以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?____答案

【多选题】

以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?___

A. 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束

B. 某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

C. 某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D. 某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

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答案

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相关试题

【多选题】

银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得___。

A. 利用兼职岗位为本人谋取不当利益

B. 利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益

C. 利用本职岗位为本人谋取利益

D. 利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益

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【多选题】

银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的___。

A. 特征和收益

B. 风险

C. 法律关系

D. 业务处理流程

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【多选题】

银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定___。

A. 向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息

B. 出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

C. 不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令

D. 将客户信息用于未经客户许可的其他目的

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【多选题】

下列哪些信息属于内幕信息___。

A. 经营方针的重大变化

B. 经营范围的重大变化

C. 重大投资行为

D. 面临的重大诉讼

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【多选题】

银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的___。

A. 账户开立

B. 资金调拨的用途

C. 账户是否会被第三方控制使用

D. 婚姻状况

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【多选题】

根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的___。

A. 财务状况

B. 业务状况

C. 客户的风险承受能力

D. 个人隐私

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【多选题】

王某是某银行柜面员工，下列哪项行为违反了银行从业人员的职业操守___

A. 经常好奇地向同事打听某外国客户的个人信息

B. 接待老年客户办理养老金业务时明显表露出不耐烦的情绪

C. 同事暂时离开岗位时，代为接听客户电话，并将电话内容详细记录下来

D. 客户询问某项业务时，因对业务不熟悉，而无法准确地回答客户

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【多选题】

银行从业人员应尊重客户隐私，不因客户___等差异而优待或歧视。

A. 性别

B. 肤色

C. 民族

D. 身份

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【多选题】

办理___等业务的银行从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动回避。

A. 授信

B. 资信调查

C. 储蓄

D. 融资

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【多选题】

银行从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，包括___。

A. 不得买卖有相关关系的上市公司股票

B. 不得挪用公款买卖股票

C. 不得挪用客户资金买卖股票

D. 不得用个人消费贷款买卖股票

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【多选题】

银行从业人员应自觉抵制内幕交易，不得有以下行为___。

A. 利用内幕信息牟取个人利益

B. 将内幕信息以明示的形式告知他人

C. 将内幕信息以暗示的形式告知他人

D. 洗钱

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【多选题】

银行从业人员在为___办理资信调查时，应主动提出回避。

A. 配偶

B. 多年未见的小学同学

C. 有债务关系的大学同学

D. 父母

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【多选题】

商业银行的信贷资金来源包括___。

A. 资本金

B. 各项存款

C. 借款

D. 各项贷款

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【多选题】

商业银行贷款按有无担保可以分为___。

A. 信用贷款

B. 担保贷款

C. 抵押贷款

D. 质押贷款

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【多选题】

村镇银行金融系统的信贷服务应以“三农”为主要服务对象，具体是指___。

A. 农业

B. 农村

C. 农民专业合作社

D. 农民

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【多选题】

属于严重违规贷款的是___。

A. 借冒名贷款

B. 违反规定展期贷款

C. 以贷还息

D. 超越审批权限发放的贷款

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【多选题】

根据三个办法一个指引办法规定贷款人应通过那些支付方式对贷款资金的支付进行管理与控制___

A. 贷款人受托支付

B. 委托第三方支付

C. 借款人自主支付

D. 贷款人自主支付

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【多选题】

贷款抵押风险存在的可能原因包括___

A. 抵押物虚假或严重不实

B. 未办理有关登记手续

C. 将共有财产抵押而未经共有人同意

D. 以第三方的财产作抵押而未经财产所有人同意

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【多选题】

以下关于抵押和质押的表述正确的是___

A. 法律允许抵押权重复设置

B. 实际中不存在重复设置质权的现象

C. 抵押物所生的天然孳息和法定孳息，均由抵押人收取，抵押权人无权收取

D. 质权人有权收取质物所生的天然孳息和法定孳息

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【多选题】

以下属于依法可以质押的权利有___

A. 合同债权和应收账款

B. 不动产受益权和租赁权

C. 项目特许经营权

D. 侵权损害赔偿和保险赔偿金的受益转让权

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【多选题】

