商业银行的风险管理流程主要包括四个环节，其中（）是落实全面风险管理、经济资本配置和资本监管的重要基础。____答案

【单选题】

商业银行的风险管理流程主要包括四个环节，其中（）是落实全面风险管理、经济资本配置和资本监管的重要基础。___

A. 风险监测／报告

B. 风险计量／评估

C. 风险识别／分析

D. 风险控制／缓释

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答案

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相关试题

【单选题】

风险控制可以分为事前控制和事后控制，常用的事前控制方法不包括（）。___

A. 限额管理

B. 制定应急预案

C. 风险定价

D. 风险转移

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【单选题】

合格净额结算的认定要求不包括（）。___

A. 可执行性

B. 法律确定性

C. 风险监控

D. 限额合理

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【单选题】

下列关于信用评分模型的说法，不正确的是（）。___

A. 信用评分模型是建立在对历史数据模拟的基础上的

B. 信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数

C. 信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值

D. 由于历史数据更新速度较慢，信用评分模型使用的回归方程中各特征变量的权重在一定时间内保持不变，从而无法及时反映企业信用状况的变化

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【单选题】

根据巴塞尔新资本协议的要求，商业银行的内部评级系统应当包括（）两个维度。___

A. 内部评级和外部评级

B. 客户评级和监管分析

C. 客户评级和债项评级

D. 分行评级和总行评级

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【单选题】

资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。___

A. 大于

B. 小于

C. 等于

D. 无关

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【单选题】

下列关于客户风险外生变量的说法，不正确的是（）。___

A. 商业银行对单一借款人或交易对方的评级应定期进行复查

B. 授信管理人员应降低对评级下降的授信的检查频率

C. 对单一客户风险的监测，需要从个体延伸到“风险域”企业

D. 一般来说，对于信用等级较高的客户偶然发生的风险波动，应给予较大的容忍度

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【单选题】

一家银行用3年期存款作为3年期贷款的融资来源，贷款按照美国国库券利率每月重新定价一次，而存款则按照伦敦银行同业拆借利率每月重新定价一次。针对此种情形，该银行最容易引发的利率风险是（）。___

A. 收益率曲线风险

B. 期权性风险

C. 重新定价风险

D. 基准风险

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【单选题】

如果期权的持有者立即行使期权时有正的现金流量，则称为（）。___

A. 买方期权

B. 卖方期权

C. 价外期权

D. 价内期权

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【单选题】

（）是指将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较，以检验计量方法或模型的准确性、可靠性，并据此对计量方法或模型进行调整和改进的一种方法。___

