【多选题】
理财人员在向客户销售理财产品时,应对产品的风险做充分的披露,向客户揭示可能产生的___,并进行投资者风险教育,实现风险与收益向投资者的充分传递。
A. 市场风险
B. 信用风险
C. 操作风险
D. 流动性风险
查看试卷,进入试卷练习
微信扫一扫,开始刷题
答案
ABCD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知应当至少包括___
A. 客户办理理财产品的流程
B. 客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
C. 本行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
D. 客户向本行投诉的方式和程序,本行联络方式及其他需要向客户说明的内容
【多选题】
理财产品的咨询和销售工作必须由经过资格认定的理财业务人员完成,我行认可以的资质包括但不限于___
A. 银行业从业人员资格认证考试《个人理财》科目
B. 金融理财师(AFP)
C. 国际金融理财师(CFP)
D. 注册金融分析师(CFA)
【多选题】
理财业务人员每年接受培训,培训形式包括___
A. 集中面授
B. 远程教育
C. 岗位资格培训
D. 岗位资格后续教育
【多选题】
理财业务人员从事理财产品销售活动,应当遵循的原则有___
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待客户原则
D. 专业胜任原则
【多选题】
办理“理财乐”POS机业务的客户需提供___
A. 身份证复印件
B. 本人我行借记卡
C. 本人他行借记卡
D. 身份证原件
【多选题】
《绍兴银行个人客户“理财乐”购买理财产品授权书》中需由客户填写的包括___
A. 理财产品代码
B. 购买流水号
C. 刷卡金额
D. 购买金额
【多选题】
对于理财产品质押冻结,以下说法正确的是___
A. 份额冻结(入库)需在产品购买后进行
B. 份额冻结(入库)需在产品起息后进行
C. 份额解冻(出库)需在产品到期日前进行
D. 份额解冻(出库)可在产品到期日后进行
【多选题】
___对“理财乐”业务有审核监督的职责。
A. 大堂经理
B. 主办会计
C. 网点负责人
D. 分管行长
【多选题】
以下理财产品可进行质押贷款的是___
A. 我行发行的保本理财产品
B. 他行发行的保本理财产品
C. 我行发行的非保本理财产品
D. 我行代销的他行理财产品
【判断题】
办理理财业务的客户必须在我行开立结算账户,并在理财计划存续期间不得对理财签约账户进行销户。
A. 对
B. 错
【判断题】
首次认购本行理财产品的客户须在网点柜面进行风险评估。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户持兰花卡(或存折)可在我行任一营业网点购买理财产品,不存在仅能在开户网点认购的限制。
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。
A. 对
B. 错
【判断题】
若某个人客户由于不慎遗失用于购买理财的兰花卡,且卡内没有募集期理财产品只有未到期理财,柜员在为客户办理挂失新开后还应操作“变更理财账号”。
A. 对
B. 错
【判断题】
机构客户签约理财需提供以下资料的原件和复印件:营业执照、机构代码证、法定代表人身份证、属法定代表人委托他人代理的,还须提供代理委托书和代理人身份证,提供我行开立的结算账号。
A. 对
B. 错
【判断题】
我行个人理财客户可通过柜面或者电子渠道进行首次风险属性测评。
A. 对
B. 错
【判断题】
我行个人理财客户投资风险属性等级测评结果二年内有效,有效期间内客户可主动要求重新测评。
A. 对
B. 错
【判断题】
本行对60岁以上(含)的客户进行风险评估时,将其风险承受能力上限限定为:中(三级)。
A. 对
B. 错
【判断题】
如投资人发生可能影响其自身风险承受能力的情况,再次购买理财产品时应当主动要求重新进行风险承受能力评估。
A. 对
B. 错
【判断题】
在理财计划存续期间可以对理财签约账户进行销户。
A. 对
B. 错
【判断题】
理财撤单需填写个人客户综合变更申请表。
A. 对
B. 错
【判断题】
在与客户解约前,需确认客户名下的理财份额已全部到期且无在途的认购交易。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理理财业务的客户必须在我行开立储蓄账户,在理财计划存续期间不得对理财签约账户进行销户。
A. 对
B. 错
【判断题】
签约交易个人客户可以由投资人本人办理,也可以由他人代理。
A. 对
B. 错
【判断题】
只限在理财产品认购日当天(营业时间)撤销尚未成立的理财产品,且募集期最后一天的认购不可撤销。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户账号变更需要在客户原签约账号内无募集期产品的认购申请的情况方可办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
