81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括____答案

【多选题】

81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___

A. 姓名或者名称

B. 身份证件或者身份证明文件种类

C. 身份证件号码

D. 注册资本

E. 法定代表人

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答案

ABCDE

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【多选题】

82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。

A. 真实性

B. 统一性

C. 有效性

D. 完整性

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【多选题】

83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。

A. 立刻终止与客户的业务关系

B. 通知客户更新身份资料

C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务

D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录

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【多选题】

84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___

A. 交易金额单笔人民币1万元以上

B. 交易金额单笔人民币10万元以上

C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上

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【多选题】

85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。

A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

C. 登记客户联系方式

D. 无需登记客户联系方式

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【多选题】

86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。

A. 总行领导

B. 支行实施、分理处联动

C. 支行联动、分理处实施

D. 支行联动及实施

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【多选题】

87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。

A. 核对本人和代理人身份证件

B. 核对代理人身份证件

C. 摘录代理人身份证号码

D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件

E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件

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【多选题】

88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。

A. 尽职免责

B. 比例追责

C. 离岗免责

D. 岗位追溯

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【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

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【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做。

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径。

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号。

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位。

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写。

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制。

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日。

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改。

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)。

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中。

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

关于AES算法的描述中，错误的是（）。

A. ：分组长度为128位

B. ：安全性不低于3DES

C. ：运算速度不低于3DES

D. ：密钥长度最少为64位

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【单选题】

以太网帧中的帧校验字段的长度是（）。

A. ：4字节

B. ：6字节

C. ：7字节

D. ：46字节

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【单选题】

以下哪一项不属于恶意代码？

A. ：病毒

B. ：蠕虫

C. ：宏

D. ：特洛伊木马

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【单选题】

主要用于加密机制的协议是（）。

A. ：HTTP

B. ：TELNETD

C. ：SSL

D. ：SSH

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【单选题】

现代病毒木马融合了（）新技术。

A. ：进程注入

B. ：注册表隐藏

C. ：漏洞扫描

D. ：以上都是

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【单选题】

密码学的目的是＿＿＿。

A. ：研究数据加密

B. ：研究数据解密

C. ：研究数据保密

D. ：研究信息安全

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【单选题】

假设使用一种加密算法，它的加密方法很简单：将每一个字母加5，即a加密成f。这种算法的密钥就是5，那么它属于＿＿＿。

A. ：对称加密技术

B. ：分组密码技术

C. ：公钥加密技术

D. ：单向函数密码技术

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【多选题】

以下哪些是web应用程序常见的漏洞？

A. ：恶意文件执行

B. ：认证和会话管理隐患

C. ：直接对象引用隐患

D. ：跨站点请求伪造漏洞

E. ：跨站脚本漏洞

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【多选题】

按传播方式，恶意代码可分为？

A. ：病毒

B. ：木马

C. ：蠕虫

D. ：间谍软件

E. ：移动代码

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【多选题】

以下哪些是缓冲区溢出的保护方法？

A. ：强制写正确的代码

B. ：通过操作系统使得缓冲区不可执行，从而阻止攻击者殖入攻击代码