商业银行不可接受的财产质押包括___

A. 所有权、使用权不明或有争议的财产

B. 珠宝、首饰、字画、文物等难以确定价值的财产

C. 法律法规禁止流通的财产或者不可转让的财产

D. 依法被查封、扣押、监管的财产

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【多选题】

根据《中华人民共和国物权法》，可作为个人质押贷款的质物主要有___。

A. 汇票、支票、本票

B. 可以转让的知识产权中的财产权

C. 仓单、提单

D. 应收账款

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【多选题】

我国针对个人的信贷业务包括___

A. 个人住房贷款

B. 个人汽车贷款

C. 个人信用卡透支

D. 助学贷款

E. 房地产开发贷款

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【多选题】

下列财产中，不得抵押的是___。

A. 抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产

B. 土地所有权

C. 所有权、使用权不明或者有争议的财产

D. 抵押人所有的房屋和其他地上定着物

E. 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位

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【多选题】

借款人应符合以下___的要求。

A. 有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿

B. 没有清偿的，已经做出银行认可的偿还计划

C. 除不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续

D. 已开立基本存款账户或一般存款账户

E. 借款人的资产负债率符合银行的要求

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【多选题】

根据《担保法》的规定，下列各项中，不可以成为保证人的有___。

A. 合伙企业

B. 学校

C. 医院

D. 企业法人的职能

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【多选题】

农信社采取___和（）两种方式对贷款资金的支付进行管理与控制，监督借款人按约定用途使用贷款资金。

A. 自主支付

B. 受托支付

C. 委托代理

D. 口头应允

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【多选题】

担保贷款分为___

A. 保证贷款

B. 抵押贷款

C. 质押贷款

D. 信用贷款

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【多选题】

个人贷款的期限分为___

A. 短期贷款

B. 中期贷款

C. 长期贷款

D. 无限期贷款

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【多选题】

个人贷款按贷款用途分为___

A. 个人生产经营性贷款

B. 个人消费性贷款

C. 个人其他贷款

D. 保证贷款

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【多选题】

会计档案管理应按照___规定，做到各司其职，各负其责。

A. 谁经办

B. 谁收集

C. 谁审批

D. 谁负责

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【多选题】

单位银行结算账户按用途可分为下列哪几类？___

A. 专用存款账户

B. 一般存款账户

C. 基本存款账户

D. 临时存款账户

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【多选题】

可以开立基本存款账户的存款人有___。

A. 社会团体

B. 非法人企业

C. 个体工商户

D. 社区委员会

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【多选题】

会计档案管理应遵循___原则。

A. 统一模式，分级管理

B. 准确分类

C. 方便查阅

D. 安全保密

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【多选题】

会计核算的基本前提，也称会计假设,包括___

A. 会计主体

B. 持续经营

C. 会计分期

D. 货币计量

E. 信用方式

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【多选题】

银行业统一会计科目按会计要素分类,可分为___

A. 资产类

B. 负债类

C. 所有者权益类

D. 损益类

E. 共同类

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【多选题】

下列哪些款项可转入个人银行结算帐户___

A. 工资和资金

B. 个人贷款转存

C. 纳税退还

D. 个人债权收益

E. 保险理赔

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【多选题】

支付结算的结算方式包括___

A. 支票

B. 汇兑

C. 托收承付

D. 委托收款

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【多选题】

在办理协助冻结业务时，经办人员应当核实的证件和法律文书有___。

A. 有权机关执法人员的工作证；

B. 有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；

C. 人民法院出具的冻结存款裁定书，其他有权机关出具的冻结存款决定书。

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【多选题】

柜员审查支票的要素有___。

A. 支票是否统一规定的凭证，是否真实，是否在有效期内；

B. 支票上的收款人名称与进帐单上的名称是否一致；

C. 出票人的签章是否符合规定，与预留银行的印鉴是否相符；

D. 支票的大小写金额是否一致，与进帐单上的金额是否相符；

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推荐试题

【判断题】

党员受到留党察看处分，其党内职务自然撤销

A. 对

B. 错

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【判断题】

党员受到开除党籍处分，十年内不得重新入党

A. 对

B. 错

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【判断题】

对违纪党员免予党纪处分，应当作出书面结论

A. 对

B. 错

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【判断题】

党员一人犯有两种以上（含两种）应当受到党纪处分的违纪行为，可按数种违纪行为中应当受到的最高处分给予处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

经济方面共同违纪，对违纪集团的首要分子，按照集团违纪的总数额处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

对有丧失党员条件，严重败坏党的形象行为的，应当给予开除党籍处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

对因故意犯罪被依法判处《刑法》规定的主刑（含宣告缓刑）的党员，应当给予开除党籍处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于违纪行为所获得的经济利益，应当收缴或者责令退赔

A. 对

B. 错

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【判断题】

丑化党和国家形象，或者诋毁、诬蔑党和国家领导人，或者歪曲党史、军史的。给予撤销党内职务处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

