对公反洗钱业务中，对公客户包括：（）。____答案

【多选题】

对公反洗钱业务中，对公客户包括：（）。___

A. 法人

B. 个体工商户

C. 其他组织

D. 自然人

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

ABC

解析

暂无解析

相关试题

【多选题】

对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___

A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份

B. 筛查制裁名单

C. 评估并确定客户洗钱风险等级

D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。

查看答案解析

【多选题】

在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___

A. 勤勉尽责

B. 风险为本

C. 持续识别

D. 保密原则

查看答案解析

【多选题】

如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___

A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C. 客户为中风险客户

D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

查看答案解析

【多选题】

业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___

A. 更新客户以及关联人员身份信息

B. 对客户开展持续的交易监控

C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整

D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单

查看答案解析

【多选题】

客户已有I类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___

A. I

B. II

C. III

D. 均可

查看答案解析

【多选题】

人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___

A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。

B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。

C. 3年内不得为其新开立账户。

D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。

查看答案解析

【多选题】

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D. 由他人代理办理开户业务的。

查看答案解析

【多选题】

对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___

A. 代理未成年人开户预留本人电话。

B. 代理老人开户预留本人电话。

C. 单位批量开户预留财务人员电话。

D. 代理成年人开户预留本人电话。

查看答案解析

【多选题】

2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___

A. 普通

B. 实时

C. 次日

D. 12小时

查看答案解析

【多选题】

对公/个人重点关注账户包括：（）。___

A. 涉案账户

B. 涉案账户关联账户

C. 开户6个月未动账账户

D. 冒名惩戒账户

查看答案解析

【多选题】

个人重点关注账户类型包括：（）。___

A. 存折

B. 借记卡

C. 准贷记卡

D. 信用卡

查看答案解析

【多选题】

下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___

A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

查看答案解析

【多选题】

“三线一网格”是（）、以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。___

A. 以纪检监督为保障

B. 党的建设为统领

C. 以案件风险防控为重点

D. 以网格化管理为抓手

查看答案解析

【多选题】

“三线”是指（），是落实党委主体责任、纪委监督责任，强化案件风险防控的重要条线与关键环节。___

A. 党建线

B. 纪检线

C. 运营（合规）线

D. 安保线

查看答案解析

【多选题】

“三线一网格”应坚持以下原则：（）。___

A. 统一领导，分工负责

B. 突出重点，有效管用

C. 严格管理，关爱员工

D. 持续深化，常抓不懈

查看答案解析

【多选题】

以下说法正确的是：（）。___

A. “三线一网格”是推进全面从严治党、从严治行的有效途径，是全行治理案件、防控风险的治本之策。

B. “三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。

C. “三线一网格”纳入全行综合绩效考核，依据年度“三线一网格”工作评价方案组织考评。

D. 对“三线一网格”重视程度不高、组织推进不力的，约谈有关责任人。

查看答案解析

【多选题】

运营（合规）线责任主体为（）和运营主管。___

A. 各级行分管副行长

B. 一级支行及以上部室主要负责人

C. 运营（合规）员

D. 基层网点主要负责人

查看答案解析

【多选题】

“三线一网格”要形成（）的管理格局。___

A. 全行成网

B. 网中有格

C. 格中定人

D. 人负其责

查看答案解析

【多选题】

运营主管在“网格”中对（）负责，承担上述人员的“网格化”管理工作。___

A. 大堂经理

B. 运营副主管

C. 临柜人员（工作场所在柜台范围内的柜面生产系统操作人员）

D. 客户经理

查看答案解析

【多选题】

运营主管是营业网点临柜业务的（）。___

A. 组织者

B. 管理者

C. 监督者

D. 经办员

查看答案解析

【多选题】

以下说法正确的有：（）。___

A. 网点是防控风险的“第一道关口”。

B. 运营主管是网点业务风险防控的主力军。

C. 运营主管是网点管理团队的核心成员之一。

D. 运营主管是营业网点临柜业务的组织者、管理者和监督者。

查看答案解析