C. ：在程序指针失效前进行完整性检查

D. ：关闭非必要端口或服务

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【多选题】

以下基于主机恶意代码防范技术有？

A. ：特征检测

B. ：沙箱技术

C. ：校验和

D. ：安全系统

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【多选题】

以下属于手机病毒的常见危害的是？

A. ：用户信息被窃

B. ：传播非法信息

C. ：破坏手机软硬件

D. ：造成通信网络瘫痪

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【多选题】

公开密钥基础设施(PKl)由以下部分组成：（）。

A. ：认证中心；登记中心

B. ：质检中心

C. ：咨询服务

D. ：证书持有者；用户；证书库

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【多选题】

公钥证书的类型有（）。

A. ：客户证书

B. ：服务器证书

C. ：安全邮件证书

D. ：密钥证书

E. ：机密证书

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【多选题】

计算机病毒的传播方式有（）。

A. ：通过共享资源传播

B. ：通过网页恶意脚本传播

C. ：通过网络文件传输传播

D. ：通过电子邮件传播

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【多选题】

以下属于木马入侵的常见方法的是（）。

A. ：捆绑欺骗

B. ：邮件冒名欺骗

C. ：危险下载

D. ：打开邮件的附件

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【多选题】

关于背包加密算法的描述中，正确的是（）。

A. ：保证绝对安全

B. ：物品总重量公开

C. ：背包问题属于NP问题

D. ：属于对称加密算法

E. ：一次背包已不安全

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【多选题】

关于AES算法的描述中，正确的是（）。

A. ：属于公钥密码

B. ：由ISO制定

C. ：分组长度为128位

D. ：密钥长度可以是256位

E. ：基于椭圆曲线理论

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【多选题】

计算机病毒的特点有（）。

A. ：隐蔽性、实时性

B. ：分时性、破坏性

C. ：潜伏性、隐蔽性

D. ：传染性、破坏性

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【多选题】

网络钓鱼常用的手段有（）。

A. ：利用垃圾邮件

B. ：利用假冒网上银行、网上证券网站

C. ：利用虚假的电子商务

D. ：利用计算机病毒

E. ：利用社会工程学

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【判断题】

对计算机病毒的认定工作，由公安部公共信息网络安全监察部门批准的机构承担。

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《计算机病毒防治管理办法》规定要求，对由计算机病毒所造成系统瘫痪、数据破坏等重大事故，应及时向公安机关报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

哈希算法是一种单向密码体制,即它是一个从明文到密文的不可逆的映射,只有加密过程,没有解密过程。

A. 对

B. 错

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【判断题】

蠕虫具有主动攻击、行踪隐蔽、利用漏洞、造成网络拥塞、降低系统性能、产生安全隐患、反复性和破坏性等特征。

A. 对

B. 错

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【判断题】

网络蠕虫是一种智能化、自动化的计算机程序，综合了网络攻击、密码学和计算机病毒等技术，是一种必须计算机使用者干预即可运行的攻击程序或代码。

A. 对

B. 错

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【判断题】

三线程技术就是指一个恶意代码进程同时开启了三个线程，其中一个为主线程，负责远程控制工作，另外两个辅助线程是监视线程和守护线程，监视线程负责检查恶意代码程序是否被删除或被停止自启动。

A. 对

B. 错

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【判断题】

恶意代码常见的攻击技术包括：进程注入技术、三线程技术、端口复用技术、超级管理技术、端口反向连接技术、缓冲区溢出攻击技术。

A. 对

B. 错

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【判断题】

恶意代码采用反跟踪技术可以提高自身的伪装能力和防破译能力，增加检测与清除恶意代码的难度。

A. 对

B. 错

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【判断题】

侵入系统是恶意代码实现其恶意目的的充分条件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

计算机病毒由三部分组成：复制传染部件、隐藏部件和破坏部件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

病毒后缀是指一个病毒的种类，是用来区别具体某个家族病毒的某个变种的。

A. 对

B. 错

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【判断题】

计算机病毒按病毒入侵的方式分为源代码嵌入攻击型、代码取代攻击型、系统修改型和外壳附加型四种。

A. 对

B. 错

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【判断题】

恶意代码防范方法主要分为两方面:基于主机的恶意代码防范方法和基于网络的恶意代码防范方法。

A. 对

B. 错

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【判断题】

特洛伊木马成功入侵系统后，安装之后也不会取得管理员权限。

A. 对

B. 错

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【判断题】

蠕虫既可以在互联网上传播，也可以在局域网上传播。而且由于局域网本身的特性，蠕虫在局域网上传播速度更快，危害更大。

A. 对

B. 错

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【判断题】

Feistel 是密码设计的一个结构，而非一个具体的密码产品。

A. 对

B. 错

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【判断题】

公开密钥密码体制比对称密钥密码体制更为安全。

A. 对

B. 错

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【判断题】

我的公钥证书是不能在网络上公开的，否则其他人可能假冒我的身份或伪造我的数字签名。

A. 对

B. 错

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【判断题】

3DES算法的加密过程就是用同一个密钥对待加密的数据执行三次DES算法的加密操作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

常见的公钥密码算法有RSA算法、Diffie-Hellman算法和ElGamal算法。

A. 对

B. 错

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