收回的现金未经非上门服务人员（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。____答案

【多选题】

收回的现金未经非上门服务人员（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。___

A. 清点

B. 确认

C. 记账

D. 记账不符合规定

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

未按规定办理变更（）等客户重要信息的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___

A. 法定代表人

B. 账户名称

C. 对账

D. 动账

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【多选题】

未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款（）等业务的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___

A. 过户

B. 挂失

C. 补发

D. 支付

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【多选题】

有下列行为（）之一的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___

A. 未按规定加配钞、装箱或回钞清点的

B. 未按规定办理现金存取业务的

C. 未按规定办理代理业务的

D. 未按规定盘库或查库的

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【多选题】

下列行为（）之一，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___

A. 未按规定审查客户身份证件或审核客户资料的

B. 擅自修改客户指令信息的

C. 未经客户同意，擅自使用客户证书或移动设备进行操作的

D. 未按规定保管本人网络金融系统用户名或密码的

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【多选题】

未按规定为客户（）网络金融业务的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___

A. 维护

B. 变更

C. 注册

D. 注销

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【多选题】

未按规定办理（）等出入库、调拨、交接等手续或未按规定保管、清点、核对的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___

A. 有价单证

B. 重要空白凭证

C. 贵金属

D. 代保管有价值品

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【多选题】

违反超级柜台（）等规定的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___

A. 运行

B. 使用

C. 管理

D. 维护

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【多选题】

有下列行为（）之一，造成不良后果的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至记大过处分。___

A. 擅自修改客户指令信息的

B. 未按规定履行网络金融系统管理员、操作员变更手续的

C. 利用网络金融渠道盗取客户、银行资金的

D. 未按规定进行网络金融服务功能设置的

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【多选题】

未审查或审查不严，受理（）或未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期等票据的___

A. 付款人被涂改

B. 要素不全

C. 背书不连续

D. 收款人被涂改

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【多选题】

有下列行为（）之一，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___

A. 未按规定处理长短款或收缴假币的

B. 擅自使用业务印章的

C. 未按规定办理现金存取业务的

D. 未核对印鉴或未按规定核验印鉴的

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【多选题】

对（）等异常情况，不及时向上级行和有关部门报告的，成不良后果的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至记大过处分。___

A. 大额结售汇

B. 频繁结售汇

C. 存取大额外币现钞

D. 超额结售汇

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【多选题】

（），给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。___

A. 空存

B. 空取资金

C. 白条抵库

D. 空库虚增存款

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【多选题】

为客户提供（），给予撤职至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。___

A. 虚假回执（回单）

B. 虚假余额查询单

C. 虚假出资证明

D. 对账单

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【多选题】

有下列行为（）之一的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___

A. 未按规定保管、使用交换票据的

B. 未按规定办理票据查询、查复或鉴别票据真伪的

C. 银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付资金的

D. 客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户资金、银行资金为汇款人垫付汇款的

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【多选题】

有下列行为（）之一，造成不良后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。___

A. 未落实岗位制约制度的

B. 未按规定配置BoEing系统用户角色

C. 未按规定设置柜员操作级别、权限

D. 印、证未按规定分管分用的

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【多选题】

有下列行为（）之一的，给予记过至记大过处分；造成不良后果的，给予降级至开除处分。___

A. 未按规定使用境外账户的

B. 未经授权或批准，经营外汇业务的

C. 未经授权，在境外开立账户的

D. 未经授权、超授权对外提供担保或开立备用信用证的

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【多选题】

未按规定保管、领用、运输（）等，造成毁损、丢失、被盗或被冒领的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。___

