（Zero-Touch）
B. 业务自动发放（即插即用）
C. 远程管理（OMCI）
D. 远程升级
E.
F.
【多选题】
考虑到BRAS设备安全性，以下哪些操作是错误（ ）.___
A. 使用telenet登入维护
B. 允许用户不认证登入设备
C. 关闭FTP服务
D. 限制登入用户IP
E.
F.
【多选题】
两台中低端交换机通过聚合端口进行通信，下列因素中两端必须一致的有（ ）___
A. 进行聚合的链路的数目
B. 进行聚合的链路的速率
C. 进行聚合的链路的双工方式
D. STP、QoS、VLAN相关配置
E.
F.
【多选题】
路由器在转发数据时（没有进行地址转换的情况下），下列哪些项在转发中没有被改变（ ）___
A. 源网络地址
B. 目的网络地址
C. 源MAC地址
D. 目的MAC地址
E.
F.
【多选题】
路由项10.0.24.0/21 由哪几条子网路由聚合而来（ ）.___
A. 10.0.0.25/16
B. 10.0.0.23/16
C. 10.0.0.26/16
D. 10.0.0.22/16
E.
F.
【多选题】
路由自环产生的原因可能有（ ）___
A. 路由收敛过程中产生的临时环路
B. 路由算法的缺陷
C. 在不同的路由域相互引入路由时丢失了可以防止环路的信息
D. 配置错误
E.
F.
【多选题】
某公司组建公司网络需要进行广域网连接，要求该连接的带宽大于 1Mbps，则下面哪些接口和协议可用？___
A. V.35规程接口及线缆，使用PPP作为链路层协议
B. V.35规程接口及线缆，使用Frame Relay作为链路层协议
C. PRI接口及线缆，捆绑多个时隙，使用 PPP 作为链路层协议
D. BRI接口及线缆，捆绑多个时隙，使用 PPP 作为链路层协议
E.
F.
【多选题】
目前，IMS被认为是下一代网络的核心技术，也是解决移动与固网融合，引入（）、（）、（）三重融合等差异化业务的重要方式___
A. 语音
B. 数据
C. 视频
D. 有线电视
E.
F.
【多选题】
目前GPRS集团客户主要有以下哪2种连接方式()___
A. GRE隧道终结在局端VPN板卡
B. GRE隧道终结在客户端VPN板卡
C. GRE隧道终结在客户端路由器
D. GRE隧道终结在局端路由器
E.
F.
【多选题】
起用了STP的二层交换网络中，交换机的端口可能会经历下面哪些状态（ ）___
A. Disabled
B. Blocking
C. Listening
D. Learning
E.
F.
【多选题】
如果设备温度过高，应该检查____、____，应该如何处理____。___
A. 传输设备的防尘网
B. 风扇电源
C. 清洗防尘网和确保风扇电源的正常运行
D.
E.
F.
【多选题】
如何查询F5负载均衡器序列号.（ ）___
A. 从设备前面板处获得
B. 通过/config/bigip.license文件，获取设备的序列号
C. 从/config/base.conf文件中获取
D. 从/config/license.dat文件中获取
E.
F.
【多选题】
若一个子网掩码为255.255.255.224，以下那个ip地址可被分配到主机（可用的IP地址）（ ）___
A. 16.23.16.159
B. 134.178.16.96
C. 192.168.18.56
D. 92.11.178.93
E.
F.
【多选题】
实现服务器负载均衡有多种方法，常见的方法有（ ）___
A. 基于DNS 轮询的方法
B. 基于应用软件的实现方法
C. 采用专门的负载均衡器作地址转换（NAT）来实现
D. 基于代理方式的负载均衡算法
E.
F.
【多选题】
网页问题处理时需使用httpwatch抓包分析，该软件可以直接查看DNS解析的（）信息___
A. A.时间
B. B.其他三个选项都不对
C. C.端口
D. D.连接地址
E.
F.
