针对案件中发现的问题，深入解剖每一个制度的操作环节，对规章制度进行清理和完善，逐条落实银监会提出的案件防范要求，从充分性_答案

【多选题】

针对案件中发现的问题，深入解剖每一个制度的操作环节，对规章制度进行清理和完善，逐条落实银监会提出的案件防范要求，从充分性、__、有效性和__等四个方面对内部防控进行评价。___

A. 合理性

B. 合规性

C. 合法性

D. 适宜性

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答案

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相关试题

【多选题】

银行的__和__必须实行专人、专库管理，做到“证、印、押”三分离。___

A. 重要空白凭证

B. 空白凭证

C. 印章

D. 密押

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【多选题】

要将双人临柜、交叉复核、钱账分管、审贷分离等制度要求落实到位。要严格___、保证账账、账据、账款、账实、账表和内外账相符。___

A. 双人管库

B. 定期查库

C. 查帐

D. 查交易凭证

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【多选题】

商业银行内部控制的目标是______

A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

B. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

C. 确保风险管理体系的有效性

D. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

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【多选题】

下列哪几种情形为监管部门所禁止？___

A. 将具有中、高风险的理财产品销售给风险承受能力较低的客户

B. 销户时未收回未使用的重要空白凭证，且销户客户未出具承担风险责任承诺书

C. 使用银行贷款作为银行承兑汇票保证金

D. 将个人印章、权限卡、操作号、密码交与他人办理各项业务

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【多选题】

下列哪几种情形为监管部门所禁止？___

A. 截留、挪用客户资金为其他客户垫款

B. 知道发生重大业务差错、责任事故和重大风险，隐瞒不报

C. 离开工位时不签退操作系统

D. 预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章

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【多选题】

下列哪几种情形为监管部门所禁止？___

A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书

B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签

C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”

D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理

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【多选题】

下列关于开户管理的做法，正确的是：___

A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书

B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签

C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”

D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理

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【多选题】

银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？___

A. 银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来

B. 银行员工为亲属和朋友代开账户

C. 银行员工为客户垫款、提取现金、购汇

D. 在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等

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【多选题】

下列关于企业开户的做法，错误的是：___

A. 企业开户资料和预留印鉴经银行审核后，不准再由企业或他人经手，否则所有开户视同无效

B. 银行内部可以任意调阅、复印和使用企业开户资料和预留印鉴

C. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，企业如果出具情况说明，可以认定此次开户有效

D. 对于行内离职员工、老熟人、社会“中间人”代理客户开户时，应当提供优质服务，开户要求可以降低

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【多选题】

下列关于企业开户的做法，正确的是：___

A. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理，严防有关资料被调包

B. 所有企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话。银行工作人员在开户时要亲自电话核对，核对无误后才能办理开户手续

C. 开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领

D. 开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认

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【多选题】

下列关于流动资金贷款用途的说法，正确的是：___

A. 流动资金贷款可以用于借款人日常生产经营周转

B. 流动资金贷款可以用于固定资产投资

C. 流动资金贷款可以用于股权投资

D. 流动资金贷款不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途

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【多选题】

具有下列___情形的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式：___

A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般

B. 与借款人有十年信贷关系，借款人信用状况较高

C. 支付对象明确且单笔支付金额较小

D. 支付对象明确且单笔支付金额较大

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【多选题】

下列关于流动资金贷款的说法，正确的是：___

A. 贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度

B. 贷款人不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款

C. 贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责流动资金贷款发放和支付审核

D. 贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况

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【多选题】

贷款人在办理流动资金贷款业务时，发生下列___行为，将会受到监管部门的处罚。___

A. 没有对2000年制定的流动资金贷款管理规定进行修订

B. 将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位

C. 贷款调查、风险评价、贷款管理未尽职

D. 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现

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【多选题】

以下哪些属于《担保法》中规定的担保方式：___

A. 保证

B. 抵押

C. 质押

D. 留置

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【多选题】

一般情况下，下列哪些单位不能作为保证人___

A. 学校

B. 医院

C. 国家机关

D. 有限公司子公司

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【多选题】

担保法规定下列哪些财产不得抵押___

A. 土地使用权

B. 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施

C. 所有权、使用权不明或者有争议的财产

D. 依法被查封、扣押、监管的财产

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【多选题】

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取___措施进行现场检查：___

A. 进入银行业金融机构进行检查

B. 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

D. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

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【多选题】

有权查询单位、个人存款的执法机关有：___

A. 中国人民银行

B. 银行业监督管理机构

C. 人民法院

D. 公安机关

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【多选题】

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构办理查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户时，需要经批准：___