A. 空白银行卡

B. 制成卡

C. 作废卡

D. 测试卡

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【多选题】

撤并网点的（）未按规定清理上缴的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___

A. 有价单证

B. 重要空白凭证

C. 贵金属

D. 代保管有价值品

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【多选题】

未按规定（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。___

A. 补卡

B. 受理密码重置或密码挂失

C. 销卡

D. 换卡

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【多选题】

（）等原因引起重复付款的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___

A. 非数据移植错误

B. 通讯故障

C. 系统运行故障

D. 应用软件缺陷

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【多选题】

有下列行为（）之一，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___

A. 未按规定发售或签发有价单证的

B. 未按规定办理代理业务的

C. 未按规定保管、使用交换票据的

D. 未按规定开具增值税专用发票的

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【多选题】

擅自（）预留印鉴库数据及图像信息的，给予记过至降级处分；造成不良后果的，给予撤职至开除处分。___

A. 下载

B. 导出

C. 复制

D. 打印

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【多选题】

（）不相符，未按规定进行处理的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___

A. 账款

B. 账实

C. 账表

D. 账账

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【多选题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（）。___

A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示

B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道

C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品

D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料

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【多选题】

以下哪种方式是银行落实销售专区和“双录”要求不充分的情形？（）___

A. 某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评价不及时

B. 某银行分理处代理保险业务时，存在提供虚假投保人电话的情形

C. 某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下，向客户推介销售某保险公司的理财产品

D. 某银行允许保险公司人员在银行网点向客户营销保险产品

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【多选题】

金融机构要建立和完善金融消费投诉处理机制，畅通投诉受理和处理渠道，建立金融消费纠纷第三方调解、仲裁机制，形成包括（）在内的金融消费纠纷多元化解决机制，及时有效解决金融消费争议。___

