合格净额结算的认定要求不包括（）。____答案

【单选题】

合格净额结算的认定要求不包括（）。___

A. 可执行性

B. 法律确定性

C. 风险监控

D. 限额合理

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相关试题

【单选题】

下列关于信用评分模型的说法，不正确的是（）。___

A. 信用评分模型是建立在对历史数据模拟的基础上的

B. 信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数

C. 信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值

D. 由于历史数据更新速度较慢，信用评分模型使用的回归方程中各特征变量的权重在一定时间内保持不变，从而无法及时反映企业信用状况的变化

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【单选题】

根据巴塞尔新资本协议的要求，商业银行的内部评级系统应当包括（）两个维度。___

A. 内部评级和外部评级

B. 客户评级和监管分析

C. 客户评级和债项评级

D. 分行评级和总行评级

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【单选题】

资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。___

A. 大于

B. 小于

C. 等于

D. 无关

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【单选题】

下列关于客户风险外生变量的说法，不正确的是（）。___

A. 商业银行对单一借款人或交易对方的评级应定期进行复查

B. 授信管理人员应降低对评级下降的授信的检查频率

C. 对单一客户风险的监测，需要从个体延伸到“风险域”企业

D. 一般来说，对于信用等级较高的客户偶然发生的风险波动，应给予较大的容忍度

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【单选题】

一家银行用3年期存款作为3年期贷款的融资来源，贷款按照美国国库券利率每月重新定价一次，而存款则按照伦敦银行同业拆借利率每月重新定价一次。针对此种情形，该银行最容易引发的利率风险是（）。___

A. 收益率曲线风险

B. 期权性风险

C. 重新定价风险

D. 基准风险

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【单选题】

如果期权的持有者立即行使期权时有正的现金流量，则称为（）。___

A. 买方期权

B. 卖方期权

C. 价外期权

D. 价内期权

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【单选题】

（）是指将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较，以检验计量方法或模型的准确性、可靠性，并据此对计量方法或模型进行调整和改进的一种方法。___

A. 情景分析

B. 敏感性分析

C. 压力测试

D. 返回检验

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【单选题】

外部的盗窃、抢劫、涉枪行为属于（）。___

A. 内部欺诈

B. 外部欺诈

C. 系统缺陷

D. 人员因素

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【单选题】

根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（）的资本要求系数口最低。___

A. 公司金融业务

B. 商业银行业务

C. 资产管理业务

D. 代理业务

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【单选题】

下列关于操作风险人员因素的说法，不正确的是（）。___

A. 内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类

B. 违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等

C. 员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险

D. 缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现

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【单选题】

下列关于商业银行流动性指标分析法的表述，正确的足（）。___

A. 流动性指标分析属于动态分析

B. 流动性指标分析法简单实用，有助于理解当前和过去的流动性状况

C. 流动性指标分析法既能进行短期分析，又能够对未来流动性变动趋势进行分析

D. 流动性指标能够对商业银行的流动性状况作出准确判断

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【单选题】

下列各项中，属于影响商业银行流动性风险预警的内部指标/信号的是（）。___

A. 存款大量流失

B. 融资成本上升

C. 资产过于集中

D. 所发行的股票价格下跌

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【单选题】

（）是为合理保证商业银行目标实现而建立控制机制和实施的管理措施。___

A. 内部控制

B. 外部审计

C. 内部审计

D. 外部监管

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【单选题】

商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。___

A. 审计部门

B. 专门部门

C. 高级管理层

D. 董事会

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【单选题】

商业银行是经营风险的行业，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于（）。___

A. 风险承受能力

B. 风险控制能力

C. 风险管理能力

D. 风险预测能力

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【单选题】

（）是商业银行董事会、业务部门、高级管理层、和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。___

A. 公司治理

B. 风险控制

C. 合规管理

D. 内部控制

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【单选题】

银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（）。___

A. 全覆盖原则

B. 审慎性原则

C. 制衡性原则

D. 相匹配原则

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【单选题】

商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时调整，这体现了银行内部控制的（）原则。___

A. 制衡性原则

B. 审慎性原则

C. 相匹配原则

D. 全覆盖原则

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【单选题】

（）是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营经营理念，设立机构或开办业务均应坚持内控为主。___

