【判断题】
需上门核实的开户申请只需填报留存《中国银行深圳分行开立人民币单位银行结算账户上门实地核实情况表》,无需填写《账户尽职调查报告》按流程完成审批,与开户档案一起存档备查
A. 对
B. 错
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答案
B
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
珠宝、古董、艺术品交易行业的企业客户,核心系统风险等级无需手工调整为E
A. 对
B. 错
【判断题】
分行以下机构(含分行)为涉及政要人士的客户建立客户关系必须经过分行行领导审批
A. 对
B. 错
【判断题】
原则上,一次性代办借记卡的数据量不得超过3张(含代理多人或代理1人)
A. 对
B. 错
【判断题】
代理开立的借记卡,应将卡片置于未激活状态,柜员需明确告知需持卡人本人持有效身份证件办理激活
A. 对
B. 错
【判断题】
批量开立客户号和账户时,应要求委托单位准确采集申请人有效身份证件、手机号等重要身份信息并盖章确认,其中,申请人的手机号码允许留存财务人员手机号
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户至网点柜台申请开通电子银行服务或申请电子银行市场细分升级时可以使用临时身份证
A. 对
B. 错
【判断题】
移动POS设备未支持联网核查功能的,禁止用于借记卡激活业务
A. 对
B. 错
【判断题】
对于开卡申请人因行动不便等原因不能前往银行网点,网点可采取柜台延伸服务等方式办理
A. 对
B. 错
【判断题】
开立个人网银时,已分配客户的认证工具应由网点经办人员在核对实物和凭证上的序列号一致后当场递交申请人
A. 对
B. 错
【判断题】
对于新开借记卡客户,应预留本人实名登记手机号码,确无手机号码的,拒绝为其开立借记卡
A. 对
B. 错
【判断题】
公司客户申请开立一般存款账户,若已在分行辖内网点开立基本账户,开户行在办理时无需审核开户资料,只需核对客户提供的开户资料与基本户录入资料是否一致
A. 对
B. 错
【判断题】
公司客户营业执照注册地非深圳市时,开户行可委托异地中行见证核实
A. 对
B. 错
【判断题】
对于法定代表人(单位负责人)未亲自到场由被授权人办理相关开户手续的,应通过法定代表人(单位负责人)在我行预留联系方式进行电话核实开户意愿真实性
A. 对
B. 错
【判断题】
根据规定,代理开立的借记卡,应将卡片置于未激活状态,并告知需持卡人本人持有效身份证件办理激活
A. 对
B. 错
【判断题】
受理对私业务大额交易时,对代办需审核代理人与账户人双方有效身份证件,并与账户人进行电话核实,做好核实记录
A. 对
B. 错
【判断题】
受理对公结算业务时,依据监管规定,各行应建立对公客户大额查证制度,与客户建立两个以上主管热线联系人;如客户只预留一个热线查证联系人,须由客户提出书面申请并说明理由
A. 对
B. 错
【判断题】
对于企业同名账户之间资金划转、与客户签订的协议办理划款、购付汇支出、涉及保密需要的军队武警发生的支付业务等以上柜面大额交易业务,如未发现交易异常或可疑情形的,可免于大额交易热线查证
A. 对
B. 错
【判断题】
派驻业务经理应监督查证人员与客户约定的大额交易有权确认人进行热线查证,并予以确认
A. 对
B. 错
【判断题】
代办大额交易中,电话核实中的手机号优先使用代办人提供的手机号
A. 对
B. 错
【判断题】
同一网点为客户办理单笔或同时办理多笔大额转账汇款交易累计金额超过等值1000万元(不含),须由管辖支行指定财运部大额交易核实人员与账户人进行电话核实
A. 对
B. 错
【判断题】
在办理大额交易热线查证时,业务经办人员与查证、登记人员岗位需分离
A. 对
B. 错
【判断题】
涉及保密需要的军队武警发生的柜面大额交易业务可直接免于大额交易热线查证
A. 对
B. 错
【判断题】
银行承兑汇票到期收款如无异常或可疑情形可免于大额交易热线查证
A. 对
B. 错
【判断题】
客户尽职调查是做好制裁合规管理的重要基础,直接影响客户风险评级、交易监控、制裁风险管控的质量
A. 对
B. 错
【判断题】
各业务部门和机构要按照“谁的客户谁负责”的原则,完善实施细则,做好客户端尽职调查
A. 对
B. 错
【判断题】
对私跨境汇款收款人为企业的该笔汇款涉及资本、投资项下,且不违反外汇合规要求和我行反洗钱、制裁政策的,可叙做
A. 对
B. 错
【判断题】
跨境汇款尽职调查时需要前后台分离
A. 对
B. 错
【判断题】
对于代理行发送的反洗钱查询,业务发起机构不需要确保对跨境汇款代理行查询回复及时性
A. 对
B. 错
【判断题】
对于临时客户在监管限额下频繁办理现金交易,单笔现金交易金额较大,只要客户出示身份证即可办理
A. 对
B. 错
【判断题】
对于我行私行级以上的客户家属过来办理临时业务,可不必开展身份识别,并在核心创建临时客户号
A. 对
B. 错
