78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施_答案

【多选题】

78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___

A. 回访客户

B. 实地查访

C. 向公安、工商行政管理等部门核实

D. 其他可依法采取的措施

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。

A. 查询人的查询事项

B. 查询人的姓名

C. 查询人的证件号码

D. 查询的法律依据

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【多选题】

80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。

A. 培训对象应包括高级管理层

B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C. 培训对象应不包括高级管理层

D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训

E. 新入行员工属于培训的对象

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【多选题】

81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___

A. 姓名或者名称

B. 身份证件或者身份证明文件种类

C. 身份证件号码

D. 注册资本

E. 法定代表人

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【多选题】

82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。

A. 真实性

B. 统一性

C. 有效性

D. 完整性

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【多选题】

83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。

A. 立刻终止与客户的业务关系

B. 通知客户更新身份资料

C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务

D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录

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【多选题】

84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___

A. 交易金额单笔人民币1万元以上

B. 交易金额单笔人民币10万元以上

C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上

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【多选题】

85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。

A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

C. 登记客户联系方式

D. 无需登记客户联系方式

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【多选题】

86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。

A. 总行领导

B. 支行实施、分理处联动

C. 支行联动、分理处实施

D. 支行联动及实施

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【多选题】

87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。

A. 核对本人和代理人身份证件

B. 核对代理人身份证件

C. 摘录代理人身份证号码

D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件

E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件

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【多选题】

88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。

A. 尽职免责

B. 比例追责

C. 离岗免责

D. 岗位追溯

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【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

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【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

