【单选题】
"84.☆☆借款凭证、展期凭证、逾期贷款凭证的底卡联原则上由贷款归属网点或后续维护网点落实专人专夹保管，并逐笔登记还款记录、（）。___
A. 定期清理
B. 定期整理
C. 定期轧打
D. 定期销毁"
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答案
C
解析
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相关试题
【单选题】
"85.☆☆单位委托贷款的委托人应在我行开立专用于委托贷款的账户，委托贷款发放前，委托人须将委托贷款资金足额划入该账户，我行按合同约定向借款人发放委托贷款。___
A. 开立临时性的账户
B. 开立专用于委托贷款的账户
C. 开立备付金账户
D. 开立保证金账户"
【单选题】
"86.☆单位委托贷款发生提前还款，业务部门对于借款合同中未作约定的情况下，除提交经客户经理签字的还款凭证外，还须同时向经办网点提交委托人和借款人共同出具的《上海银行单位委托贷款提前还款通知书》。___
A. 《上海银行单位委托贷款业务联系单》
B. 《上海银行单位委托贷款申请书》
C. 《上海银行单位委托贷款提前还款通知书》
D. 《上海银行单位委托贷款扣款联系单》"
【单选题】
"87.☆根据我行贷款管理要求或合同约定下的客户借款资金划款要求必须采取“受托支付”划款方式的贷款资金的，经办柜员应凭审核无误的支付凭证和（）办理资金划付。___
A. 放款通知单
B. 资金受托支付审核单
C. 业务联系单
D. 借款凭证"
【单选题】
"89.☆☆☆（）仍未清偿本息的单位委托贷款的账务信息由贷款人自行注销，经办网点根据业务部门出具的《上海银行人民币单位委托贷款注销联系单》办理注销操作。___
A. 逾期两年以上（含）
B. 逾期三年以上（含）
C. 逾期两年以内
D. 逾期三年以内"
【单选题】
"90.☆柜员应于收到各业务部门提交的收费联系单之日手工缮制业务凭证，通过柜面综合业务平台（）完成费用收取。___
A. 活期账户转账
B. 对公授信收费
C. 行内转账
D. 中间业务收费交易"
【单选题】
"91.☆☆☆自2016年12月1日起，对新开人民币单位结算账户，如在开户之日起_____个月内客户未主动发起资金类交易或签约类交易，我行核心业务系统将对其进行自动休眠处置。___
A. 3
B. 6
C. 9
D. 12"
【单选题】
"94.☆☆☆下列（）的表述是正确的___
A. 非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需开立专用存款账户的，其账户名称应使用其隶属单位的名称加附属机构名称组成
B. 验资户名称应与工商部门核发的预先核准通知书上的企业名称或有关部门批文的名称一致，同时其注册验资资金汇缴人应与出资人的名称相一致
C. 专用存款账户的名称必须与其基本存款账户的名称相一致
D. 个体工商户无论有无字号，其账户名称都应冠以“个体户”字样"
【单选题】
"95.☆☆☆单位名称过长，开立银行结算账户时可使用规范化简称，但必须与预留银行印章一致并()。___
A. 出具相关的情况说明以及承诺承担相应的法律责任
B. 在账户管理协议书上明确简称的约定
C. 在开立单位银行结算账户申请书上明确简称的约定
D. 其他三项均需要"
【单选题】
"96.☆☆☆下列有关境外机构提供的相关证明文件的说法，错误的是（）___
A. 境外机构开立银行结算账户时要出具证明文件记载的法定代表人（单位负责人）的有效身份证件，未记载的可以出具公司章程规定的账户有权签字人的有效身份证件，并同时出具公司章程
B. 证明文件等开户资料为非中文的，要翻译为对应的中文，并在翻译件上加盖单位公章或者财务专用章或者账户有权签字人的签章
C. 境外机构人民币银行结算账户的存款人名称、账户名称、负责人的名称可为中文或者英文，并与其在境外合法注册成立的证明文件（或对应的中文翻译件）记载的名称全称一致
D. 境外机构在境外合法注册成立的证明文件、负责人有效身份证件上记载有中文名称的，可以采用简体或繁体中文"
【单选题】
"97.☆☆某柜员为甲境外机构在行内系统开立境外机构并生成账号后进行人民银行账户管理系统的相关信息录入，下列信息的录入正确的是（）___
A. 存款人类别：其他组织
B. 邮政编码：999870
C. 地区代码：290000
D. 账号：03007654321"
【单选题】
"98.☆☆存款人申请重新开立基本存款账户时，除提供相关证明文件外，还应提交（）。___
A. 经人行核准的原基本存款账户《销户申请书》
B. 已开立银行结算账户清单
C. 原基本存款账户开户许可证
D. 其他选项的内容均不需提供"
【单选题】
"99.☆☆☆下列关于人民币单位结算账户开立、变更、撤销业务操作表述错误的是：（）___
