【多选题】
48：2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的主要公众防伪特征包括___。
A. 光彩光变面额数字
B. 多层次水印
C. 无色荧光图案
D. 面额数字白水印
E. 雕刻凹印
F. 胶印对印图案
G. 开窗安全线
H. 红外图案
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答案
ABDEFG
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
49：取消企业银行账户许可后，单位申请开立基本存款账户应提供___
A. 营业执照；
B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件；
C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件。
【多选题】
50：哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户?___
A. 工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；
B. 建筑施工及安装单位等在异地临时经营活动；
C. 公司的注册验资；
D. 代发工资。
【多选题】
51：取消企业银行账户许可后，临时机构(包括工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等)单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 驻地主管部门同意设立临时机构的批文；
B. 临时机构负责人任命文件；
C. 临时机构负责人身份证；
D. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
52：取消企业银行账户许可后，破产清算组申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 人民法院的破产清算文件(包括裁定书和决定书)；
B. 成立破产清算组的文件；
C. 指定负责人的文件以及负责人的身份证；
D. 负责人授权他人办理的，还应出具负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
53：取消企业银行账户许可后，异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 营业执照(正本或副本)；
B. 临时经营地市场监督管理部门的批文；
C. 单位负责人身份证；法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 基本存款账户开户许可证(取消后无开户许可证的需提供基本存款账户编号)。
【多选题】
54：取消企业开户许可实施后，在办理开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等需出具基本存款账户开户许可证的业务时是否均不需要提供基本存款账户开户许可证?___
A. 是,任何情况均不需要出具；
B. 不是，均需要规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
C. 企业在取消许可前开立的基本存款账户,按规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
D. 企业在取消许可后开立的基本存款账户，向银行提供企业基本存款账户编号即可。
【多选题】
55：银行机构应当从哪些方面对企业进行真实性审核?___
A. 审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性；
B. 审核开户申请人与开户证明文件所属人的一致性；
C. 审核企业开户意愿的真实性
D. 不需要审核。
【多选题】
56：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易? ___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
【多选题】
57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
A. 挂失
B. 转账
C. 销户
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
推荐试题
【单选题】
"按《关于铁路建设项目实施阶段材料价差调整的指导意见》铁建设【2009】46号文规定，铁路项目施工企业自购料价差计算的材料数量为___。
A. 采购数量
B. 投标概算数量
C. 设计概算数量
D. 投资估算数量"
【单选题】
"根据《铁路基本建设项目投资管理办法》铁总计统[2017]179号文 的规定，铁路项目概算清理费用主要由___两部分组成。
A. I类变更设计和II类变更设计
B. 已批复概算和清理概算增加投资
C. 征地拆迁和变更设计
D. 政策性收费和施工图量差"
【单选题】
"根据《关于印发铁路工程混凝土结构高强钢筋设计规定》铁总建设[2015]343号文 的规定，凡因执行本规定要求需变更设计的，由___组织并按规定程序办理。