A. 全覆盖原则

B. 审慎性原则

C. 制衡性原则

D. 相匹配原则

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【单选题】

银行应当委托具有（）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计工作。___

A. 公平性

B. 独立性

C. 审慎性

D. 制衡性

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【单选题】

合规文化的核心是（）。___

A. 法律规范

B. 价值取向

C. 合规风险教育

D. 法律意识

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【单选题】

（）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中涉及的合规风险状况的报告。___

A. 合规风险师姐

B. 合规风险测试

C. 例规风险评估

D. 合规风险报告

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【单选题】

倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（）。___

A. 一致性

B. 全面性

C. 独立性

D. 平衡性

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【单选题】

一般合规风险信息包括（）。___

A. 监管部门关于辖内单位的监管意见或建议

B. 内部员工违法犯罪案件

C. 发生涉嫌洗钱等外部案件

D. 客户关于本行重大合规事项的投诉

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【单选题】

根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（）风险管理活动。___

A. 核心

B. 阶段性

C. 非核心

D. 非常规

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【单选题】

审计调查方法主要有观察法、查询法和（）。___

A. 函证法

B. 审阅法

C. 鉴定法

D. 比率分析法

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【单选题】

稽核审计的性质是（）。___

A. 经济监督

B. 经济评价

C. 经济鉴证

D. 其他

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【单选题】

内部审计机构和内部审计人员应当保持（）和客观性。___

A. 强制性

B. 独立性

C. 专业性

D. 公正性

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【单选题】

（）中所列的每一项事实，都必须有详细且充分的数据或文字资料支持，主要包括工作底稿、取证材料、会谈记录等。___

A. 审计事实确认书

B. 审计工作底稿

C. 审计报告

D. 审计附注

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【单选题】

（）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中涉及的合规风险状况的内容。___

A. 合规风险试验

B. 合规风险测试

C. 例规风险评估

D. 合规风险报告

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【单选题】

审计抽样方案应根据（）及审计对象的特征来制定。___

A. 审计目标

B. 审计方案

C. 审计过程

D. 审计原理

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【单选题】

对各项收入的审计，主要包括内部控制、（）、完整性和合规性审计等内容。___

A. 正确性审计

B. 健全性审计

C. 有效性审计

D. 真实性审计

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【单选题】

审计人员通过调查了解贷款业务的内部控制，并进行（），对贷款业务内部控制健全性、有效性作出评价，从而根据测评结果进一步确定审计重点。___

A. 实质性测试

B. 内部控制测试

C. 风险管理测试

D. 风险评估

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【单选题】

审计产生的根源在于（）与经营管理权的分离及管理者内部的分权。___

A. 产权

B. 控制权

C. 所有权

D. 债权

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【单选题】

（）关系的建立是审计产生的前提条件，也是审计产生与发展的基础。___

A. 受托经济责任

B. 委托代收责任

C. 委托代理责任

D. 委托授权折让

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【单选题】

（）是内部控制的“第一道防线”。___

A. 高级管理层

B. 内控管理职能部门

C. 内部审计部门

D. 业务部门

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【单选题】

下列选项中不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（）。___

A. 合规问责制度

B. 合规绩效考核制度

C. 诚信举报制度

D. 公平竞争制度

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【单选题】

由于借款人和担保人不能偿还到期债务，金融企业诉诸法律，借款人和担保人虽有财产，经法院对借款人和担保人强制执行超过（）年以上仍未收回的债权，可认定为呆帐。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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【单选题】

农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，要将该客户近期的（）情况作为重要参考依据。___

A. 表内业务分类

B. 贷款分类

C. 贷款归还

D. 贷款金额

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【单选题】

（）是指审计人员从某一特定的审计对象(审计总体)中，按一定方式选取一定数量且具有代表性的审查对象(样本)进行审查，并根据审查结果推断审计总体特征的一种方法。___

A. 审计实施

B. 审计报告

C. 审计抽样

D. 审计处理

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推荐试题

【多选题】

历史唯物主义的历史决定论，是一种承认历史发展具有客观规律性、必然性和因果制约性的理论，它建立在唯物主义和辩证法的基础上，是能动的决定论。这说明历史唯物主义的决定论___

