按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期_答案

【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查_______内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。___

A. 基层营业网点、柜面业务岗位

B. 重点营业网点、柜面业务岗位

C. 基层营业网点、重点业务岗位

D. 重点营业网点、重点业务岗位

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相关试题

【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持_______原则。___

A. 前后台合并、岗位制约

B. 前后台分离、岗位制约

C. 前后台合并、岗位协调

D. 前后台分离、岗位协调

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行_______的方式。___

A. 现场审核

B. 远程复核（授权）

C. 现场审核或者远程复核（授权）

D. 现场审核与远程复核（授权）相结合

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行_______。___

A. 交叉回访

B. 事后回访

C. 事前访谈

D. 电话回访

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测_______。___

A. 大额交易

B. 定额交易

C. 异常交易

D. 正常交易

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持_______原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。___

A. “了解你的业务”

B. “了解你的对手”

C. “了解你的规则”

D. “了解你的客户”

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行_______管理，严禁分支机构超授权代销。___

A. 一体化

B. 名单制

C. 规范化

D. 合作制

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴_______等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。___

A. 风险提示书

B. 业务合同书

C. 业务说明书

D. 风险案例

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以抄写_______等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。___

A. 风险案例

B. 风险提示

C. 风险承诺

D. 风险系数

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注_______环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。___

A. 新常态

B. 互联网

C. 新技术

D. 多样化

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在_______实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程。___

A. 营业网点

B. 营业网点柜台

C. 营业网点非现金区

D. 营业网点现金区

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实_______对营业场所、营业秩序的管理职责。___

A. 网点保安

B. 网点业务经理

C. 网点大堂经理

D. 网点负责人

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应严防不法分子冒充银行工作人员在_______从事非法或违规活动，并在醒目位置予以明确公告。___

A. 人员密集场所

B. 社会公共场所

C. 银行营业场所

D. 公众聚集场所

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善员工异常行为排查制度，落实_______对员工的管理、教育和监督职责。___

A. 机构负责人

B. 柜面负责人

C. 风险负责人

D. 业务负责人

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业_______和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。___

A. 规范性手册

B. 禁止性规定

C. 操作性手册

D. 惩罚性措施

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善_______。___

A. 风险事件问责机制

B. 操作风险处置机制

C. 应急处置预案和机制

D. 风险问题整改机制

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在_______承担查处和整改的第一责任。___

A. 一级分行

B. 营业机构

C. 银行业金融机构总行

D. 二级分行

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，总行业务条线部门和_______要联合组织风险事件查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性。___

A. 一级分行

B. 事发机构

C. 审计监督部门

D. 风险事件查处牵头部门

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的、可能普遍存在的风险隐患，由_______及时向全辖发布风险警示，组织专项检查。___

A. 监管部门

B. 一级分行

C. 总行

D. 二级分行

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在的_______双线整改。___

A. 一级分行和总行业务条线

B. 支行和二级分行

C. 二级分行和一级分行

D. 总行业务条线和风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的_______也要严格认定责任并严肃问责。___

A. 业务条线管理人员和风险合规条线管理人员

B. 机构负责人和业务条线管理人员

C. 风险合规条线管理人员和审计监督条线管理人员

D. 业务条线管理人员和审计监督条线管理人员

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应将_______纳入绩效考评。___

A. 风险事件处置工作

B. 风险事件防控工作

C. 风险事件通报工作

D. 风险事件化解工作

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置的，可在考核中酌情考虑；对于发生风险事件隐瞒不报的，要_______。___

A. 从严从重处罚

B. 从轻从松处罚

C. 从严从重通报

D. 从轻从松通报

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为，及时、深入核实员工举报信息，有效保护举报人，充分发挥_______的积极作用。___

A. 上级监督

B. 举报监督

C. 社会监督

D. 员工监督

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对公众的持续_______，提高公众风险防范和依法维权意识。___

