【单选题】
客户办理单笔转账1000万元，应由___进行大额核实。
A. 管辖行指定财运部人员
B. 网点正副行长
C. 分行个金部总经理室领导
D. 核准员
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
营业网点对跨境汇款开展尽职调查，要求客户提供基础交易证明文件，确认___
A. 资金来源、用途
B. 资金金额、用途
C. 收款人、付款人身份
D. 收款人、付款人常驻国家/地区
【单选题】
在尽职调查中，查询控股比例为( )及以上的股东，( )以上股东涉及全面制裁国家的，按照相应的全面制裁国家政策处理。___
A. 5%,10%
B. 5%,5%
C. 10%,10%
D. 10%,5%
【单选题】
在客户关系存续期间，要做好持续尽职调查、客户重检、名单筛查、交易监控四项规定动作。凡客户出现被纳入制裁名单、发生负面报道、被监管调查等情况时，要于___个工作日内完成触发式重检，并报告至总行业务主管部门及内控与法律合规部。
A. 3
B. 5
C. 6
D. 10
【单选题】
以下哪个做法不符合强化临时客户交易尽职调查的规定？___
A. 柜员未给临时客户创建客户号，直接办理现金结售汇
B. 网点对频繁发生大额交易的临时客户加强开展尽职调查，进一步了解客户的职业等身份信息。
C. 柜员为临时客户创建临时客户号后再为其办理现金汇款
【单选题】
严格承兑前调查审查，客户办理电子商业汇票业务，需与我行签署服务协议，开通___。
A. 网上银行B2B服务功能
B. 电话银行电子承兑汇票业务
C. 网上银行电子商业汇票业务
D. 短信通知
【单选题】
办理查复的经办、复核授权人员均应依据银行承兑汇票___底卡、CDS等系统记载票据信息内容逐一核对，票据信息全部核对相符后，再确认是否存在挂失止付、司法止付及他行查询等情况，并据实回复查询结果。
A. 第一联
B. 第二联
C. 第三联
D. 第四联
【单选题】
承兑业务抵、质押品应真实有效，按规定落实有效、足额的抵、质押担保条件，并办妥相关登记、交付及___录入等抵、质押手续，未经审批不得提前释放抵、质押品。
A. 抵押查询系统
B. 风险缓释系统
C. 担保登记系统
D. 核心系统
【单选题】
持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在记载“委托收款”或“质押”字样。___
A. 票据背面背书人栏
B. 票据背面被背书人栏
C. 票据正面任意地方
D. 票据背面任意地方
【单选题】
以下哪种行为属于规范销售？___
A. 推荐客户购买与器风险承受能力不匹配的理财产品
B. 将公募产品与私募产品统一营销客户
C. 明确告知客户产品是否保本，是否固定收益产品
D. 宣传承诺高收益诱导客户购买理财产品
【单选题】
银行承兑汇票出票人可以用以下那种方式缴存保证金。___
A. 以发放贷款作为承兑保证金
B. 以现金、网银或汇款等形式直接缴存保证金
C. 提交转账支票从其基本存款账户或一般存款账户转入
D. 以贴现资金作为承兑保证金
【单选题】
要充分向客户披露理财产品信息和，真实、全面介绍产品性质和特征，明确告知是否保本，是否是固定收益产品等，保护客户合法权益。___
A. 揭示风险
B. 不用告知是否有风险
C. 因人而异选择性告知风险
D. 以上都不对
【单选题】
单位跨行汇入代发薪资金，发薪失败需退回到原支付账户，应直接使用账号通过RCPS汇出。 ___
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 9991001
【单选题】
尾数包经管人___工作日及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金。
A. 一个
B. 两个
C. 三个
D. 四个
【单选题】
针对连续___个工作日超限额，或超过限额___等异常情况，如经营性网点未履行报告制度，上级部门应立即启动现场核查，并报告分管行长。___
A. 1；30%
B. 2；50%
C. 3；100%
D. 5；90%
【单选题】
验证交接人员身份后，交接人员必须认真检查尾箱箱体的完好性、锁封的齐全性及数量的准确性等，必须通过条码扫描设备逐箱扫描尾箱条码，严禁无故手工输入______办理交接。___
A. 尾箱箱号
B. 交接人员工号
C. 复核人员工号
D. 尾箱序号
【单选题】
全额清点现金库存，对100元、50元整捆现金必须进行“卡把、翻角”，对20元及以下各券别的整捆现金，按照不低于___的标准，进行“卡把、翻角”抽查。
A. 5%
B. 10%
C. 50%
D. 100%
【单选题】
某日网点对ATM进行了清机，共缴回现金35万元，当天共加钞60万元，下列关于ATM现金领缴操作正确的是。___
A. 柜员将25万ATM专用钞交给清机人员，在核心系统中领用25万元
B. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员，再领用60万ATM专用钞，柜员在核心系统中领用25万元。
C. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员，再领用60万ATM专用钞，柜员在核心系统中领用60万元，缴回35万元。
D. 以上操作均可以
【单选题】
各级管理授权签字人要及时获知___，提升风险防范意识和履职责任心，确保履职行为规范、到位。
A. 各类风险事件相关信息
B. 系统数据
C. 业务流程变更
D. 业务信息来源准确性
【单选题】
除总分行制度明确可转现场的交易___，对纳入远程集中核准的交易全部关闭转现场功能。