【多选题】

运营主管队伍建设的重要意义是：（）。___

A. 深化基层管理的重要内容

B. 促进业务发展的重要基础

C. 防控业务风险的重要保障

D. 以上都对

查看答案解析

【多选题】

坚持德、能、勤、绩、廉兼顾的选拔任用导向，将（）的人员选拔到运营主管岗位上来。___

A. 品行优

B. 能力强

C. 懂管理

D. 作风实

查看答案解析

【多选题】

以下说法正确的有：（）。___

A. 坚持德、能、勤、绩、廉兼顾的选拔任用导向，将品行优、能力强、懂管理、作风实的人员选拔到运营主管岗位上来。

B. 优先考虑具有综合柜员与二级主管经历的员工，优先从高等级柜员中选拔，完善主管队伍人才梯队储备。

C. 注重从符合条件的党员中选拔运营主管，培养非党员运营主管积极向党组织靠拢。

D. 加大年轻干部培养力度，对于年龄在35周岁以下骨干党员干部优先提拔，逐步优化运营主管队伍年龄结构。

查看答案解析

【多选题】

运营主管薪酬分配主要与其（）挂钩。___

A. 职级

B. 岗位等级

C. 履职考核结果

D. 营销业绩

查看答案解析

【多选题】

以下说法正确的有：（）。___

A. 严格落实《关于加强二级支行建设的指导意见》，明确运营主管为网点领导班子副职。

B. 推进运营主管等级管理与岗位等级、薪酬分配挂钩，有效提高运营主管履职的独立性。

C. 进一步加大“三线一网格”管理模式中运营主管薪酬分配与主要岗位职责履职情况的挂钩力度，合理确定和维护运营主管薪酬水平。

D. 各级行结合运营主管岗位特点，根据其岗位履职情况、风险防控质量，建立和完善运营主管激励机制。

查看答案解析

【多选题】

各级行应采取有效措施，着力加强运营主管管理能力、履职能力培养。通过（）等多种形式，明确运营主管的角色定位，剖析典型风险案（事）例，传导风险防控要求，交流先进工作经验，促进运营主管队伍素质和能力整体提升。___

A. 集中面授

B. 脱产进修

C. 跟班实习

D. 岗位交流

查看答案解析

【多选题】

伪造、变造、盗窃、套取、隐匿或擅自销毁（），给予撤职至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。___

A. 重要空白凭证

B. 有价单证

C. 会计凭证

D. 会计账薄

查看答案解析

【多选题】

（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___

A. 无故压票

B. 退票

C. 拖延支付

D. 无理拒付

查看答案解析

【多选题】

未按规定管理、保管、更换库房或ATM（自助柜员机，下同）等自助银行（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___

A. 设备密码

B. 静态密码锁PDA

C. 钥匙

D. 指纹

查看答案解析

【多选题】

通过（）等方式隐瞒已经发生的金融市场交易的，未造成严重后果的，给予记过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___

A. 编造虚假交易入账

B. 通过不入账

C. 推迟入账

D. 错误入账

查看答案解析

【多选题】

未按规定办理网络金融客户证书（）等的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___

A. 制作

B. 保管

C. 传递

D. 发放

查看答案解析

【多选题】

未按规定进行网络金融业务（）处理的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___

A. 记账

B. 对账

C. 清算

D. 差错

查看答案解析

【多选题】

收回的现金未经非上门服务人员（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。___

A. 清点

B. 确认

C. 记账

D. 记账不符合规定

查看答案解析

【多选题】

未按规定办理变更（）等客户重要信息的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___

A. 法定代表人

B. 账户名称

C. 对账

D. 动账

查看答案解析

【多选题】

未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款（）等业务的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___

A. 过户

B. 挂失

C. 补发

D. 支付

查看答案解析

【多选题】

有下列行为（）之一的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___

A. 未按规定加配钞、装箱或回钞清点的

B. 未按规定办理现金存取业务的

C. 未按规定办理代理业务的

D. 未按规定盘库或查库的

查看答案解析

【多选题】

下列行为（）之一，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___

A. 未按规定审查客户身份证件或审核客户资料的

B. 擅自修改客户指令信息的

C. 未经客户同意，擅自使用客户证书或移动设备进行操作的

D. 未按规定保管本人网络金融系统用户名或密码的

查看答案解析

【多选题】

未按规定为客户（）网络金融业务的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___

A. 维护

B. 变更

C. 注册

D. 注销

查看答案解析

【多选题】

未按规定办理（）等出入库、调拨、交接等手续或未按规定保管、清点、核对的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___

A. 有价单证

B. 重要空白凭证

C. 贵金属

D. 代保管有价值品

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

钢丝绳在破断前一般有( )预兆，容易检查、便于预防事故。___

A. 表面光亮

B. 生锈

C. 断丝、断股

D. 表面有泥

查看答案解析

【单选题】

多次弯曲造成的( )是钢丝绳破坏的主要原因之一。___

A. 拉伸

B. 扭转

C. 弯曲疲劳

D. 变形

查看答案解析

【单选题】

履带式起重机用于双机抬吊重物时，分配给单机重量不得超过单机允许起重量的( )，并要求统一指挥。抬吊时应先试抬，使操作者之间相互配合，动作协调，起重机各运转速度尽量一致。___

