按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人，以理财、委托贷款等代_答案

【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人，以理财、委托贷款等代理资金或者利用自有资金，借助证券公司、信托公司、保险公司等银行集团内部或者外部第三方受托人作为通道，设立一层或多层资产管理计划、信托产品等投资产品，从而为委托人的目标客户进行融资或对其他资产进行投资的交易安排。___

A. 跨业通道业务

B. 监管套利

C. 风险隐匿

D. 风险转移

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指通过事前制定相关计划，明确银行集团在面临压力的情况下，采取一系列措施确保继续提供持续稳定运营的各项关键性金融服务，恢复正常运营。___

A. 集团稳定计划

B. 集团恢复计划

C. 集团服务计划

D. 集团压力计划

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当在银行集团内建立_______制度，要求附属机构及时报告经营活动中的重大事项、重大风险，以及境内外监管机构采取的重大监管行动和监管措施。___

A. 内部重大事项报告

B. 风险防控

C. 内部监管

D. 绩效监督

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的人民检察院、公安机关、国家安全机关指派至少_______办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。___

A. 一名

B. 两名

C. 三名

D. 四名

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在_______以内反馈；___

A. 一个工作日

B. 三个工作日

C. 五个工作日

D. 七个工作日

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在_______以内反馈。___

A. 三个工作日

B. 五个工作日

C. 七个工作日

D. 十个工作日

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过_______。___

A. 一个月

B. 三个月

C. 六个月

D. 一年

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在_______以内采取冻结措施。___

A. 8小时

B. 12小时

C. 24小时

D. 48小时

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素。暂时无法确定具体数额的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明“_______”。___

A. 只付不收

B. 只收不付

C. 不付不收

D. 可收可付

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，经查明冻结财产确实与案件无关的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在_______以内按照本规定第十九条的规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财产的所有人___

A. 一日

B. 三日

C. 五日

D. 十日

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，本规定自_______起施行。___

A. 41791

B. 41974

C. 42005

D. 42156

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查_______内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。___

A. 基层营业网点、柜面业务岗位

B. 重点营业网点、柜面业务岗位

C. 基层营业网点、重点业务岗位

D. 重点营业网点、重点业务岗位

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持_______原则。___

A. 前后台合并、岗位制约

B. 前后台分离、岗位制约

C. 前后台合并、岗位协调

D. 前后台分离、岗位协调

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行_______的方式。___

A. 现场审核

B. 远程复核（授权）

C. 现场审核或者远程复核（授权）

D. 现场审核与远程复核（授权）相结合

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行_______。___

A. 交叉回访

B. 事后回访

C. 事前访谈

D. 电话回访

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测_______。___

A. 大额交易

B. 定额交易

C. 异常交易

D. 正常交易

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持_______原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。___

A. “了解你的业务”

B. “了解你的对手”

C. “了解你的规则”

D. “了解你的客户”

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行_______管理，严禁分支机构超授权代销。___

A. 一体化

B. 名单制

C. 规范化

D. 合作制

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴_______等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。___

A. 风险提示书

B. 业务合同书

C. 业务说明书

D. 风险案例

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以抄写_______等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。___

A. 风险案例

B. 风险提示

C. 风险承诺

D. 风险系数

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注_______环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。___

A. 新常态

B. 互联网

C. 新技术

D. 多样化

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在_______实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程。___

A. 营业网点

B. 营业网点柜台

C. 营业网点非现金区

D. 营业网点现金区

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实_______对营业场所、营业秩序的管理职责。___

A. 网点保安

B. 网点业务经理

C. 网点大堂经理

D. 网点负责人

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应严防不法分子冒充银行工作人员在_______从事非法或违规活动，并在醒目位置予以明确公告。___

A. 人员密集场所

B. 社会公共场所

C. 银行营业场所

D. 公众聚集场所

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善员工异常行为排查制度，落实_______对员工的管理、教育和监督职责。___

A. 机构负责人

B. 柜面负责人

C. 风险负责人

D. 业务负责人

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业_______和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。___

