86：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级_答案

【判断题】

86：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

87：二次交易补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户的身份信息, 有时可能需要补录代办人信息，有时可能补录对手信息

A. 对

B. 错

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【判断题】

88：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

89：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

90：客户信息补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户身份信息

A. 对

B. 错

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【判断题】

91：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

92：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

93：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

94：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

95：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

96：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

97：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

98：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

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【判断题】

99：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

100：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)

A. 对

B. 错

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【判断题】

101：反洗钱系统中，针对客户风险评级模块，如果编辑岗和审核岗对同一个客户的等级意见不统一，审批岗拥有最终决定客户等级的权限

A. 对

B. 错

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【判断题】

102：新反洗钱系统中，较高风险客户至少应该半年进行一次持续评级

A. 对

B. 错

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【判断题】

103：在可疑案例上报过程中，当反洗钱系统中信息补录不完整时，需要首先补录完整客户信息和交易信息，否则无法排除或上报可疑案例

A. 对

B. 错

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【判断题】

1：享档档起存金额1万元，存期1年，存取灵活，支持多次支取，享活期便利定期收益，按实际存期向下靠档计息

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：个人手机银行开通指纹登录后即可进行5万元以上的转账交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：某客户办理了我行个人电子银行，之后由于出差身在外地，加之手机丢失，让其家人拿户口本前来变更手机号，柜员考虑到情况特殊，直接进行了变更，其做法是否正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：个人客户开立电子银行必须到账户开户网点办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：新版手机银行中，客户使用“验证码+密码”认证方式时，所输入的密码为客户设定的支付密码

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：手机银行登录密码遗忘时客户必须到我行营业网点进行重置

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：客户有我行金燕卡，之前并未在我行开立过电子渠道，可直接下载我行手机银行APP，自主注册成为我行手机银行客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：张三是我行电子银行个人客户，开通了转账单笔5000万元的特殊限额业务，某日通过网银单笔跨行转出5000万元后，又欲通过我行手机银行跨行转出5万元，咨询我行工作人员，我行工作人员告知其无法转出，必须到柜面办理。是否正确？

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：李四是我行电子银行个人客户，开通了转账单笔5000万元的特殊限额业务，某日通过网银单笔跨行转出5000万元后，又欲通过我行手机银行向其本人同行账户转出5万元，咨询我行工作人员，我行工作人员告知其无法转出，必须到柜面办理。是否正确？

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：王五开通了特殊限额设置后，咨询我行工作人员是否可以在手机银行上进行特殊限额转账，我行工作人员告知其暂时不能，只能在网银上进行，是否正确？

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：手机闪付开通后，必须要打开手机银行APP才能支付

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：金燕e贷中，客户将支用的额度进行归还后，该笔合同则注销

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：客户想关闭小额免密免签必须到柜面进行

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：电子银行中的客户级限额，客户可以自主改动，但只可调低

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：电子银行中的渠道限额(认证方式限额)，客户可以自主改动，但只可调低

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：自助设备刷脸取款时，系统会把客户脸部信息存储到后台，并和你的账户直接关联

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：自助设备刷脸取款时，不用输入账户取款密码即可取款

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：金燕e贷，客户当天支用形成的电子合同，若发现期限选择错误，可以当天注销合同

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：手机银行无卡取款，可以预约550元

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：客户办理特殊限额业务后，跨行转战时可以突破客户级限额

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：签约1张记账卡冻结300元，签约第2张记账卡无需再额外冻结

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：若账户活期余额＜通行费，会扣款失败并将客户列入“黑名单”，系统将连续3天短信提醒客户补足余额并每天批扣一次，若某次扣款成功，则自动解除黑名单状态

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：若动用了保证金，“黑名单”不会自动解除，客户需前往柜台，柜员做【E0017】ETC记账卡保证金恢复交易，保证金恢复后ETC记账卡状态最长48小时内(含节假日)会自动移除