A. 排斥主体选择的作用

B. 是机械论和宿命论

C. 是旧唯物主义理论

D. 与承认主体选择的作用不矛盾

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【多选题】

把人和动物区别开来的决定性因素是___

A. 人的劳动

B. 人具有理性

C. 人具有自由

D. 人有意志

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【多选题】

马克思主义认为，人的本质是___

A. 永恒不变的

B. 可随主观意志而任意改变的

C. 随着社会关系的变化而变化

D. 随着个性的改变而改变

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【多选题】

人在价值关系中___

A. 只能是价值主体

B. 只能是价值客体

C. 只能是价值的享受者

D. 既可能是价值主体，又可能是价值客体

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【多选题】

“民主和少数服从多数的原则不是一个东西。民主就是承认少数服从多数的国家。”这句话应理解为___

A. 民主是指一种国家制度

B. 民主是手段不是目的

C. 国家的实质是少数服从多数

D. 民主是国体不是政体

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【多选题】

我国社会主义初级阶段实行以公有制为主体、多种所有制经济共同发展的基本经济制度，促进了生产力的发展，说明实行这种制度遵循了___

A. 生产力决定生产关系的原理

B. 经济基础决定上层建筑的原理

C. 生产力具有自我增值能力的原理

D. 社会经济制度决定生产力状况的原理

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【多选题】

“支配物理世界之运动的必然性，也支配着精神世界的运动，因而在这个世界中，一切都服从于注定的命运。”这种观点___

A. 是对必然性的科学揭示

B. 正确地揭示了必然性的作用

C. 会导致“宿命论”

D. 会导致“唯意志论”

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【多选题】

改革在人类历史上居于普遍性，它是___

A. 社会制度更替的一种形式

B. 对社会体制进行改善和革新

C. 统治阶级向被统治阶级妥协

D. 革命阶级发对反动阶级的斗争

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【多选题】

交往是人类特有的存在方式和活动方式。它指的是___

A. 人与自然界之间的物质变换活动

B. 历史主体与历史客体的相互作用形式

C. 社会与自然之间的相互依赖形式

D. 人与人之间的经济、政治、思想文化交往的总和

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【多选题】

美国跨越了奴隶社会和封建社会，从原始社会直接过渡到资本主义社会；日耳曼人没有经过奴隶社会而直接过渡到封建社会；中国一些少数民族由前资本主义社会直接过渡到社会主义社会。这些历史事实说明___