A. 规范性手册

B. 禁止性规定

C. 操作性手册

D. 惩罚性措施

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善_______。___

A. 风险事件问责机制

B. 操作风险处置机制

C. 应急处置预案和机制

D. 风险问题整改机制

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在_______承担查处和整改的第一责任。___

A. 一级分行

B. 营业机构

C. 银行业金融机构总行

D. 二级分行

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，总行业务条线部门和_______要联合组织风险事件查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性。___

A. 一级分行

B. 事发机构

C. 审计监督部门

D. 风险事件查处牵头部门

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的、可能普遍存在的风险隐患，由_______及时向全辖发布风险警示，组织专项检查。___

A. 监管部门

B. 一级分行

C. 总行

D. 二级分行

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在的_______双线整改。___

A. 一级分行和总行业务条线

B. 支行和二级分行

C. 二级分行和一级分行

D. 总行业务条线和风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的_______也要严格认定责任并严肃问责。___

A. 业务条线管理人员和风险合规条线管理人员

B. 机构负责人和业务条线管理人员

C. 风险合规条线管理人员和审计监督条线管理人员

D. 业务条线管理人员和审计监督条线管理人员

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应将_______纳入绩效考评。___

A. 风险事件处置工作

B. 风险事件防控工作

C. 风险事件通报工作

D. 风险事件化解工作

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置的，可在考核中酌情考虑；对于发生风险事件隐瞒不报的，要_______。___

A. 从严从重处罚

B. 从轻从松处罚

C. 从严从重通报

D. 从轻从松通报

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为，及时、深入核实员工举报信息，有效保护举报人，充分发挥_______的积极作用。___

A. 上级监督

B. 举报监督

C. 社会监督

D. 员工监督

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对公众的持续_______，提高公众风险防范和依法维权意识。___

A. 教育监督

B. 教育管理

C. 宣传引导

D. 引导督促

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定_______。___

A. 应急预案

B. 控制预案

C. 舆情应对预案

D. 正面宣传预案

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应建立舆情应对的_______机制。___

A. 快速控制

B. 快速判断

C. 快速反应

D. 快速分析

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99：转账支票无论是否发生转让，都无需上传背面影像

A. 对

B. 错

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100：转账支票若背书，应从左侧第一背书人栏开始背书

A. 对

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101：在做挂失业务时，挂失申请书中的证件号码、户名、账号、金额为不可修改项

A. 对

B. 错

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102：在做挂失业务时，挂失申请书上的金额可以不填写，但如果填写金额，不允许修改

A. 对

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103：在做个人账户销户1078交易时，存单/卡需要上传背面影像

A. 对

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104：在做7107凭证行内使用交易时，不需要上传身份证件影像和客户影像

A. 对

B. 错

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105：7107凭证行内使用交易，当非当天使用凭证销号的，要求出具特殊业务申请省中心授权通过表(说明原因，网点负责人签字、盖业务章)

A. 对

B. 错

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106：1081个人现金支取业务，需要上传个人业务交易单

A. 对

B. 错

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107：16周岁以下客户办理业务时，须由监护人代为办理，本人也必须到场

A. 对

B. 错

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108：柜员尾箱中的卡损坏，可以使用7217柜员尾箱卡管理交易进行处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

109：柜员尾箱中的卡损坏，可以使用7107凭证行内使用交易进行处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

