【多选题】
产品洗钱风险评估内容除现金关联程度、流动性,还包括（）。___
A. 使用渠道
B. 交易范围
C. 信息记录
D. 办理流程
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答案
ABCD
解析
暂无解析
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【多选题】
个人有效身份证件包括（）。___
A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。
D. 定居国外的中国公民为中国护照。
【多选题】
符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（）___
A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
D. 司法机关
【多选题】
收单行应禁止发展（）商户。___
A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
D. 违规套现、非法洗钱的商户
【多选题】
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
【多选题】
对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___
A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份
B. 筛查制裁名单
C. 评估并确定客户洗钱风险等级
D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。
【多选题】
如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___
A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C. 客户为中风险客户
D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中
【多选题】
业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___
A. 更新客户以及关联人员身份信息
B. 对客户开展持续的交易监控
C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整
D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单
【多选题】
人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___
A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。
B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。
C. 3年内不得为其新开立账户。
D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。
【多选题】
有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
D. 由他人代理办理开户业务的。
【多选题】
对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___
A. 代理未成年人开户预留本人电话。
B. 代理老人开户预留本人电话。
C. 单位批量开户预留财务人员电话。
D. 代理成年人开户预留本人电话。
【多选题】
下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___
A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
【多选题】
“三线一网格”是（）、以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。___
A. 以纪检监督为保障
B. 党的建设为统领
C. 以案件风险防控为重点
D. 以网格化管理为抓手
【多选题】
以下说法正确的是：（）。___
A. “三线一网格”是推进全面从严治党、从严治行的有效途径，是全行治理案件、防控风险的治本之策。
B. “三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。
C. “三线一网格”纳入全行综合绩效考核，依据年度“三线一网格”工作评价方案组织考评。
D. 对“三线一网格”重视程度不高、组织推进不力的，约谈有关责任人。
【多选题】
运营主管在“网格”中对（）负责，承担上述人员的“网格化”管理工作。___
A. 大堂经理
B. 运营副主管
C. 临柜人员（工作场所在柜台范围内的柜面生产系统操作人员）
D. 客户经理
【多选题】
以下说法正确的有：（）。___
A. 网点是防控风险的“第一道关口”。
B. 运营主管是网点业务风险防控的主力军。
C. 运营主管是网点管理团队的核心成员之一。
D. 运营主管是营业网点临柜业务的组织者、管理者和监督者。
【多选题】
