【判断题】
44:持卡人进行消费时,除刷卡时系统没有响应外,操作过程中出现没有打印签购单的情况时,商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询
A. 对
B. 错
查看试卷,进入试卷练习
微信扫一扫,开始刷题
答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
45:持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费,在扣除协议规定的交易手续费后,资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内
A. 对
B. 错
【判断题】
46:持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费,在扣除协议规定的交易手续费后,资金于当日即可到账
A. 对
B. 错
【判断题】
47:收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时,其参考费率为1 228%
A. 对
B. 错
【判断题】
48:收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时,其参考费率为1 228%封顶79元
A. 对
B. 错
【判断题】
49:收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时,其参考为0 372%
A. 对
B. 错
【判断题】
50:发展特约商户时,对一般类商户,其参考费率基本上为0 765%
A. 对
B. 错
【判断题】
1:各营业网点在分析客户风险等级时,对于风险级别介于相邻等级之间的,原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
A. 对
B. 错
【判断题】
2:客户在同一机构有多个账户的,该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
A. 对
B. 错
【判断题】
3:客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的,以其中较高的风险等级为准
A. 对
B. 错
【判断题】
4:省级以上大型国有企业,可评定为低风险客户
A. 对
B. 错
【判断题】
5:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
6:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
7:《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算,至少5年
A. 对
B. 错
【判断题】
8:各支行反洗钱工作小组,成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
A. 对
B. 错
【判断题】
9:对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,各支行应当一并采取冻结措施
A. 对
B. 错
【判断题】
10:审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
A. 对
B. 错
【判断题】
11:定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时,可以免报大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
12:系统未提取到,按照规定应上报而未上报的大额交易,本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
A. 对
B. 错
【判断题】
13:对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
14:客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
A. 对
B. 错
【判断题】
15:同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存
A. 对
B. 错
【判断题】
16:客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的,本行各营业机构应当重新识别客户
A. 对
B. 错
【判断题】
17:对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的,应当进行客户身份尽职调查,并考虑提交大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
18:发现已经开立的账户有假名情形的,应终止业务关系,并提交可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
19:本行为外国政要客户提供开立账户服务时,应当报本行行长批准后方可开立
A. 对
B. 错
【判断题】
20:自然人客户的“身份基本信息”中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地