A. 开户银行应按规定进行登记、报批和报备，并妥善保管账户开立、变更和撤销资料档案
B. 开户银行为存款人开立单位结算账户，必须与存款人签订单位结算账户管理协议，以明确双方的权利和义务
C. 严格执行“本人办、面对面、不间隔、交本人”制度
D. 存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户时，必须由法定代表人或单位负责人直接办理"
【单选题】
"100.☆☆开立备案类账户时，应对账户管理系统显示的其基本存款账户信息中的关键信息进行核对，其中（）不属于关键信息。___
A. 存款人类别
B. 存款人所在地区代码
C. 存款人注册资金
D. 存款人证件类型"
【单选题】
"101.☆☆下列有关银行结算账户名称的确定，不正确的是：（）。___
A. 有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名构成
B. 独立核算的附属机构开立基本存款账户，其账户名称应由主管单位名称加独立核算的附属机构名称组成
C. 单位名称过长，可使用规范化的简称，但必须与预留银行印章一致，且在账户管理协议上明确简称的约定
D. 党、团、工会经费开立的专用存款账户，其账户名称应使用党、团、工会组织的全称"
【单选题】
"102.☆☆☆单位办理账户开户业务时，下列说法正确的是（）。___
A. 所有签字环节，必须由有权经办人签署，不可由他人代签。
B. 单位开户资料与预留印鉴经银行审核后，如单位有权经办人离柜后当天再次临柜要求调阅业务资料，银行可调阅并复印一份给有权经办人。
C. 在单位开户过程中如单位有权经办人将开户资料原件与复印件同步提交的，银行无需再将复印件与原件核对是否一致。
D. 开户完成签收时，相关的开户回执、支付密码器、回单箱卡、网银秘钥等材料，一律交给有权经办人或陪同办理人员，并由其签字确认。"
【单选题】
"103.☆☆ABC是注册在厦门的一家建筑施工及安装单位，在宁波承接了3个项目共签订了3份建筑施工及安装合同，则其在宁波开立的临时账户个数不符合规定的是：（）。___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4"
【单选题】
"105.☆☆存款人信息发生变更，要于（）个工作日内向营业网点提出变更申请，提供相应证明文件并填写“变更银行结算账户申请书”。___
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10"
【单选题】
"108.☆☆境外机构开立人民币银行结算账户与境内机构相比，需要多出（）资料。___
A. 法定代表人或单位负责人身份证件
B. 注册证明文件
C. 账户管理协议
D. 合法性审核说明"
【单选题】
"109.☆☆为对境外机构的银行结算账户实行有效区分和单独管理，编制境外机构人民币银行结算账户账号时，统一增加前缀“（）”。___
A. FTE
B. NRA
C. OSA
D. ODI"
【单选题】
"110.☆☆☆下列（）的表述不正确。___
A. 单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立一般存款账户
B. 单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立专用存款账户
C. 单位存款人根据需要，可以开立多个一般存款账户
D. 单位存款人根据需要，可以开立多个专用存款账户"
【单选题】
"112.☆☆合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币结算资金账户纳入（）管理。___
A. 临时存款账户
B. 专用存款账户
C. 一般存款账户
D. 基本存款账户"
【单选题】
"113.☆☆☆下列有关境外机构境内人民币银行结算账户的表述，错误的是：（）。___
A. 境外投资者依法受让境内不良债权的，可申请开立专用存款账户
B. 境外机构向银行申请开立银行结算账户时，出具的证明文件等开户资料可以是中文或英文
C. 境外机构开立的核准类银行结算账户纳入人民币银行结算账户管理系统
D. 境外机构若没有公章或财务专用章，可为有权签字人的签章"
【单选题】
"116.☆☆某公司向我行柜面提出一般存款账户开户申请，审核资料时应首先（）。___
A. 登记《开销户登记簿》
B. 收取开户费用
C. 登录账户管理系统进行查询
D. 在T24系统开账号"
【单选题】
"117.☆☆☆下列有关临时存款账户（注册验资账户除外，下同）的表述，不正确的是（）。___
A. 临时存款账户属于核准类账户
B. 临时存款账户有效期最长不得超过两年