【判断题】
客户可持临时身份证在我行创建临时客户号
A. 对
B. 错
【判断题】
对于未在我行开立账户的客户,不需开展身份识别,也不需记录客户信息即可开展业务
A. 对
B. 错
【判断题】
临时客户频繁在我行开立或兑付连号票据的,不需加强开展尽职调查
A. 对
B. 错
【判断题】
未经授权机构不得开办银行承兑汇票承兑业务
A. 对
B. 错
【判断题】
以存单作质押,应到存款行将单位存款证实书置换为单位活期存单,并办理存单冻结手续
A. 对
B. 错
【判断题】
公募产品与私募产品允许统一营销和管理,但严禁将私募产品销售给大众投资者
A. 对
B. 错
【判断题】
客户办理电子商业汇票业务,需与我行签署服务协议,开通网上银行电子相关服务功能
A. 对
B. 错
【判断题】
严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
A. 对
B. 错
【判断题】
客户购买理财做风险评估后,发现客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品,客户在购买单据上注明“本人知悉理财产品风险,同意购买与风险测评不符的理财产品”字样并签字确认后,可以为客户办理
A. 对
B. 错
【判断题】
承兑汇票保证金账户须严格监管,专款专用。承兑汇票未到期,不得向承兑申请人提前释放承兑保证金账户款项
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》(国铁科法[2017]30号文)规定,铁路工程综合概(预)算中概(预)算价值和指标的单位为“元”,概(预)算价值取整,土石方指标取 2 位小数,其他指标___。
A. 取整
B. 取1 位小数
C. 取 2 位小数
D. 取 3 位小数"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》(国铁科法[2017]30号文)规定,铁路工程编制概(预)算时,工程数量计量单位为“立方米”、“平方米”、“米”的取___位。
A. 0
B. 1
C. 2
D. 3"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》(国铁科法[2017]30号文)规定,铁路工程编制概(预)算时,工程数量计量单位为“公里”的,轨道工程取 5 位,;其他工程取___位。
A. 0
B. 1
C. 2
D. 3"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》(国铁科法[2017]31号文)规定,设备运杂费费率:一般地区按___计列,新疆、西藏、青海按8.4%计列。
A. 5%
B. 6.5%
C. 8%
D. 9.5%"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》(国铁科法[2017]31号文)规定,设备购置费税金的税率为___。
A. 3.35%
B. 10%
C. 11%
D. 16%"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》(国铁科法[2017]31号文)规定,铁路工程设计费以___为计算基数
A. 建设项目初步设计概算第一~十章费用总额
B. 建设项目初步设计概算第二~十章费用总额
C. 总概算编制范围的第一~十章建筑安装工程费用总额
D. 总概算编制范围的第二~十章建筑安装工程费用总额"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》(国铁科法[2017]31号文)规定,营业线施工配合费按不同工程类别的计算范围,以___为基数,乘以参考费率计算。
A. 基期人工费与基期施工机具使用费之和
B. 编制期人工费与编制期施工机具使用费之和
C. 基期人工费
D. 编制期人工费"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》(国铁科法[2017]31号文)规定,安全生产费按规定费率计算部分,按建筑安装工程费的___%计列。
A. 1
B. 2
C. 2.5
D. 3"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》(国铁科法[2017]31号文)规定,基本预备费以___为基数,乘以5%的费率计算。
A. 第一章~第十章费用总额
B. 第一章~第十一章费用总额
C. 第二章~第十章费用总额
D. 第二章~第十一章费用总额"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》(国铁科法[2017]30号文)规定,企业信息化管理系统建设及使用属于___。
A. 间接费
B. 项目建设管理费
C. 建设项目前期费
