31：由于特约商户倒闭，无法获得有关交易单据造成的损失应由特约商户承担，并负责对发卡行进行追索_答案

【判断题】

31：由于特约商户倒闭，无法获得有关交易单据造成的损失应由特约商户承担，并负责对发卡行进行追索

A. 对

B. 错

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

解析

暂无解析

相关试题

【判断题】

32：对我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户可以发展为特约商户，但需谨慎

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

33：涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户经调查指导后有所改正的仍可被确定为特约商户发展对象

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

34：禁止发展我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户为特约商户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

35：禁止发展注册地及经营场所不在收单行所在地的商户为特约商户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

36：禁止发展实际经营范围与营业执照经营范围不符的商户为特约商户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

37：对存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查的商户，禁止发展其为特约商户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

38：被其他机构或组织列入“高风险客户”经我行调查条件具备的亦可发展为特约商户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

39：对于谨慎发展的商户，收单行应采取与商户协议延迟资金清算、收取机具保证金等风险防范措施

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

40：收单行不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等违法经营行为

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

41：收单行对相关交易指标发生异常变动的，应及时进行实地调查，并检查相关交易单据，以核实是否存在欺诈风险

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

42：收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务，商户自行承担所有交易带来的利益和损失

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

43：各级管理机构必须加强收单业务各环节密码的管理，不得对无关人员泄露，并定期更换，岗位变动时做好交接

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

44：持卡人进行消费时，除刷卡时系统没有响应外，操作过程中出现没有打印签购单的情况时，商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

45：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

46：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于当日即可到账

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

47：收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时，其参考费率为1 228%

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

48：收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时，其参考费率为1 228%封顶79元

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

49：收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时，其参考为0 372%

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

50：发展特约商户时，对一般类商户，其参考费率基本上为0 765%

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

查看答案解析

推荐试题

【判断题】

党对我国社会主要矛盾的认识是根据社会发展变化而不断调整和深化的

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

我国目前最大的实际是我国仍处于社会主义初级阶段

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

十九大报告提出的新时代是指社会主义初级阶段

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

党的十九大明确指出，我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要和不平衡、不充分发展之间的矛盾

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

中国特色社会主义事业的总体布局是“四个全面”

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

中国特色社会主义最本质的特征是中国共产党的领导

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

中国特色社会主义制度的最大优势是中国共产党领导

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

人民是历史的创造者，是决定党和国家前途命运的根本力量

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

习近平中国特色社会主义思想是实现中华民族伟大复兴的行动指南

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

马克思主义中国化的最新理论成果是科学发展观

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

社会主义现代化强国的目标是建设富强民主文明和谐的社会主义

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

中国特色社会主义的现代化不能照搬发达国家现代化模式，必须走自己的道路

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

中国特色社会主义的现代化是指经济的现代化

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

社会主义现代化强国的实现不能抛弃中国优秀传统文化

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

中国梦归根到底是人民的梦

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

党的十九大提出社会主义现代化强国“三步走”战略安排

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

中国梦的本质内涵是国家富强、民族振兴、人民幸福

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

建设现代化经济体系，必须坚持质量第一，效率优先

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

实施乡村振兴战略，是夯实现代化经济体系的重要基础

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

依法治国是党领导人民治理国家的基本方式

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

一个中国原则是两岸关系的政治基础，遏制“台独”分裂活动是确保两岸关系和平发展的必然要求

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

文化是一个国家、一个民族的灵魂，是人民的精神家园，也是政党的精神旗帜.

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

互联网的核心技术是国之重器，核心技术受制于人是我们最大的隐患

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

全面深化改革的总目标是完善和发展中国特色社会主义制度，推进国家治理体系和治理能力现代化

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

全面推进依法治国的总目标是建设中国特色社会主义法治体系，建设社会主义法治国家

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

党的十八大提出了到2020年全面建设小康社会的奋斗目标

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

国家治理体系是在党领导下管理国家的制度体系，包括经济、政治、文化、社会、生态文明和党的建设等各领域体制机制、法律法规安排，即一整套紧密相连、相互协调的国家制度

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

国家治理能力是运用国家制度管理社会各方面事务的能力，包括改革发展稳定、内政外交国防、治党治国治军等各个方面

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

发展是经济社会发展的强大动力，改革是解决一切经济社会问题的关键，稳定是改革发展的前提

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

政治建设是党的基础性建设

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

党的思想建设是党的根本性建设，决定党的建设方向和效果

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

党的政治建设的基本内容是：保证全党服从中央，坚持党中央权威和集中统一领导，是党的政治建设的首要任务

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

党的组织建设主要包括民主集中制建设、党的基层组织建设、干部队伍建设和党员队伍建设等内容

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

习近平强军思想深刻回答了“新时代建设一支什么样的强大人民军队、怎样建设强大人民军队”的时代课题

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

党的十八大以来，人民军队实现了政治生态重塑、组织形态重塑、力量体系重塑、作风形象重塑，在中国特色强军之路上迈出了坚定步伐。取得这一切变革和成就，最根本的就在于有习近平强军思想的科学指引

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

党对军队的绝对领导是中国特色社会主义的本质特征，是党和国家的重要政治优势

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

党对军队绝对领导的根本原则和制度，发端于南昌起义，奠基于三湾改编，定型于古田会议，是人民军队完全区别于一切旧军队的政治特质和根本优势

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

历史告诉我们，党指挥枪是保持人民军队本质和宗旨的根本保障，这是我们党在血与火的斗争中得出的颠扑不破的真理

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

从严治军是人民军队的立军之本

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

改革强军是我们党建军治军的基本方略

A. 对

B. 错

查看答案解析