6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《_答案

【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

36：企业预开户操作，预约码仅在预约网点有效，跨网点无法识别预约码

A. 对

B. 错

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【判断题】

37：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期，自该日期后账户可收可付

A. 对

B. 错

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【判断题】

38：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期（即人民银行账户核准日），在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户不收不付

A. 对

B. 错

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【判断题】

39：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日

A. 对

B. 错

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【判断题】

40：我行要求各网点账户专管员每天不少于1次登陆人行账户系统查看账户审批核准进度，保证开户各个环节无缝衔接

A. 对

B. 错

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【判断题】

41：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指柜面收到客户预约开户申请信息之时起，结束时点是指人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止

A. 对

B. 错

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【判断题】

42：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)

A. 对

B. 错

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【判断题】

43：【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

44：扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负

A. 对

B. 错

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【判断题】

45：质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息

A. 对

B. 错

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【判断题】

46: 【1200法定机关冻结】、【1203法定机关冻结维护】、【1204账户控制及维护】等冻结、控制类交易的授权模式为“仅本地”

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

下列各组设备中，都属于输出设备的是___。

A. 扫描仪.绘图仪.触摸屏

B. 鼠标.显示器.扫描仪

C. 手写板.数码相机.麦克风

D. 打印机.显示器.绘图仪

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【单选题】

软件主要是___的总称。

A. 程序.文档.算法

B. 程序.数据结构.算法

C. 数据结构.文档.算法

D. 程序.文档.数据结构

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【单选题】

配置高速缓冲存储器（Cache）是为了提高___的访问速度与效率。

A. 内存与外存储器之间

B. CPU与外存储器之间

C. CPU与内存储器之间

D. 主机与外设之间

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【单选题】

操作系统的___功能负责控制中断处理。

A. 处理器管理

B. 存储管理

C. 设备管理

D. 文件管理

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【单选题】

下面不属于云计算服务模式的是___。

A. SaaS

B. PaaS

C. IaaS

D. CaaS

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【单选题】

在下列应用场景中，属于SaaS(软件即服务)模式的是___。

A. 供应商通过Internet提供软件，消费者从供应商处租用基于Web的软件来管理企业经营活动

B. 供应商开拓新的IT基础设施业务，消费者通过Internet从计算机基础设施获得服务

C. 消费者从供应商处购买软件的license

D. 消费者从互联网下载和使用免费软件

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【单选题】

按照国际电信联盟(ITU)对媒体的定义，下列不属于表示媒体的是___。

A. 声音

B. 图像编码

C. 二维码

D. 条形码

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【单选题】

采集波形声音，采用___的音质最好。

A. 单声道.8位量化.22.05kHz采样频率

B. 双声道.8位量化.44.1kHz采样频率

C. 单声道.16位量化.22.05kHz采样频率

D. 双声道.16位量化.44.1kHz采样频率

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【单选题】

图像的采样是在___方向上进行，将模拟图像分割转换成离散的微小区域。

A. 水平与垂直

B. 水平

C. 垂直

D. 三维

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【单选题】

在下列有关位图与矢量图的叙述中，错误的是___。

A. 位图是由许多像素点组成的

B. 矢量图是把图形对象当作矢量来处理

C. 矢量图可以任意缩放而不失真

D. 绘制一个圆形，矢量图占用的存储空间比位图要大

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【单选题】

常用的数据模型不包括___。

A. 概念模型

B. 关系模型

C. 网状模型

D. 层次模型

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【单选题】

数据库DB.数据库系统DBS.数据库管理系统DBMS三者之间的关系是___。

A. DBS包括DB和DBMS

B. DB包括DBS和DBMS

C. DBS与DB.DBMS等价

D. DBMS包括DB和DBS

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【单选题】

一个工作人员可以使用多台计算机，而一台计算机可被多个人使用，则实体工作人员与实体计算机之间的联系是___。

A. 一对一

B. 一对多

C. 多对多

D. 多对一

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【单选题】

在关系模型中，主键可由___。

A. 多个任意属性组成

B. 至多一个属性组成

C. 一个或多个其值能唯一标识该关系模式中任何元组的属性组成

D. 以上三个选项都不是

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【单选题】