A. 自行和解

B. 外部调解

C. 仲裁

D. 诉讼

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【多选题】

银行业金融机构应建立（）的管理制度体系，使消费者权益保护工作要求在相关经营管理环节中都能体现为切实可行的业务管理标准。___

A. 目标清晰

B. 架构合理

C. 分工科学

D. 便于操作

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【多选题】

《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___

A. 格式合同

B. 通知

C. 声明

D. 店堂告示

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【多选题】

开展银行消费者权益保护工作的意义主要有以下哪些？（）___

A. 保障消费者权利

B. 提升银行服务水平

C. 促进银行业自身发展

D. 维护社会和谐

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【多选题】

以下哪类属于银行营业网点服务突发事件？（）___

A. 业务系统故障

B. 存款挤兑

C. 媒体日常报道

D. 酗酒闹事

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【多选题】

关于运营档案的库房现场调阅，下面说法正确的是（）。___

A. 档案库房不直接受理外单位的档案调阅申请

B. 内、外部人员的运营档案调阅申请都应经过档案库房同级运营管理部门审批

C. 档案调阅人所需的证据和有关资料，在调阅清单范围内可以抄录、照相、复印

D. 外部有权机构执行公务必须借出的，应严格办理登记手续，对借出档案复印备份，要求借用单位保证档案安全完整、在规定时间内归还。

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【多选题】

关于下列人员的档案库房检查频次，下列说法正确的是（）。___

A. 库管员每月对库房进行一次检查

B. 库房负责人每季度对库房进行一次检查

C. 运营部门负责人每半年对库房进行一次检查

D. 主管行长每年对库房进行一次检查

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【多选题】

以下运营档案保管期限为30年的是（）。___

A. 挂失申请书

B. 记账凭证、原始凭证

C. 冻结、解冻登记簿

D. 业务印章、钥匙等物品及密码保管使用登记簿

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【多选题】

关于运营档案调阅，说法正确的是（）。___

A. 应以调阅电子运营档案为主

B. 档案移交入库后，档案库房可以直接受理内外部调阅申请

C. 到库房调阅原件的，由管库员核实证明材料，并陪同查阅，提供复制。调阅人只能在调阅区等候，查阅档案，不得进入保管区和交接区

D. 档案原件一律不得对外借出

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【多选题】

档案库管库人员连续任职年限最长为（）年，和（）为不相容岗位。___

A. 3

B. 5

C. 对账人员

D. 保安人员

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【多选题】

远程集中授权中，经办柜员要核对业务的真实性，按照相关业务制度对客户提交的（）真伪进行严格审核。___

A. 身份证件

B. 现金实物

C. 银行介质（卡、折）

D. 结算凭证

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【多选题】

在开展远程集中授权业务期间，相关业务人员应各司其职、（），确保业务的顺利开展。___

A. 效率优先

B. 相互配合

C. 强化监督

D. 密切沟通

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【多选题】

经办柜员在拍摄业务凭证影像时，（）以保证业务的准确性和完整性。___

A. 为压缩凭证拍摄时间，无论凭证反面有无需审核内容，只需拍摄凭证的正面。

B. 凭证应摆放端正。

C. 拍摄包括该笔业务所有需审核要素的凭证正反面

D. 仅拍摄凭证的反面

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【多选题】

授权员要严格依据审核标准对交易画面和电子影像资料进行审核，应审核（）。___

A. 画面与影像资料的一致性

B. 业务的合规性

C. 资料完整性

D. 业务的真实性

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【多选题】

对于抹账业务，申请授权时必须拍摄的影像有（）。___

A. 经运营主管审批的抹账业务凭证。

B. 原错误的记账凭证、原始凭证

C. 客户证件、客户影像以及现场主管的指纹认证信息

D. 涉及自动销号类重要空白凭证的，还要拍摄作废重要空白凭证。

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推荐试题

【单选题】

个人经营贷款的特点不包括（）。___

A. 贷款期限相对较短

B. 风险控制难度较大

C. 适用面窄

D. 贷款用途多样．影响因素复杂

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【单选题】

不属于贷款人通过面谈应该了解的情况的是（）。___

A. 申请人的基本情况

B. 抵押物的对立面、内部结构和周边环境情况

C. 贷款用途

D. 还款意愿和还款能力

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【单选题】

赵先生在信用社连续 3 次进入黑名单，现在想在信用社用信，以下对的是___

A. 客户经理直接进行黑名单删除

B. 汇报经联社删除

C. 不影响办理贷款

D. 无法删除且无法办理贷款

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【单选题】

下列对个人经营贷款操作风险的理解中，错误的是（）。___

A. 贷款流程执行不严格

B. 操作风险是贷款发放之前的风险

C. 审批人员放松审批条件向关系人发放贷款

D. 未严格执行商业银行授权管理制度，超权限审批发放贷款

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【单选题】

下列关于农户贷款的表述，错误的是（）。___

A. 农户贷款仅可用于生产经营用途

B. 依据贷款审查结果，确定授信额度，作出审批决定，在办结时限以前，将贷款审批结果及时、主动告知借款人