A. 25％

B. 50％

C. 75％

D. 100％

查看答案解析

【单选题】

使用滑轮的直径，通常不得小于钢丝绳直径的（）倍。___

A. 16

B. 12

C. 8

D. 4

查看答案解析

【单选题】

汽车式起重机约70%以上的翻车事故是因（）造成的，因此，在使用汽车起重机时应特别引起重视。___

A. 大风

B. 超载或支腿陷落

C. 道路不平

D. 无人指挥

查看答案解析

【单选题】

汽车式起重机的支腿处必须坚实，在起吊重物时，应对支腿加强观察，看看有无陷落现象，有时为了保证安全使用，会增铺垫道木，其目的是___

A. 加大承压面积

B. 减少承压面积

C. 减小对地面的压力

D. 增大对地面的压力

查看答案解析

【单选题】

在起重作业中，( )斜拉、斜吊和起吊地下埋设或凝结在地面上的重物。___

A. 允许

B. 禁止

C. 无所谓

D. 看情况

查看答案解析

【单选题】

拆除工程必须制定生产安全事故应急救援（），成立组织机构，并应配备抢险救援器材。___

A. 部门

B. 队伍

C. 人员

D. 预案

查看答案解析

【单选题】

拆除施工严禁立体（）作业。水平作业时，各工位间应有一定的安全距离。___

A. 生产

B. 混合

C. 交叉

D. 多工种

查看答案解析

【单选题】

建筑拆除工程的施工方法有人工拆除、机械拆除、( )三种。___

A. 人力拆除

B. 工具拆除

C. 爆炸拆除

D. 爆破拆除

查看答案解析

【单选题】

连接力强的标准绳夹是___

A. 骑马式绳夹

B. U形绳夹

C. L形绳夹

D. 所有绳夹

查看答案解析

【单选题】

高压线下，两侧（）以内不得安装打桩机。___

A. 3m

B. 15m

C. 10m

D. 20m

查看答案解析

【单选题】

塔式起重机的最基本的工作机构包括___。

A. 起升机构、变幅机构、回转机构和行走机构

B. 起升机构、限位机构、回转机构和行走机构

C. 起升机构、变幅机构、回转机构和自升机构

D. 起升机构、变幅机构、回转机构和金属机构

查看答案解析

【单选题】

下列对起重力矩限制器主要作用的叙述( )是正确的。___

A. 限制塔机回转半径

B. 防止塔机超载

C. 限制塔机起升速度

D. 防止塔机出轨

查看答案解析

【单选题】

对小车变幅的塔式起重机，起重力矩限制器应分别由( )进行控制。___

A. 起重量和起升速度

B. 起升速度和幅度

C. 起重量和起升高度

D. 起重量和幅度

查看答案解析

【单选题】

（）是设于小车变幅式起重臂的头部和根部，用来切断小车牵引机构的电路，防止小车越位。___

A. 幅度限制器

B. 力矩限制器

C. 大车行程限位器

D. 小车行程限位器

查看答案解析

【单选题】

（）是防止起吊钢丝绳由于角度过大或挂钩不妥时，造成起吊钢丝绳脱钩的安全装置。___

A. 力矩限制器

B. 超高限制器

C. 吊钩保险

D. 钢丝绳防脱槽装置

查看答案解析

【单选题】

当起重量大于相应档位的额定值并小于额定值的110%时，起重量限制器应当动作，使塔机停止向（）方向运行。___

A. 上升

B. 下降

C. 左右

D. 上下

查看答案解析

【单选题】

( )能够防止塔机超载、避免由于严重超载而引起塔机的倾覆或折臂等恶性事故。___

A. 力矩限制器

B. 吊钩保险

C. 行程限制器

D. 幅度限制器

查看答案解析

【单选题】

塔式起重机工作时，风速应低于( )级。___

A. 4

B. 5

C. 6

D. 7

查看答案解析

【单选题】

多塔作业时，处于高位的塔机(吊钩升至最高点)与低位塔机的垂直距离在任何情况下不得小于___。

A. 1m

B. 1.5m

C. 2m

D. 3m

查看答案解析

【单选题】

出现( )的情况，吊钩应报废。___

A. 挂绳处断面磨损量超过原高的20％

B. 挂绳处断面磨损量超过原高的15％

C. 挂绳处断面磨损量超过原高的10％

D. 挂绳处断面磨损量超过原高的5％

查看答案解析

【单选题】

塔机的任何部位与输电线路的水平距离不得小于___

A. 4m

B. 3m

C. 2m

D. 1m

查看答案解析

【单选题】