A. 情景分析

B. 敏感性分析

C. 压力测试

D. 返回检验

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【单选题】

外部的盗窃、抢劫、涉枪行为属于（）。___

A. 内部欺诈

B. 外部欺诈

C. 系统缺陷

D. 人员因素

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【单选题】

根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（）的资本要求系数口最低。___

A. 公司金融业务

B. 商业银行业务

C. 资产管理业务

D. 代理业务

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【单选题】

下列关于操作风险人员因素的说法，不正确的是（）。___

A. 内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类

B. 违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等

C. 员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险

D. 缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现

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【单选题】

下列关于商业银行流动性指标分析法的表述，正确的足（）。___

A. 流动性指标分析属于动态分析

B. 流动性指标分析法简单实用，有助于理解当前和过去的流动性状况

C. 流动性指标分析法既能进行短期分析，又能够对未来流动性变动趋势进行分析

D. 流动性指标能够对商业银行的流动性状况作出准确判断

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【单选题】

下列各项中，属于影响商业银行流动性风险预警的内部指标/信号的是（）。___

A. 存款大量流失

B. 融资成本上升

C. 资产过于集中

D. 所发行的股票价格下跌

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【单选题】

（）是为合理保证商业银行目标实现而建立控制机制和实施的管理措施。___

A. 内部控制

B. 外部审计

C. 内部审计

D. 外部监管

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【单选题】

商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。___

A. 审计部门

B. 专门部门

C. 高级管理层

D. 董事会

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【单选题】

商业银行是经营风险的行业，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于（）。___

A. 风险承受能力

B. 风险控制能力

C. 风险管理能力

D. 风险预测能力

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【单选题】

（）是商业银行董事会、业务部门、高级管理层、和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。___

A. 公司治理

B. 风险控制

C. 合规管理

D. 内部控制

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【单选题】

银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（）。___

A. 全覆盖原则

B. 审慎性原则

C. 制衡性原则

D. 相匹配原则

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【单选题】

商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时调整，这体现了银行内部控制的（）原则。___

A. 制衡性原则

B. 审慎性原则

C. 相匹配原则

D. 全覆盖原则

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【单选题】

（）是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营经营理念，设立机构或开办业务均应坚持内控为主。___

A. 全覆盖原则

B. 审慎性原则

C. 制衡性原则

D. 相匹配原则

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【单选题】

银行应当委托具有（）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计工作。___

A. 公平性

B. 独立性

C. 审慎性

D. 制衡性

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【单选题】

合规文化的核心是（）。___

A. 法律规范

B. 价值取向

C. 合规风险教育

D. 法律意识

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【单选题】

（）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中涉及的合规风险状况的报告。___

A. 合规风险师姐

B. 合规风险测试

C. 例规风险评估

D. 合规风险报告

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【单选题】

倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（）。___

A. 一致性

B. 全面性

C. 独立性

D. 平衡性

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【单选题】

一般合规风险信息包括（）。___

A. 监管部门关于辖内单位的监管意见或建议

B. 内部员工违法犯罪案件

C. 发生涉嫌洗钱等外部案件

D. 客户关于本行重大合规事项的投诉

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【单选题】

根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（）风险管理活动。___

A. 核心

B. 阶段性

C. 非核心

D. 非常规

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【单选题】

审计调查方法主要有观察法、查询法和（）。___

A. 函证法

B. 审阅法

C. 鉴定法

D. 比率分析法

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【单选题】

稽核审计的性质是（）。___

A. 经济监督

B. 经济评价

C. 经济鉴证

D. 其他

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【单选题】

内部审计机构和内部审计人员应当保持（）和客观性。___

A. 强制性

B. 独立性

C. 专业性

D. 公正性

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【单选题】

（）中所列的每一项事实，都必须有详细且充分的数据或文字资料支持，主要包括工作底稿、取证材料、会谈记录等。___

A. 审计事实确认书

B. 审计工作底稿

C. 审计报告

D. 审计附注

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【单选题】

（）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中涉及的合规风险状况的内容。___

A. 合规风险试验

B. 合规风险测试

C. 例规风险评估

D. 合规风险报告

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【单选题】

审计抽样方案应根据（）及审计对象的特征来制定。___

A. 审计目标

B. 审计方案

C. 审计过程

D. 审计原理

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【单选题】

对各项收入的审计，主要包括内部控制、（）、完整性和合规性审计等内容。___

A. 正确性审计

B. 健全性审计

C. 有效性审计

D. 真实性审计

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【单选题】

审计人员通过调查了解贷款业务的内部控制，并进行（），对贷款业务内部控制健全性、有效性作出评价，从而根据测评结果进一步确定审计重点。___

A. 实质性测试

B. 内部控制测试

C. 风险管理测试

D. 风险评估

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【单选题】

审计产生的根源在于（）与经营管理权的分离及管理者内部的分权。___

A. 产权

B. 控制权

C. 所有权

D. 债权

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【单选题】

（）关系的建立是审计产生的前提条件，也是审计产生与发展的基础。___

A. 受托经济责任

B. 委托代收责任

C. 委托代理责任

D. 委托授权折让

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【单选题】

（）是内部控制的“第一道防线”。___

A. 高级管理层

B. 内控管理职能部门

C. 内部审计部门

D. 业务部门

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【单选题】

下列选项中不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（）。___

A. 合规问责制度

B. 合规绩效考核制度

C. 诚信举报制度

D. 公平竞争制度

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【单选题】

由于借款人和担保人不能偿还到期债务，金融企业诉诸法律，借款人和担保人虽有财产，经法院对借款人和担保人强制执行超过（）年以上仍未收回的债权，可认定为呆帐。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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推荐试题