C. 贷中审查应当对贷款调查内容的合规性和完备性进行全面审查

D. 农村金融机构应当遵循审慎性与效率原则，建立完善独立审批制度

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【单选题】

下列不可以作为个人经营贷款申请材料中个人收入证明的是（）。___

A. 个人纳税证明

B. 在银行近 3 个月内的存款

C. 工资薪金证明

D. 个人在经营实体的分红证明

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【单选题】

在个人经营贷款中，借款人变更还款方式需要满足的条件不包括（）。___

A. 借款人应向银行提交还款方式变更申请书

B. 借款人的贷款账户未拖欠本息及其他费用

C. 借款人具备还款意愿和还款能力

D. 借款人在变更还款方式前应归还当期的贷款本息

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【单选题】

个人信用贷款的特点不包括（）。___

A. 贷款额度小

B. 准入条件严格

C. 贷款风险较低

D. 贷款期限短

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【单选题】

个人贷款可采用多种担保形式，其中不正确的是（）___

A. 保证担保

B. 信用担保

C. 抵押担保

D. 质押担保

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【单选题】

不良个人住房贷款的处置方式不包括（）。___

A. 通过拍卖行竞拍

B. 申请强制执行

C. 向法院提起诉讼

D. 与借款人协商变卖

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【单选题】

借款人变更还款方式，需要满足的条件不包括（）。___

A. 借款人收入水平、工作单位未发生变化

B. 向银行提交还款方式变更申请书

C. 借款人的贷款账户中没有拖欠本息及其他费用

D. 借款人在变更还款方式前应归还当期的贷款本息

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【单选题】

对个人经营贷款借款人的生产经营收入，应重点调查的内容不包括（）。___

A. 经营收入的合法性

B. 经营收入的稳定性

C. 未来收入预期的合理性

D. 经营成本的稳定性

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【单选题】

在个人信用报告中，个人贷款 24 个月还款状态记录中，________ 表示担保人代还，即借款人的该笔贷款已由担保人代还，包括担保人按期代还与担保人代还部分贷款。（）___

A. *

B. N

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【单选题】

个人贷款调查应以（）方式为主。___

A. 电话查询

B. 间接查询

C. 信息查询

D. 实地查询

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【单选题】

下列不属于按照担保方式划分的个人贷款产品的是（）。___

A. 个人抵押贷款

B. 个人质押贷款

C. 个人信用贷款

D. 个人流动资金贷款

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【单选题】

下列关于个人贷款合同的说法，错误的是（）。___

A. 应使用统一格式的个人贷款的有关合同文本

B. 对不准备填写内容的空白栏不需再做处理

C. 同笔贷款的合同填写人与合同复核人不得为同一人

D. 对采取抵押担保方式的，应要求抵押物共有人在相关合同文本上签字

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【单选题】

在个人贷款业务中，下列主体可能具有担保资格的是（）。___

A. 与借款人有关系的自然人

B. 不具有代偿能力的法人

C. 有重大违法行为损害银行利益的法人

D. 三年内连续亏损的法人

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【单选题】

关于个人贷款还款方式变更，下列说法正确的是（）。___

A. 借款人可通过电话或书面方式提出还款方式变更申请

B. 各种还款方式之间可以随意相互变更

C. 借款人贷款账户中应没有拖欠本息及其他费用

D. 借款人可在变更还款方式后归还当期贷款本息

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【单选题】

依照我国现行法，下列自然人中为限制民事行为能力或无民事行为能力人的是（）。___

A. 张某，双耳失聪

B. 王某．精神失常

C. 李某，高位截瘫

D. 赵某．双目失明

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【单选题】

个人基础数据库信用信息查询主体不包括（）。___

A. 个人

B. 企业

C. 商业银行

D. 政府机构

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【单选题】

中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的（）个工作日内将异议申请转交征信服务中心，征信服务中心应当在接到异议申请的（）个工作日内进行内部核查。___

A. 2；2

B. 2；5

C. 5；5

D. 5；10

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【单选题】

征信报告中逾期记录保存的年限是（）___

A. 2 年

B. 3 年

C. 5 年

D. 10 年

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【单选题】

个人住房贷款，在等额本金还款法下，借款人每月等额偿还本金，贷款利息则随本金余额逐月递减，因此还款总额（）。___

A. 逐月递增

B. 不变

C. 逐月递减

D. 不定

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【单选题】

个人综合消费贷款的期限最长不超过（）。___

A. 1 年（含）

B. 2 年（含）

C. 3 年（含）

D. 5 年（含）

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【单选题】

个人贷款资金应当采用受托支付方式向借款人交易对象支付，但借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过____元人民币的，可以采取自主支付方式。___

