理财业务人员从事理财产品销售活动，应当遵循的原则有____答案

【多选题】

理财业务人员从事理财产品销售活动，应当遵循的原则有___

A. 勤勉尽职原则

B. 诚实守信原则

C. 公平对待客户原则

D. 专业胜任原则

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

ABCD

解析

暂无解析

相关试题

【多选题】

办理“理财乐”POS机业务的客户需提供___

A. 身份证复印件

B. 本人我行借记卡

C. 本人他行借记卡

D. 身份证原件

查看答案解析

【多选题】

《绍兴银行个人客户“理财乐”购买理财产品授权书》中需由客户填写的包括___

A. 理财产品代码

B. 购买流水号

C. 刷卡金额

D. 购买金额

查看答案解析

【多选题】

对于理财产品质押冻结，以下说法正确的是___

A. 份额冻结（入库）需在产品购买后进行

B. 份额冻结（入库）需在产品起息后进行

C. 份额解冻（出库）需在产品到期日前进行

D. 份额解冻（出库）可在产品到期日后进行

查看答案解析

【多选题】

___对“理财乐”业务有审核监督的职责。

A. 大堂经理

B. 主办会计

C. 网点负责人

D. 分管行长

查看答案解析

【多选题】

以下理财产品可进行质押贷款的是___

A. 我行发行的保本理财产品

B. 他行发行的保本理财产品

C. 我行发行的非保本理财产品

D. 我行代销的他行理财产品

查看答案解析

【判断题】

办理理财业务的客户必须在我行开立结算账户，并在理财计划存续期间不得对理财签约账户进行销户。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

首次认购本行理财产品的客户须在网点柜面进行风险评估。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

个人客户持兰花卡（或存折）可在我行任一营业网点购买理财产品，不存在仅能在开户网点认购的限制。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

商业银行只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

若某个人客户由于不慎遗失用于购买理财的兰花卡，且卡内没有募集期理财产品只有未到期理财，柜员在为客户办理挂失新开后还应操作“变更理财账号”。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

机构客户签约理财需提供以下资料的原件和复印件：营业执照、机构代码证、法定代表人身份证、属法定代表人委托他人代理的，还须提供代理委托书和代理人身份证，提供我行开立的结算账号。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

我行个人理财客户可通过柜面或者电子渠道进行首次风险属性测评。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

我行个人理财客户投资风险属性等级测评结果二年内有效，有效期间内客户可主动要求重新测评。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

本行对60岁以上（含）的客户进行风险评估时，将其风险承受能力上限限定为：中（三级）。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

如投资人发生可能影响其自身风险承受能力的情况，再次购买理财产品时应当主动要求重新进行风险承受能力评估。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

在理财计划存续期间可以对理财签约账户进行销户。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

理财撤单需填写个人客户综合变更申请表。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

在与客户解约前，需确认客户名下的理财份额已全部到期且无在途的认购交易。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

办理理财业务的客户必须在我行开立储蓄账户，在理财计划存续期间不得对理财签约账户进行销户。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

签约交易个人客户可以由投资人本人办理，也可以由他人代理。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

只限在理财产品认购日当天（营业时间）撤销尚未成立的理财产品，且募集期最后一天的认购不可撤销。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

客户账号变更需要在客户原签约账号内无募集期产品的认购申请的情况方可办理。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

在理财产品认购期内，客户若想购买其他更高的理财产品，可以做撤销签约处理，重新购买即可。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

客户在购买了理财产品后，因其账户状态会变为部分冻结状态，在产品认购期内能申请活期转定期或活期转通知业务。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

单位客户购买理财无需进行风险承受能力的评估。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

若某客户持存折于2日购买一笔5日起息的理财，当日存折丢失，来网点办理挂失，可直接办理挂失业务。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

客户撤销签约等同于在理财系统中销户，销户需满足无在途交易的条件，即无募集期认购委托，也无在封闭期的产品份额。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率或高于同期存款利率的保证收益，应当是对客户有附加条件的保证收益。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

新系统中认购撤销，产品份额冻结及解冻三类交易需要进行授权。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

个人客户银银平台贵金属代理交易业务中，本行仅作为代理方，收取代理手续费，承担因代理交易产生的盈亏责任。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

贵金属代理业务是我行依托兴业银行银银平台理财门户，接受客户委托，代理其在上海黄金交易所内进行贵金属买卖、资金清算和实物交割等交易的业务。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

客户只有在未进行产品签约或已经解除理财门户下所有签约产品的情况下方可进行理财门户解约，取消我行账户与兴业银行理财账户资金转账对应关系。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

新签约账号要求原先不存在理财门户签约关系。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

客户在银银平台理财门户自主开户当日，不可在柜面做“签约账户修改”交易，需待下一工作日方可进行。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

