【多选题】
银企对账要坚持“三分离”，即___，保证对账工作独立有效开展。
A. 业务办理机构与对账实施机构相分离。
B. 账务/交易处理岗位与对账实施岗位相分离。
C. 业务经办人员与对账实施人员相分离。
D. 以上都不对
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答案
ABC
解析
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相关试题
【多选题】
内部对账周期依据业务的性质、发生频率等有所差别，其中___
A. 总分核对原则上应每日进行
B. 明细核对原则上应按月进行
C. 对于业务周期较长或风险较低的业务，明细核对可暂按季进行
D. 外围应用系统明细账，如果是被其他系统调用接口交易实现记账的，原则上应每周与该系统业务信息进行核对
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（ ）行内汇款，注明交易摘要，选择（ ）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
强制修改重空状态，每日检查___报表，同时通过核心系统（ D ）与该报表进行核对。
A. MR.CORD0110
B. MR.CORD0120
C. 29173交易
D. 29176交易
【多选题】
9991001过渡情况描述正确的包括___
A. 不允许将9991账户提供外部客户使用
B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求，而绕行使用9991001账户过渡，变相完成相关业务处理
C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润
D. 不允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡
【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户，应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险，定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查，了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单，定期开展持续监测。
【多选题】
可疑交易线索可疑来源于___
A. 直接接触客户的员工在办理业务发现的线索。
B. 对非面对面业务以及洗钱高风险产品的数据分析和风险排查信息。
C. 案件防范、操作风险、网银或信用卡反欺诈等其他监控系统发现的涉嫌犯罪案例。
D. 行内机构间分享的可疑交易信息
【多选题】
分行国内结算部门向对账管理部门提供对公客户注册地与开户地不一致的对公存款账户，对于异地账户和短期内交易金额或交易笔数异常变动的异动账户，相关机构应进行___。
A. 常规对账排查
B. 特殊账务处理
C. 电话核实对账
D. 上门或面对面核实
【多选题】
为进一步加强银企对账风险管控，调优对账渠道布局，分行提出“新开账户达双百”目标要求，力争新开账户___达双100%。
A. 网银产品配置
B. 短信通产品配置
C. 回单箱对账签约
D. 网银对账签约
【多选题】
发现下列违反消防安全规定的行为，单位应当责成有关人员当场改正并督促落实___
A. 安全出口上锁、遮挡或者占用、堆放物品影响疏散通道畅通的
B. 消防安全责任制不落实
C. 消火栓、灭火器材被遮挡影响使用或者被挪作他用的
【多选题】
为了防范外侵，我行聘用了专业保安员，关于保安员的工作描述及安排正确的是___
A. 保安员不得提箱、进现金区
B. 保安员应该在出入口警戒，进行营业场所巡视
C. 可以让保安员管理场所的钥匙
D. 保安员可以代客户办理业务
【多选题】
关于银行安防描述正确的是___
A. 现金区是所有银行营业场所里边防护级别最高的区域
B. 监控设备间、自助设备加钞间是重点防护区域：未经授权不得进入
C. 防尾随互锁联动门（二道门）使用要点：确认安全、始终互锁、确认关闭
D. 外来人员进入现金区须：持介绍信、身份证+行内人员陪同、监督
【多选题】
平时应该如何预防抢劫等突发事件。___
A. 落实日常安全巡查制育，发现戴头盔、口罩等遮挡面部的异常或可疑情况时，应提高警惕，主动询问，及时报告，并密切关注其动向。
B. 保持安防设施运行良好，发生故障时，及时报告，尽快修复；为保安员配备防卫器械，保安员可随身携带或置于隐蔽，便于取用的位置。
C. 严格落实联动门使用规定，员工进入现金区时，应注意联动门附近有无可疑人员或异常情况。
D. 地处偏僻、周边施工影响安全的网点，保安员要加强巡视，对在网点内观察内外部环境、安防设施的人员要主动询问，及时报告。