C. 对账户使用期需要超过两年的，存款人可以在账户两年起满后撤销原账户并重新出具开户有关资料，原账号不得继续使用
D. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文，存款人为预算单位的，还应出具财政部门出具的《预算单位开立银行账户批复书》"
【单选题】
"118.☆☆单位存款人仅变更联系信息时，如经办人非法定代表人的，以下哪一项不是必须提供的资料（）___
A. 存款人证明文件
B. 经办人有效身份证件
C. 法定代表人（单位负责人）的身份证件
D. 授权书"
【单选题】
"119.☆☆☆A公司申请开户时同时提交了营业执照原件和加盖单位公章的复印件，柜员审核时发现该复印件是复印件的复印件，A公司当时已准备好其他所有申请书和开户资料，故没有将单位公章带在身边，此时柜员的处理方式是（）___
A. 核对该复印件与原件信息是否一致，如一致则予以受理
B. 重新将营业执照原件进行复印，由A公司有权经办人在复印件上签字确认
C. 重新将营业执照原件进行复印，让A公司拿回去加盖公章后再来办理
D. 全部资料退回，要求A公司重新将原件复印后再来办理"
【单选题】
"120.☆☆对存款人出具的证明文件进行审查时，对（）系统不需要进行核对。___
A. 人民银行账户管理系统
B. 机构信用代码系统
C. 证明文件的发证机关网站
D. 黑名单管理系统"
【单选题】
"123.☆☆☆根据了解你的客户原则以及风险防范要求，下列做法中不正确的是（）___
A. 开户行应加强开户证明文件的原件审核工作，不得凭开户证明文件复印件为存款人开立银行结算账户
B. 对存款人申请开户时的证明文件，必须做到双人审查，签章确认
C. 对于需上门核实存款人开户证明文件的，由一名行员认真审核并在复印件上签章确认
D. 存款人如有上级法人或主管单位及关联企业，银行应认真审核相关信息，履行尽职调查的义务"
推荐试题
【多选题】
违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的五轻指：___
A. 本人能主动交待或反映问题的
B. 认真查处，能够挽回经济损失的
C. 涉案人员主动举报案件线索的
D. 自暴历史陈案的
【多选题】
案件查处中必须坚持的“三个必须”是指什么？___
A. 不管涉及到哪一级，案件都必须查清
B. 不管涉案人员是谁，犯错都必须处理
C. 只要违规，不管是否发案都必须追究
D. 不管涉及到哪一级，案件金额都必须查清
【多选题】
完善内控制度建设，要按照什么原则对现有规章业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”。___
A. 内控优先、制度先行
B. 开办一项业务、出台一项制度
C. 开办一项业务、出台一项制度、出台一项流程
D. 内控优先
【多选题】
哪些属于案件防控的“五条防线”中的内容？___
A. 在明确岗位职责、操作规范的基础上，建立岗位自我约束防线
B. 按照职责分离、相互制约的原则，建立严密的业务流程监督防线
C. 健全风险、合规、稽核部门，全面推行会计主管委派制度，建立监督检查防线
D. 强化业务管理部门的辅导、检查职责，建立业务条线监督防线
E. 提升管理技术手段和系统支持，逐步建立覆盖所有业务、所有部门的IT系统技术防线
【多选题】
银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？___
A. 授权卡（柜员卡）
B. 印鉴密押
C. 空白凭证
D. 金库尾箱
E. 查询对账
F. 轮岗休假
【多选题】
银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？___
A. 实行将案件与行政许可和行政审批挂钩
B. 将案件与行政处罚和纪律处理挂钩
C. 将案件与移交司法机关处理挂钩
D. 将案件与经营效益挂钩
E. 将案件与银行业评级挂钩
F. 将案件与高管人员动态监管挂钩
【多选题】
下列哪些行为违反了“对待银行准则”___。
A. 员工将银行对于某项业务的研究信息提供给朋友作为毕业论文参考
B. 员工将内幕信息暗示给自己的父母
C. 员工将银行的笔记本电脑长期占为己有，但事实上并未用于工作的目的
D. 出于保护银行的目的，员工擅自销毁了与监管机构调查相关的有关书面记录
【多选题】
有关“接受监管”的正确做法是___。
A. 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实
B. 银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的沟通关系
C. 为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息
