对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。____答案

【多选题】

对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___

A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份

B. 筛查制裁名单

C. 评估并确定客户洗钱风险等级

D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。

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答案

ABCD

解析

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相关试题

【多选题】

在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___

A. 勤勉尽责

B. 风险为本

C. 持续识别

D. 保密原则

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【多选题】

如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___

A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C. 客户为中风险客户

D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

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【多选题】

业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___

A. 更新客户以及关联人员身份信息

B. 对客户开展持续的交易监控

C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整

D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单

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【多选题】

《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___

A. 格式合同

B. 通知

C. 声明

D. 店堂告示

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【多选题】

金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（）措施。___

A. 约谈董（理）事会或高级管理层

B. 责令限期整改

C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息

D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施

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【多选题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（）。___

A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示

B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道

C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品

D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料

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【多选题】

销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___

A. 聘任安保人员

B. 设立销售专区

C. 在销售专区内装配电子系统

D. 产品销售过程同步录音录像

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【多选题】

个人网上银行注册客户分为（）和（）。___

A. 电话注册

B. 网点注册客户

C. 自助注册客户

D. 手机注册

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【多选题】

电子银行渠道管理包括( )等功能。___

A. 电话银行注册和维护

B. 手机银行注册和维护

C. 消息服务银行注册和维护

D. 限额管理

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【多选题】

个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___

A. 网上缴费

B. 账单支付

C. 批量代扣

D. 手机快速充值

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【多选题】

个人网上银行账户管理包括（）等功能。___

A. 对账单查询

B. 追加网银账户

C. 境外消费限额管理

D. 电子回单管理

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【多选题】

个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（）。___

A. 客户证件类型

B. 证件号码

C. 电话号码

D. 注册账号

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【多选题】

个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（）。___

A. 个人结算账户互转

B. 个人结算账户对企业结算账户的转账

C. 漫游汇款汇出

D. 漫游汇款兑付

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【多选题】

个人消息服务业务维护包括( )。___

A. 暂停

B. 恢复

C. 注销

D. 换卡

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【多选题】

手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（）。___

A. 掌银号码

B. 安全认证手机号

C. 短信银行号码

D. 消息服务号码

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【多选题】

个人电子银行证书管理注册账号支持（）。___

A. 借记卡

B. 存折

C. 贷记卡

D. 准贷记卡

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【多选题】

现钞调运协议应明确双方现钞（）等重要内容。___

A. 调运方式

B. 调运流程

C. 调运时限

D. 调运额度

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【多选题】

管库员进出金库保管区必须坚持（）。___

A. 同开

B. 同进

C. 同出

D. 同锁

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【多选题】

以下人员可以进入金库保管区的有（）。___

A. 金库主任

B. 副主任

C. 内勤行长

D. 管库员

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【多选题】

以下属于金库代理业务的有（）。___

A. 代理人民银行货币发行

B. 代理金融同业保管款箱

C. 代理金融同业保管贵金属

D. 代理金融同业保管现金

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【多选题】

金库运营业务外包包括（）。___

A. 外寄款箱业务

B. 外包现金清分业务

C. 外包自助设备加配钞业务

D. 外币调运

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【多选题】

金库检查时，要对现金（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___

A. 币种

B. 券别

C. 数量

D. 金额

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【多选题】

金库检查时，要对贵金属（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___

A. 品种

B. 规格

C. 数量

D. 真伪

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【多选题】

金库检查时，要对有价单证（）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___

A. 数量

B. 号码

C. 面值

D. 大小

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【多选题】

