【单选题】
55：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户业务代号为___
A. 7758
B. 6301
C. 9010
D. 8016
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
4：存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【单选题】
5：存款保险条例所称存款保险，是指___向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【单选题】
6：被保险存款包括投保机构吸收的___。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【单选题】
7：存款保险条例中，被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
【单选题】
9：___会同国务院有关部门可以根据经济发展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整最高偿付限额，报国务院批准后公布执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
【单选题】
10：同一存款人在___所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 所有银行
B. 同一家投保机构
C. 所有金融机构
【单选题】
11：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付；超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构___中受偿。
A. 全部财产
B. 清算财产
C. 全部资产
D. 清算资金
【单选题】
12：社会保险基金、住房公积金存款的偿付办法由___会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 住房和城乡建设部
D. 人力资源和社会保障部
【单选题】
13：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款___在最高偿付限额以内的，实行全额偿付。超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 本金
B. 利息
C. 本金和利息合并计算的资金数额
【单选题】
14：存款保险基金的来源包括___：
A. 投保机构交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
D. 其他合法收入
E. 以上选项都是
【单选题】
16：存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自___之日起6个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 工商行政管理部门颁发营业执照
B. 开业
C. 银行监督管理部门颁发金融许可证
【单选题】
17：存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起___内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 3个月
B. 4个月
C. 5个月
D. 6个月
【单选题】
18：存款保险费率由___构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。
A. 基准费率和风险差别费率
B. 浮动费率和风险差别费率
C. 固定费率和风险差别费率
D. 一般费率和风险差别费率
【单选题】
19：存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报___批准后执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
D. 国务院
【单选题】
20：存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、___以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。
A. 银行经营情况
B. 银行盈利情况
C. 银行管理情况
D. 存款结构
【单选题】
21：各投保机构的适用费率，由存款保险基金管理机构根据投保机构的___等因素确定。
A. 经营管理状况和风险状况
B. 盈利状况和风险状况
C. 资产状况和风险状况
D. 存款结构情况和风险状况
推荐试题
【单选题】
"车站保安、保洁及其他当班的运营分公司员工，在接受乘客问询时应执行（ ），及时提供帮助，若无法提供帮助，则向车控室汇报。
A. 首问负责制
B. 首问责任制
C. 区域责任制
D. 属地管地职责"
【单选题】
"到期无人认领时，以中心站为单位于每月( )集中上交（保存期限满15天的拾物）至本线路“失物招领中心”，移交时需填写OA失物招领系统。
A. 15日
B. 16日
C. 26日
D. 30日"
【单选题】
"车站应组织地铁公安、保安等加强对重点部位的巡视和防范工作；需要进行客流控制时，按控制等级需要，积极与车站配合，听从( )的安排，执行客流控制方案，确保客流得到有效控制。
