合规培训与教育制度包括（）。____答案

【多选题】

合规培训与教育制度包括（）。___

A. 对经营管理部门管理层的教育与培训

B. 对经营管理部门工作人员的教育与培训

C. 对合规部门管理层的教育与培训

D. 对合规部门职员的教育与培训

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答案

ABD

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【多选题】

合规文化是银行员工在长期发展过程中形成的遵章守纪的（）。___

A. 思想观念

B. 价值标准

C. 道德规范

D. 行为方式

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【多选题】

银行合规管理的绩效考核和问责通常分为（）。___

A. 对经营管理部门管理层的考核问责

B. 对经营管理部门的工作人员的问责

C. 对合规部门工作人员的问责

D. 对合规部门管理层的问责

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【多选题】

科学合理的合规管理绩效考核、严格及时的违章问责，有助于提升合规风险管理的（）。___

A. 独立性

B. 一致性

C. 有效性

D. 统一性

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【多选题】

审计人员应当依据审计方案获取不同种类的审计证据，主要包括（）。___

A. 视听电子证据

B. 物理证据

C. 环境证据

D. 口头证据

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【多选题】

审计人员在获取审计证据时，应当考虑下列基本因素（）。___

A. 具体审计事项的重要性和适当的抽样方法

B. 合理的审计风险水平

C. 被审计单位的可信度

D. 成本与效益的合理程度

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【多选题】

下列选项属于现场审计内容的是（）。___

A. 内部控制审计

B. 信贷业务审计

C. 中间业务审计

D. 财务管理审计

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【多选题】

内部审计部门有权及时、全面了解经营管理信息，并就有关问题向审计对象和相关人员进行（）。___

A. 约谈

B. 质询

C. 调查

D. 处罚

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【多选题】

按照审计活动性质不同，可将审计报告分为（）。___

A. 内部审计报告

B. 外部审计报告

C. 标准审计报告

D. 非标准审计报告

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【多选题】

各项收入是指农村合作金融机构在一定时期内因办理有关业务取得的财务收入，对各项收入的审计，主要包括哪几方面的内容（）。___

A. 完整性审计

B. 合规性审计

C. 正确性审计

D. 内部控制审计

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【多选题】

高级管理人员经济责任审计的对象为农商行（信用社）（）。___

A. 董事长（理事长）

B. 行长（主任）

C. 监事长

D. 副行长（副主任）

E. 行长助理（主任助理）

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【多选题】

建立全流程、全员的审计质量监控理念。健全对（）等关键工作和审计人员进行全流程的监控，提升审计质量水平。___

A. 审计计划

B. 审计实施

C. 审计报告

D. 审计通知

E. 审计整改

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【多选题】

流动性风险监管指标包括（）。___

A. 流动性覆盖率

B. 净稳定资金比例

C. 流动性比例

D. 流动性匹配率

E. 优质流动性资产充足率

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【多选题】

年度审计计划主要包括（）内容。___

A. 年度审计目标及立项思路

B. 具体审计项目名称

C. 审计主体及客体

D. 审计内容

E. 审计资源分配

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【多选题】

审计准备包括（）。___

A. 审计立项

B. 组成审计组

C. 审前调查及审计资料收集

D. 编制审计方案

E. 发出审计通知书

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【多选题】

经济责任审计可采取（）等审计方式实施。___

A. 现场

B. 非现场

C. 现场与非现场相结合

D. 突击检查

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【多选题】

商业银行内部控制措施包括（）。___

A. 风险识别

B. 岗位设置

C. 员工管理

D. 会计核算

E. 监控对账

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【多选题】

商业银行合规的"规"是指适用于银行业经营活动的（）。___

A. 自律性组织的行业准则

B. 监管部门规章

C. 法律、行政法规

D. 监管部门规范性文件

E. 行为守则和职业操守

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【多选题】

骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别主要有（）。___

A. 犯罪主体不同

B. 犯罪主观方面不同

C. 犯罪客体方面不同

D. 犯罪客观方面不同

E. 最高法定刑不同

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【多选题】

票据诈骗罪客观方面表现为（）。___

A. 明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用

B. 明知是作废的汇票、本票、支票而使用

C. 冒用他人的汇票、本票、支票

D. 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物

E. 汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物

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【多选题】

甲自己制作了某银行支行的业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张100万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款100万元。根据《刑法》的有关规定，下列说法正确的有（）。___