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

控制台零层，定型配线中，一组双动道岔使用_______端子板。[321030203]___

A. 1块

B. 2块

C. 3块

D. 4块

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【单选题】

列车开始继电器电路中，_______复原，断开LKJ励磁电路。[321020201]___

A. AJ

B. KJ

C. 方向继电器

D. FKJ

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【单选题】

列车开始继电器电路中，信号开放后，_______复原，断开LKJ的第一条自闭电路。[321020201]___

A. AJ

B. KJ

C. 方向继电器

D. FKJ

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【单选题】

列车开始继电器电路中，当进路内方第一道岔区段解锁后，_______复原，断开LKJ第二条自闭电路。[321020201]___

A. AJ

B. KJ

C. 方向继电器

D. FKJ

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【单选题】

组合架零层配线中，每个组合架零层能安放_______端子板。[321030203]___

A. 11块

B. 12块

C. 13块

D. 14块

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【单选题】

组合架零层配线中，从组合架正面看，从左向右顺序编号，_______为电源端子板。[322030203]___

A. 01～03

B. 04～06

C. 07～08

D. 09～013

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【单选题】

组合架零层配线中，从组合架正面看，从左向右顺序编号，_______为熔断器端子板。[322030203]___

A. 01～03

B. 04～06

C. 07～08

D. 09～013

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【单选题】

组合架零层配线中，从组合架正面看，从左向右顺序编号，_______为供条件电源用的18柱端子板。[322030203]___

A. 01～03

B. 04～06

C. 07～08

D. 09～013

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【单选题】

下列不属于故障-安全的方法是_______。[322030203]___

A. 安全对应法

B. 双断保护法

C. 独立电源法

D. 提高电源电压法

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【单选题】

辅助开始继电器电路中，排列列车进路时，_______吸起使FKJ励磁并自闭。[321020201]___

A. LKJ

B. KJ

C. JXJ

D. XJJ

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【单选题】

辅助开始继电器电路中，排列调车进路时，始端_______吸起后使FKJ励磁并自闭。[322020201]___

A. LKJ

B. KJ

C. JXJ

D. XJJ

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【单选题】

辅助开始继电器电路中，重新开放信号时，按压_______按钮，使FKJ励磁并自闭。[323020201]___

A. 始端

B. 终端

C. 列车按钮

D. 调车按钮

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【单选题】

辅助开始继电器电路中，FKJ不能励磁的故障现象是_______。[322020201]___

A. 始端按钮闪光后熄灭，不能点亮稳定灯光，进路不锁闭

B. 始端一直闪光，不能点亮稳定灯光，进路不锁闭

C. 始端先点稳定灯光(终端灭灯)，接着始端稳光自动熄灭

D. 始端按钮点稳定灯光，终端按钮灭灯，进路无白光带

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【单选题】

辅助开始继电器电路中，在有道岔转换时，FKJ不能自闭的故障现象是_______。[332020201]___

A. 始端按钮闪光后熄灭，不能点亮稳定灯光，进路不锁闭

B. 始端一直闪光，不能点亮稳定灯光，进路不锁闭

C. 始端先点稳定灯光(终端灭灯)，接着始端稳光自动熄灭

D. 始端按钮点稳定灯光，终端按钮灭灯，进路无白光带

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【单选题】

开始继电器电路中，进路无道岔转换时，利用始端_______后接点，FKJ的前接点接通KJ励磁电路。[321020201]___

A. LKJ

B. KJ

C. JXJ

D. XJJ

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【单选题】

股道检查继电器电路中，GJJ平时处于_______状态。[331020201]___

A. 释放

B. 吸起

C. 保持

D. 锁闭

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【单选题】

6502电气集中，组合架零层XJZ，XJF熔断器熔断，则_______。[322020201]___

A. 有一架及以上信号复示器闪光

B. 只有一架信号复示器闪光

C. 全站信号不能开放

D. 一个咽喉的信号灭灯

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【单选题】

6502电气集中，组合架零层DJZ，DJF熔断器熔断，则_______。[322020201]___

A. 有一组道岔无表示，且有挤岔报警

B. 有一组及以上道岔无表示，且有挤岔报警

C. 全站道岔不能操纵

D. 有一组及以上道岔不能操纵

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【单选题】

6502电气集中，组合架零层DZ，DF熔断器熔断，则_______。[323020201]___

A. 有一组道岔无表示，且有挤岔报警

B. 有一组及以上道岔无表示，且有挤岔报警

C. 全站道岔不能操纵

D. 有一组及以上道岔不能操纵

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【单选题】

凡是进路的始端,均设一个取消继电器,QJ在_______组合内。[321030203]___

