18：金燕e贷，客户当天支用形成的电子合同，若发现期限选择错误，可以当天注销合同_答案

【判断题】

18：金燕e贷，客户当天支用形成的电子合同，若发现期限选择错误，可以当天注销合同

A. 对

B. 错

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19：手机银行无卡取款，可以预约550元

A. 对

B. 错

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20：客户办理特殊限额业务后，跨行转战时可以突破客户级限额

A. 对

B. 错

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21：签约1张记账卡冻结300元，签约第2张记账卡无需再额外冻结

A. 对

B. 错

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22：若账户活期余额＜通行费，会扣款失败并将客户列入“黑名单”，系统将连续3天短信提醒客户补足余额并每天批扣一次，若某次扣款成功，则自动解除黑名单状态

A. 对

B. 错

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23：若动用了保证金，“黑名单”不会自动解除，客户需前往柜台，柜员做【E0017】ETC记账卡保证金恢复交易，保证金恢复后ETC记账卡状态最长48小时内(含节假日)会自动移除

A. 对

B. 错

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24：目前，皮卡车也可以办理ETC

A. 对

B. 错

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25：车辆办理ETC实行“一车一卡一标签”，专车专用。即一辆车上只能配备一张中原通卡，一个电子标签使用

A. 对

B. 错

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现金柜台上方安装的透明防护板应采用多块拼接或错位安装方式，不得采用整片式安装方式

A. 对

B. 错

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库区供电可采用单路或双回路供电，单路供电时应自备应急电源

A. 对

B. 错

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自助银行应设立紧急求助按钮或者求助电话

A. 对

B. 错

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收银槽底部为方形的，其上部应安装推拉盖板

A. 对

B. 错

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透明防护板上可以开孔

A. 对

B. 错

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防尾随联动互锁安全门电控装置发生故障时，应手动开启。发生紧急情况时，应有双开应急开启和双开强制复位功能

A. 对

B. 错

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周界入侵报警探测装置应有连续的警戒线，不得有盲区

A. 对

B. 错

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紧急报警防区应24h不可撤防

A. 对

B. 错

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现金业务区应安装摄像机，系统应能实时监视、记录现金、贵金属等交易全过程

A. 对

B. 错

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运钞交接全过程及运钞车停靠区均应实时监视、记录

A. 对

B. 错

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离行大堂式自助设备报警装置必须具有本地声/光报警和远程报警功能

A. 对

B. 错

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防尾随联动互锁安全门连接通道内、在行式自助银行、自助设备加钞区应安装摄像机

A. 对

B. 错

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自助银行内的自助设备必须采用后加钞式、穿墙式安装

A. 对

B. 错

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要害岗位人员培训合格并取得《金融安全上岗资格证》后方可上岗

A. 对

B. 错

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【判断题】

不准让无关人员进入营业场所现金业务区、金库及守库室内，本行员工可以在守库室

A. 对

B. 错

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营业终了临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱封存

A. 对

B. 错

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营业前，临柜员应对自身工作区域进行安全检查，做好班前和接钞准备等工作

A. 对

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营业场所保安员应该具有服务意识，有机会时替客户办理业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

营业终了临柜员应在柜台内等候运钞车

A. 对

B. 错

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【判断题】

营业场所保安员不准进入营业场所柜台内

A. 对

B. 错

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易

A. 对

B. 错

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2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号