在操办婚丧喜庆事宜中，借机敛财或者有其他侵犯国家、集体和人民利益行为的，在社会上造成不良影响的，应从重或者加重处分，直至开除党籍

A. 对

B. 错

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【判断题】

在分配、购买住房中侵犯国家、集体利益，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

党组织和党员必须自觉遵守党章，严格执行和维护党的纪律，自觉接受党的纪律约束，模范遵守国家法律法规

A. 对

B. 错

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【判断题】

党员受到警告处分一年内、受到严重警告处分二年内，不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于其原任职务的党外职务

A. 对

B. 错

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【判断题】

坚持资产阶级自由化立场，公开发表反对四项基本原则，或者反对改革开放的文章、演说、宣言、声明等的，给予开除党籍处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

组织、利用宗教活动反对党的路线、方针、政策和决议，破坏民族团结的，一律给予开除党籍处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

占用公物进行营利活动的，给予警告处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于应当受到撤销党内职务处分，但是本人没有担任党内职务的，应当给予其严重警告处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

留党察看处分的最长期限不超过三年

A. 对

B. 错

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【判断题】

主动交代本人应当受到党纪处分的问题的，可以从轻或者减轻处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于严重违犯党纪、本身又不能纠正的党组织领导机构，应当予以改组

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于全体或者多数党员严重违犯党纪的党组织，应当予以解散

A. 对

B. 错

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【判断题】

一个违纪行为同时触犯本条例两个以上（含两个）条款的，依照处分较重的条款定性处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

预备党员违犯党纪，情节较轻，应当保留预备党员资格，对其批评教育

A. 对

B. 错

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【判断题】

以强迫、威胁、欺骗、拉拢等手段，妨害党员自主行使表决权、选举权和被选举权的，给予撤销党内职务、留党察看或者开除党籍处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

篡改、伪造个人档案资料的，给予严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

不按要求报告或者不如实报告个人去向，情节较重的，给予警告或者严重警告处分

A. 对

B. 错

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【判断题】

党内监督没有禁区、没有例外。信任不能代替监督

A. 对

B. 错

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【判断题】

中央政治局委员应当严格执行中央八项规定，自觉参加双重组织生活，如实向中央政治局报告个人重要事项

A. 对

B. 错

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【判断题】

发现领导干部有轻微违纪问题的，上级党组织负责人应当对其提醒谈话，并由本人作出说明或者检讨，经所在党组织主要负责人签字后报上级纪委和组织部门

A. 对

B. 错

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【判断题】

党组织主要负责人个人有关事项应当向社会公开，主动接受监督

A. 对

B. 错

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【判断题】

党内监督必须加强对党组织主要负责人和关键岗位领导干部的监督，重点监督其政治立场、加强党的建设、从严治党，执行党的决议，公道正派选人用人，责任担当、廉洁自律，落实意识形态工作责任制情况

A. 对

B. 错

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【判断题】

巡视是党内监督的重要方式。中央和省、自治区、直辖市党委一届任期内，对所管理的地方、部门、企事业单位党组织全面巡视

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立健全党的领导干部插手干预重大事项记录制度，发现利用职务便利违规干预干部选拔任用、工程建设、执纪执法、司法活动等问题，应当及时向上级党组织报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

严把干部选拔任用“党风廉洁意见回复”关，综合日常工作中掌握的情况，加强分析研判，实事求是评价干部廉洁情况，防止“带病提拔”、“带病上岗”

A. 对

B. 错

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【判断题】

派驻纪检组应当带着实际情况和具体问题，定期向派出机关汇报工作，至少每年会同被监督单位党组织专题研究1次党风廉政建设和反腐败工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

执法机关和司法机关依法立案查处涉及党的领导干部案件，不需向同级党委、纪委通报

A. 对

B. 错

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【判断题】

党组织应当如实记录、集中管理党内监督中发现的问题和线索，及时了解核实，作出相应处理；不属于本级办理范围的应当移送有权限的党组织处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

党组织应当保障党员知情权和监督权，鼓励和支持党员在党内监督中发挥积极作用。提倡署真实姓名反映违纪事实，党组织应当为检举控告者严格保密，并以适当方式向其反馈办理情况

A. 对

B. 错

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【判断题】

遵守宪法、法律，坚持依法行政的情况是党内监督的重点内容之一

A. 对

B. 错

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【判断题】

党的地方和部门纪委、党组纪检组可以直接向上级纪委报告本地区、本系统、本单位发生的重大问题

A. 对

B. 错

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