A. 教育监督

B. 教育管理

C. 宣传引导

D. 引导督促

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定_______。___

A. 应急预案

B. 控制预案

C. 舆情应对预案

D. 正面宣传预案

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应建立舆情应对的_______机制。___

A. 快速控制

B. 快速判断

C. 快速反应

D. 快速分析

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强与_______的沟通联系及信息披露力度。___

A. 社会公众

B. 新闻媒体

C. 广大客户

D. 中小股东

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应积极主动做好_______接待工作。___

A. 公众来访来询

B. 上级监督检查

C. 员工意见反馈

D. 意向签约客户

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过项目总投资_______的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式。___

A. 百分之五

B. 百分之八

C. 百分之十

D. 百分之十

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过_______的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式。___

A. 200万元人民币

B. 300万元人民币

C. 500万元人民币

D. C万元人民币

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注。 ___

A. 政府负债率指标

B. 政府偿债率指标

C. 政府债务率指标

D. 政府外债偿还能力

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，小微企业贷款要努力实现“三个不低于”，以下_______不属于“三个不低于”内容。___

A. 小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速

B. 小微企业贷款增量不低于上年度增量

C. 小微企业贷款户数不低于上年同期户数

D. 小微企业申贷获得率不低于上年同期水平

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，2015年要继续执行好现有的各项小微企业金融服务政策，强化“六项机制”建设，以下_______不属于“六项机制”建设内容。___

A. 利率风险定价机制

B. 独立核算机制

C. 高效审批机制

D. 人员轮岗机制

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，2015年要继续落实小微企业金融服务专营机构“四单原则”。以下_______不属于“四单原则”内容。___

A. 单列信贷计划

B. 单独不良处置

C. 单独配置人力资源和财务资源

D. 单独客户认定与信贷评审

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要围绕小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速的目标，年初单列全年小微企业信贷计划，并于一季度末前将经本行_______审批的小微企业信贷计划报送监管部门。___

A. 主要负责人

B. 部门负责人

C. 财务负责人

D. 风险总监

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要围绕小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速的目标，年初单列全年小微企业信贷计划，并于_______前将经本行主要负责人审批的小微企业信贷计划报送监管部门。___

A. 1月底前

B. 2月底前

C. 3月底前

D. 4月底前

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要通过_______等方式争取和腾挪信贷资源用于小微企业贷款。___

A. 信贷资产证券化

B. 信贷资产转让

C. 发行小微企业专项金融债

D. 以上都对

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推荐试题

【判断题】

输入动物、动物产品、植物种子、种苗及其他繁殖材料的，必须事先提出申请，办理检疫审批手续。

A. 对

B. 错

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【判断题】

国外发生重大动植物疫情并可能传入中国时，海关总署应当采取紧急预防措施，必要时可以下令禁止来自动植物疫区的运输工具进境或者封锁有关口岸。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在进境动物风险分析中，危害确认本身就是一个简单风险评估过程。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在进境动物检疫风险分析过程中，风险交流主要在风险管理过程中进行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为尽可能防止动物疫病传入传出风险，进出境动物检疫管理措施应尽可能严格。

A. 对

B. 错

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【判断题】

进境动物检疫风险管理措施必须以国际标准为依据，不得严于国际标准。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在进境动物检疫风险分析过程中，如果某些数据缺乏，可以进行合理假定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在进境动物检疫风险分析过程中，定量分析是采用数学的方法进行计算，因此其结果比定性分析更可靠。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在进境动物检疫风险分析过程中，风险预警是一种预防性安全保障措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

进境水生动物安全风险监控计划和疫病监测计划由海关总署制定，各直属关负责结合本地实际情况制定实施方案并组织实施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在进出境疫情监测中发现疫情的，监测单位应及时向社会公布信息，以避免疫情对消费者造成不利影响。