A. 20 万

B. 30 万

C. 50 万

D. 100 万

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【单选题】

“金燕快贷通”按照“随用随贷余额控制周转使用阳光操作”的办法进行动态管理。（）___

A. 一次核定

B. 双人核定

C. 一次申请

D. 金额不限

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【单选题】

个人客户申请贷款应具备以下哪种基本条件（）。___

A. 具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人。

B. 用途明确合法。

C. 申请数额、期限合理。

D. 以上都是

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【单选题】

对个人信贷业务审核的主要内容包括哪几项（）。___

A. 客户主体资格、贷款条件、贷款用途、贷款金额、贷款期限等是否符合相关业务管理办法的规定。

B. 申报资料是否完整、合规，申请书、审批表所填内容要素是否完整。

C. 客户经理出具的调查报告是否客观、详实

D. 以上都是

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【单选题】

个人客户申请借款时应具备的基本条件包括：（）、用途明确合法、申请数额期限合理、具备还款意愿和还款能力、信用状况良好、在农信社开立金燕卡或个人结算账户。___

A. 具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人。

B. 具有完全民事行为能力的中华人民共和国人民

C. 中华人民共和国公民

D. 任何人

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【单选题】

个人信贷业务调查的主要手段包括（）电话访谈、实地考察信息查询等。___

A. 片面访谈

B. 熟人介绍

C. 领导推荐

D. 客户面谈

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【单选题】

个人信贷业务调查的内容包括：（）、个人资信情况调查、个人资产与负债情况调查、贷款用途及还款来源的调查、对担保方式的调查。___

A. 个人基本情况调查

B. 个人家庭成员情况

C. 个人邻居情况

D. 个人亲戚情况

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【单选题】

个人信贷业务的受理阶段包括（）。___

A. 客户申请、资格审查、客户提交材料、材料初审

B. 资格审查、客户申请、客户提交材料、材料初审

C. 客户申请、客户提交材料、资格审查、材料初审

D. 材料初审、客户申请、资格审查、客户提交材料

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【单选题】

客户经理收到客户申请材料后，对审查材料具体要求不包括（）。___

A. 提交的材料是否齐全,要素是否符合农信社要求。

B. 客户及保证人、出质人、抵押人的身份证件是否真实、有效。

C. 担保材料是否符合有关规定

D. 是否在信用社办理金燕卡

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【单选题】

个人基本情况调查包括（）。___

A. 验证客户、担保人提交的身份证件及其他有效证件是否真实有效，是否与本人一致，是否经有权部门签发，是否在有效期内等。

B. 调查确定客户提供的居住情况、婚姻状况、家庭情况、联系电话等是否真实。

C. 调查确定客户提供的职业情况、所在单位的任职情况等是否真实。

D. 以上全是

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【单选题】

十九大报告中提出乡村振兴战略，把解决“三农”问题摆在了党工作的重中之重，要坚持农业农村优先发展，要按照__、生态宜居、乡风文明、治理有效、生活富裕的总要求，建立健全城乡融合发展体制机制和政策体系，加快推进农业农村现代化。___

A. 生产发展

B. 生态良好

C. 产业兴旺

D. 产业兴盛

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【单选题】

十九大的主题是：不忘初心，__，高举中国特色社会主义伟大旗帜，决胜全面建成小康社会，夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利，为实现中华民族伟大复兴的中国梦不懈奋斗。___

A. 继续前进

B. 牢记使命

C. 方得始终

D. 砥砺前行

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【单选题】

坚持__制度，推进党的基层组织设置和活动方式创新。___

A. 重温入党誓词

B. 学习领导讲话

C. 定时上党课

D. 三会一课

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【单选题】

加强对生态文明建设的总体设计和组织领导，要设立__和自然生态监管机构，完善生态环境管理制度。___

A. 国土空间用途管制

B. 生态保护修复职责

C. 湿地保护制度

D. 国有自然资源资产管理

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【单选题】

中国恪守维护世界和平，促进共同发展的外交政策宗旨，并将推动建设__的新型国际关系。___

A. 相互尊重，公平正义，合作共赢

B. 相互尊重，相互理解，合作共赢

C. 合作共赢，相互理解，相互尊重

D. 合作包容，公平正义，相互尊重

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【单选题】

保持土地承包关系稳定并长久不变，第二轮土地承包到期后再延长__年。___

A. 二十

B. 三十

C. 四十

D. 五十

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