在理财产品认购期内,客户若想购买其他更高的理财产品,可以做撤销签约处理,重新购买即可。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户在购买了理财产品后,因其账户状态会变为部分冻结状态,在产品认购期内能申请活期转定期或活期转通知业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
单位客户购买理财无需进行风险承受能力的评估。
A. 对
B. 错
【判断题】
若某客户持存折于2日购买一笔5日起息的理财,当日存折丢失,来网点办理挂失,可直接办理挂失业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户撤销签约等同于在理财系统中销户,销户需满足无在途交易的条件,即无募集期认购委托,也无在封闭期的产品份额。
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率或高于同期存款利率的保证收益,应当是对客户有附加条件的保证收益。
A. 对
B. 错
【判断题】
新系统中认购撤销,产品份额冻结及解冻三类交易需要进行授权。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户银银平台贵金属代理交易业务中,本行仅作为代理方,收取代理手续费,承担因代理交易产生的盈亏责任。
A. 对
B. 错
【判断题】
贵金属代理业务是我行依托兴业银行银银平台理财门户,接受客户委托,代理其在上海黄金交易所内进行贵金属买卖、资金清算和实物交割等交易的业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户只有在未进行产品签约或已经解除理财门户下所有签约产品的情况下方可进行理财门户解约,取消我行账户与兴业银行理财账户资金转账对应关系。
A. 对
B. 错
【判断题】
新签约账号要求原先不存在理财门户签约关系。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户在银银平台理财门户自主开户当日,不可在柜面做“签约账户修改”交易,需待下一工作日方可进行。
A. 对
B. 错
【判断题】
本行代理个人客户银银平台贵金属代理交易业务的交易渠道暂为柜面渠道和电子银行渠道。
A. 对
B. 错
【判断题】
产品解约当日,同一卡号无法再次进行产品签约,需待下一工作日方可再次签约。
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
持境外机动车驾驶证申请机动车驾驶证的,申请准驾车型为大型客车、牵引车、____ ________城市公交车、中型客车、大型货车机动车驾驶证的,应当考试_____。___
A. 仅科目一
B. 仅科目一、科目三
C. 仅科目三
D. 科目一、科目二和科目三
【单选题】
持境外机动车驾驶证申请小型汽车机动车驾驶证的(属于外国驻华使馆、领馆人员及国际组织驻华代表机构人员申请的除外),应当______。___
A. 考试科目一
B. 考试科目一和科目三
C. 考试科目一、科目二和科目三
D. 免予考试核发机动车驾驶证
【单选题】
坡道定点停车和起步项目的坡度取值为_____。___
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
按照机动车工作规范规定,加强业务告知管理。指标“逾期未检验告知”,是指对逾期_____个月未检验的机动车,未按规定告知机动车所有人的。___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
【单选题】
监管指标“同一驾驶人或机动车多起违法业务”,业务监管的核查标准是:同一驾驶 证或机动车名下有超过______起违法记录的。___
A. 20
B. 30
C. 40
D. 50
【单选题】
_监管指标“同一人或车多次发生事故”,是为了甄别事故当事人是否存在“碰瓷”、“骗保”等情况。监管此种数据核查的标准是:同一人或车一年内发生____次及以上__ 交通事故的。___
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
【单选题】
将本月数据和去年同月份数据进行对比,即计算“(本月-去年同月)/去年同月“的结果,一般称该指标为_____。___
A. 环比
B. 同比
C. 百分比
D. 百分点
【判断题】
公安机关交通管理部门、机动车安全技术检验机构可以要求机动车到指定的场所进行维修、保养。
A. 对
B. 错
【判断题】
交通警察为不符合驾驶许可条件、未经考试或者考试不合格人员发放机动车驾驶证的,依法给予行政处分。
A. 对
B. 错
【判断题】
因机动车灭失申请注销登记的,机动车所有人应当向公安机关交通管理部门提交本人身份证明,交回机动车登记证书。
A. 对
B. 错
【判断题】
申请机动车转移登记时,当事人应当向登记该机动车的公安机关交通管理部门交验机动车。
A. 对
B. 错
【判断题】
_现役军人(含武警)申领机动车驾驶证,可以在居住地提出申请,也可以在原户籍所在地提出申请。
A. 对
B. 错
【判断题】
车辆管理所应当使用计算机登记系统办理机动车登记,并建立数据库。不使用计算机登记系统登记的,登记无效。
A. 对
B. 错
【判断题】
_因车辆损坏无法驶回登记地的,机动车所有人可以向车辆所在地机动车回收企业交售报废机动车,由机动车回收企业向报废地车辆管理所申请注销登记。