A. 这是伪造金融票证的行为

B. 这是合法的,因为甲自己在银行有抵押

C. 这种行为不构成犯罪

D. 这是金融诈骗行为

E. 这种行为属于一般民事纠纷,甲应当赔偿银行损失

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【多选题】

下列银行收费服务中，采用政府指导价的有（）。___

A. 担保

B. 承诺

C. 承兑

D. 汇兑

E. 委托收款

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【多选题】

根据《人民币利率管理规定》，下列关于利率的说法，正确的有（）。___

A. 中长期贷款利率实行一年一定

B. 贷款展期，按合同规定的利率计息

C. 短期贷款合同期内，遇利率调整不分段计息

D. 逾期贷款从逾期之日起，按罚息利率计收罚息，直到清偿本息为止

E. 借款人在借款合同到期日之前归还借款时，银行不得再按原贷款合同向借款人收取利息

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【多选题】

下列有关商业银行经营的效益性、安全性和流动性的说法，正确的有（）。___

A. 安全性与流动性成正比

B. 效益性与安全性、流动性相矛盾

C. 贷款期限越短，安全性和流动性越好，但效益性越差

D. 贷款期限越长，安全性和效益性越好，但流动性较差

E. 经营中三者要整体综合衡量

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【多选题】

农商行（农信社）成本费用范围具体包括（）。___

A. 各项业务支出

B. 农商行（农信社）支付金融企业往来利息支出

C. 农商行（农信社）营业外支出

D. 职工薪酬

E. 职工的社会保险费用

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【多选题】

实行成本定额管理的主要内容包括（）。___

A. 根据农商行（农信社）经营特点，确定定额体系

B. 建立和健全定额管理机构和制度

C. 根据农商行（农信社）实际经营条件的变化不断完善和修订定额

D. 采取有效的措施确保定额的贯彻执行

E. 根据定额执行的情况，及时记录、计算、对比、分析、检查和总结

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【多选题】

银行成本控制的原则有（）。___

A. 全面与节约原则

B. 成本效益分析原则

C. 分级归口管理原则

D. 责任权利相结合原则

E. 按例外管理原则

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【多选题】

加强成本管理应该体现在以下几个方面（）。___

A. 严格遵守国家规定的成本开支范围

B. 实行全面的成本管理

C. 做好成本管理的各项工作

D. 实行成本定额管理

E. 建立、健全各项原始记录

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【多选题】

农商行（农信社）业务及管理费用指在业务经营及管理过程中发生的各项费用，包括（）。___

A. 业务发展费用

B. 人工成本费用

C. 广告宣传费

D. 资产性费用

E. 工会经费

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【多选题】

农商行（农信社）费用支出控制的范围主要是综合费用，包括（）。___

A. 业务费

B. 管理费

C. 手续费支出

D. 固定资产修理费

E. 职工薪酬

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【多选题】

为确保成本开支范围的执行，农商行（农信社）需要正确划分（）的界限，划清本期成本与下期成本的界限。___

A. 预算类支出

B. 收益性支出

C. 营业外支出

D. 资本性支出

E. 管理类支出

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【多选题】

相对成本是按照（）之间的关系进行综合分析，用以控制成本的一种方法，又叫保本点分析或盈亏平衡点分析。___

A. 支出

B. 成本

C. 预算

D. 业务量

E. 利润

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【多选题】

按例外管理原则是银行成本控制的原则之一，在银行的管理中，通常按照（）等来确定例外的标准。___

A. 重要性原则

B. 公正性原则

C. 可控性原则

D. 一贯性原则

E. 特殊性原则

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【多选题】

在定额成本控制中，主要应制定下述定额（）。___

A. 资产定额

B. 预算定额

C. 利息支出定额