A. 五种社会形态划分的理论是错误的

B. 社会形态更替没有任何规律可以遵循

C. 它们违背了历史发展规律

D. 上述事实以世界范围内五种社会形态依次更替为前提

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【多选题】

“社会形态的发展是一种自然历史过程”，这句话说的是___

A. 社会发展规律与自然界的发展规律完全相同

B. 社会的发展不受人思想和动机的影响

C. 社会发展是纯粹自发的过程

D. 社会发展具有不以人的意志为转移的客观规律性

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【多选题】

“如果资本主义的灭亡是由科学保证了的，为什么还要费那么大的力气去为它安排葬礼呢？”这种观点的错误在于___

A. 抹煞社会规律实现的特点

B. 否认革命在社会质变中的作用

C. 否认历史观上的决定论

D. 否认科学是推动历史前进的革命力量

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【多选题】

区分各种经济时代的客观物质标志是___

A. 科学技术的进步

B. 社会财富的多寡

C. 生产方式的性质

D. 生产工具的进步

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【多选题】

社会意识的相对独立性突出地表现在___

A. 社会意识可以超前于社会存在

B. 社会意识对社会存在有反作用

C. 社会意识反映社会存在

D. 社会意识诸形式之间的相互影响

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【多选题】

上层建筑对社会发展的作用性质取决于它___

A. 是否符合经济基础的要求

B. 是否符合统治阶级的愿望

C. 是否推动经济基础的发展

D. 所服务的经济基础的性质

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【多选题】

国家是代表___

A. 统治阶级利益的

B. 广大劳动人民利益的

C. 全体社会成员利益的

D. 少数剥削阶级利益的

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【多选题】

人类社会的历史，归根到底是___

A. 生产劳动的发展史

B. 精神文明的发展史

C. 阶级斗争的发展史

D. 国家政权的更替史

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【多选题】

划分历史唯物主义和历史唯心主义的根本标准是___

A. 是否承认社会存在决定社会意识

B. 是否承认社会意识具有相对独立性

C. 是否承认社会发展具有规律性

D. 是否承认阶级和阶级斗争

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【多选题】

“社会是一个自然历史过程”，指的是___

A. 社会同自然界一样是自发的发展过程

B. 社会规律与自然规律是没有区别的

C. 社会同自然界一样是合乎规律的辩证发展过程

D. 社会同自然界一样是不受意识影响的过程

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【多选题】

经济基础决定上层建筑,就是说___

A. 一切社会的上层建筑都要在它的经济基础建立之后才能产生

B. 一切社会的上层建筑都根源于经济基础

C. 一切社会的上层建筑的变化,都同经济基础变化是同步的

D. 社会中一切经济基础成分都决定该社会的上层建筑性质

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【多选题】

上层建筑对于社会发展的作用的性质取决于___

A. 是否有效地为经济基础服务

B. 是否适应经济基础的需要

C. 它掌握在哪个阶级手里

D. 被服务的经济基础的性质

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【多选题】

在社会革命中具有决定性意义的环节是___

A. 产业革命

B. 思想革命

C. 政治革命

D. 经济革命

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【多选题】

社会意识相对独立性的最突出表现是___

A. 社会意识的历史继承性

B. 各种社会意识之间的相互影响

C. 社会意识对社会存在的反作用

D. 社会意识对社会存在变化上的滞后性

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【多选题】

承认历史唯物主义的决定论___

A. 必然排斥主体选择的作用

B. 必然导致机械论和宿命论

C. 必然导致旧唯物主义理论

D. 与承认主体选择的作用并不矛盾

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【多选题】

人类劳动不同于动物活动的根本标志是___

A. 改造自然

B. 适应自然

C. 制造工具

D. 控制自然

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【多选题】

社会规律和自然界的规律的区别表现为___

A. 社会规律是主观的，自然界的规律是客观的

B. 社会规律是有阶级性的，自然界的规律是没有阶级性的

C. 社会规律是通过人们有意识的活动实现的，自然界的规律是盲目的、不自觉的力量相互作用的结果

D. 社会规律是不可捉摸的，自然界的规律是可以被认识的👨

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【多选题】

社会历史观的基本问题是___

A. 社会存在和社会意识的关系问题

B. 社会文明与社会进步的关系问题

C. 物质文明与精神文明的关系问题

D. 经济基础与上层建筑的关系问题

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【多选题】

20世纪50年代，北大荒人烟稀少、一片荒凉。由于人口剧增，生产力水平低下，吃饭问题成为中国面临的首要问题，于是人们不得不靠扩大耕地面积增加粮食产量，经过半个世纪的开垦，北大荒成了全国闻名的"北大仓"。然而由于过度开垦已经造成了许多生态问题。现在，黑龙江垦区全面停止开荒，退耕还"荒"。这说明___

A. 人与自然的和谐最终以恢复原始生态为归宿

B. 人们改造自然的一切行为都会遭到"自然界的报复"

C. 人在自然界面前总是处于被支配的地位

D. 人们应合理地调节人与自然之间的物质变换

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【多选题】

社会意识是___

A. 社会的精神生活过程

B. 社会的政治生活过程

C. 人们改造自然的过程

D. 人们改造社会的过程

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【多选题】

历史唯物主义和历史唯心的根本区别在于 ___

A. 是否承认社会存在决定社会意识

B. 是否承认社会意识具有相对独立性

C. 是事承认社会发展有规律性

D. 是否承认阶级和阶级斗争

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【多选题】

使人与自然既区别开来又联系起来的基础是___

A. 地理环境

B. 生产资料

C. 生产劳动

D. 社会意识

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【多选题】

社会存在是___

A. 社会环境

B. 社会物质生活条件的总和

C. 社会生活精神方面的总和

D. 占统治地位的生产关系的总和

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【多选题】

物质资料的生产方式是___

A. 经济基础与上层建筑的统一

B. 生产力与生产关系的统一

C. 经济和政治的统一

D. 社会存在与社会意识的统一

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【多选题】

上层建筑结构中的核心是___

A. 国家元首

B. 意识形态

C. 国家政权

D. 政党

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【多选题】

下列观点中，正确表达了人的本质的是___

A. 人之初，性本善

B. 人天生是政治动物

C. 人是符号动物

D. 人的本质在其现实性上是一切社会关系的总和

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【多选题】

使人与自然既区别开来又联系起来的基础是___

A. 地理环境

B. 生产资料

C. 生产劳动

D. 社会意识

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【多选题】

上层建筑系统的两大组成部分是___

A. 政治上层建筑和思想上层建筑

B. 政治制度和法律制度

C. 国体和政体

D. 政治法律制度和政治法律思想

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【多选题】

国家的起源在于它是___

A. 阶级妥协的结果

B. 人们订立契约的结果

C. 阶级矛盾不可调和的产物

D. 使用暴力的结果

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【多选题】

生产关系的根本内容是___

A. 分配关系

B. 生产资料所有制关系

C. 人们在生产中的地位

D. 参加生产劳动与否

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【多选题】

“蒸汽、电力和自动纺织机甚至是比巴尔贝斯、拉斯拜尔和布朗诸位公民更危险万分的反革命家。”这一论断的含义是___

A. 科技革命是对统治阶级的极大威胁

B. 科技革命对变革社会制度具有直接的决定作用

C. 滥用科技革命的成果会对人类造成“危险”

D. 科技革命导致社会政治革命

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