79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符_答案

【多选题】

79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。

A. 查询人的查询事项

B. 查询人的姓名

C. 查询人的证件号码

D. 查询的法律依据

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。

A. 培训对象应包括高级管理层

B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C. 培训对象应不包括高级管理层

D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训

E. 新入行员工属于培训的对象

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【多选题】

81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___

A. 姓名或者名称

B. 身份证件或者身份证明文件种类

C. 身份证件号码

D. 注册资本

E. 法定代表人

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【多选题】

82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。

A. 真实性

B. 统一性

C. 有效性

D. 完整性

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【多选题】

83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。

A. 立刻终止与客户的业务关系

B. 通知客户更新身份资料

C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务

D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录

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【多选题】

84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___

A. 交易金额单笔人民币1万元以上

B. 交易金额单笔人民币10万元以上

C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上

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【多选题】

85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。

A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

C. 登记客户联系方式

D. 无需登记客户联系方式

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【多选题】

86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。

A. 总行领导

B. 支行实施、分理处联动

C. 支行联动、分理处实施

D. 支行联动及实施

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【多选题】

87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。

A. 核对本人和代理人身份证件

B. 核对代理人身份证件

C. 摘录代理人身份证号码

D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件

E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件

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【多选题】

88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。

A. 尽职免责

B. 比例追责

C. 离岗免责

D. 岗位追溯

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【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

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【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做。

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径。

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号。

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位。

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写。

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制。

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日。

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改。

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)。

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

在日常航空天气预报中，电码“CAVOK”表示的意思是：___

A. 能见度大于10千米，1500米以下有云，但无降水

B. 能见度大于5千米，1500米以下无云，且无降水

C. 能见度大于等于10千米，1500米以下无云，且无降水和积雨云

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【单选题】

在日常航空天气预报中，电码“VCTS”表示的意思是：___

A. 机场上有雨

B. 机场附近有雨，但机场上无雨

C. 机场附近有雷暴，但机场上无雷暴

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【单选题】

供电系统是有一个三相115伏/200伏400赫兹恒定频率的交流电系统和一个28伏的直流电系统组成___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