A. 被查询的金融机构负责人

B. 进场调查的工作小组负责人

C. 国务院银行业监督管理机构负责人

D. 国务院银行业监督管理机构省一级派出机构负责人

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【多选题】

银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，以下说法正确的是 ___

A. 需要经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取一定措施

B. 调查人员发现文件可能被转移、隐匿等紧急情况时，既便仅有一人也可以立即出示证件调查

C. 调查人员可询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明

D. 对监管机构依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒

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【多选题】

我国刑法中的“贷款诈骗罪”，一般包括哪些形式？___

A. 编造引进资金、项目等虚假理由的；

B. 使用虚假的经济合同的、虚假证明文件的

C. 夸大自身还贷能力的

D. 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

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【多选题】

《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括___

A. 提供资金账户的

B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

D. 协助将资金汇往境外的

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【多选题】

金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有___

A. 客户身份识别

B. 反洗钱侦查

C. 大额和可疑交易报告

D. 保存客户身份资料及交易记录

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【多选题】

可以挂失止付的票据有___。

A. 填明“现金”字样的银行本票

B. 转帐支票

C. 已承兑的商业汇票

D. 现金支票

E. 未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票

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【多选题】

需经人民银行核准的账户除基本存款账户外，还有___。

A. 临时存款账户

B. 预算单位专用存款账户

C. 注册验资和增资验资开立账户

D. 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算账户

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【多选题】

下列____可以支取现金。___

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

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【多选题】

支付结算的原则是____。___

A. 恪守信用，履约付款

B. 谁的钱进谁的账，由谁支配

C. 银行不垫款

D. 为客户保密

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【多选题】

账外经营主要表现为哪几种情形？___

A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映

B. 将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理

C. 经营收入未列入会计账册

D. 其他方式的账外经营行为

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【多选题】

《票据法》中所指的票据包括____。___

A. 支票

B. 本票

C. 银行汇票

D. 商业汇票

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【多选题】

下列可用于异地结算的支付结算工具有___。

A. 支票

B. 银行汇票

C. 汇兑

D. 商业汇票

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【多选题】

根据国家有关规定，开户单位在下述哪些范围内可以使用现金___。

A. 职工工资、各项工资性津贴

B. 支付给个人的各种奖金

C. 购货

D. 收购单位向个人收购农副产品支付的款项

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【多选题】

下列不能办理贴现的商业汇票有___。

A. 未按规定记载必须记载事项的商业汇票

B. 已背书转让的商业汇票

C. 超过提示付款期的商业汇票

D. 注明“不得转让”的商业汇票

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【多选题】

柜员办理正式挂失时要核实“储蓄存单（折）挂失止付申请书”上账户的___是否齐全、正确。___

A. 账号

B. 户名

C. 金额

D. 地址

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【多选题】

大额存取款业务：单笔提现金额在__元以上（不含），要审核、摘录取款人身份证件；在__元以上（含），要审核、摘录取款人身份证件，是否有预约记录；在___元以上（含），要审核、摘录取款人身份证件，大额存取款业务登记表。___

A. 5万

B. 10万

C. 20万

D. 50万

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【多选题】

银监会提出的银行业监管理念包括：___

A. 管风险

B. 管法人

C. 管内控

D. 管业务

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【多选题】

商业银行有下列哪些变更事项的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：___

A. 变更注册资本

B. 变更名称

C. 调整业务范围

D. 修改章程

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【多选题】

根据岗位职责分工要求，银行业从业人员不得将以下哪些物品交给同事 ___

A. 自己保管的印章

B. 自己保管的重要凭证

C. 自己保管的交易密码

D. 自己保管的与自身职责有关的其他物品

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【多选题】

操作风险是指由以下哪些因素造成的？ ___

A. 人员因素

B. 系统因素

C. 流程因素

D. 政治因素

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【多选题】

案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么？___

A. 发案必报不准隐实情

B. 有责必惩不准留死角

C. 按律问责不准留空间

D. 依法治理不准讲人情

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推荐试题

【单选题】

对账签约管理（）业务主要包括集中对账服务签约、集中对账服务解约、账单信息查询、账单信息管理、账单账户管理、账单账户信息查询等业务。 ___

A. 柜面

B. 后台

C. 前台

D. 电子

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【单选题】

对账单是指银行（）记录单位资金情况的记录单。分为余额对账单和明细对账单，余额对账单反映某一时点存款人银行账户账面余额，明细对账单记录某一时段内，存款人银行账户交易明细信息。 ___