【多选题】

施工人员不应穿过于宽松的___，以免被机器卷入或牵绊；上岗必须佩戴安全帽。

A. 衣

B. 裤

C. 鞋

D. 帽

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【多选题】

合理安排电缆段长，尽量减少电缆接头的数量，严禁在变电站___等区域布置电力电缆接头。

A. 电缆夹层

B. 出站沟道

C. 竖井

D. 50米及以下桥架

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【多选题】

___电缆非开挖定向钻拖拉管（）工作井不宜布置电力电缆接头。

A. 110kV

B. 220kV

C. 两端

D. 前端

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【多选题】

电缆通道及直埋电缆线路工程应严格按照___施工，并同步进行竣工测绘，非开挖工艺的电缆通道应进行三维测绘。应在投运前向运维部门提交竣工资料和图纸。

A. 相关标准

B. 设计要求

C. 施工标准

D. 施工要求

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【多选题】

投运___年及以上的非地下变电站接地网，应定期开挖（间隔不大于 5 年），抽检接地网的腐蚀情况，每站抽检（）个点。铜质材料接地体地网整体情况评估合格的不必定期开挖检查。

A. 5

B. 10

C. 5～8

D. 10～15

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【多选题】

为防止地网中的大电流流经电缆___，应在开关场二次电缆沟道内沿二次电缆敷设截面积不小于100mm2的专用铜排（缆）。

A. 屏蔽层

B. 绝缘层

C. 100mm2

D. 200m2

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【多选题】

专用铜排（缆）的一端在开关场的每个就地___处与主地网相连，另一端在（）的电缆沟道入口处与主地网相连，铜排不要求与电缆支架绝缘。

A. 端子箱

B. 保护室

C. 接地箱

D. 接地室

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【多选题】

新投运变电站不同站用变压器低压侧至站用电屏的电缆应尽量___同沟敷设，对无法避免的，则应采取（）措施。

A. 使用

B. 避免

C. 封堵措施

D. 防火隔离

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【多选题】

交直流回路（）共用一根电缆，控制电缆___与动力电缆并排铺设。对不满足要求的运行变电站，应采取加装防火隔离措施。

A. 可以

B. 应

C. 不得

D. 不应

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【多选题】

直流电源系统应采用()。两组及以上蓄电池组电缆，应分别铺设在各自独立的通道内，并尽量沿___路径敷设。在穿越电缆竖井时，两组蓄电池电缆应分别加穿金属套管。对不满足要求的运行变电站，应采取防火隔离措施。