当地面双发停车，APU发电机和外部电源A都连接时：___

A. APU发电机对左右汇流条均供电外部电源A对左右汇流条均供电

B. APU发电机对左边汇流条供电，外部电源A对右边汇流条供电

C. APU发电机对右边汇流条供电，外部电源A对左边汇流条供电C

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【单选题】

相应的发动机发电机与APU发电机，谁更有供电优先权：___

A. 相应的发动机发电机

B. APU发电机

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【单选题】

以下描述那个正确___

A. 若1号和2交流汇流条全部失效，且两个发动机都失去时，冲压空气涡轮（RAT）会自动伸出

B. 若1号和2交流汇流条全部失效，且两个发动机都失去时，冲压空气涡轮（RAT）不会自动伸出

C. 若1号或2交流汇流条失效，冲压空气涡轮（RAT）会自动伸出

D. 若1号或2交流汇流条失效，且单发时，冲压空气涡轮（RAT）会自动伸出

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【单选题】

IDG（综合驱动发电机）开关按下超过多少秒，可能会损坏断开装置：___

A. 2秒

B. 3秒

C. 5秒

D. 30秒

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【单选题】

在空中，能否再次连接整体驱动发电机___

A. 能

B. 不能，只能在地面由机务人员重接

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【单选题】

飞机上的三台发电机中任意两台失效时，剩下的一台：___

A. 能够供给整个网络

B. 不能供给整个网络

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【单选题】

发电机控制组件（GCU）控制每台主发电机的供电，其主要功能是：___

A. 控制发电机的频率和电压

B. 通过控制相应的发电机供电接头（GLC)来保护整个网络

C. 以上A和B

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【单选题】

飞机上有几个变压整流器（TR）：___

A. 三个，两个主变压整流器，TR1,TR2何一个主变压整流器TR

B. 四个，两个主变压整流器TR1,TR2何一个主变压整流器TR，第四个TR转为APU启动或APU电瓶充电使用

C. 两个，主变压整流器TR1和TR2

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【单选题】

接触器管理组件(ECMU)可提供无中断电源转换，该功能：___

A. 避免汇流条电源在地面和空中正常形态下电源转换时中断

B. 避免汇流条电源在地面和空中，正常或紧急形态下电源转换时中断

C. 避免汇流条电源在地面正常形态下电源转换时中断，空中时该功能被抑制

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【单选题】

若外部电源A和B均连接：___

A. A对右边的汇流条有优先权，B对左边的汇流条有优先权

B. A对左边的汇流条有优先权，B对右边的汇流条有优先权

C. A对左边和右边的汇流条均有优先权B对左边和右边的汇流条均有优先权

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【单选题】

当落地后双发滑行APU启动完成时，飞机汇流条由谁供电：___

A. 左边的汇流条由APU供电，右边的汇流条由右发发电机供电

B. 左边的汇流条由左发发电机供电，右边的汇流条由APU供电

C. 左边的汇流条由左发发电机供电，右边的汇流条由右发发电机供电

D. 左右汇流条均由APU供电

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【单选题】

地面停车后APU发电机供给整个网络，如果此时将外接电源B接上：___

A. 整个网络由外接电源B供给

B. 整个网络仍由APU供给

C. 外接电源B供给左边的汇流条，APU发电机供给右边的汇流条

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【单选题】

地面使用APU开车，当左发启动完毕后：___

A. 左发发电机供给左边的汇流条，APU发电机供给右边的汇流条

B. 左发发电机供给整个网络

C. APU发电机供给整个网络

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【单选题】

当一号交流汇流条（ACI)失效时：___

A. 主交流汇流条和主变压整流器由应急发电机自动供电

B. 主交流汇流条和主变压整流器由2号交流汇流条自动供电

C. 主交流汇流条和主变压整流器由电瓶自动供电

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【单选题】

如果主变压整流器失效：___

A. 变压整流器1代替主变压整流器向主直流汇流条供电

B. 变压整流器2代替主变压整流器向主直流汇流条供电

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【单选题】

如果飞行中变压整流器1和主变压整流器均失效：___

A. 变压整流器2为直流汇流条1和2，直流电瓶汇流条和主直流汇流条供电

B. 变压整流器2为直流汇流条1和2，直流电瓶汇流条供电，主直流汇流条失去

C. 变压整流器2为直流汇流条1和2供电，直流电瓶汇流条和主直流汇流条失去

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【单选题】

若空中仅由冲压空气涡轮驱动应急发电机供电，应急发电机何时被抑制：___

A. 襟翼伸出时

B. 缝翼伸出时

C. 放轮时

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【单选题】

仅电瓶供电的飞行中，电瓶为谁供电：___

A. 主直流汇流条和主交流汇流条供电

B. 主直流汇流条和直流LAND RECOVERY供电

C. 主直流汇流条，直流LAND RECOVERY供电，主交流汇流条和交流LAND RECOVERY

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【单选题】

仅电瓶供电的飞行中，无论LAND RCOVERY按钮的位置，电瓶都向直流LAND RECOVERY供电：___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

综合驱动发电机（IDG）开关上的琥珀色故障灯何时亮：___

A. IDG滑油出口温度过热

B. IDG滑油压力低，发动机低转速时被抑制

C. 以上A和B

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【单选题】

应急发电机故障灯何时亮起：___

A. 空中正常交流电失去，而应急发电机没有供电时

B. 正常飞行中系统自动探测到应急发电机失效时

C. 以上A和B

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【单选题】

ECAM电气页面上电池电压指示何时变成琥珀色：___

A. 电压V>29伏或V<24伏时

B. 电压V>31伏或V<25伏时

C. 电压V>29伏

D. 电压V<26伏时

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【单选题】

当全部交流发电机失效时，一台由绿液压系统驱动的发电机自动向飞机供电，该应急发电机：___

A. 为8.6千伏安-115/200伏-400赫兹的三相发电机，当RAT为绿液压系统提供动力且速度低于260KTS时，输出功率减小为3.5千伏安

B. 为3.5千伏安-115/200伏-400赫兹的三相发电机

C. 为8.6千伏安-115/200伏-200赫兹的三相发电机，当RAT为绿液压系统提供动力且速度低于240KTS时，输出功率减小为3.5千伏安

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【单选题】

在空中，如果所有主发电机故障，应急发电机不工作，静变流机将供电给：___

A. 主交流汇流条

B. 交流汇流条1和2

C. 交流land recovery

D. 以上a和c

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【单选题】

APU发电机的优先权高于外部电源B：___

A. 对

B. 错

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【单选题】

对侧发电机的优先权高于APU发电机___

A. 对

B. 错

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【单选题】

发电机能否并联供电：___

A. 任何时候都可以

B. 不能，除了地面无中断电源转换时

C. 地面可以，空中不可以

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【单选题】

若变压整流器2故障，主变压整流器是否为主直流汇流条供电：___

A. 是

B. 否

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【单选题】

静变流机何时工作：___

A. 一直工作

B. 飞机在空中，且只有电瓶供电时

C. 飞机在地面，1.2号电瓶都接通在自动位时，且仅有电瓶供电

D. 以上B和C

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【单选题】

在空中，仅由电瓶供电时，主交流卸载汇流条和主直流卸载汇流条失效：___

A. 是

B. 否

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【单选题】

按下应急发电机测试按钮并保持时：___

A. 应急发电机运转（只要绿液压系统增压）并为主交流汇流条和主直流汇流条供电

B. 应急发电机运转（只要绿液压系统增压）并为交流汇流条1，2和主直流汇流条供电

C. 应急发电机运转（只要绿液压系统增压）并为交流汇流条1，2供电

D. 应急发电机运转（只要绿液压系统增压）并为交流汇流条1，2和直流汇流条1，2供电

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【单选题】

在冷飞机外形时（无交流或直流电）在哪可检查电瓶电压：___

A. 在ECAM电器页面

B. 在电气顶板

C. 无指示

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【单选题】

主交流汇流条的正常电源来自：___

A. 交流汇流条1

B. 交流汇流条2

C. 应急发电机

D. 静变流机

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【单选题】

主直流汇流条的正常电源来自：___

A. 变压整流器1

B. 变压整流器2

C. 主变压整流器

D. APU变压整流器

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【单选题】

绿色外部电源按钮AVAIL（可用）灯亮表示什么？___

A. 外部电源街上且电源参数正常

B. 外部电源已为飞机网路供电

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【单选题】

空中仅电瓶供电的飞行中，主交流汇流条由谁供电：___

A. 静变流机

B. 应急发电机

C. 交流汇流条1

D. 交流汇流条2

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【单选题】

如果交流汇流条1故障，主交流汇流条由谁供电___

A. 应急发电机

B. 交流汇流条2

C. 静变流机

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