A. 客观

B. 主观

C. 预估

D. 预测

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【单选题】

账单号是由BoEing生产系统按照签约顺序自动产生的一个对账编号。账单号共12位，由省市代码（2位)+营业机构号（4位）＋顺序号（6位）组成。 ___

A. 12

B. 13

C. 14

D. 15

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【单选题】

对账账单名称是指银行与客户约定的，余额对账单上使用的（）名称。 ___

A. 客户

B. 银行

C. 对公

D. 个人

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【单选题】

单位存款人在农业银行各级营业机构规范开立的（）账户、定期存款账户、通知存款账户、保证金账户和贷款账户，都在集中对账管理系统支持的对账范围之内。 ___

A. 结算

B. 支付

C. 清算

D. 存管

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【单选题】

对账周期是余额核对的频率，包括按月、按季、按半年和默认（）种，只能四选一、不支持多选。按月、按季、按半年是指不论账户种类、余额、发生额等变化情况，对账周期一律按约定的执行。 ___

A. 四

B. 五

C. 六

D. 七

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【单选题】

客户（）与我行办理对账服务的，要签订《银企对账服务协议》及《银企对账要素表》。 ___

A. 首次

B. 第二次

C. 第三次

D. 第四次

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【单选题】

客户变更对账要素时，必须重新签订《银企对账要素表》，（）重新签订《银企对账服务协议》。 ___

A. 无需

B. 并需

C. 随意

D. 视情况

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【单选题】

对账（）包括对账基本信息、账单账户、对账方式、对账签章、对账周期和纸质账单寄送，以及网银对账操作人权限设置等。 ___

A. 要素

B. 菜单

C. 表

D. 明细

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【单选题】

对账基本信息是对账工作开展的前提和基础，主要内容有单位名称、收件人、纸质账单寄送地址、邮政编码、对账联系人、联系电话、对账签约（）姓名和证件号码。 ___

A. 经办人

B. 复核人

C. 联系人

D. 证明人

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【单选题】

账单账户是指同一份账单中所包括的客户账户。同一份账单中，可以只有一个账号，也可以有多个账号，最多不超过（）个。 ___

A. 999

B. 1999

C. 2999

D. 3999

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【单选题】

营业( )遗留库外或遗留自助设备箱体外的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。 ___

A. 垃圾

B. 库款

C. 工具

D. 广告

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【单选题】

汇款错汇、（）无法追回且拒不承担赔偿责任的，给予记过至降级处分；造成不良后果的，给予撤职至开除处分。 ___

A. 重汇款

B. 正确汇款

C. 汇款不及时

D. 汇款金额无误

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【单选题】

资金清算业务发生差错时，未按规定处理或（）的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。 ___

A. 主动承担

B. 积极处理

C. 相互推诿

D. 承责态度

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【单选题】

未按规定或违反国家外汇管理局对外币账户管理规定，为客户办理（）收付的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。 ___

A. 外汇资金

B. 人民币

C. 票据

D. 单折

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【单选题】

发出查询（）日后无查复，未做继续查询，查询、查复书未配对保管，或查询、查复未按规定时间处理完毕的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。 ___

A. 1

B. 3

C. 5

D. 7

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【单选题】

发出查询后,在规定时间无查复，未做继续查询，查询、查复书未配对保管，或查询、查复未于（）处理完毕的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。 ___

A. 当日

B. 次日上午

C. 当日至次日上午

D. 下一日

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【单选题】

金库岗位设置未遵循“（）”原则或管库员担任BoEing系统库房现金账账务记账员的，造成不良后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。 ___

A. 管库与资金调拨及记账相分离

B. “双线查证”

C. 库与守库相分离

D. 管库与守库相分离，管库与资金调拨及记账相分离

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【单选题】

需担保发卡，向保证、质押、抵押手续（）的申请人发卡的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。 ___