A. 行车调度员
B. 值班站长
C. 行车值班员
D. 客运值班员"
【单选题】
"第一级客流控制：站台客流控制。当站台出现乘客拥挤时，在站厅的楼、扶梯口控制乘客到站台，将扶梯全部设置为向（）方向，缓解站台乘客候车压力。
A. 站台
B. 站厅
C. 上行
D. 下行"
【单选题】
"乘客应急信息：由于故障、事件、事故或其它原因影响运营时，车站、列车需要对乘客发布的信息，具体包括车站、列车广播，车站、列车（ ）显示。
A. PIS 信息
B. 广播
C. 人工广播
D. 语音提示"
【单选题】
"（ ）负责车站范围内 PIS 设施设备的巡视、信息发布及取消情况的检查、设备发布的现场效果的监控以及 PIS 系统设备故障或信息异常情况的报送。
A. 调度处
B. 站务中心
C. 通号中心
D. 乘务中心"
【单选题】
"OCC 乘客应急信息发布条件：（ ）。
A. 由于故障或其它原因影响列车运营时，OCC 须向客服热线、各车站、受影响列车发布乘客应急信息
B. 由于故障、事件、事故或其它原因影响列车运营时，OCC 须向客服热线、各车站、受影响列车发布乘客应急信息
C. 由于故障、事件、事故或其它原因影响列车运营时，须向客服热线、各车站、受影响列车发布乘客应急信息
D. 由于故障、事件、事故或其它原因影响列车运营时，OCC 须向各车站发布乘客应急信息"
【单选题】
"OCC 乘客应急信息发布范围：（ ）。
A. 客服热线、各车站、受影响列车、中心站长。
B. 值班站长、各车站、受影响列车、通号中心。
C. 客服热线、各车站、乘务中心、通号中心。
D. 客服热线、各车站、受影响列车、通号中心。"
【单选题】
"当发生故障、事件、事故或其它情况影响列车运营且预计延误 5-10 分钟时，（ ）须及时向客服热线、受影响的车站和列车发布晚点信息，受影响车站及列车需播放应急广播。
A. OCC
B. 车站
C. 通号中心
D. 乘务中心"
【单选题】
"当列车延误达到 10 分钟且预计进一步晚点时，OCC 须及时发布 PIS 应急信息，向客服热线、受影响车和列车发布晚点信息，告知（ ）。
A. 晚点原因
B. 晚点原因和预计晚点时间。
C. 预计晚点时间
D. 晚点车站"
【单选题】
"发布广播乘客应急信息时须执行（ ），信息发布成功后，应核对信息发布准确性。发布错误及时更正，消除影响。
A. 双人操作
B. 双人确认制度
C. 单人操作
D. 单人确认制度"
【多选题】
"综合监控系统互联的子系统有 ( )。
A. 列车监控系统（ATS）
B. 时钟系统（CLK）
C. 站台门系统（PSD）
D. 广播系统（PA）
E. 闭路电视监控系统（CCTV）"
【多选题】
"正线信号系统采用基于无线通信的列车控制系统（CBTC），由( )等子系统组成。
A. 列车自动防护（ATP）
B. 列车自动运行（ATO）
C. 列车自动监控（ATS）
D. 正线计算机联锁（CI）"
【多选题】
"以下哪些为站台门故障处理原则（ ）。
A. 在运营过程中，发生站台门故障时，按照先通后复的原则进行处理，在保证安全的前提下，确保列车正常运行
B. 站台门故障的现场状态确认原则上由司机负责
C. 发生站台门故障时，司机、车站要做好信息互通，及时做好广播，引导乘客上下车，车站做好安全防护工作
D. 站台门障碍物检测装置故障时，司机应及时将故障情况汇报行调并告知车站，车站确认安全后及时对故障装置进行隔离操作"
【多选题】
"电客车在车站发生车门故障时，由( )打开站台门和车门，前往故障门处进行处理，( )及时协助并加强站台安全防护工作。
A. 值班站长
B. 司机
C. 车站站台人员
D. 客运值班员"
【多选题】
"以下哪些为车站运营前检查项目（ ）。
A. 运营线路施工结束、线路空闲
B. 行车设备、备品齐全完好
C. 道岔扳动试验正常，站台无异物侵入限界，站台门开关试验正常
D. 设备集中站将本控区内所有道岔开通运营线路方向（折返站道岔除外）"
【多选题】
"按下站台紧急停车按钮后的影响范围（ ）。
A. 移动闭塞时，所有 CTC 列车无法在站台区域内移动及进入/离开站台区域
B. 其他闭塞方式时，所有开向该站台区域的信号机均显示红灯
C. 车站按压紧急停车按钮后应及时报行调，行调立即通知相关司机
D. 后方站已发出的非 CTC 列车，接到行调或车站通知后应立即停车
E. 车站确认故障和危险已消除可恢复运营后，经行调同意后在 IBP 盘上按压紧急停车复位按钮"
【多选题】
"计轴安装在轨道空闲检测区间的两端，计轴设备用于（ )、( )和( )列车占用状态的自动检测，实现轨道区段和道岔区段的空闲或占用检测。
A. 区间
B. 线路区段
C. 道岔区段
D. 车站区域
【多选题】
"全线或部分区域控制方式为中控时，遇下列情况行调可发布调度命令变更控制方式为站控（ ）。
A. 车站运营前检查
B. OCC 信号设备故障、通信设备故障导致无法监控联锁系统时
C. 信号、线路、通信等专业维修人员进行有关行车设备维修需要时
D. 因行车工作需要，行调认为有必要时"
【多选题】
"在恶劣天气条件下，行车作业人员应加强对（ ）、（ ）、（ ）情况的观察；司机随时注意观察信号机、接触网等设备的状况；发现异常应及时上报行调。
A. 线路
B. 出入口
C. 接触网
D. 站台"
【多选题】
"电客车越站的规定（ ）。
A. 乘客无返乘条件的列车，原则上不得办理越站作业
B. 原则上首末班车不得办理越站作业
C. 原则上不准两列及其以上电客车在同一车站连续越站
D. 原则上不准一列车连续越站两个车站"