金库专项检查是指由（）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 网点

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【多选题】

以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（）。___

A. 管库岗

B. 装配岗

C. 现金清分岗

D. 配送岗

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【多选题】

客户已有一类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___

A. I

B. II

C. III

D. 均可

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【多选题】

人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___

A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。

B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。

C. 3年内不得为其新开立账户。

D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。

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【多选题】

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D. 由他人代理办理开户业务的。

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【多选题】

对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___

A. 代理未成年人开户预留本人电话。

B. 代理老人开户预留本人电话。

C. 单位批量开户预留财务人员电话。

D. 代理成年人开户预留本人电话。

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【多选题】

2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___

A. 普通

B. 实时

C. 次日

D. 12小时

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【多选题】

下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___

A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

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【多选题】

“三化三铁”中“三化”是指（）。___

A. 标准化

B. 规范化

C. 制度化

D. 合规化

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【多选题】

“三化三铁”中“三铁”是指（）。___

A. 铁账

B. 铁款

C. 铁规章

D. 铁算盘

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【多选题】

“三化三铁”工作考评结果分为（）四个等级。___

A. 三铁

B. 良好

C. 达标

D. 不达标

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【多选题】

“三化三铁”考评采用（）的方式开展。___

A. 非现场检查为主

B. 现场检查为辅

C. 全面检查为主

D. 以上都不是

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【多选题】

“三化三铁”非现场考评主要包括（）。___

A. 调阅视频监控录像

B. 调阅凭证影像

C. 开展数据分析

D. 以上都不是

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【多选题】

“三化三铁”现场考评主要是（）。___

A. 现场查看人员业务操作

B. 检查重要实物

C. 对非现场考评发现的相关情况进行核实与确认

D. 以上都不是

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【多选题】

凡有下列情形之一者，相关机构直接确认为“不达标”单位：___

A. 发生涉及运营环节、人员的职务侵占、挪用等案件或重大风险事件，或临柜环节发生诈骗等责任事故。

B. 丢失有价单证、重要空白凭证及业务印章。

C. 发生运营档案被窃或损毁等重大责任事故，擅自篡改、销毁运营档案。

D. 发生“空存实取”、虚假调拨现金、自助设备虚假加钞、空库等。

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【多选题】

“三化三铁”考评以运营风险“强管理”工作为基础，实行“1+N-1”模式。即：___

A. 1张风险评级表

B. N项考评指标

C. 1张负面清单

D. 以上都不是

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推荐试题

【判断题】

2015年秋，习近平主席在出访哈萨克斯坦和印度尼西亚时先后提出建设“丝绸之路经济带”和“21世纪海上丝绸之路”重大倡议

A. 对

B. 错

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【判断题】

“产业兴旺、生态宜居、乡风文明、治理有效、生活富裕”,是党的十九大报告提出的实施乡村振兴战略的总要求

A. 对

B. 错

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【判断题】

党的十九大报告指出，党的领导是社会主义民主政治的本质特征

A. 对

B. 错

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【判断题】

文化事业和文化产业是承载传播主流价值观念、提升国家文化软实力和综合国力的重要力量

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《国家移民管理机构民警教育训练3年规划》，国家移民管理局每年组织50名左右机关干部跨总站（总队）学习交流，各总站（总队）结合实际每年组织部分机关干部跨边检站（支队）学习交流

A. 对

B. 错

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【判断题】

加强党的建设必须把党的组织建设和作风建设作为主线

A. 对

B. 错

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【判断题】

习近平强调，公平正义是执法司法工作的生命线。要抓住关键环节，完善执法权力运行机制和管理监督制约体系，努力让人民群众在每一起案件办理、每一件事情处理中都能感受到公平正义

A. 对

B. 错

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【判断题】

国家移民管理局自2018年4月2日挂牌成立以来，持续深化移民管理领域改革创新，深入推进“放管服”改革，切实抓好“马上办、网上办、就近办、一次办”等审批服务便民化，密集推出一批便民利民惠民、服务经济社会发展新举措，努力为中外出入境人员和广大人民群众提供更好、更优质、更高效专业的服务，受到了各方高度评价

A. 对

B. 错

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【判断题】

坚持和发展中国特色社会主义，总任务是实现社会主义现代化和中华民族伟大复兴

A. 对

B. 错

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【判断题】

许甘露强调，新组建国家移民管理机构是以习近平同志为核心的党中央做出的重大战略部署，是顺应时代发展要求和应对形势任务挑战的迫切需要，为每一位同志提供了展示理想才华抱负的崭新舞台，我们要迅速统一思想，凝聚共识，奋发进取，全身心投入新的战场、接受新的考验，创造新的业绩

A. 对

B. 错

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【判断题】

我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段，正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期，建设现代化经济体系是跨越关口的迫切要求和我国发展的战略目标

A. 对

B. 错

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【判断题】

我国社会主义民主政治的特有形式和独特优势是民主集中制

A. 对

B. 错

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【判断题】

党的思想建设的首要任务是武装头脑

A. 对

B. 错

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【判断题】

在日常巡逻、设卡堵截中遇有涉私、枪、赌、毒等紧急警情，必须上报后处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