A. 对

B. 错

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【多选题】

审计抽样内容有哪些？___

A. 机构抽样

B. 业务抽样

C. 人员岗位抽样

D. 随机抽样

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【多选题】

审查书面资料的方法有哪些？___

A. 核对法

B. 审阅法

C. 复算法

D. 比较法

E. 分析法

F. 逆查法

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【多选题】

审计中证实客观事物的方法有哪些？___

A. 盘点法

B. 调节法

C. 鉴定法

D. 抽查法

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【多选题】

审计调查方法有哪些？___

A. 外核法

B. 查询法

C. 函证法

D. 比较法

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【多选题】

对照整改完成标准，具体问题整改结果分为___几种情形。

A. 已整改

B. 部分整改

C. 未整改

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【多选题】

___"

A. 经营管理活动中存在的异常事项；

B. 有关部门提供的线索和群众举报；

C. 公众、媒体的反映和报道；

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【多选题】

河南省农村信用社内部审计操作规程适用于___

A. 省联社审计部

B. 省联社区域审计室

C. 各市县内部审计部门

D. 全省农信社系统审计从业人员

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【多选题】

审计计划的编制应遵循___的基本原则。

A. 审计价值最大化

B. 项目管理一体化

C. 质量控制流程化

D. 审计效果最佳化

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【多选题】

项目管理一体化的五个统一是指：___

A. 审计计划统一管理

B. 审计项目统一运作

C. 审计资源统一配置

D. 审计流程统一规范

E. 审计结果统一报告和

F. 审计整改统一标准

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【多选题】

省联社审计部编制年度审计计划要根据___确定行业审计重点及按照监管评级结果明确对法人行社的审计频率，明确审计室（区域审计中心）的审计项目。

A. 改革任务

B. 年度风险评估状况

C. 年度重点工作

D. 监管要求

E. 领导要求

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【多选题】

年度行业审计计划的内容主要包括___

A. 审计项目名称

B. 审计目标

C. 审计范围

D. 审计重点

E. 审计项目实施时间

F. 审计资源配置

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【多选题】

审计部门编制年度行业审计计划应为风险防控导向，把握轻重缓急，对___优先安排。

A. 重点领域、

B. 重点机构、

C. 重大事项

D. 紧急事项

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【多选题】

年度行业审计计划执行过程中，遇到下列情形可按照原审批程序对年度行业审计计划进行适当调整___

A. 主要领导临时交办的审计项目

B. 监管部门临时安排或者授权审计的项目

C. 突发重大事件需要进行审计的，尤其是发现带有苗头性的重大风险隐患

D. 审计目标、审计范围等发生重大变化需要调整的

E. 需要调整的其他情形

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【多选题】

审计项目主要程序的五个阶段___。

A. 审计准备

B. 审计实施

C. 重大问题督办

D. 结束现场审计

E. 审计报告

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【多选题】

审计立项主要包括___等环节。

A. 明确审计立项依据

B. 编制审计立项需求

C. 填制现场审计立项表

D. 履行审计立项审批

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【多选题】

审计工作底稿记录的审计过程和结论主要包括___

A. 实施审计的主要程序

B. 取得审计证据的名称和来源

C. 审计认定的事实摘要

D. 得出的审计结论及其相关标准

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【多选题】

编制审计报告的基本原则为___

A. 坚持原则，实事求是；内容完整，重点突出；

B. 事实清楚，数据真实；层次清晰，结构合理；

C. 证据充分，定性准确；文字简练，表述准确。

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【多选题】

问题整改的依据为各级部门下发的___。

A. 审计报告

B. 审计意见书

C. 整改通知书

D. 整改意见书

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【多选题】

整改工作应遵循以下原则___

A. 有错必纠原则

B. 责任落实原则

C. 标本兼治原则

D. 及时性、真实性、有效性原则

E. 持续改进原则

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【多选题】

整改工作督办部门职责___

A. 督办被审计单位的整改工作；

B. 统计、分析整改工作情况并向本单位领导报告；

C. 评价考核被审计单位整改工作；

D. 对外部审计部门查出的问题，就整改工作牵头与相关部门进行沟通、协调，督促被审计单位落实问题整改等。

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【多选题】

审计质量控制主要包括___

A. 质量控制目标

B. 质量监督

C. 考核评价

D. 责任追究

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【多选题】

行业审计部门应当针对___要素建立审计质量控制制度。

A. 审计质量责任

B. 审计职业道德

C. 审计业务执行

D. 审计质量监督