A. 阻燃电缆

B. 最短

C. 普通电缆

D. 最长

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【多选题】

变压器中、低压侧至配电装置采用电缆连接时，应采用___电缆；运行中的（）电缆，应结合全寿命周期及运行情况进行逐步改造。

A. 单芯

B. 三芯

C. 三相绕包

D. 三相统包

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【多选题】

全电缆线路禁止采用重合闸，对于含电缆的混合线路应根据电缆线路___等实际情况采取停用重合闸等措施，防止变压器连续遭受短路冲击。

A. 距离入口的位置

B. 电缆的长度

C. 距离出口的位置

D. 电缆线路的比例

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【多选题】

扩孔的目的是将孔径扩大至能容纳所要铺设的生产管线大小要求，最终扩孔直径大小应根据___和（）确定。

A. 地形条件

B. 生产条件

C. 地层条件

D. 生产管道类型

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【判断题】

开挖技术是在不开挖地表的条件下或以最小的地表开挖工作量进行各种中小直径地下管线铺设、更换、修复和定位的施工技术。

A. 对

B. 错

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【判断题】

水平定向钻孔是利用水平定向钻机以不可控钻孔轨迹的施工方法，在相同地层和深度进行钻进，通过导向系统使钻头沿着设计方向（轨迹）钻进并到达设计位置出口。

A. 对

B. 错

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【判断题】

起始工作坑是为水平定向钻进施工导向孔、扩孔钻进及拉管就位存储、回收泥浆和确定起始入口位置而开挖的工作坑。

A. 对

B. 错

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【判断题】

出口工作坑是为回收、储存水平定向钻进施工中排出的泥浆和确定出口位置而开挖的工作坑。

A. 对

B. 错

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【判断题】

穿越是在地表下避开障碍物进行开挖铺设管线。

A. 对

B. 错

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【判断题】

钻井泥浆是指水和膨润土或聚合物的混合物，有时还需加入某些处理剂主要用于钻进施工中的冷却、润滑钻具、护壁和悬浮携带岩屑。

A. 对

B. 错

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【判断题】

导向孔是利用水平定向钻机，沿设计轨迹施工完成的初始钻孔。

A. 对

B. 错

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【判断题】

导向孔轨迹是导向孔钻进时，导向钻头移动路线的变化位置。

A. 对

B. 错

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【判断题】

入、出土角是在水平定向钻进，施工过程中钻头进入地层或从地层钻出时，钻杆柱与水平面的夹角。

A. 对

B. 错

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【判断题】

顶角是钻孔轴线在给定点的切线与通过该点与垂直面之间的夹角。

A. 对

B. 错

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【判断题】

钻孔轴线在水平面上的投影或钻孔轴线在给定点上的切线在水平面上的投影与正北方向之间的夹角。

A. 对

B. 错

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【判断题】

导向系统是提供方位角、顶角及导向孔施工状态等参数的系统。

A. 对

B. 错

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【判断题】

扩孔是为达到与水平定向钻进管线铺设相适应的孔径，用回扩钻头缩小孔径的施工过程。

A. 对

B. 错

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【判断题】

回啦是生产管通过钻杆从钻孔的出土点一侧，沿扩孔后的孔洞，回拉至钻杆入土点一侧的施工过程，亦称拉管就位。

A. 对

B. 错

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【判断题】

生产管是为各种建设目的而铺设的各类永久性地下管线。

A. 对

B. 错

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【判断题】

水平定向钻进导向孔施工过程，连续不断地检测有关钻孔信息的测量技术。

A. 对

B. 错

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【判断题】

工程设计前应进行工程勘察，调查分析施工区域内有关各方面情况，充分掌握现场资料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

非定向钻铺管使用管材通常为钢管、PE管和PVC管等，其材质及性能应符合国家有关现行标准及相应规定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

施工中所配制的钻进泥浆应根据地层条件合理使用，并做好环保、安全防护，文明施工。

A. 对

B. 错

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【判断题】

施工时和施工完成后，铺设管线的下覆土层及相邻建筑物不得沉陷、坍塌或隆起，相邻或相交管线及地下构筑物不受损坏。

A. 对

B. 错

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【判断题】

定向钻铺管设计、施工、监理等单位必须具有专业资质。

A. 对

B. 错

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【判断题】

定向钻铺管施工操作人员必须经培训考核合格后，方能上岗操作施工，同时应遵守相应的安全操作技术规程。

A. 对

B. 错

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【判断题】

定向钻铺管工程质量应符合各类地下管线的质量标准。

A. 对

B. 错

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【判断题】

定向钻铺管施工前应进行现场勘察。工程勘察应符合《岩土工程勘察规范》GB50021、《岩土工程勘察规范》DBJ13-84和《城市地下管线探测技术规程》CJJ61的规定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

工程勘察时，应由建设单位（甲方或业主）提供管线工程平面图、既有管线地下管网图、工程技术要求。

A. 对

B. 错

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【判断题】

工程勘察应包括工程地质、水文地质、地形、地貌、地面建（构）筑物及既有地下管线探测、管线铺设路由勘察等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

扰源。

A. 对

B. 错

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