执行巡逻、检查、监护等勤务时，行动前必须随机编组派遣

A. 对

B. 错

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【判断题】

执行勤务时，执法记录仪和车辆行驶记录仪可以暂时关闭

A. 对

B. 错

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【判断题】

警务工作秘密不属于国家秘密范畴

A. 对

B. 错

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【判断题】

一切行动听指挥是警察职业的一个特点

A. 对

B. 错

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【判断题】

一般来说，秘密级保密期限为10年，机密级15年，绝密级20年

A. 对

B. 错

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【判断题】

涉密载体损坏后可以直接销毁

A. 对

B. 错

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【判断题】

涉密计算机只可以储存绝密级信息

A. 对

B. 错

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【判断题】

公安民警着装时，应当随身携带《公安机关人民警察证》

A. 对

B. 错

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【判断题】

人的心理健康水平大致分为常态心理、.失调心理、病态心理

A. 对

B. 错

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【单选题】

测试

A. ，

B. 。

C. 。

D. 。

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【单选题】

错觉是指

A. 不正确的知觉

B. 不正确的感觉

C. 对从未经历过的事物有熟悉感

D. 对客观事物部分属性产生了错误的感觉

E. 对已知的事物有未经历的陌生

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【单选题】

病人尝到食物中并不存在的某种特殊的或奇怪的味道见于

A. 幻听

B. 幻嗅

C. 幻味

D. 幻视

E. 幻触

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【单选题】

思维活动表现为不必要的过分详尽的累赘描述，以致一些无意义的繁文细节掩盖了主要的内容见于

A. 思维散漫

B. 思维迟缓

C. 思维破裂

D. 思维中断

E. 病理性赘述

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【单选题】

最常见的一种妄想是

A. 关系妄想

B. 被害妄想

C. 夸大妄想

D. 罪恶妄想

E. 嫉妒妄想。

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【单选题】

被控制妄想与被害妄想最常见于哪种疾病？

A. 精神分裂症

B. 神经症

C. 抑郁症

D. 恐惧症

E. 焦虑症

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【单选题】

下列说法错误的是，

A. 注意增强是主动注意的增强

B. 注意减退是注意的稳定性显著下降

C. 注意转移是注意对象不断地转换

D. 注意涣散为被动注意的明显减弱

E. 注意狭窄是注意的广度明显缩小

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【单选题】

下列属于记忆障碍的是，

A. 错构

B. 虚构

C. 记忆增强

D. 记忆减退

E. 以上都是

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【单选题】

关于虚构正确的是，

A. 虚构常见于癔症

B. 虚构的内容多固定不变

C. 虚构的内容较真实

D. 虚构常瞬间即忘

E. 虚构属于错构的一种

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【单选题】

关于自知力的描述不正确的是

A. 又称领悟力障碍

B. 精神病人一般无自制力缺失

C. 是病人对自身精神障碍的认知能力

D. 神经病病人有自知力

E. 病情严重时自制力丧失

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【单选题】

缄默不语，不吃不喝，保持一个固定的姿势，僵住不动见于

A. 木僵

B. 蜡样屈曲

C. 作态

D. 模仿动作

E. 缄默症

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【单选题】

病人做出古怪的，愚蠢的，幼稚做作的动作，姿势步态与表情称

A. 木僵

B. 蜡样屈曲

C. 作态

D. 模仿动作

E. 缄默症。

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【单选题】

意识清晰度下降最轻的意识障碍是，

A. 意识浑浊

B. 嗜睡

C. 梦样状态

D. 朦胧状态

E. 谵妄状态

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【单选题】

夜视清晰度降低情况下，又有意识范围的缩小和狭窄见于，

A. 意识浑浊

B. 嗜睡

C. 梦样状态

D. 朦胧状态

E. 谵妄状态

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【单选题】

幻觉妄想综合征描述正确的是，

A. 以妄想为主

B. 多见于神经症的病人

C. 其特点是幻觉和妄想密切结合

D. 又称妄想幻觉综合征

E. 伴有感知障碍

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【单选题】

精神障碍综合征描述错误的是，

A. 知，情，意各方面的精神症状之间存在着有机的内在联系

B. 包括感知觉障碍综合征

C. 并常伴有躯体症状或生理，社会功能变化

D. 在某一疾病过程中，有些症状或同时发生

E. 常见的综合征有幻觉妄想综合征，紧张综合征

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【单选题】

某神经症患者，感到阳光特别耀眼，声音特别刺耳，颜色显得不自然得格外清楚，普通的气味异常刺鼻。此症状属于，

A. 感觉减退

B. 感觉增强

C. 感觉倒退

D. 错觉

E. 幻觉

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