D. 生产准备费"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》(国铁科法[2017]31号文)规定,建设项目前期费按项目预可行性研究和可行性研究阶段的___计列。
A. 实际发生金额
B. 估算费用
C. 预算费用
D. 批复金额"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》(国铁科法[2017]31号文)规定,,建设单位印花税及其他税费按___为基数,乘以 0.07%的系数计列。
A. 第一~十章费用总额
B. 第一~十章费用总额扣除土地征(租)用及拆迁补偿费
C. 第一~十一章费用总额
D. 第一~十一章费用总额扣除土地征(租)用及拆迁补偿费"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》(国铁科法[2017]30号文)规定,企业管理费指建筑安装企业组织施工生产和经营管理所需的费用。下列属于企业管理费的是___。
A. 社会保障费
B. 住房公积金
C. 劳动保险费
D. 设备购置费"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,施工图预算是施工图设计文件的重要组成部分。施工图预算应控制在批准的___范围之内。
A. 投资估算
B. 设计概算
C. 最高控制价
D. 投资限价"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,建筑安装工程费除___外,其他均按“价税分离”计价规则计算,即各项费用均以不含增值税可抵扣进项税额的价格(费率)进行计算。
A. 直接费
B. 设备购置费
C. 企业管理费
D. 专项费用"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,概算、预算应按一个建设项目[如一条路线或一座独立大(中)桥、隧道]进行编制。当一个建设项目需要分段或分部编制时,应根据需要分别编制,但必须汇总编制___。
A. “总概(预)算汇总表”
B. 概(预)算表
C. 建筑安装工程费计算表
D. 工程建设其他费计算表"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,人工工日单价由___制定发布,并适时进行动态调整。
A. 国家交通部职能部门
B. 省级工商行政部门
C. 省级交通运输主管部门
D. 省级高速公路管理局"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,材料预算价格由材料原价、___、场外运输损耗、采购及保管费组成。
A. 资源费
B. 包装费
C. 运输保险费
D. 运杂费"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,技术复杂大桥指钢管拱桥、斜拉桥、悬索桥、单孔跨径在 120m 以上(含120m)和基础水深在___(含A)的大桥主桥部分的基础、下部和上部工程(不含桥梁的钢材及钢结构)。
A. 10m 以上
B. 12m 以上
C. 8m 以上
D. 15m 以上"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,汽车运水泥,当运距超过500km时,袋装水泥损场外耗率增加___个百分点。
A. 1.0
B. 0.5
C. 1.5
D. 0"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,高原地区施工增加费指在海拔高度___以上地区施工,由于受气候、气压 的影响,致使人工、机械效率降低而增加的费用。
A. 1600
B. 1800
C. 2000
D. 2100"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,施工辅助费包括生产工具用具使用费、检验试验费和工程定位复测、工程点交和___等费用。
A. 机械进出场费
B. 环境保护
C. 场地清理
D. 临时工程
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,设备购置费指为满足公路初期运营、管理需要购置的构成___标准的设备和虽低于( D )标准但属于设计明确列入设备清单的设备的费用。
A. 有形资产
B. 递延资产
C. 流动资产
D. 固定资产"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,自采的砂、石、黏土等自采材料,按定额中开采单价加辅助生产间接费和___(如有)计算。
A. 增值税
B. 矿产资源税
C. 所得税
D. 利润"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,通过铁路、水路和公路运输的材料按___计算运费。
A. 估算价
B. 预算价
C. 信息价