A. 对
B. 错
【判断题】
21:支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
A. 对
B. 错
【判断题】
22:反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础,只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
A. 对
B. 错
【判断题】
23:属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户,可评定为低风险客户
A. 对
B. 错
【判断题】
24:对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后,联系电话可以保持不变
A. 对
B. 错
【判断题】
25:本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施
A. 对
B. 错
【判断题】
26:当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时,如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件,各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求,只对代理人开展相关客户身份识别工作
A. 对
B. 错
【判断题】
27:按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元,年累计限额为10万元
A. 对
B. 错
【判断题】
28:目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用,启用后即可入金,无需客户再到柜面办理
A. 对
B. 错
【判断题】
29:一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时,若0天启用,提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
A. 对
B. 错
【判断题】
30:单位结算账户启用前账户状态为不收不付,启用后为只收不付状态,3个自然日后方可对外付款
A. 对
B. 错
【判断题】
31:基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时,授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
A. 对
B. 错
【判断题】
32:银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
A. 对
B. 错
【判断题】
33:对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户
A. 对
B. 错
【判断题】
34:银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
感性认识是认识的初级阶段,它的基本形式有___。
A. 感觉、知觉、概念
B. 感觉、知觉、表象
C. 概念、判断、推理
D. 知觉、表象、推理
【单选题】
在认识的两次飞跃中,从理性认识到实践更为重要。下列选项中,属于第二次飞跃的是___。
A. 深入实际,调查研究
B. 汇总材料,去伪存真
C. 科学抽象,形成理论
D. 制定方案,付诸实践
【单选题】
承认绝对真理就是___。
A. 承认永恒真理
B. 绝对主义
C. 否认相对真理
D. 承认真理的客观性和世界的可知性
【单选题】
主观与客观、理论与实践的统一是___。
A. 归纳和演绎的统一
B. 形式和内容的统一
C. 抽象和具体的统一
D. 具体和历史的统一
【单选题】
检验认识的真理性,就是检验___。
A. 主观认识是否清晰明白
B. 主观认识与客观事物及其规律是否符合
C. 主观认识是否和党的方针政策一致
D. 认识和理论是否相一致
【单选题】
认识是主体对客体的反映,这是___。
A. 辨证唯物主义才承认的观点
B. 一切唯物主义都承认的观点
C. 形而上学唯物主义的错误观点
D. 唯心主义的错误观点
【单选题】
从感性认识上升到理性认识,标志着___。
A. 认识过程的终结
B. 认识仍处于初级阶段
C. 认识过程的第一次飞跃
D. 认识过程的第二次飞跃
【单选题】
谬误与真理的关系是对立统一的,因此谬误___
A. 永远也不能变为真理
B. 在一定条件下可以转化为真理
C. 是对客观事物的正确放映
D. 包含在相对真理中
【单选题】
马克思主义揭示了社会发展的客观规律,为无产阶级的革命斗争指明了方向。这说明___。
A. 实践是认识发展的动力
B. 实践是检验真理的标准
C. 科学理论对实践具有决定作用
D. 科学理论对实践具有指导作用
【单选题】
感性认识和理性认识是辨证统一的,统一的基础是___。
A. 认识
B. 实践
C. 本质
D. 现象
【单选题】
历史观的基本问题是___。
A. 是否承认阶级和阶级斗争问题
B. 经济基础和上层建筑的关系问题
C. 生产力和生产关系的关系问题
D. 社会存在和社会意识的关系问题
【单选题】
社会发展的决定力量是___。
A. 地理环境
B. 物质资料的生产方式