【多选题】
在网点选址时，依据分行相关规定，支行应提前准备以下材料___
A. 拟选址区域房屋产权证明复印件
B. 拟选址区域所在建筑的总平面图
C. 拟选址区域所在楼层平面图
D. 拟选址区域的消防设计审核、验收（备案）批文
【判断题】
对于异地客户（公司注册地非深圳的客户）、重点关注客户，开户行必须按照规定上门核实，上门核实应包括并不限于客户注册地址与经营场所真实存在、客户开户意愿真实可信等内容
A. 对
B. 错
【判断题】
需上门核实的开户申请只需填报留存《中国银行深圳分行开立人民币单位银行结算账户上门实地核实情况表》，无需填写《账户尽职调查报告》按流程完成审批，与开户档案一起存档备查
A. 对
B. 错
推荐试题
【多选题】
警灯警铃联动控制盒使用中应注意什么___（易）(消防通信网络设备)
A. 警灯警铃联动控制盒在接线时应确保控制盒和被控设备处于断电状态。
B. 必须按照控制回路端口的类型、使用方法正确连接外部设备。
C. 连接被控设备的电压和电流荷载不能超过控制端口的额定工作电压和工作电流。
【多选题】
卫星通信通常受什么因素影响？___（易） (消防通信网络设备)
A. 存在日凌中断和星蚀现象，天线受太阳噪声的影响较大；
B. 静止卫星通信在地球高纬度地区通信效果不好，两极地区为通信盲区；
C. Ku波段等10GHz以上频带受雨雪等降水的影响大。
D. 在山势陡峭的峡谷地带和城市高楼密集区，移动卫星站的对星信号容易被遮挡。
【多选题】
消防综合业务平台中的身份与授权管理子系统有哪几个部分组成？___（易）(消防通信网络设备)
A. 身份与授权管理子系统由用户身份管理模块
B. 用户授权管理模块
C. 日志审计模块
D. 系统管理模块
【多选题】
消防综合业务平台中的门户集成子系统包括哪几大模块？___（易）(消防通信网络设备)
A. 门户集成子系统主要包含用户身份统一认证
B. 待办提醒综合集成
C. 工作流管理
D. 资源统一发布。
【多选题】
消防综合业务平台中的办公支撑子系统包括哪些模块？___（难）(消防通信网络设备)
A. 公文处理
B. 个人文档
C. 事务管理
D. 在线邮件
E. 法律法规
F. 外事管理
【多选题】
一体化消防业务信息系统包括两大平台和五大业务信息系统，两大平台指的是哪两大？___（易）(消防通信网络设备)
A. 基础数据平台
B. 公共服务平台
C. 信息管理平台
D. 人员管理平台
【多选题】
一体化消防业务信息系统包括两大平台和五大业务信息系统，请问五大业务信息系统指的哪五大？___（难）(消防通信网络设备)
A. 灭火救援指挥系统
B. 消防监督管理系统
C. 部队管理系统
D. 社会公众服务平台
E. 综合统计分析信息系统
F. 火灾统计分析系统
【多选题】
消防业务信息系统中公共服务平台包括四个部分，也就是我们统称的四个平台，请问是哪四个？___（中）(消防通信网络设备)
A. 消防综合业务平台
B. 服务管理平台
C. 信息交换平台
D. 地理信息服务平台
E. 社会公众服务平台
【多选题】
无线电台每天检查的内容有哪些?___（易)（应急通信）
A. 噪音消失点变化是否大
B. 送话器的按键开关按下去后是否确定工作
C. 天线插座、电源插头连接是否良好
D. 外接话筒是否损坏、话筒接口是否按紧
E. 与总队联系是否保持电通
【多选题】
在使用、维护计算机时应当注意：___ （易）（基础知识）
A. 在硬盘灯亮的时候不要切断电源
B. 不要让硬盘受到强的冲击、碰撞
C. 定期用酒精清洗
D. 如果染上病毒，应及时采用高温消毒
【多选题】
空气湿度过高对计算机造成的危害体现在___ （易）（基础知识）
A. 使线路间的绝缘度降低，容易漏电
B. 容易产生腐蚀，导致电路工作不可靠
C. 容易产生静电积累，容易损坏半导体芯片和使存储器件中的数据丢失
D. 计算机运行程序的速度明显变慢
【多选题】
消防行业职业道德有什么作用___（易）（基础知识）
A. 规范消防特种行业的职业秩序和劳动者的职业行为；
B. 树立正确的从业观念，确保生产和经营活动的安全；
C. 促进企业文化建设；
D. 促进社会良好道德风尚的形成。
【多选题】
职业道德有哪些特征? ___（易）（基础知识）
A. 职业道德适用范围上的有限性；
B. 职业道德具有发展的历史继承性；
C. 职业道德形式上的多样性；
D. 职业道德有强烈的纪律性。
【多选题】
消防通信员的职业道德包括哪些内容? ___（易）（基础知识）
A. 爱岗敬业，忠于本职；
B. 坚守岗位、确保畅通；
C. 保证质量、精通业务技术；
D. 遵守通信纪律、严守通信秘密。
【多选题】
消防行业职业道德有什么作用？___（易）（基础知识）
A. 规范消防特种行业的职业秩序和劳动者的职业行为；
B. 树立正确的从业观念，确保生产和经营活动的安全；
C. 促进企业文化建设；
D. 促进社会良好道德风尚的形成。
