本行销售理财产品应遵循的原则包括____答案

【多选题】

本行销售理财产品应遵循的原则包括___

A. 守法合规

B. 卖者有责、买者自负

C. 客户需求导向

D. 风险匹配、风险揭示

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

理财人员在向客户销售理财产品时，应对产品的风险做充分的披露，向客户揭示可能产生的___，并进行投资者风险教育，实现风险与收益向投资者的充分传递。

A. 市场风险

B. 信用风险

C. 操作风险

D. 流动性风险

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【多选题】

理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括___

A. 客户办理理财产品的流程

B. 客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

C. 本行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等

D. 客户向本行投诉的方式和程序，本行联络方式及其他需要向客户说明的内容

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【多选题】

理财产品的咨询和销售工作必须由经过资格认定的理财业务人员完成，我行认可以的资质包括但不限于___

A. 银行业从业人员资格认证考试《个人理财》科目

B. 金融理财师（AFP）

C. 国际金融理财师（CFP）

D. 注册金融分析师(CFA)

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【多选题】

理财业务人员每年接受培训，培训形式包括___

A. 集中面授

B. 远程教育

C. 岗位资格培训

D. 岗位资格后续教育

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【多选题】

理财业务人员从事理财产品销售活动，应当遵循的原则有___

A. 勤勉尽职原则

B. 诚实守信原则

C. 公平对待客户原则

D. 专业胜任原则

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【多选题】

办理“理财乐”POS机业务的客户需提供___

A. 身份证复印件

B. 本人我行借记卡

C. 本人他行借记卡

D. 身份证原件

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【多选题】

《绍兴银行个人客户“理财乐”购买理财产品授权书》中需由客户填写的包括___

A. 理财产品代码

B. 购买流水号

C. 刷卡金额

D. 购买金额

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【多选题】

对于理财产品质押冻结，以下说法正确的是___

A. 份额冻结（入库）需在产品购买后进行

B. 份额冻结（入库）需在产品起息后进行

C. 份额解冻（出库）需在产品到期日前进行

D. 份额解冻（出库）可在产品到期日后进行

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【多选题】

___对“理财乐”业务有审核监督的职责。

A. 大堂经理

B. 主办会计

C. 网点负责人

D. 分管行长

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【多选题】

以下理财产品可进行质押贷款的是___

A. 我行发行的保本理财产品

B. 他行发行的保本理财产品

C. 我行发行的非保本理财产品

D. 我行代销的他行理财产品

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【判断题】

办理理财业务的客户必须在我行开立结算账户，并在理财计划存续期间不得对理财签约账户进行销户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

首次认购本行理财产品的客户须在网点柜面进行风险评估。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户持兰花卡（或存折）可在我行任一营业网点购买理财产品，不存在仅能在开户网点认购的限制。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。

A. 对

B. 错

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【判断题】

若某个人客户由于不慎遗失用于购买理财的兰花卡，且卡内没有募集期理财产品只有未到期理财，柜员在为客户办理挂失新开后还应操作“变更理财账号”。

A. 对

B. 错

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【判断题】

机构客户签约理财需提供以下资料的原件和复印件：营业执照、机构代码证、法定代表人身份证、属法定代表人委托他人代理的，还须提供代理委托书和代理人身份证，提供我行开立的结算账号。

A. 对

B. 错

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【判断题】

我行个人理财客户可通过柜面或者电子渠道进行首次风险属性测评。

A. 对

B. 错

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【判断题】

我行个人理财客户投资风险属性等级测评结果二年内有效，有效期间内客户可主动要求重新测评。

A. 对

B. 错

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【判断题】

本行对60岁以上（含）的客户进行风险评估时，将其风险承受能力上限限定为：中（三级）。

A. 对

B. 错

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【判断题】

如投资人发生可能影响其自身风险承受能力的情况，再次购买理财产品时应当主动要求重新进行风险承受能力评估。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在理财计划存续期间可以对理财签约账户进行销户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

理财撤单需填写个人客户综合变更申请表。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在与客户解约前，需确认客户名下的理财份额已全部到期且无在途的认购交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

办理理财业务的客户必须在我行开立储蓄账户，在理财计划存续期间不得对理财签约账户进行销户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

签约交易个人客户可以由投资人本人办理，也可以由他人代理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

只限在理财产品认购日当天（营业时间）撤销尚未成立的理财产品，且募集期最后一天的认购不可撤销。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户账号变更需要在客户原签约账号内无募集期产品的认购申请的情况方可办理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在理财产品认购期内，客户若想购买其他更高的理财产品，可以做撤销签约处理，重新购买即可。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户在购买了理财产品后，因其账户状态会变为部分冻结状态，在产品认购期内能申请活期转定期或活期转通知业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位客户购买理财无需进行风险承受能力的评估。