超过（）高的塔机，必须在起重机的最高部位（臂架、塔帽或人字架顶端）安装红色障碍指示灯，并保证供电不受停机影响。___

A. 20m

B. 30m

C. 40m

D. 50m

查看答案解析

【单选题】

施工升降机是一种使用工作梯笼沿（）作垂直运动用来运送人员和物料的机械。___

A. 标准节

B. 导轨架

C. 导管

D. 通道

查看答案解析

【单选题】

施工升降机操作按钮中，（）必须采用非自动复位型。___

A. 上升按钮

B. 下降按钮

C. 停止按钮

D. 急停按钮

查看答案解析

【单选题】

件。___

A. 导轨架

B. 底架

C. 标准节

D. 限速器

查看答案解析

【单选题】

扣件式钢管脚手架所用的钢管规格尺寸___。

A. 48.3×3.6mm

B. 48×3.5mm

C. 30×1.5mm

D. 62×4mm

查看答案解析

【单选题】

扣件式钢管脚手架所用的扣件应采用___。

A. 钢板压制扣件

B. 可锻铸铁制作的扣件

C. 材质符合国标《钢管脚手架扣件》(GB15831)规定的可锻铸铁制作的扣件

D. 其他新型扣件

查看答案解析

【单选题】

在脚手架主节点处必须设置一根横向水平杆（小横杆），用直角扣件扣紧，且严禁拆除，这是因为___

A. 横向水平杆是构成脚手架整体刚度的必不可少的杆件

B. 横向水平杆是承传竖向荷载的重要受力构件

C. 横向水平杆是承传竖向、水平荷载的重要受力构件

D. 横向水平杆是承受竖向荷载的重要受力构件，又是保证脚手架的整体刚度的不可缺少的杆件

查看答案解析

【单选题】

当脚手板采用竹笆板时，纵向水平杆的间距应满足以下要求___。

A. 等间距设置，间距不大于400mm

B. 等间距设置，间距不大于600mm

C. 等间距设置，间距不大于500mm

D. 间距不大于400mm

查看答案解析

【单选题】

脚手架作业层的脚手板铺设___。

A. 可以不满铺

B. 应满铺、铺稳

C. 应满铺、铺稳，离开墙面应超过120～150mm

D. 应满铺、铺稳，离开墙面200～300mm处可以不设任何防护

查看答案解析

【单选题】

连墙件应靠近主节点设置，这是为了___

A. 便于施工

B. 便于连墙件设置

C. 便于立杆接长

D. 保证连墙件对脚手架起到约束作用

查看答案解析

【单选题】

高度24m以上的钢管双排脚手架连墙件构造规定为___

A. 可以采用拉筋和顶撑配合的连墙件

B. 可以采用仅有拉筋的柔性连墙件

C. 可采用顶撑顶在建筑物上的连墙件

D. 必须采用刚性连墙件与建筑物可靠连接

查看答案解析

【单选题】

有一双排脚手架，搭设高度为48m；步距K=1.5m，跨距ta=1.8m，此脚手架连墙件布置除应满足计算要求外，其最大竖向间距和最大水平间距还应不大于___。

A. 竖向6m、水平向6m

B. 竖向5m、水平向5.4m

C. 竖向4.5m、水平向5.4m

D. 竖向4.5m、水平向6m

查看答案解析

【单选题】

连墙件设置要求是___。

A. 应靠近主节点，偏离主节点的距离不应大于600mm

B. 应靠近主节点，偏离主节点的距离不应大于300mm

C. 应远离主节点，偏离主节点的距离不应小于400mm

D. 应远离主节点，偏离主节点的距离不应小于600mm

查看答案解析

【单选题】

连墙件必须___。

A. 采用可承受压力的构造

B. 采用可承受拉力的构造

C. 采用可承受压力和拉力的构造

D. 采用仅有拉筋或仅有顶撑的构造

查看答案解析

【单选题】

剪刀撑的设置宽度___。

A. 不应小于4跨，且不应小于6m

B. 不应小于3跨，且不应小于4.5m

C. 不应小于3跨，且不应小于5m

D. 不应大于4跨，且不应大于6m

查看答案解析

【单选题】

运料斜道的宽度和坡度的规定是___。

A. 不宜小于0.8m和宜采用1∶6

B. 不宜小于1.5m和宜采用1∶6

C. 不宜小于0.5m和宜采用1∶3

D. 不宜小于1.5m和宜采用1∶7

查看答案解析

【单选题】

人行斜道的宽度和坡度的规定是___。

A. 不宜小于1m和宜采用1∶8

B. 不宜小于0.8m和宜采用1∶6

C. 不宜小于1m和宜采用1∶3

D. 不宜小于1.5m和宜采用1∶7

查看答案解析