本行代理个人客户银银平台贵金属代理交易业务的交易渠道暂为柜面渠道和电子银行渠道。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

产品解约当日，同一卡号无法再次进行产品签约，需待下一工作日方可再次签约。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

贵金属代理交易中，我行代理开立以客户为户名、以我行为开户行的理财账户。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

贵金属代理交易中，本行仅作为代理方，收取代理手续费，不承担因代理交易产生的盈亏责任。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

贵金属代理交易中，柜面渠道可为客户办理贵金属交易资金圈存、圈提、出金、入金、委托申报、交割申报、中立仓申报、撤消申报。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

系统不支持非同一证件号码（如新、旧身份证）开户的两个账户间进行签约关系变更，必须确保新旧账户开户时使用的是同一客户名下的同一证件号码。

A. 对

B. 错

查看答案解析

推荐试题

【多选题】

书面命令要素应包含。___

A. 发令日期、时间

B. 命令号码

C. 发令人

D. 命令内容、受令人

查看答案解析

【多选题】

运营单位应根据施工作业特点、电客车和工程车类型及装载货物情况，落实等具体要求，保证施工行车作业安全。___

A. 装卸标准

B. 防溜措施

C. 安全防护距离

查看答案解析

【多选题】

针对车辆基地等可能导致行车事故和人员伤亡的风险，在相关岗位操作规程、相关管理制度中制定风险管控措施。___

A. 接发列车；

B. 调车；

C. 停车；

D. 动车。

查看答案解析

【多选题】

试车线限速标、停车标等标志标识应。___

A. 醒目

B. 规范

C. 正确

D. 合理

查看答案解析

【多选题】

运营单位应落实试车线等安全规定，保证试车线作业安全。___

A. 限速

B. 安全防护

C. 停送电

D. 调试作业

查看答案解析

【多选题】

人员非法进入轨行区时，列车驾驶员、行车值班员应及时报告，调度人员应视情况及时发布等命令。___

A. 限速

B. 停车

C. 停电

D. 疏散

查看答案解析

【多选题】

正式运营前安全评估开展前最后3个月全天运营时间不应低于15小时，统计指标应符合以下规定。___

A. 列车运行图兑现率不低于99.5%

B. 列车正点率不低于99%

C. 列车服务可靠度不低于20万列公里/次

D. 列车退出正线运行故障率不高于0.4次/万列公里

查看答案解析

【多选题】

运营单位应编制完成初期运营报告，内容包括初期运营基本情况、、应急管理等。___

A. 行车组织

B. 客运组织

C. 设施设备运行维护

D. 人员管理

查看答案解析

【多选题】

运营单位的、和安全经费投入应满足正式运营需要。___

A. 组织架构

B. 人员配置

C. 职责分工

D. 安全管理制度

查看答案解析

【多选题】

抽取运营安全风险数据库中所列的风险点，可以通过等方式。___

A. 现场查勘

B. 人员问询

C. 数据分析

D. 查阅资料

查看答案解析

【多选题】

日常隐患排查每周不少于1次，并涵盖、保护区管理等各日常生产作业环节；___

A. 行车组织

B. 客运组织

C. 设施设备运行维护

D. 应急管理

查看答案解析

【多选题】

隐患排查治理应实现、等闭环管理，隐患治理各项措施运行有效。___

A. 排查发现

B. 整改落实

C. 效果验证

D. 数据分析

查看答案解析

【多选题】

运营单位应结合初期运营期间系统运行情况，持续优化风险管控措施有效防控（）等问题。 ___

A. 设计缺陷

B. 设备可靠性差

C. 管理不协同

D. 专业间接口衔接不畅

查看答案解析

【多选题】

抽查委外合约和委外管理制度，核查委外单位管理应纳入运营单位统一管理体系，委外合约或委外管理制度中应明确规定以及有关监督考核等。___

A. 委外业务管理范围

B. 人员上岗条件及岗位职责

C. 人员安全培训

D. 应急演练

查看答案解析

【多选题】

风险点的风险管控措施应细化到行车、客运和保护区管理等有关岗位或人员管理制度和操作规程的关键操作步骤。___

A. 设施监测养护类

B. 行车组织类

C. 客运组织类

D. 运行环境类

查看答案解析

【多选题】

风险分级管控与隐患排査治理的评估要求及方法中，应核查安全管理制度的。___

A. 内容完整性

B. 可行性

C. 使用有效性

D. 制修订规范性

查看答案解析

【多选题】

制定《城市轨道交通运营期间安全评估规范》的目的是 ___