D. 调查的市场运价"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,人工、主要材料、施工机械台班数量汇总表、建筑安装工程费计算表、综合费率计算表、设备费计算表和专项费用计算表都属于___组文件内容。
A. 甲
B. 乙
C. 丙
D. 丁"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,分项工程概(预)算表、材料预算单价计算表、自采材料料场价格计算表、施工机械台班单价计算表都属于___组文件内容。
A. 甲
B. 乙
C. 丙
D. 丁"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,专项费用包含___和安全生产费两项费用。
A. 临时用地费用
B. 便道费用
C. 施工场地建设费
D. 临时设施费"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,高原地区施工增加费以各类工程的___为基数,按规定费率计算。
A. 定额人工费
B. 定额施工机械使用费
C. 定额直接费
D. 定额人工费与定额施工机械使用费之和 "
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,施工辅助费以各类工程的___为基数,按规定费率计算。
A. 定额人工费
B. 定额施工机械使用费
C. 定额直接费
D. 定额人工费与定额施工机械使用费之和 "
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,分项编号采用部___、项(2 位数)、目(2 位数)、节(2 位数)、细目(2 位数)组成。
A. 2位数
B. 1位数
C. 3位数
D. 4位数 "
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,检验试验费指施工企业对建筑材料、构件和建筑安装工程进行一般鉴定、检查所发生的费用,包括自设试验室进行试验所耗用的材料和化学药品的费用,以及技术革新和研究试验费,不包括___的试验费和建设单位要求对具有出厂合格证明的材料进行检验、对构件破坏性试验及其他特殊要求检验的费用。
A. 新仪器仪表
B. 新结构和新材料
C. 新工艺
D. 新设备"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,外购材料价格参照___发布的价格和按调查的市场价格进行综合取定。
A. 省造价站
B. 省交通厅
C. 省工商行政部门
D. 本行政区域内交通运输主管部门"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,生产工具用具使用费指施工所需不属于___的生产工具、检验、试验用具及仪器、仪表等的购置、摊销和维修费,以及支付给生产工人自备工具的补贴费。
A. 待摊资产
B. 流动资产
C. 固定资产
D. 低值易耗品"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,室内和隧道内工程及设备安装工程不计___。
A. 雨季施工增加费
B. 冬季施工增加费
C. 夜间施工增加费
D. 沿海地区施工增加费"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,行车干扰施工增加费以受行车影响部分的工程项目的___为基数,按规定费率计算。
A. 定额人工费
B. 定额人工费与定额施工机械使用费之和
C. 定额直接费
D. 定额施工机械使用费"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,一条路线通过两个以上(含两个)不同的海拔高度分区时,应分别计算高原地区施工增加费或按___求得平均的增加率,计算全线高原地区施工增加费。
A. 线路长段
B. 工程量比例
C. 线路纵断面
D. 线路横断面"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,辅助生产间接费按定额人工费的 ___计。该项费用并入材料预算单价内构成材料费,不直接出现在概(预)算中。
A. 3%
B. 4%
C. 5%
D. 6%"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,企业管理费的基本费用中管理人员工资包括管理人员的基本工资、绩效工资、津贴补贴及特殊情况下支付的工资以及缴纳的养老、医疗、失业、___和住房公积金等。
A. 建筑工程一切险
B. 第三者责任险
C. 人身伤害险
D. 工伤保险费"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》(JTG3830-2018)规定,规费指按法律、法规、规章、规程规定___必须缴纳的费用。
A. 建设单位
B. 设计单位
C. 监理单位
D. 施工企业"