以下说法正确的有：（）。___
A. 坚持德、能、勤、绩、廉兼顾的选拔任用导向，将品行优、能力强、懂管理、作风实的人员选拔到运营主管岗位上来。
B. 优先考虑具有综合柜员与二级主管经历的员工，优先从高等级柜员中选拔，完善主管队伍人才梯队储备。
C. 注重从符合条件的党员中选拔运营主管，培养非党员运营主管积极向党组织靠拢。
D. 加大年轻干部培养力度，对于年龄在35周岁以下骨干党员干部优先提拔，逐步优化运营主管队伍年龄结构。
【多选题】
以下说法正确的有：（）。___
A. 严格落实《关于加强二级支行建设的指导意见》，明确运营主管为网点领导班子副职。
B. 推进运营主管等级管理与岗位等级、薪酬分配挂钩，有效提高运营主管履职的独立性。
C. 进一步加大“三线一网格”管理模式中运营主管薪酬分配与主要岗位职责履职情况的挂钩力度，合理确定和维护运营主管薪酬水平。
D. 各级行结合运营主管岗位特点，根据其岗位履职情况、风险防控质量，建立和完善运营主管激励机制。
【多选题】
各级行应采取有效措施，着力加强运营主管管理能力、履职能力培养。通过（）等多种形式，明确运营主管的角色定位，剖析典型风险案（事）例，传导风险防控要求，交流先进工作经验，促进运营主管队伍素质和能力整体提升。___
A. 集中面授
B. 脱产进修
C. 跟班实习
D. 岗位交流
【多选题】
未按规定管理、保管、更换库房或ATM（自助柜员机，下同）等自助银行（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 设备密码
B. 静态密码锁PDA
C. 钥匙
D. 指纹
【多选题】
通过（）等方式隐瞒已经发生的金融市场交易的，未造成严重后果的，给予记过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 编造虚假交易入账
B. 通过不入账
C. 推迟入账
D. 错误入账
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【多选题】
操作接触网隔离开关有哪些规定。（ ） ___
A. 须经过培训并取得安全操作证
B. 必须执行一人操作一人监护制度
C. 必须按规定穿戴号绝缘鞋何绝缘手套
D. 遇雷雨天气时，禁止操作隔离开关
【多选题】
横越有停留车辆线路时需注意的安全事项有哪些。（ ） ___
A. 确认无调车作业及车辆无移动的可能
B. 要留有安全距离
C. 靠近机车，车辆端部行走
D. 要迅速通过，不要在轨道中间停留
【多选题】
检修库内作业，作业人员按规定办理 ( )，接触网隔离开关断开，接地杆挂网，动车组（ ）结束后，才允许进行车顶部分的工作。 ___
A. 接触网供电手续
B. 接触网断电手续
C. 放电
D. 供电
【多选题】
隔离开关操作员向调度申请相应股道接触网供电，调度员需利用监控设备确（ ）,方可给出供电的命令。 ___
A. 认顶部无人
B. 受电弓已降下
C. 渡板全部收回
D. 接地杆已撤除
【单选题】
关于张力性头痛的叙述，错误的是 ___
A. 这是最常见的原发性头痛病
B. 伴有肌肉紧张或由肌肉紧张引起
C. 恶心.呕吐不是这种头痛的典型特点
D. 这种头痛一般较轻，不致残
E. 一般不需医学上的关心
【单选题】
下列哪项不是干性坐骨神经痛的表现 ___
A. 沿坐骨神经走行疼痛
B. 小腿及足外侧感觉障碍
C. 咳嗽及喷嚏时疼痛明显加重
D. 跟腱反射减弱或消失
E. 直腿抬高试验阳性
【单选题】
关于肱骨外上髁炎，治疗与预防复发的原则是___
A. 手腕肘诸关节石膏托外固定
B. 加强握拳与伸腕动作锻炼
C. 反复多次注射醋酸泼尼龙
D. 限制握拳与伸腕动作
E. 限制屈腕
【单选题】
关于肩周炎，下列哪项是错误的 ___
A. 本病是肩关节周围多种软组织的慢性炎症
B. 特征是肩关节疼痛，活动受限和肌肉萎缩
C. 病变结果为关节外软组织粘连
D. 前屈受限最严重
E. 本病有自愈倾向
【单选题】
女，65岁，近半年来反复出现头痛，头晕，今晨在突然转头时感眩晕耳鸣，恶心呕吐，摔倒在地，2分钟后缓解，既往曾类似发作2次，X线片示颈5～6椎体后缘骨质增生，椎间孔明显缩小，最可能的诊断是___
A. 神经根型颈椎病
B. 脊髓型颈椎病
C. 椎动脉型颈椎病
D. 交感神经型颈椎病
E. 癫痫发作
【单选题】
腰肌劳损的典型临床表现是 ___
A. 大腿后方.小腿外侧及足背外侧感觉减退
B. 休息时疼痛减轻，叩击腰部时疼痛减轻
C. 膝反射或踝反射异常
D. 直腿抬高试验阳性，加强试验阳性
E. 下肢肌力减退
【单选题】
患者，女，52岁，肩前方疼痛，肩关节活动受限，X线片阴性。在下列治疗中极为重要的是 ___
A. 理疗.热疗
B. 针灸按摩
C. 局部注射醋酸氢化可的松
D. 肩关节主动功能锻炼
E. 肩关节被动活动
【单选题】
下列关于肱骨外上髁炎，哪项是错误的___
A. 又称网球肘
B. 多见老年人
C. 伸肌腱牵拉试验阳性(Mills)
D. 临床症状为外上髁疼痛
E. 外上髁的慢性损伤性炎症
【单选题】
关于强直性脊柱炎，下列哪项是错误的 ___
A. 基本病理为原发性.慢性.血管翳破坏性炎症
B. 晚期X线检查可见双侧骶髂关节完全融合，脊柱呈现典型的.竹节.样改变
C. HLA-B27检查多为阳性
D. 治疗的目的是解除疼痛.防止畸形和改善功能
E. 多为自下而上型，少数患者为自上而下型，后者预后较好