A. 建设单位
B. 勘察设计单位
C. 施工单位
D. 监理单位"
【单选题】
"根据《铁路基本建设项目投资管理办法》铁总计统[2017]179号文的规定，地方政府为方便民众出行而提出增设非等级道路跨线设施，由建设单位按照尽量节省投资的原则与地方政府协商设置规模和原则，按___办理。
A. 新增变更设计
B. II类变更设计
C. I类变更设计
D. 总承包风险费"
【单选题】
"《关于转发财政部、税务总局调整增值税税率等5个文件的通知》铁总办财[2018]58号文要求，铁路基本建设工程设计概预算建筑安装工程费税金与设备购置税金税率按___计列，2018年5月1日前初步设计已批复的项目设计概算不再调整。
A. 3%
B. 10%
C. 11%
D. 16%"
【单选题】
"《关于规范铁路营业线施工配合技术服务费计取工作的指导意见》铁总建设[2017]146号文规定，邻近营业线施工范围，一般情况下指铁路线路路堤坡脚、路堑坡顶、铁路桥梁外缘、铁路隧道上方中心线的两侧向外各___米范围内的爆破工程。
A. 20
B. 100
C. 500
D. 1000"
【单选题】
"《关于规范铁路营业线施工配合技术服务费计取工作的指导意见》铁总建设[2017]146号文规定，铁路工程施工阶段，根据铁路营业线施工安全管理相关规定和工程现场实际情况，确需对一般情况下的施工配合技术服务范围进行调整或施工组织方案发生重大变化时，___应组织相关单位对技术服务费进行论证，增减的费用按变更设计程序处理，在预备费用中列支。
A. 铁路局
B. 建设单位
C. 运营单位
D. 勘察设计单位"
【单选题】
"根据《铁路基本建设项目投资管理办法》铁总计统[2017]179号文的规定，铁路项目建设过程中，建设管理、勘察设计单位对变更设计严格把关，控制变更设计费用。对建设单位审批变更设计费用超出可使用___的项目，按照建设单位考核职责分工，由工程设计鉴定中心提出考核意见，纳入建设单位考核。
A. 降造费
B. 预备费
C. 投标节约
D. 施工图预算与初步设计概算差额"
【单选题】
"《铁路征地拆迁及费用管理的指导意见》铁总计统[2017]177号文 规定，根据铁路项目征拆实施协议约定，由地方政府组织征地拆迁工作，在施工队伍进场前提交___以上的红线用地，或与产权单位签订80%以上补偿协议，全部征地拆迁工作在6-8月内完成，没有达到上述要求时建设单位不得组织施工单位进场开展施工。
A. 30%
B. 50%
C. 60%
D. 80%"
【单选题】
"《关于铁路建设验工计价办法的通知》铁总建设[2014]298号文规定，季度验工计价应在次季度首月___日前完成，节点验工计价应在工程总承包单位提出申请后十日内完成，末次验工计价应在初验后、正式验工前完成。
A. 7
B. 10
C. 14
D. 28"
【单选题】
"住房城乡建设部、交通运输部、水利部、人力资源社会保障部四部委于___共同发布了《关于印发<造价工程师职业资格制度规定><造价工程师职业资格考试实施办法>的通知》。
A. 2018年3月12日
B. 2018年4月12日
C. 2017年4月12日
D. 2018年7月20日 "
【单选题】
"具有工程管理、工程造价专业大学本科及以上学历或学位，从事工程造价业务工作满___，可以申请参加二级造价工程师职业资格考试。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 4年"
【单选题】
"具有通过工程教育专业评估（认证）的工程管理、工程造价专业大学本科学历或学位，从事工程造价业务工作满___可以申请参加一级造价工程师职业资格考试。
A. 2年
B. 3年
C. 4年
D. 5年
【单选题】
一级造价工程师英文译为___。
A. “Senior Engineer”
B. “First Class Engineer”
C. “Class1 Cost Engineer”
D. “Primary Cost
E. ngineer”
【单选题】
二级造价工程师职业资格考试设《建设工程造价管理基础知识》和___2个科目。
A. 《建设工程计价》
B. 《建设工程技术与计量》
C. 《建设工程计量与计价实务》
D. 《建设工程造价案例分析》
【单选题】
一级造价工程师职业资格考试成绩实行___年为一个周期的滚动管理办法，在连续的___个考试年度内通过全部考试科目，方可取得一级造价工程师职业资格证书。___
A. 2,2
B. 3,3
C. 4,4
D. 1.1
【单选题】
二级造价工程师职业资格考试成绩实行___年为一个周期的滚动管理办法，参加全部2个科目考试的人员必须在连续的___ 个考试年度内通过全部科目，方可取得二级造价工程师职业资格证书。
A. 2,2
B. 3,3
C. 4,4
D. 1.1
【单选题】
建筑安装工程费按照费用构成要素划分：由人工费、材料（包含工程设备）费、施工机具使用费、___、利润、规费和税金组成。
A. 措施项目费
B. 其他项目费
C. 社会保险费
D. 企业管理费
【单选题】
依据国家发展改革委、财政部等9部委发布的《标准施工招标文件》的有关规定，将工程设备费列入材料费；原材料费中的检验试验费列入___。
A. 规费
B. 材料费
C. 企业管理费
D. 施工机具使用费
【单选题】
依据《建筑工程施工发包与承包计价管理办法》（住建部令第16号），全部使用国有资金投资或者以国有资金投资为主的建筑工程，应当采用___计价。