A. 对

B. 错

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【判断题】

若某客户持存折于2日购买一笔5日起息的理财，当日存折丢失，来网点办理挂失，可直接办理挂失业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户撤销签约等同于在理财系统中销户，销户需满足无在途交易的条件，即无募集期认购委托，也无在封闭期的产品份额。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率或高于同期存款利率的保证收益，应当是对客户有附加条件的保证收益。

A. 对

B. 错

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【判断题】

新系统中认购撤销，产品份额冻结及解冻三类交易需要进行授权。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户银银平台贵金属代理交易业务中，本行仅作为代理方，收取代理手续费，承担因代理交易产生的盈亏责任。

A. 对

B. 错

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【判断题】

贵金属代理业务是我行依托兴业银行银银平台理财门户，接受客户委托，代理其在上海黄金交易所内进行贵金属买卖、资金清算和实物交割等交易的业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户只有在未进行产品签约或已经解除理财门户下所有签约产品的情况下方可进行理财门户解约，取消我行账户与兴业银行理财账户资金转账对应关系。

A. 对

B. 错

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【判断题】

新签约账号要求原先不存在理财门户签约关系。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户在银银平台理财门户自主开户当日，不可在柜面做“签约账户修改”交易，需待下一工作日方可进行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

本行代理个人客户银银平台贵金属代理交易业务的交易渠道暂为柜面渠道和电子银行渠道。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

(36292)作用于墩台上土的侧压力，可按库伦理论推导的___土压力计算。(1.0分)

A. 静

B. 从动

C. 主动

D. 被动

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【单选题】

(36293)片石混凝土灌筑填石块数量不应超过混凝土体积的___。(1.0分)

A. 10％

B. 20％

C. 30％

D. 40％

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【单选题】

(36294)混凝土捣固达到最佳密实程度的特征是___。(1.0分)

A. 拌和物不再下沉

B. 顶面摊平

C. 表面开始泛浆

D. 以上三项加起来

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【单选题】

(36295)灌筑混凝土人工捣实，其厚度不超过___。(1.0分)

A. 10cm

B. 20cm

C. 30cm

D. 50cm

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【单选题】

(36296)混凝土的坍落度是表示混凝土___的指标。(1.0分)

A. 强度

B. 密实度

C. 拌和物和易性

D. 耐冻性

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【单选题】

(36297)灌注跨度大于15m的拱梁及拱圈时，各分段的接缝面应于___垂直。(1.0分)

A. 拱轴线

B. 拱弧线

C. 中心线

D. 重力线

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【单选题】

(36298)大体积混凝土施工如采用表面振捣，分层厚度不应超过___。(1.0分)

A. 200mm

B. 150mm

C. 250mm

D. 300mm

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【单选题】

(36299)加固旧桁梁杆件的断面时，应把新加钢料尽可能设置在靠近杆件的___。(1.0分)

A. 中心线

B. 重力线

C. 断面

D. 上侧

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【单选题】

(36300)浇筑大体积混凝土时由于水泥水化热引起温度升高冷却时产生___。(1.0分)

A. 施工缝

B. 露筋

C. 裂缝

D. 膨胀

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【单选题】

(36301)底层漆面太光滑，面漆漆膜形成会___。(1.0分)

A. 收缩

B. 慢干

C. 渗色

D. 发白

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【单选题】

(36303)检验混凝土强度测定的是___。(1.0分)

A. 极限抗压强度

B. 抗压强度

C. 极限抗拉强度

D. 抗拉强度

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【单选题】

(36304)液压系统中的执行部分是指___。(1.0分)

A. 液压泵

B. 液压缸

C. 各种控制阀

D. 输油管、油箱等

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【单选题】

(36305)桥梁现场作业，一般采用容量___及以下发电机组，作为各种机械的电源。(1.0分)

A. 180kW

B. 120kW

C. 100kW

D. 80kW

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【单选题】

(36306)为解决圬工结构热胀冷缩而设置的缝隙叫___。(1.0分)

A. 沉降缝

B. 伸缩缝

C. 愈合缝

D. 拉缝

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【单选题】

(36307)水准测量的塔尺长度一般为___。(1.0分)

A. 3m

B. 5m

C. 8m

D. 9m

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【单选题】

(36308)碱一骨料反应中没有___。(1.0分)

A. 碱一硅酸反应

B. 碱一碳酸盐反应

C. 碱一硅酸盐反应

D. 碱一碳酸反应

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【单选题】

(36310)发电机组启动后，要在低速下运转___进行暖机，冬季暖机时间应适当延长。(1.0分)