关系数据库管理系统应能实现的专门关系运算包括___。

A. 排序.索引.统计

B. 选择.投影.连接

C. 关联.更新.排序

D. 显示.打印.制表

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【单选题】

叙述正确的是___。

A. 数据库是一个独立的系统，不需要操作系统的支持

B. 数据库设计是指设计数据库管理系统

C. 数据库系统中，数据的物理结构必须与逻辑结构一致

D. 数据库管理系统是在操作系统支持下的系统软件

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【单选题】

将E-R模型转换成关系模型的过程属于数据库的___。

A. 需求分析

B. 概念设计

C. 逻辑设计

D. 物理设计

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【单选题】

下面关于算法的错误说法是___

A. 算法必须有输出

B. 算法必须在计算机上用某种语言实现

C. 算法中的每一个步骤都必须是有明确定义的

D. 算法必须在有限步执行后能结束

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【单选题】

评价一个算法好坏的基本原则之一是算法的健壮性。健壮性是指___。

A. 算法能进行长时间运算

B. 算法运行效率高

C. 算法能适应大数据量的运算

D. 算法能对意外情况做出适当反映或进行相应处理

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【单选题】

“某课程考试成绩高于85分，记为优秀，否则记为合格”。为实现这个算法，应采用___最合理。

A. 选择结构

B. 直到型循环结构

C. 顺序结构

D. 当型循环结构

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【单选题】

超文本传输协议的英文简称是___。

A. TCP

B. IP

C. WWW

D. HTTP

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【单选题】

目前发展迅速的___是一种新的计算模式，它将计算.数据.应用等资源作为服务提供给用户的一种计算机集群的计算模式。

A. 云计算

B. 量子计算

C. 分布计算

D. 服务计算

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【单选题】

以下___不是目前Internet上常用的搜索引擎。

A. Tencent

B. Google

C. Yahoo

D. Baidu

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【单选题】

以下___是正确的IPv4地址。

A. 192.168.0.256

B. 16.67.30

C. 192.168.52.33

D. 190.33.4.1.5

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【单选题】

计算机网络最本质的功能是___。

A. 集中管理和控制

B. 分布式处理

C. 数据通信和资源共享

D. 提高计算机的利用率

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【单选题】

开放式系统互连参考模型OSI/RM中的最底层是___，负责接收和发送比特流。

A. 物理层

B. 网络层

C. 数据链路层

D. 应用层

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【单选题】

在网络的OSI/RM七层模型中, ___工作在数据链路层上。

A. 网关

B. 路由器

C. 交换机

D. 中继器

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【单选题】

下列关于计算机病毒的叙述中错误的是___。

A. 只读型光盘不会携带病毒，所以可以放心使用

B. 为了预防病毒带来的破坏，重要数据必须备份

C. 一台机器中木马后，计算机上的各种账号可能被窃取

D. 病毒的传染过程可以归结为：驻入内存→判断传染条件→传染

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【单选题】

黑客必须通过以下___才能实现远程控制计算机或窃取其中信息的目的。

A. 蠕虫病毒

B. 木马

C. 邮件病毒

D. 宏病毒

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【单选题】

下面哪个症状不是感染计算机病毒时常见到的现象___

A. 屏幕上出现了跳动的小球

B. 打印时显示No paper

C. 系统出现异常死锁现象

D. 系统.EXE文件字节数增加

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【单选题】

以下关于防火墙的特点，错误的有___

A. 防火墙可以对网络数据包进行过滤

B. 防火墙可以有效记录网络上的活动

C. 防火墙可以检查进出内部网络的通信量

D. 防火墙可以阻止来自内部网络的攻击

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【单选题】

在数据加密技术中，待加密的报文被称为___。

A. 明文

B. 正文

C. 短文

D. 密文

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【单选题】

网络中采用什么技术来证明发件人的身份___。

A. 单钥密码体制

B. 照片确认

C. 公钥密码体制

D. 数字签名

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【单选题】

普通台式计算机加装___设备后，可以使用无线网络。

A. 路由器

B. WI-FI

C. 无线网卡

D. 固态硬盘

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【单选题】

在计算机中，存储10个16*16点阵汉字需要___空间。

A. 256B

B. 320b

C. 256b

D. 320B

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【单选题】

在微机配置中，通常内存大小指的是___。

A. 磁盘的容量

B. 硬盘的容量

C. RAM的容量

D. ROM的容量

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【单选题】

下列叙述中，错误的是___。

A. 应用程序必须读入外存才能执行

B. 操作系统是用户与计算机硬件的接口

C. Office 2010属于应用软件

D. 指令代码序列称为程序

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【单选题】

下列关于Windows 7快捷方式的叙述中，正确的是___。

A. 一个文档只能创建一个快捷方式图标

B. 只能在桌面上创建快捷方式图标

C. 只能为文件创建快捷方式图标

D. 某文档的快捷方式图标与该文档相关联

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【单选题】

在Windows 7 环境下，对文件执行复制操作后，“剪贴板”中保存的是___。

A. 该文件中的文本内容

B. 该文件的活动窗口

C. 该文件存放的路径

D. 该文件的内容

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【单选题】

在Word 2010中，选择___可实现输入字符覆盖插入点右边的字符。

A. 插入模式

B. 扩展模式

C. 修订模式

D. 改写模式

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