C. 人口
D. 阶级斗争
【单选题】
阶级产生的直接原因是___。
A. 生产资料私有制的形成
B. 剩余产品的出现
C. 社会产品的分配不均
D. 一部分人对另一部分人的暴力掠夺
【单选题】
社会基本矛盾是___。
A. 生产方式内部的矛盾
B. 生产力和生产关系.经济基础和上层建筑的矛盾
C. 社会存在和社会意识的矛盾
D. 需要和能否满足需要的矛盾
【单选题】
社会存在主要指___。
A. 全部社会生活
B. 社会生活的物质方面
C. 地理环境
D. 人口因素
【单选题】
衡量生产力水平的客观尺度是___。
A. 劳动资料特别是生产工具的发展水平
B. 劳动者技术水平的高低
C. 劳动产品质量的好坏
D. 劳动对象的广度和深度
【单选题】
人类全部社会关系中最基础的关系是___。
A. 阶级关系
B. 政治关系
C. 生产关系
D. 血缘关系
【单选题】
理解人类社会发展史的“钥匙”是___。
A. 阶级斗争发展史
B. 社会意识发展史
C. 劳动发展史
D. 生产关系发展史
【单选题】
联结人与自然的中介是___。
A. 人化自然
B. 生产劳动
C. 社会意识
D. 生活资料
【单选题】
地理环境对社会所起的作用,主要是___。
A. 直接决定人类的社会生活过程
B. 通过对社会制度的性质和社会制度的更替来影响社会发展
C. 通过对生产过程或生产方式的影响,进而对人类社会历史发生作用
D. 通过对科学技术的影响来影响社会发展
【单选题】
自然环境对社会所起的作用,主要是___。
A. 直接决定人类社会的生活过程
B. 通过对生产的影响起作用
C. 通过对社会制度的性质和更替的影响起作用
D. 通过对科学技术影响起作用
【单选题】
阶级斗争作为一个哲学范畴___。
A. 特指无产阶级反对资产阶级的斗争
B. 特指剥削阶级和被剥削阶级之间的斗争
C. 指阶级利益根本对立的各对抗阶级之间的斗争
D. 泛指社会各阶级之间的对抗和冲突
【单选题】
不同的地理环境对社会的存在和发展具有___。
A. 决定作用
B. 无足轻重的作用
C. 加速或延缓的作用
D. 决定国家.民族的作用
【单选题】
不同民族的思想观念和行为方式有着不同的特点,文化具有多样性。人们常说:法国人浪漫.德国人严谨.美国人务实等等。这种差异的形成是由___。
A. 各民族不同的自然环境造成的
B. 各民族不同的遗传基因决定的
C. 各民族不同的经济发展水平决定的
D. 各民族的自然.社会等因素综合决定的
【单选题】
最有利于促进社会发展的人口因素是___
A. 数量少.密度小.增长慢
B. 数量多.密度大.增长快
C. 数量少.度大.增长适度
D. 与物质生产发展状况相适应的人口状况
【单选题】
生产关系是人们在生产过程中结成的___。
A. 社会的政治关系
B. 人与自然的关系
C. 分工协作关系
D. 人与人的物质利益关系
【单选题】
社会发展的最终决定力量是___。
A. 生产力
B. 生产关系
C. 科学技术
D. 人的需要
【单选题】
历史唯物主义和历史唯心主义斗争的焦点是___。
A. 是否承认个人的作用
B. 是否承认阶级斗争
C. 是否承认社会存在决定社会意识
D. 是否承认社会运动的特殊性
【单选题】
人类社会和自然相统一的基础是___。
A. 客观实在
B. 劳动
C. 人的能动的活动
D. 物质世界
【单选题】
社会运动的物质担当者是___。
A. 从事物质资料生产的人
B. 社会基本矛盾
C. 物质资料的生产方式D.推动社会进步的阶级
【单选题】
“每一种特殊的.历史的生产方式都有其特殊的.历史地起作用的人口规律”,这种观点 是___。
A. 历史唯物主义的观点
B. 历史唯心主义的观点
C. 社会达尔文主义观点
D. 马尔萨斯人口论观点
【单选题】
决定社会的性质和面貌的是___。
A. 社会的上层建筑
B. 人口因素
C. 阶级矛盾和阶级斗争
D. 物质资料的生产方式
【单选题】
阶级斗争是阶级社会发展的___。
A. 原初动力
B. 基本动力
C. 直接动力
D. 间接动力
【单选题】
社会意识是对社会存在的的反映,主要是对___。
A. 物质资料生产方式的反映
B. 社会的科学文化的反映
C. 社会统治阶级意志的反映
D. 社会发展规律的科学反映
【单选题】
社会意识的一般特点是___。
A. 它是人们对社会生活的意识,不包括对自然界的意识
B. 它是对社会全部意识现象的抽象,因而是永恒不变的
C. 它是全社会的人的共同意识,是各阶级意识中的共同内容
D. 它依赖于并反映社会存在,同时又具有相对独立性
【单选题】
在阶级社会中,占统治地位的社会意识是___。
A. 社会大多数人的思想
B. 被压迫阶级的思想
C. 统治阶级的思想
D. 广大劳动群众的思想
【单选题】
社会意识的相对独立性,突出表现为___。
A. 社会意识不依赖于社会存在
B. 社会意识对社会存在的反作用
C. 社会意识肯有阶级性
D. 社会意识对社会存在的决定作用
【单选题】
一定社会的意识形态是___。
A. 反映一定的社会存在的社会意识
B. 属于该社会上层建筑的社会意识形式
C. 自然科学.社会科学和思维科学
D. 该社会的系统化.理论化的意识形式
【单选题】
先进的社会意识之所以对社会存在起促进作用,是因为___。
A. 它不完全受社会存在的制约
B. 社会意识具有相对独立性
C. 意识形态诸形式间相互协调
D. 它符合社会发展的客观规律
【单选题】
社会意识形态的核心是___。
A. 艺术
B. 道德
C. 政治法律思想
D. 宗教