D. 银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管
【多选题】
某支行行长要求一名信贷员关照一笔贷款，而该信贷员发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷员___ 。
A. 应服从领导的指示，按照支行行长的意思做
B. 可以向该支行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方
C. 可以书面报告总行有关领导
D. 若受到总行的巨大压力，可以向监管部门报告
【多选题】
以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?___
A. 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
B. 某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C. 某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D. 某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
【多选题】
银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得___。
A. 利用兼职岗位为本人谋取不当利益
B. 利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益
C. 利用本职岗位为本人谋取利益
D. 利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益
【多选题】
银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定___。
A. 向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息
B. 出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
C. 不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令
D. 将客户信息用于未经客户许可的其他目的
【多选题】
王某是某银行柜面员工，下列哪项行为违反了银行从业人员的职业操守___
A. 经常好奇地向同事打听某外国客户的个人信息
B. 接待老年客户办理养老金业务时明显表露出不耐烦的情绪
C. 同事暂时离开岗位时，代为接听客户电话，并将电话内容详细记录下来
D. 客户询问某项业务时，因对业务不熟悉，而无法准确地回答客户
【多选题】
银行从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，包括___。
A. 不得买卖有相关关系的上市公司股票
B. 不得挪用公款买卖股票
C. 不得挪用客户资金买卖股票
D. 不得用个人消费贷款买卖股票
【多选题】
银行从业人员应自觉抵制内幕交易，不得有以下行为___。
A. 利用内幕信息牟取个人利益
B. 将内幕信息以明示的形式告知他人
C. 将内幕信息以暗示的形式告知他人
D. 洗钱
【多选题】
根据三个办法一个指引办法规定贷款人应通过那些支付方式对贷款资金的支付进行管理与控制___
A. 贷款人受托支付
B. 委托第三方支付
C. 借款人自主支付
D. 贷款人自主支付
【多选题】
贷款抵押风险存在的可能原因包括___
A. 抵押物虚假或严重不实
B. 未办理有关登记手续
C. 将共有财产抵押而未经共有人同意
D. 以第三方的财产作抵押而未经财产所有人同意
【多选题】
以下关于抵押和质押的表述正确的是___
A. 法律允许抵押权重复设置
B. 实际中不存在重复设置质权的现象
C. 抵押物所生的天然孳息和法定孳息，均由抵押人收取，抵押权人无权收取
D. 质权人有权收取质物所生的天然孳息和法定孳息
【多选题】
商业银行不可接受的财产质押包括___
A. 所有权、使用权不明或有争议的财产
B. 珠宝、首饰、字画、文物等难以确定价值的财产
C. 法律法规禁止流通的财产或者不可转让的财产
D. 依法被查封、扣押、监管的财产
【多选题】
下列财产中，不得抵押的是___。
A. 抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产
B. 土地所有权
C. 所有权、使用权不明或者有争议的财产
D. 抵押人所有的房屋和其他地上定着物
E. 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位