D. 费用定额

E. 劳动定额

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【多选题】

为使商业银行的成本控制发挥其应有的作用，在制定成本控制制度之前，首先要做好以下几方面的工作（）。___

A. 做好严密的组织系统工作

B. 建立健全成本计算的原始记录

C. 健全用人制度

D. 制定各种成本标准

E. 健全成本限额和考核标准

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【多选题】

风险管理行为规范构成内容包括（）等。___

A. 银行价值观的表述

B. 总体战略目标和风险管理目标

C. 董事会及高级管理层的职责与权力分配

D. 员工胜任能力的要求

E. 银行的社会责任

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【多选题】

农商行（农信社）面临的风险将是集（）为一体的综合性风险。___

A. 市场风险

B. 制度风险

C. 信用风险

D. 操作风险

E. 战略风险

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【多选题】

风险管理要达到（）的风险管理目标。___

A. 全员

B. 全方位

C. 全过程

D. 多角度

E. 多创意

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【多选题】

通过（）方式进行风险管理文化的传播与渗透。___

A. 激励约束

B. 典型案例

C. 警示教育

D. 高级管理人员垂范

E. 董事垂范

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【多选题】

文化管理是银行业管理模式的最高阶段，是管理的方法和艺术的结合对风险的识别和管控过程中形成的（）风险理论成果的总和。___

A. 风险管理理念

B. 风险偏好

C. 风险价值观

D. 系统化的风险管理技术

E. 系统化的风险管理方法

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【多选题】

通过建立以风险调整后的（）为核心指标的绩效考核体系。___

A. 经营利润

B. 经济资本回报率

C. 资本收益率

D. 经济增加值

E. 市场规模

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推荐试题

【单选题】

要尊重___，以文明交流超越文明隔阂、文明互鉴超越文明冲突、文明共存超越文明优越。

A. 世界文明多样性

B. 各国主权

C. 领土完整

D. 民族利益

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【单选题】

推进大国协调和合作，构建总体稳定、___的大国关系框架。

A. 均衡发展

B. 共同发展

C. 互利合作

D. 相互尊重

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【单选题】

国家主席习近平提出构建以合作共赢为核心的新型国际关系，打造人类命运共同体。中国将在这一重要外交思想指引下，始终做世界和平的坚定捍卫者和国际地区秩序的坚定维护者、建设者、贡献者。中国指导国家间关系的基本准则是___

A. 独立自主地处理一切国际事务的原则

B. 和平共处五项原则

C. 同发展中国家加强团结与合作的原则

D. 爱国主义与履行国际义务相统一的原则

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【单选题】

2015年4月20至24日，国家主席习近平对巴基斯坦进行国事访问并赴印度尼西亚出席亚非领导人会议和万隆会议60年纪念活动。60年前，周恩来总理在万隆会议上首次提出“互相尊主权和领土完整、互不侵犯、互不反射内政、平等互利、和平共处”五项原则。这五项原则至今被世界大多数国家所接受，成为规范国际关系的重要准则。和平共处五项原则的精髓是___

A. 维护世界和平

B. 维护世界多样性

C. 促进国际关系民主化

D. 国家主权平等

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【单选题】

推动建立以合作共赢为核心的新型国际关系，是我们党立足时代发展潮流和我国根本利益做出的战略选择，反映了中国人民和世界人民的共同心愿。新型国际关系，新在___

A. 相互尊重

B. 合作共赢

C. 不冲突

D. 不对抗

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【单选题】

新世纪以来，我国总体外交布局不断丰富完善，形成国别、区和各领域外交工作相辅相成、相互促进、双多边结合、政经文互动的外交架构，全方位推进了我国的外交工作。在处理国际关系和外交关系方面，我国坚持的外交工作布局是___