110：柜员尾箱中丢失的卡应进行“作废”处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

111：柜员尾箱中损坏的卡应进行“作废”处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

112: 在做1200法定机关冻结交易时，若是冻结通知书上有明确的金额，选择的冻结种类应为金额冻结

A. 对

B. 错

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【判断题】

113:原冻结机关因同一案件需要扣划时，柜员应直接通过【1202】交易选择“冻结扣划”进行扣划

A. 对

B. 错

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【判断题】

114：原冻结机关因同一案件需要冻结扣划时，柜员应直先解冻再办理扣划

A. 对

B. 错

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【单选题】

全电路欧姆定律的数学式为___。

A. I=U/R

B. I= E/（R-r）

C. I=U/（R+r）

D. I=E/（R+r）

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【单选题】

在全电路中，负载电阻增大，端电压将___。

A. 增大

B. 减小

C. 不变

D. 为零

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【单选题】

欧姆定律是表示电压、电流和___三者关系的基本定律。

A. 电阻

B. 电动势

C. 功率

D. 电能

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【单选题】

已知电压有效值和用电时间，计算电阻消耗的电能的公式为___。

A. W=UIt

B. W=I2Rt

C. W=Pt

D. W=(U2 /R)t

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【单选题】

负载功率是指电能转变为其他形式的能量的速率，即___。

A. P=EIt/t=EI

B. P=UIt/t=UI=I2R=U2/R

C. P=UI/t

D. P=A/t

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【单选题】

电功的大小与电路中的电流、电压及___成正比

A. 电阻

B. 通电时间

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D. 能量

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电流热效应的产生是因为导体中存在___。

A. 电抗

B. 电阻

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D. 感抗

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由电引起的火灾是由于电流的___效应造成的。

A. 物理

B. 磁

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焦耳定律是定量说明传导电流时将___转换为热能的定律。

A. 磁能

B. 电能

C. 势能

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在电阻并联电路中，各支路分配的电流与支路的电阻值成___关系。

A. 反比

B. 正比

C. 三次方

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【单选题】

混联电路计算的关键是能否求出___。

A. 电阻

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C. 等值电阻

D. 串联电阻

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【单选题】

将几个电阻串联起来可使总电阻值___，在电源电压不变时可使电流( )。

A. 增大；减小

B. 减小；增大

C. 相等；减小

D. 减小；相等

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【单选题】

基尔霍夫第二定律是研究电路中___的定律。

A. 电压与电流之间关系

B. 电压与电阻之间关系

C. 电压、电流、电阻之间关系

D. 回路电压

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【单选题】

基尔霍夫第一定律指出电路中流人任何一个节点的电流的___。

A. 矢量和等于零

B. 代数和等于零

C. 矢量和大于零

D. 代数和大于零

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【单选题】

任何时刻，在电路中任一闭合回路内各段电压的___等于零。

A. 代数和

B. 绝对值

C. 最大值

D. 最小值

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【单选题】

分析和计算复杂电路的依据是___。

A. 欧姆定律

B. 基尔霍夫定律

C. 欧姆定律和基尔霍夫定律

D. 串、并联方法

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【单选题】

分析电路中各部分电流关系时应选用___定律。

A. 基尔霍夫第一

B. 基尔霍夫第二

C. 欧姆

D. 全电路欧姆

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【单选题】

任意时刻流经电路的___的所有电流的代数和恒等于零。

A. 任意点

B. 任一电阻

C. 任一节点

D. 任一回路

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【单选题】

以支路电流为未知量，依据基尔霍夫定律列方程求解各支路电流的方法叫___。

A. 节点电压法

B. 叠加原理

C. 支路电流法

D. 戴维南定理

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【单选题】

应用支路电流法求解复杂电路各支路电流时，若复杂电路有n个节点，则根据基尔霍夫第一定律可列出___个独立节点电流方程。

A. n-1

B. n

C. n+1

D. 2n

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【单选题】

在基尔霍夫电路定律中，当电路中各电动势及电阻给定时，电流方向___。

A. 是固定的

B. 可以任意指定

C. 为电流流出的方向

D. 无法判断

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【单选题】

2．电压源与电流源的等效变换是对___而言。

A. 外电路

B. 内电路

C. 电路

D. 电阻

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【单选题】

4．稳压源就是理想电压源，它们的输出电压不变，但是输出功率会因为___不同而不同。

A. 电流

B. 负载

C. 串联电路

D. 并联电路

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【单选题】

5．将3个电阻的一端连接在一个节点上，而另一端各自接人其他电路，这种连接方式称为___连接法。

A. 星形

B. 三角形

C. T形

D. 形

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