A. 只在LXZ

B. 只在DX

C. 在DX或LXZ

D. 在LXZ或Q

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【单选题】

只有一个离去区段空闲,出站信号机点亮黄灯时_______。[322020201]___

A. LXJ↓、DXJ↓、DJ↑

B. LXJ↑、DXJ↑、DJ↓

C. LXJ↑、ZXJ↑、2LQJ↓、DJ↑

D. LXJ↓、DXJ↑、DJ↑

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【单选题】

照查继电器电路中,ZCJ设置在_______。[321020201]___

A. 只设置在1LXF中

B. 只设置在2LXF中

C. 设置在1LXF或2LXF中

D. 设置在LXZ或1LXZ或2LXF中

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【单选题】

只有_______的按钮才能兼作相反方向的调车进路的变通按钮。[323010201]___

A. 单置调车信号机

B. 并置调车信号机

C. 差置调车信号机

D. 通过信号机

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【单选题】

只有在变通进路上没有调车按钮可兼作变通按钮的情况下，才特设一个_______。[321010201]___

A. 变通按钮

B. 单置调车按钮

C. 并置调车按钮

D. 差置调车按钮

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【单选题】

方向电源，例如“KZ-共用-H”是通过四个方向继电器后接点和_______后接点接通的正极性电源。[321020201]___

A. ZQJ

B. ZRJ

C. 1RJJ

D. 2RJJ

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【单选题】

有两个离去区段都空闲,出站信号机点亮绿灯时_______。[322020201]___

A. LXJ↓、DXJ↓、DJ↑

B. LXJ↑、DXJ↑、DJ↓

C. LXJ↑、ZXJ↑、2LQJ↑、DJ↑

D. LXJ↓、DXJ↑、DJ↑

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【单选题】

在KJ3-4线圈的电路中，通过一个_______第七组接点接入负极性电源。[322020201]___

A. JXJ

B. XJJ

C. JYJ

D. ZJ

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【单选题】

6502电气集中，_______是选择究竟哪一个区段可以锁闭和为解锁做准备的。[323020201]___

A. FKJ

B. QJJ

C. 进路继电器

D. SJ

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【单选题】

6502电气集中，_______是专门检验解锁条件的。[322020201]___

A. FKJ

B. QJJ

C. 进路继电器

D. SJ

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【单选题】

6502电气集中，_______是反映进路在锁闭状态或解锁状态用的。[333020201]___

A. FKJ

B. QJJ

C. 进路继电器

D. SJ

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【单选题】

在整个网络中，对每条具体进路的电路来说，进路的区分用_______接点确定。[321020201]___

A. DBJ或FBJ

B. DCJ或FCJ

C. 1LJ或2LJ

D. DBJ

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【单选题】

当道岔在转换或发生挤岔故障，停电或断线等故障时，必须保证DBJ和FBJ落下，因此必须使用_______。[332010204]___

A. 安全型继电器

B. 有极型继电器

C. 电码型继电器

D. 非安全型继电器

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【单选题】

在ZQJ与ZRJ的线圈上都并联有电容C和电阻R，其作用是为了使继电器有_______左右的缓放时间。[321010103]___

A. 1s

B. 2s

C. 3s

D. 4s

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【单选题】

在办理取消进路和人工解锁时，要求_______在进路末解锁以前一直保持吸起。[321020201]___

A. XJ

B. QJ

C. ZQJ

D. ZRJ

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【单选题】

ZCJ失磁落下后，只有进路中_______解锁，才能使ZCJ复原。[322020201]___

A. 最末一个区段道岔

B. 第一个区段道岔

C. 最末一个区段

D. 第一个区段

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【单选题】

6502电气集中控制台零层18柱端子第10端子的用途_______。[332020201]___

A. 道岔按扭CA-12接点

B. 列车按钮LA-12接点

C. 调车按钮DA-12接点

D. 按钮表示灯L灯

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【单选题】

选平行进路要用_______。[321020201]___

A. 分线法

B. 断线法

C. 选岔电路

D. 选路法

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【单选题】

6502电气集中，_______是用来区分黄与双黄显示的。[321020201]___

A. ZXJ

B. TXJ

C. DXJ

D. LXJ

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【单选题】

6502电气集中，_______是用来区分绿与黄的显示。[321020201]___

A. ZXJ

B. TXJ

C. DXJ

D. LXJ

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【单选题】

CTCS-2车站列控中心设备接地电阻一般不大于_______。[311050203]___

A. 3Ω

B. 4Ω

C. 5Ω

D. 10Ω

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