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【多选题】

行业审计部门建立的审计质量控制制度，要保证实现下列目标___

A. 符合法律法规和规章制度

B. 作出的审计结论准确、恰当

C. 依法依规整改到位

D. 其他

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【多选题】

审计质量评价结果分为___

A. 优秀

B. 良好

C. 合格

D. 不合格

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【多选题】

审计责任分为___责任。

A. 直接责任

B. 主要责任

C. 管理责任

D. 审核责任

E. 领导责任

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【多选题】

审计人员在实施审计项目过程中，有哪些情形的___，可以不予追究质量过错责任：

A. 有充分证据表明审计人员已尽职履责，但因受规定职责、权限和审计手段、技术所限，造成审计结果出现偏差的。

B. 及时发现并纠正质量过错，未造成严重后果的。

C. 因被审计对象对其提供的会计及相关资料的真实性、完整性作出虚假承诺，造成质量过错的。

D. 其他尽职免责的情况。

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【多选题】

整改完成标准为___

A. 行为纠正到位

B. 风险控制到位

C. 责任追究到位

D. 人员处理到位

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【多选题】

《河南省农村信用社内部审计操作规程》的依据有哪些？___

A. 《中国银监会关于加强农村信用社省级联社行业审计工作指导意见》

B. 《中华人民共和国审计法》

C. 《中国注册会计师执业准则》

D. 《商业银行内部审计指引》

E. 《河南省农村信用社联合社关于进一步加强行业审计体系建设的意见》

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【多选题】

被审计单位的职责都有哪些？___

A. 遵守相关金融法律法规及省联社规章制度

B. 建立并实施内部控制

C. 履行法定职责

D. 按照有关会计准则和会计制度编报财务会计报告

E. 保持资料的真实性、完整性和合法合规性

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【多选题】

审计的类型包括下面哪些？___

A. 全面审计

B. 专项审计

C. 定期审计

D. 不定期审计

E. 突击审计

F. 配合行业外其他部门审计

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【多选题】

年度行业审计计划的执行情况应定期向___报告?

A. 审计委员会

B. 党委书记

C. 省联社总审计师

D. 业务部经理

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【多选题】

审计组组长审核审计工作底稿，应当根据不同情况分别提出下列哪些意见？___

A. 纠正或者责成纠正不恰当的审计结论

B. 直接修改底稿

C. 予以认可

D. 责成采取进一步审计措施，获取适当、充分的审计证据

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【多选题】

___"

A. 扩大检查范围，使其能够覆盖重大违法违规行为可能涉及的领域

B. 向省联社审计委员会主任报告

C. 增派具有相关经验和能力的人员

D. 获取必要的外部证据

E. 其他必要的应对措施

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【多选题】

审计组根据不同的审计目标，以审计认定的事实为基础，在防范审计风险的情况下，按照重要性原则，从___、（A）、（A）方面提出审计评价意见。下面哪一项是错误的？

A. 安全性

B. 合法性

C. 真实性

D. 效益性

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【多选题】

行业审计的目标是推动有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实，强化对全省农信社___进行持续监督，促进全系统法人行社建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构，实现农信社（农商银行）的战略发展目标。

A. 经营管理

B. 内部控制

C. 风险状况

D. 人员配置

E. 薪酬分配

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【多选题】

审计计划的编制应遵循“___”的基本原则。

A. 人员配置合理化

B. 审计价值最大化

C. 项目管理一体化

D. 质量控制流程化

E. 工作方式灵活化

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【多选题】

审计部门编制年度审计计划应充分做好调研和征求意见工作，综合考虑以下因素：___

A. 年度主要工作目标、工作重点

B. 辖内法人机构风险评估、内部控制情况

C. 人民银行、国家审计部门、监管部门要求

D. 理事会、高级管理层的经营管理需要

E. 审计室（区域审计中心）制订的审计计划

F. 上年度审计情况和后续审计的必要安排

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【多选题】

年度行业审计计划的内容主要包括：___

A. 审计项目名称

B. 审计目标

C. 审计范围

D. 审计重点

E. 审计项目实施时间

F. 审计资源配置

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【多选题】

年度行业审计计划的审核事项：___

A. 审计目标、审计范围的确定是否合理

B. 审计重点的确定是否恰当

C. 时间预算、人力资源配置是否合理

D. 审计频率、覆盖面是否恰当

E. 审计经费是否有预算

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【多选题】

年度行业审计计划执行过程中，遇到下列情形可按照原审批程序对年度行业审计计划进行适当调整：___

A. 主要领导临时交办的审计项目

B. 监管部门临时安排或者授权审计的项目

C. 突发重大事件需要进行审计的，尤其是发现带有苗头性的重大风险隐患

D. 审计目标、审计范围等发生重大变化需要调整的

E. 需要调整的其他情形

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