A. 如公检法等有权机关或网络电信诈骗涉及的冻结等
B. 如有审批资料的特殊业务
C. 如客户有特殊要求的业务
【单选题】
有关禁止使用9991001过渡的情况说法有误的是___
A. 不允许将9991账户提供外部客户使用。
B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求，而绕行使用9991001账户过渡，变相完成相关业务处理。
C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润。
D. 允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡。
E. 不允许对已实现直通处理的交易场景，人工过渡9991001账户。
【单选题】
内部作废凭证，要保证实物处置合规，全套保留凭证号码作切角___或打洞处理，纸质作废凭证作为当日传票附件保管。
A. 左上角裁切1/5以上
B. 左下角裁切1/5以上
C. 右上角裁切1/5以上
D. 右下角裁切1/5以上
【单选题】
如发生重空凭证丢失、被盗等事件，应立即启动应急处置，通过系统将重空状态调整为___，同时按照内外部要求，向总行和当地监管机构报告。
A. 外部作废
B. 内部作废
C. 遗失
D. 已使用
【单选题】
在严格客户信息安全管理方面，各行要完善客户信息保护的内控制度，规范接触客户信息的岗位范围和查询权限，加强可以获取、使用批量客户信息的岗位和人员的保密管理，培养___习惯，上岗签署保密承诺，离职执行脱密措施，明晰保密责任，严禁泄露或对外随意谈论客户信息。
A. 保密
B. 操作
C. 承担
D. 随意
推荐试题
【单选题】
根据现行居民电价政策，正常情况下的低保户.五保户年月免费120kwh电量，不足120kwh，按（ ）用电量免费。
A. A.120kwh
B. B.实行
C. C.实际
D. D.实报
【单选题】
根据《供电营业规则》，除居民外其他用户的电费违约金，跨年度内欠费部份每日按欠费总额的（ ）计算。
A. A.千分之一
B. B.千分之二
C. C.千分之三
D. D.千分之四
【单选题】
高压35kV供电，电压互感器电压比为35 kV/100V，电流互感器电流比为100/5A，其电能表的倍率应为（ ）。
A. A.100倍
B. B.1500倍
C. C.7000倍
D. D.21000倍
【单选题】
街道办事处是政府派出机构，其办公用电应按党政机关办公用电执行（ ）电价。（根据桂价格【2014】122号文）
A. A.商业
B. B.居民
C. C.非居民
D. D.合表户
【单选题】
居民住宅区内的物业管理部门的办公用电属于( )。（根据桂价格【2014】122号文）
A. A.大工业电价
B. B.居民生活电价
C. C.非居民照明电价
D. D.商业电价
【单选题】
《广西电网公司电动汽车充电基础设施业务报装指南》（2018版）个人自用（零散）充电基础设施，是指购买和使用电动汽车的（ )，在其拥有所有权或使用权的专用固定停车位上建设的充电桩及接入上级电源的相关设施。
A. A.企业
B. B.政府机关
C. C.个人
D. D.充电桩经营企业
【单选题】
依据《南方电网公司分布式光伏发电服务指南》（2014版），对于接入380（220）伏电网的分布式光伏发电项目, 电网配套工程由县区供电局（ ）负责立项和组织实施。
A. A.系统部
B. B.安生部
C. C.计划建设部
D. D.营销部
【单选题】
《中国南方电网有限责任公司客户服务渠道管理办法广西电网有限责任公司公司远程和社会化服务渠道管理细则》中信息发布系统维护公告：提前（ ）个工作日公告。
A. A.1
B. B.2
C. C.3
D. D.4
【单选题】
《中华人民共和国标准：电能质量供电电压允许偏差》适用于交流（）电力系统在正常运行条件下，供电电压对额定电压的偏差。
A. A.46HZ
B. B.48HZ
C. C.50HZ
D. D.60HZ
【单选题】
《电力电缆线路运行规程:7.2.4》 为防止电缆过负荷，对多条并列运行的电缆有检测要求。以下不属于检测内容的是（）。
A. A.电流分配
B. B.电缆表面温度
C. C.电缆环境温度
D. D.电流分配和表面温度
【单选题】
紧急救护的基本原则是在现场采取积极措施，保护伤员的生命，减轻伤情，减少痛苦，并根据伤情需要，迅速与（）联系救治。
A. A.上级领导
B. B.当地派出所
C. C.医疗部门
D. D.群众
【单选题】
触电者神智不清，有心跳，但呼吸停止或极微弱时，应进行口对口人工呼吸，切记不能对触电者施行（）。
A. A.转移搬运
B. B.心肺复苏
C. C.心脏按压
D. D.上述均可
【单选题】
《居民用户家用电器损坏处理办法》第七条规定：从家用电器损坏之日起（）日内，受害居民用户未向供电企业投诉并提出索赔要求的，即视为受害者已自动放弃索赔权。
A. A.3
B. B.5
C. C.7
D. D.10
【单选题】
接地线或接零线应尽量安装在（），以免意外损坏，但又必须是在明显处，以便于检验。
A. A.易接触到的地方
B. B.靠墙处
C. C.不易接触到的地方
D. D.延公路边敷设
【单选题】
如何向客户提问是一种关键的沟通技巧，根据提问方式可以划分为（ ）两种。
A. A.肯定式和否定式
B. B.叙述式和议论式
C. C.简单式和复杂式
D. D.开放式和封闭式
【单选题】
对月用电量较大的用户，供电企业可按用户月电费确定每月分若干次收费，并于抄表后结清当月电费。收费次数由供电企业与用户协商确定，一般每月不少于（ ）。
A. A.五次
B. B.二次
C. C.四次
D. D.三次