A. 对
B. 错
【判断题】
_非专用校车报废时,不需要在报废地车辆管理所的监督下解体。
A. 对
B. 错
【判断题】
校车使用许可被吊销、注销或者撤销的,应当查验学校或者校车服务提供者是否拆除校车标志灯、停车指示标志,消除校车外观标识。
A. 对
B. 错
【判断题】
改变机动车车身颜色、更换发动机、更换车身或者车架的,机动车所有人应当在变更后10日内向车辆管理所申请变更登记。
A. 对
B. 错
【判断题】
机动车所有人办理注销登记时,未交回机动车登记证书、号牌、行驶证的,应当告知机动车所有人申请补发或者登报声明作废后才能办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
右手有三指健全,且双手手掌完整,肢体和手指运动功能正常的,可以申请小型汽车、小型自动挡汽车、低速载货汽车、三轮汽车准驾车型的机动车驾驶证。
A. 对
B. 错
【判断题】
车辆管理所组织考试前应当使用全国统一的计算机系统当日随机选配考试员,随 ________机安排考生分组,随机选取考试路线。
A. 对
B. 错
【判断题】
_公安机关交通管理部门在监督管理工作中发现检验机构数量不足造成群众验车不 便的,要书面通报质量监督部门,并层报公安部。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安交管部门要会同质检部门督促检验机构调整检验工作流程,推行一站式服务 模式,实现全程免费代办。
A. 对
B. 错
【判断题】
临时行驶车号牌应粘贴在车内前风窗玻璃的左下角或右下角不影响驾驶人视线的位置。载客汽车的另一张应粘贴在车内后风窗玻璃左下角。没有风窗玻璃的机动车,临时行驶车号牌应随车携带。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安机关交通管理部门车辆管理所的查验员应配备查验工具包(内配钢尺、手锤等随身查验工具)、便携式智能查验终端和执法记录仪。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安机关可以无偿使用社会考场。
A. 对
B. 错
【判断题】
推广使用全国统一的考试评判和监管系统,完善考试音视频、指纹认证、人像识 ________别、卫星定位系统等监管手段,推行考试全程使用执法记录仪,实现对考试过程、 ________考试数据实时监控和事后倒查。
A. 对
B. 错
【判断题】
_为坚决杜绝公民个人信息泄露,各级公安交管部门要按照《公安机关内部人员泄露公民个人信息问题专项治理方案》要求,彻查严办内部人员泄露公民个人信息案件,加强对民警和辅警的警示教育,规范信息系统的授权和使用,强化防范措施,严格队伍管理。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理转移登记时,应当审查原机动车所有人的身份证明。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理委托核发检验合格标志时,应当审查机动车所有人的身份证明。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理因质量问题更换整车的变更登记时,应收存更换后的合格证或者进口凭证原件,原机动车的合格证或者进口凭证复印件。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理核发检验合格标志、委托核发检验合格标志和补领、换领检验合格标志,不审查机动车所有人身份证明。
A. 对
B. 错
【判断题】
为避免群众在车管所往返多个窗口,多次排队,各地应该按工作规范附件中《机动车注册登记业务流程图》,合理设置工作流程,实现群众“只排一次队”,即可办结业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
属于机动车因故不在我国境内使用或者因质量问题退车的,机动车所有人申请注销登记前,应当将涉及该车的道路交通安全违法行为和交通事故处理完毕。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理进口机动车注册登记,对与进口车核查系统比对符合规定的进口凭证,登记审核岗应当按规定使用专用钳在进口凭证上打孔;不与系统比对的,经审查符合规定的进口凭证不需要打孔。
A. 对
B. 错
【判断题】
车辆管理所移交嫌疑车辆时,应当填写嫌疑车辆移交清单,注明移交车辆的特征和有关资料,并附嫌疑车辆查验记录和询问记录,办理交接手续。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理委托核发机动车检验合格标志时,登记地车辆管理所应签注《委托核发检验合格标志通知书》。
A. 对
B. 错
【判断题】
核发校车标牌时,属于专用校车的,应当核对行驶证上记载的校车类型和核载人数。
A. 对
B. 错
【判断题】
海关监管的机动车办理注册登记时,应当审查来历证明。
A. 对
B. 错
【判断题】
机动车临时行驶车号牌工本费为每张10元。
A. 对
B. 错
【判断题】
营运机动车是指:个人或者单位以获取运输利润为目的而使用的机动车。
A. 对
B. 错