A. 对

B. 错

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【判断题】

进出境水生动物疫病监测中的疫病分为一类监测疫病和二类监测疫病。

A. 对

B. 错

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【判断题】

《进出境重大动物疫情应急处置预案》属于国家法规。

A. 对

B. 错

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【判断题】

进境陆生动物预检内容不包括国外农场检疫。

A. 对

B. 错

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【判断题】

进境种用大中家畜境外预检的出口前临床检查须在动物出口前24小时内进行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

进境陆生动物入境实施隔离检疫前，需制定检疫监管方案。

A. 对

B. 错

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【判断题】

进境陆生动物入境时海关可以登机/车/船实施现场检疫。

A. 对

B. 错

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【判断题】

未经海关同意，进口陆生动物可以卸离运输工具。

A. 对

B. 错

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【判断题】

进口动物有木质包装的，不需实施木质包装检疫。

A. 对

B. 错

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【判断题】

进境陆生动物隔离检疫期间，免疫接种疫苗的种类由进口商自己决定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

出境陆生动物检疫的主要目的是防止动物疫病传出国境。

A. 对

B. 错

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【判断题】

兽医（卫生）证书适用于符合输入国家或地区与中国有检疫规定、双边检疫协定以及贸易合同要求的出境动物产品。

A. 对

B. 错

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【判断题】

海关对内地供港澳食用活动物实施从养殖源头到离境口岸全过程监管。

A. 对

B. 错

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【判断题】

装载动物出境的运输工具，装载前应当由口岸动植物检疫机关进行消毒处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

输出动物、动物产品和其他检疫物，经启运地海关检疫合格的，运达出境口岸时，运输、邮电部门凭启运地海关签发的检疫单证运递，国内其他检疫机关可以视情况进行检疫。

A. 对

B. 错

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【判断题】

经启运地海关检疫合格的供港澳食用活猪须经出境口岸海关临床检疫或者复检。

A. 对

B. 错

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【判断题】

装运供应香港、澳门地区的动物的回空车辆，实施整车防疫消毒。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对输入国要求中国对向其输出的动物、动物产品和其他检疫物的生产、加工、存放单位注册登记的，海关可以实行注册登记。

A. 对

B. 错

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【判断题】

供港澳活猪养殖企业检验检疫注册登记是行政许可事项。

A. 对

B. 错

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【判断题】

供港澳活猪的饲养场须向所在地海关申请检验检疫注册，注册以饲养场为单位，实行一场一证制度，每一个注册场使用一个注册编号。

A. 对

B. 错

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【判断题】

供港澳活猪注册饲养场需要改扩建的，应事先征得所在地直属海关的同意。

A. 对

B. 错

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【判断题】

输入动物遗传物质的，必须事先办理检疫审批手续，取得《中华人民共和国进境动植物检疫许可证》，并在贸易合同或有关协议中订明我国的检疫要求。

A. 对

B. 错

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【判断题】

直属海关在规定的时间内完成进境动物遗传物质检疫审批申请的审核，审核合格的，签发《进境动植物检疫许可证》；审核不合格的，签发《中华人民共和国进境动植物检疫许可证申请未获批准通知单》。

A. 对

B. 错

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【判断题】

进境动物遗传物质无输出国家或地区官方检疫机构出具的有效检疫证书，或者未办理检疫审批手续的，进境口岸海关可以根据具体情况，作退回或销毁处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

各直属海关负责对进境生物材料实施动植物检疫审批。

A. 对

B. 错

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【判断题】

进境SPF级及以上级别实验鼠隔离检疫期间，在确保生物安全的前提下，经直属海关批准，可边隔离边实验。

A. 对

B. 错

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【判断题】

海关总署对进境动物诊断试剂实施分级管理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

来自海关总署认可的商品化细胞库的动物传代细胞系为四级风险进行管理，免于提供国外官方检疫证书。

A. 对

B. 错

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【判断题】

海关总署对《进境生物材料风险级别及检疫监管措施清单》实施动态调整。

A. 对

B. 错

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【判断题】

进境经化学变性处理的动物组织、器官及其切片属于二级风险的生物材料。

A. 对

B. 错

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