A. 大国是关键、周边是首要、发展中国家是基础，多边是舞台

B. 加强同发展中国家的团结与合作，努力发展大国间长期稳定的友好合作关系

C. 发展同所有国家的友好合作关系，高度重视第三世界国家的战略地位和作用

D. 统筹国内发展和对外开放，不断扩大同各国的互利合作

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【单选题】

党的十九大报告强调，我们坚决维___护家完整，绝不容忍国家分裂的历史悲剧重演。一切分裂祖国的活动都必将遭到全体中国人坚决反对。

A. 主权和治权

B. 治权和领土

C. 领土和领空

D. 主权和领土

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【单选题】

全党必须牢记，___的问题,是检验一个政党、一个政权性质的试金石。

A. 为什么人

B. 执政宗旨

C. 建党宗旨

D. 权力来源

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【单选题】

中国共产党的宗旨是___。

A. 实现社会主义现代化

B. 坚持党的基本路线不动摇

C. 全心全意为人民服务

D. 实现共产主义

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【单选题】

中国共产党的性质决定了党的宗旨是___。

A. 立党为公、执政为民

B. 以人为本、执政为民

C. 全心全意为人民服务

D. 为实现共产主义而奋斗

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【单选题】

中国共产党的宗旨是全心全意为人民服务，这一宗旨是由___。

A. 党的性质决定的

B. 党的组织决定的

C. 党的路线决定的

D. 党的思想决定的

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【单选题】

中国共产党坚持全心全意为人民服务的宗旨，是坚持___的根本要求。

A. 立党为公、执政为民

B. 保持先进性、纯洁性

C. 中国特色社会主义道路

D. 马克思主义唯物史观

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【单选题】

政党是有阶级性的，中国共产党是___的政党。

A. 中国工人阶级

B. 中国农民阶级

C. 广大人民群众

D. 中国社会新兴阶层

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【单选题】

中国共产党是以中国工人阶级为其阶级基础的，是___相结合的产物。

A. 马克思列宁主义与中国经济发展

B. 马克思列宁主义与中国工人运动

C. 马克思列宁主义与中国历史

D. 马克思列宁主义与中国传统文化

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【单选题】

发展党员，必须把___放在首位，经过党的支部，坚持个别吸收的原则。

A. 能力标准

B. 作风标准

C. 思想标准

D. 政治标准

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【单选题】

中国共产党的执政地位是在___中逐步形成的，是近现代中国历史发展的必然，是人民的选择。

A. 长期革命斗争

B. 社会主义建设

C. 改革开放

D. 加强自身建设

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【单选题】

"" 和 "" ，是中国共产党人的精神支柱和政治灵魂,也是保持党的团结统一的思想基础。___

A. 共产主义远大理想；新时代中国特色社会主义共同理想

B. 共产主义远大理想；中国特色社会主义共同理想

C. 共产主义崇高理想；新时代中国特色社会主义共同理想

D. 共产主义崇高理想；中国特色社会主义共同理想

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【单选题】

___是中国特色社会主义最本质的特征。

A. 以经济建设为中心

B. 以人为本

C. “五位一体”总体布局

D. 中国共产党的领导

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【单选题】

在中国，要团结凝聚全国各族人民，通过改革进一步解放和发展社会生产力，促进国民经济持续健康发展，实现社会主义现代化建设的宏伟目标，关键在___。

A. 全国各族人民

B. 工人阶级

C. 人才

D. 党

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【单选题】

全面从严治党成效卓著,全面加强党的领导和党的建设，坚决改变管党治党___状况。

A. 宽松软

B. 懈怠

C. 精神懈怠

D. 消极腐败

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【单选题】

___是党的各项建设的基础。

A. 制度建设

B. 作风建设

C. 组织建设

D. 思想建设

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【单选题】

___是党的纪律中最重要、最根本、最关键的纪律。

A. 群众纪律

B. 组织纪律

C. 政治纪律

D. 保密纪律

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【单选题】

党的十九大报告提出新时代党的建设总要求，突出___党的建设中的重要地位。

A. 思想建设

B. 政治建设

C. 纪律建设