A. 8～10min

B. 6～8min

C. 4～6min

D. 3～5min

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【单选题】

(36311)炮眼地龙适合埋设于___地层。(1.0分)

A. 浅土质

B. 深土质

C. 岩石

D. 砂质

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【单选题】

(36312)带电电器设备发生火灾时不能用___扑救。(1.0分)

A. 灭火弹

B. 水

C. 干粉

D. 1211灭火器

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【单选题】

(36313)伸缩调节器尖轨轨头宽50mm断面处，尖轨轨面较基本轨轨面低下___时，禁止使用。(1.0分)

A. 5mm

B. 4mm

C. 3mm

D. 2mm

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【单选题】

(36314)计算受拔力锚栓的锚固时，应按照其内力增加___。(1.0分)

A. 20％

B. 30％

C. 40％

D. 50％

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【单选题】

(36315)桥梁墩台位置测定，交会角应在___之间。(1.0分)

A. 30°～120°

B. 30°～90°

C. 30°～50°

D. 30°～180°

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【单选题】

(36316)钢筋连接时，对于直径大于25mm且端面较平整的，可采用___。(1.0分)

A. 一般的连续闪光焊

B. 强焊接电流、快焊接速度和大顶锻压力的强参数连续闪光焊

C. 预热闪光焊

D. 闪光－预热－闪光焊

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【单选题】

(36317)发电机组被拖挂时，应先检查走行、悬挂装置是否安全可靠，限速___。(1.0分)

A. 60km

B. 50km

C. 45km

D. 40km

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【单选题】

(36318)机械图中的___表示尺寸线、尺寸界线、剖面线。(1.0分)

A. 粗实线

B. 虚线

C. 细实线

D. 点划线

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【单选题】

构件___。(2.0分)

A. 水平力

B. 横向力

C. 垂直力

D. 纵向力

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【单选题】

___。(1.0分)

A. 连续梁

B. 串联梁

C. 悬臂梁

D. 简支梁

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【单选题】

(36321)喷锌镀层上覆盖涂料层，不得使用___。(1.0分)

A. 锌黄酚醛底漆

B. 棕黄聚氨酯底漆

C. 磷化底漆

D. 红丹底漆

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【单选题】

(36323)检修电器设备时要先___电源。(1.0分)

A. 切断

B. 接通

C. 检查

D. 检修

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【单选题】

去为___的摇轴即为活动支座。(1.0分)

A. 扇形

B. 月牙形

C. 半圆形

D. 圆柱形

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【单选题】

高___。(1.0分)

A. 1～2mm

B. 3mm

C. 2～3mm

D. 4mm

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【单选题】

(36326)拱圈支架拆除时，应作___观测。(1.0分)

A. 注视拱圈外棱，以观测拱圈的状态

B. 用仪器观测拱顶沉下情况

C. 用仪器观测拱圈跨度1/4处的沉下情况

D. 以上三个都是

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【单选题】

(36327)混凝土的___是指一定体积混凝土中固体物质填充的程度。(1.0分)

A. 密实度

B. 孔隙率

C. 含水率

D. 坍落度

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【单选题】

(36328)___取决于混凝土的密实程度和孔隙构造。(1.0分)

A. 抗冻性

B. 耐久性

C. 稳定性

D. 坍落度

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【单选题】

(36329)___是为了防止混凝土凝固收缩产生裂缝而设置的。(1.0分)

A. 沉降缝

B. 伸缩缝

C. 作业缝

D. 施工缝

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【单选题】

(36330)普通混凝土的抗压强度很高，但它的抗拉强度仅为它的抗压强度的___。(1.0分)

A. 1/8～1/7

B. 1/7～1/6

C. 1/6～1/5

D. 1/5～1/4

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【单选题】

(36331)钢梁拼接板的面积较被拼接部分的净面积大___。(1.0分)

A. 10％

B. 20％

C. 30％

D. 40％

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【单选题】

(36332)___的钢筋不得用作焊接和电焊钢筋。(1.0分)

A. 热处理

B. 冷轧

C. 冷拔

D. 热轧

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【单选题】

(36333)新建时速300～350km客运专线有砟桥面梁的徐变上拱度值不宜大于___。(1.0分)

A. 10mm

B. 15mm

C. 20mm

D. 30mm

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【单选题】

(36334)铁路混凝土工程应采用质量密度为___的混凝土。(1.0分)

A. 2100～2300kg/m3

B. 2300～2500kg/m3

C. 2500～2700kg/m3

D. 2700～2900kg/m3

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