A. 定额
B. 分部分项工程
C. 施工图预算
D. 工程量清单
【单选题】
国有资金投资的建筑工程招标的，应当设有最高投标限价；最高投标限价及其成果文件，应当由招标人报工程所在地___级以上地方人民政府住房城乡建设主管部门备案。
A. 镇
B. 县
C. 市
D. 省
【单选题】
依据《建筑工程施工发包与承包计价管理办法》（住建部令第16号），发承包双方在确定合同价款时，应当考虑市场环境和生产要素价格变化对合同价款的影响；紧急抢险、救灾以及施工技术特别复杂的建筑工程，发承包双方可以采用___方式确定合同价款。
A. 单价合同
B. 总价合同
C. 成本加酬金
D. 口头协议
【单选题】
‘根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）投标人须知第项规定，关于投标人的资格条件，下列说法错误的是___:
A. 投标人的资格要求一般包括资质、业绩、财务、信誉、项目经理和项目总工的要求
B. 对于特别复杂的特大桥梁和特长隧道项目主体工程以及其他有特殊要求的工程，招标人还可增加对投标人的其他管理和技术人员提出要求
C. 对于特别复杂的特大桥梁和特长隧道项目主体工程以及其他有特殊要求的工程，招标人还可增加对主要机械设备和试验检测设备提出要求
D. 信誉要求可以与“投标人须知”第1.4.4项“投标人不得存在的其他不良状况或不良信用记录”规定的内容重复
【单选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）评标办法，关于技术能力，下列说法错误的是___。
A. 技术能力是指投标人的科研开发和技术创新能力
B. 技术能力包括投标人获得的与项目施工有关的国家级工法、专利（发明专利或实用新型专利）
C. 技术能力不包括国家或省级科学技术进步奖
D. 技术能力包括主编或参编过的国家、行业或地方标准等"
【单选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）合同条款第款关于开展党建工作的要求，承包人可以不在项目现场设立基层党组织的是___。
A. 政府投资的国家高速公路项目
B. 承包人为国有控股企业
C. 承包人为国有参股企业
D. 承包人为民营企业"
【单选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）项规定，关于投标人填报的规定，下列说法错误的是___：
A. 投标人应优先选择交通运输部“全国公路建设市场信用信息管理系统”查询信息
B. 投标人应优先选择省级交通运输主管部门“公路建设市场信用信息管理系统”查询信息
C. 企业“业绩信息”相关项目网页截图复印件包括“项目名称”“标段类型”“合同价”“主要工程量”“项目主要管理人员”等栏目在内的项目详细信息网页截图复印件
D. 除网页截图复印件外，投标人无须提供其他书面业绩证明材料"
【单选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）款，下列关于中标结果公告的说法，错误的是___：
A. 招标人应当在确定中标人之日起3日内公告中标结果
B. 中标结果公告期不得少于5日
C. 中标结果公告的内容包括中标人名称、中标价
D. 依法必须进行招标的项目，必须发布中标结果公告"
【单选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）投标人须知第款，投标人必须提供原件的资格审查资料是___：
A. 施工资质证书副本
B. 安全生产许可证副本
C. 项目经理和项目总工参加社保的有效证明材料
D. 近三年内投标人及其法定代表人、拟委任的项目经理均无行贿犯罪行为的查询记录证明"
【单选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）以及国家有关清理规范工程建设领域保证金的规定，公路工程施工项目不得收取的保证金是___:
A. 投标保证金
B. 履约保证金
C. 预付款保证金
D. 农民工工资保证金"
【单选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）合同条款，关于质量保证金的说法错误的是___：
A. 工程质量保证金应当按月从期中付款中扣除
B. 交工验收证书签发后14天内，承包人应向发包人缴纳质量保证金
C. 质量保证金可采用银行保函或现金、支票形式
D. 质量保证金最高不超过合同价格的3%"
【单选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）合同条款，关于暂列金额的说法错误的是___:
A. 投标报价中包含的暂列金额是非竞争性报价
B. 暂列金额应由监理人报发包人批准后指令全部或部分地使用，或者根本不予动用
C. 暂列金额的设置不宜超过工程量清单第100章~700章合计金额的10%
D. 签约合同价包括暂列金额"
【单选题】
"根据《建设工程质量保证金管理办法》（建质〔2017〕，发包人应按照合同约定方式预留保证金，保证金总预留比例不得高于工程价款结算款的___；合同约定由承包人以银行保函替代预留保证金的，保函金额不得高于工程价款结算总额的___。___
A. 1%,3%；
B. 3%，3%；
C. 3%，5%；
D. 5%，5%；"