A. 资料齐全

B. 手续合规

C. 不齐全

D. 面签正确

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【单选题】

（）客户同意或未按规定激活客户银行卡的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。 ___

A. 确认

B. 得到

C. 未经

D. 征得

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【单选题】

未落实（）小时授权值班制度或授权值班期间擅自离岗的，造成不良后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。 ___

A. 12

B. 24

C. 36

D. 48

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【单选题】

未做到( )同时在场打开或关闭ATM箱门，或未做到( )同进同退出加钞间的，未做到不良及严重后果的，给予警告至记过处分。 ___

A. 单人,双人

B. 单人,单人

C. 押运人员,押运人员

D. 双人,双人

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【单选题】

柜面经理离岗( )未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分。 ___

A. 点钞机

B. 现金箱

C. 废弃垃圾

D. 空白凭证

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【单选题】

（）保管单证、卡折、K宝等支付工具或票据、有价证券、印鉴、支付密码器、证件、证明文件等的，造成严重后果的，给予撤职至开除处分。 ___

A. 岗位履职负责

B. 职责范围

C. 按规定

D. 私自代客户

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【单选题】

未按规定办理（）等业务的，造成不良后果的，给予记大过至降级处分。 ___

A. 挂失、换折、抹账、错账冲正、密码重置

B. 提供虚假回单

C. 擅自销毁重空凭证

D. 为客户垫付汇款

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【单选题】

发现错账未按规定处理的，给予警告至记过处分；未造成( )的，给予记大过至开除处分。 ___

A. 影响

B. 客户投诉

C. 不良后果

D. 违规操作

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【单选题】

出具（）银行回执（回单），给予记过至记大过处分；造成不良后果的，给予降级至开除处分。 ___

A. 虚假

B. 真实

C. 指定

D. 正确

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【单选题】

违规为个人银行结算账户办理转账结算或未落实大额现金支取（）制度的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。 ___

A. “双线查证”

B. 先收款后记账

C. 先记账后付款

D. 当面清点

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【单选题】

未按规定（）的，造成不良后果的，给予警告至记过处分。 ___

A. 及时销毁已停用作废业务印章

B. 封存上缴或及时销毁已停用、作废业务印章

C. 上缴作废业务印章

D. 封存上缴作废业务印章

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【单选题】

未按规定( )而提交后台中心集中处理的，造成不良后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。 ___

A. 审核业务

B. 上传业务数据

C. 上传资料

D. 报送凭证

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【单选题】

未按规定办理（），造成收支申报数据出现严重错误的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。 ___

A. 数据上送

B. 数据上报

C. 国际收支申报

D. 资料上报

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【单选题】

未按本行和SWIFT组织有关规定使用、维护（）系统，导致通讯中断、瘫痪、报文延误等系统异常的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。 ___

A. 账户系统

B. 档案系统

C. COMAP系统

D. SWIFT

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【单选题】

未按规定填报上级行要求的各类外汇业务统计报表，漏报、（）数据的，造成不良后果的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至记大过处分。 ___

A. 虚报

B. 真实

C. 相符

D. 齐全

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【单选题】

假名、冒名申领、补办银行卡或以( )办卡的，造成不良后果的，给予开除处分。 ___

A. 相符资料

B. 虚假资料

C. 真实资料

D. 资料齐全

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【单选题】

未按规定（）业务印章的，未造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。 ___

A. 保管使用

B. 预先加盖

C. 保管

D. 使用

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【单选题】

擅自更换用印资料、伪造（）签字、越权审批用印的，给予记过至降级处分；造成不良后果的，给予撤职至开除处分。 ___

A. 主管

B. 责任人

C. 有权审批人

D. 行长

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【单选题】

在（）纸张或凭证上预先加盖印章的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。 ___

A. 指定

B. 已处理业务

C. 业务凭证

D. 空白

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【单选题】

《中国农业银行员工违规行为处理办法》中，所称( )，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用的人员。 ___

A. 管理责任人

B. 间接责任人

C. 领导责任人

D. 直接责任人

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【单选题】

违规向他人提供（）的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。 ___

A. 预留印鉴

B. 电话

C. 网点地址

D. 宣传资料

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【单选题】

（），取送款不到位，未在规定区域内办理款箱交接手续的，造成不良后果的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至记大过处分。 ___

A. 违反运钞程序

B. 遵守运钞程序

C. 按照运钞程序

D. 执行运钞程序

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