D. 作风建设

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【单选题】

党的___是党的根本性建设，决定党的建设方向和效果。

A. 思想建设

B. 政治建设

C. 组织建设

D. 制度建设

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【单选题】

中国共产党作为马克思主义政党，其最大的政治优势是___。

A. 一切从实际出发

B. 理论联系实际

C. 密切联系群众

D. 批评与自我批评

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【单选题】

"" 和 "" ，是中国共产党人的精神支柱和政治灵魂,也是保持党的团结统一的思想基础。___

A. 共产主义远大理想；新时代中国特色社会主义共同理想

B. 共产主义远大理想；中国特色社会主义共同理想

C. 共产主义崇高理想；新时代中国特色社会主义共同理想

D. 共产主义崇高理想；中国特色社会主义共同理想

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【单选题】

___是中国特色社会主义最本质的特征。

A. 以经济建设为中心

B. 以人为本

C. “五位一体”总体布局

D. 中国共产党的领导

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【单选题】

A. 全国各族人民

B. 工人阶级

C. 人才

D. 党

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【单选题】

全面从严治党成效卓著,全面加强党的领导和党的建设，坚决改变管党治党___状况。

A. 宽松软

B. 懈怠

C. 精神懈怠

D. 消极腐败

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【单选题】

___是党的各项建设的基础。

A. 制度建设

B. 作风建设

C. 组织建设

D. 思想建设

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【单选题】

___是党的纪律中最重要、最根本、最关键的纪律。

A. 群众纪律

B. 组织纪律

C. 政治纪律

D. 保密纪律

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【单选题】

党的十九大报告提出新时代党的建设总要求，突出___党的建设中的重要地位。

A. 思想建设

B. 政治建设

C. 纪律建设

D. 作风建设

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【单选题】

党的___是党的根本性建设，决定党的建设方向和效果。

A. 思想建设

B. 政治建设

C. 组织建设

D. 制度建设

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【单选题】

中国共产党作为马克思主义政党，其最大的政治优势是___。

A. 一切从实际出发

B. 理论联系实际

C. 密切联系群众

D. 批评与自我批评

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【单选题】

“我们的共产党和共产党领导的八路军、新四军,是革命的队伍。我们这个队伍完为着解放人民的,是彻底地为人民的利益工作的。”这段话反映了我们党___。

A. 一切为了群众,一切依靠群众

B. 从群众中来,到群众中去中

C. 一切从实际出发,理论联系实际

D. 自力更生、艰苦奋斗

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【单选题】

___是从严治党的根本之道。

A. 思想治党

B. 制度治党

C. 纪律治党

D. 作风治党

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【单选题】

中国共产党对中国社会主义事业的领导，主要是___。

A. 经济上的领导

B. 政治上的领

C. 文化上的领导

D. 军事上的领导

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【单选题】

党政军民学，东西南北中，党是领导一切的。必须增强___，自觉维护党中央权威和集中统一领导，自觉在思想上政治上行动上同党中央保持高度一致

A. 政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识

B. 政治意识、大局意识、权威意识、看齐意识

C. 政治意识、全局意识、核心意识、看齐意识

D. 政治意识、全局意识、权威意识、看齐意识

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【单选题】

伟大梦想是目标，指引前进方向；伟大斗争是手段，激发前进动力；伟大工程是保障，提供前进保证；伟大事业是主题，开辟前进道路。其中，起决定性作用的是党的建设___。

A. 伟大梦想

B. 伟大工程

C. 伟大斗争

D. 伟大事业

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【单选题】

加强党的执政能力建设，必须把___作为各级领导班子建设的核心内容抓紧抓好。

A. 先进性和纯洁性建设

B. 集体领导与分工合作制结合

C. 组织建设和作风建设

D. 提高领导水平和执政能力

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