飞机上绝大部分舵面采用（）___

A. 铝合金

B. 钛合金

C. 复合材料

D. 镍—铬合金

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【单选题】

飞机姿态监控仪位于（）___

A. 机身前部右侧

B. 机身后部右侧

C. 机翼右下侧

D. 机身中下部加油站处

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【单选题】

门area部件其“纵号”（area号）是（）___

A. 400～499

B. 600～699

C. 700～799

D. 800～899

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【单选题】

起落架部件其“纵号”（area号）是（）___

A. 400～499

B. 600～699

C. 700～799

D. 800～899

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【单选题】

水勤务面板位于（）___

A. 机身前部左侧

B. 机身后部右侧

C. 机身后部左侧

D. 机身中部右侧

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【单选题】

拖飞机时的注意事项有（）___

A. 确保起落架已插入安全销

B. 设置转弯销

C. 确保发动机整流罩关闭

D. 以上都正确

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【单选题】

怎么识别静电敏感设备，通过（）___

A. 环形红色标记

B. 桔黄色三角形标记

C. 黑、黄标记

D. 白色方形标记

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【单选题】

ECAM显示器出现对角线是什么意思：___

A. 相应的ECAM显示器未通电

B. 供电正常，但相应的显示管理计算机故障

C. 除了B的内容外，再加上可通过切换电子仪表系统显示管理计算机再次获得图象

D. 以上都不对

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【单选题】

警告是由哪部计算机产生的？___

A. SDAC（系统数据采集计算机）。

B. FWC（飞行警告计算机）。

C. DMC（显示管理计算机）。

D. 以上都不对

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【单选题】

能够放下冲压涡轮的操作是：___

A. 液压面板按压RATMANON电门

B. 紧急电源面板按压MANON电门

C. Ｂ．Ｃ．都对

D. 以上都不对

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【单选题】

液压系统PTU的作用是___

A. 传递黄绿系统间的压力

B. 传递蓝绿系统间的压力

C. 传递黄蓝系统间的压力

D. 以上都不对

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【单选题】

正常刹车用的液压系统是___

A. 黄系统

B. 绿系统

C. 蓝系统

D. 以上都不对

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【单选题】

当防滞和前轮转弯操纵开关置于“OFF”位时：___

A. 只有前轮转弯断开

B. 防滞和前轮转弯断开

C. 防滞提供固定的飞机减速

D. 以上都不对

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【单选题】

防滞刹车的原理是：___

A. 比较四个机轮的速度差

B. 比较左右起落架机轮速度

C. 将机轮速度与飞机基准速度比较

D. 以上都不对

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【单选题】

___

A. 放下了

B. 没有放下

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【单选题】

不在现用的侧杆如何变成现用：___

A. 瞬时按压不在现用侧杆的接管按钮

B. 瞬时按压现用侧杆的接管按钮

C. 同时按压两个接管按钮

D. 以上A和B

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【单选题】

由几套液压系统向方向舵提供液压动力？___

A. 一套。

B. 两套。

C. 三套。

D. 以上都不对

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【单选题】

货舱门有在飞机可人工操作开关___

A. 对

B. 错

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【单选题】

紧急撤离信号位于何处？?___

A. 驾驶舱及靠近客舱门左前及右后处

B. 驾驶舱及靠近各客舱门处

C. 驾驶舱及靠近各客舱门处和机翼上方紧急出口处

D. 以上都不对

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【单选题】

在驾驶舱中，如果紧急撤离命令主选择器选在“CAPT"(机长)位，乘务长按下他的撤离命令按钮时，会发生什么情况?___

A. 紧急撤离信号在客舱起动

B. 所有紧急撤离信号起动

C. 紧急撤离信号只能在驾驶舱起动

D. 以上都不对

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【单选题】

将选择器放在100%位使用氧气面罩时会出现什么情况？___

A. 按需向面罩提供稀释氧

B. 按需向面罩提供纯氧

C. 连续向面罩提供纯氧

D. 以上都不对

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【单选题】

驾驶舱灯光指示正常逻辑为___

A. 灭

B. 亮

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【单选题】

驾驶舱电门指示为绿色表示___

A. 临时系统

B. 失效系统

C. 系统断开

D. 以上都不对

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【单选题】

飞行方式显示牌上，绿色表示：___

A. 预位方式。

B. 现用方式。

C. 接通状态。

D. 以上都不对

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【单选题】

选择正确的陈述：___

A. 显示管理计算机1(DMC1)为主飞行显示器1(PFD1)，主飞行显示器2(PFD2)提供数据

B. 显示管理计算机1(DMC1)为主飞行显示器1(PFD1)，导航显示器1(ND1)，电子警告显示器(E/WD)提供数据

C. 显示管理计算机1(DMC1)为导航显示器1(ND1)，导航显示器2(ND2)提供数据

D. 以上都不对

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【单选题】

在PFD上能读航向吗？___

A. 能

B. 不能

C. 以上都不对

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【单选题】

当自动驾驶接通时，FMGC：___

A. 发指令给飞行操纵面。

B. 发指令给飞行操纵计算机

C. 通过侧杆发指令给飞行操纵计算机。

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【单选题】

爬升和下降总是由谁限制：___

A. FCU上人工选择的高度

B. FMGC计算的飞机重量

C. 飞行计划点(爬升顶点和下降顶点)

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【单选题】

在地面，如何接通自动推力功能：___

A. FD起飞方式(或至少一个ND打开时)接通时自动接通

B. 必须在起飞前由机组人工完成

C. 2发开车时自动接通

D. 以上都不对

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【单选题】

你在操纵台无线电管理面板上进行STBY/NAV选择后，能否确认MCDU-RAD/NAV页面上的选择？___

A. 能

B. 不能

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【单选题】

为了在发动机开车前起动话音记录仪，你必须按下：___

A. 地面控制按钮

B. 客舱话音记录仪擦除按钮

C. 客舱话音记录仪测试

D. 以上都不对

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【单选题】

当ND显示红色圆圈和“MAPNOTAVAIL”(地图不能用)信息时，发生了什么情况：___

A. MCDU故障

B. FMGC给出的飞机位置无效

C. 发动机不工作

D. 以上都不对

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【单选题】

发动机工作，准备滑行，此时出现信息：“CHECKGW”。输入起始B页面已不可能，在哪一页可插入正确的总重：___

A. 起飞性能页面

B. 进程页面

C. 燃油预计页面

D. 以上都不对

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【单选题】

灭火剂按钮何时起动：___

A. 发动机防火按钮按下并释放出

B. 相应的“释放”(DISCH)灯亮

C. 发动机防火按钮开关处于“ON”位

D. 以上都不对

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【单选题】

在无电源连接的情况下，如何探测APU灭火瓶的热敏释放：___

A. 由飞行指引组件(FDU)

B. 由ECAM

C. 由红圆盘指示器

D. 以上都不对

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【单选题】

APU火警按钮按出后，APU引气供气仍保留吗？___

A. 不能。

B. 能

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【单选题】

当APU火警按钮按出后，对电气有何影响？___

A. APU发电机不工作。

B. APU发电机脱开。

C. APU发电机工作。

D. 以上都不对

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【单选题】

哪部显示会出现警告信息？___

A. 系统显示。

B. 发动机和警告显示。

C. 状态显示。

D. 以上都不对

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【单选题】

在地面，双发关车，ECAM上通常会显示哪个系统的页面？___

A. 发动机页面。

B. 舱门/氧气页面

C. 电气页面。

D. 以上都不对

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【单选题】

如果按压CALL（再现）电门，会出现什么情况？___

A. 警告受抑制。

B. 显示状态页面。

C. 警告再现。

D. 以上都不对

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