A. 科学评估城市轨道交通线网运营期间的安全风险

B. 综合评判运营安全状态

C. 排除治理安全隐患

D. 预防运营险性事件

查看答案解析

【多选题】

城市轨道交通线网运营期间安全评估适用于 ___

A. 高铁

B. 地铁

C. 轻轨

D. 公交车

查看答案解析

【多选题】

开展运营期间安全评估应提交材料 ___

A. 上一次安全评估运营总体情况

B. 网络化运营情况

C. 人员管理情况

D. 发现问题的整改落实情况

查看答案解析

【多选题】

运营期间安全评估以来运营总体情况包括 ___

A. 运营基本情况

B. 运营安全风险分级管控与隐患排查治理

C. 设施设备运行维护

D. 行车组织、客运组织、应急管理情况

查看答案解析

【多选题】

开展运营期间安全评估应提交材料 ___

A. 运营安全风险分级管控和隐患排查治理工作开展情况

B. 形成的运营风险安全数据库

C. 隐患排查手册

D. 隐患排查治理工作台账

查看答案解析

【多选题】

上一次运营期间安全评估以来针对行业发布的有本单位采取的针对性核查整改情况 ___

A. 运营险性事件警示案例

B. 情况通报

C. 分析报告

D. 了解到的主要运营故障

查看答案解析

【多选题】

全面评估以为核心的运营安全管理制度落实和执行情况 ___

A. 风险分级管控

B. 隐患排查治理

C. 应急管理

D. 网络化运营

查看答案解析

【多选题】

对以下隐患排查手册哪方面进行全面评估 ___

A. 各岗位隐患的排查内容

B. 各岗位隐患的排查方式

C. 隐患排查治理工作台账和隐患归类和排查情况

D. 一般隐患和重大隐患的划分情况是否科学合理

查看答案解析

【多选题】

对运营安全风险数据库的进行全面评估 ___

A. 全面性

B. 科学性

C. 可操作性

D. 动态管理情况

查看答案解析

【多选题】

安全评估机构对进行重点评估 ___

A. 网络化运营

B. 运营安全隐患排查治理

C. 运营险性事件

D. 各岗位隐患的排查内容

查看答案解析

【多选题】

第三方安全评估机构对线网运营单位进行评估 ___

A. 全面评估

B. 重点评估

C. 一般评估

D. 线网控制中心功能评估

查看答案解析

【多选题】

网络化运营安全评估包括 ___

A. 线网控制中心功能评估

B. 线网应急能力评估

C. 换乘站客流匹配评估

D. 服务水平评估

查看答案解析

【多选题】

线网控制中心监控可对进行24小时连续不间断监视和管理 ___

A. 行车

B. 客流

C. 运行设备和主要故障

D. 乘客视频信息

查看答案解析

【多选题】

线路运行控制中心向线网控制中心申请邻线车站实施线网级客流控制措施有 ___

A. 临时关闭换乘通道

B. 降低换乘通道通过能力

C. 单向开放

D. 临时关闭出入口

查看答案解析

【多选题】

线网中单条线路出现等较大故障会降低运输能力和服务水平 ___

A. 电梯故障

B. 中断行车

C. 延长发车间隔

D. 封闭部分车站

查看答案解析

【多选题】

以下线网中单条线路出现降低运输能力和服务水平的较大故障时调整措施有 ___

A. 邻线上下行列车在换乘站不同时到达

B. 邻线上下行列车在换乘站不停站通过

C. 中断行车

D. 减少邻线上线列车

查看答案解析

【多选题】

线网控制中心功能评估查阅对外联络联系记录，应建立在与等部门或单位的联络工作机制，联络工作机制运转有效 ___

A. 交通运输

B. 公安

C. 气象

D. 通信

查看答案解析

【多选题】

线网应急应具备三级的应急点结构 ___

A. 站点

B. 区域

C. 基地

D. 段场

查看答案解析

【多选题】

线网应急能力评估抽取的应急物资并现场勘查 ___

A. 段场

B. 站点

C. 区域应急中心

D. 应急基地

查看答案解析

【多选题】

区域应急中心的处置能力应至少覆盖公里半径范围内线网，实现救援人员内到达事故现场的响应速度 ___

A. 3公里

B. 5公里

C. 20分钟

D. 30分钟

查看答案解析

【多选题】

站点应配置等通用应急救援设备 ___

A. 应急手持台

B. 安全帽

C. 手提应急灯

D. 便携式扶梯

查看答案解析

【多选题】

区域应急中心应配置等小型救援设备及应急物资 ___

A. 尖轨

B. 钢轨

C. 防洪沙袋

D. 水泵

查看答案解析

【多选题】

应急基地应配置等大型工器具及应急物资 ___

A. 专用工程车抢修车、轨道车

B. 通信设备

C. 接触网抢险设备

D. 车辆起复

查看答案解析

【多选题】

通过以下哪几点测算线路实际运行能力与客流的匹配情况 ___

A. 各线路高峰小时断面客流量

B. 列车满载率

C. 大客流换乘站分布

D. 常态化限流车站分布

查看答案解析