【多选题】
为不在本行开立账户的客户提供单笔___以上一次性金融服务时，应识别客户身份，留存有效身份证件复印件。
A. 人民币1万元（含）
B. 外币等值1000美元（含）
C. 人民币1万元（不含）
D. 外币等值1000美元（不含）
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
答案
AB
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
以下哪些情况出现时，营业机构应当重新识别客户？___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D. 获得的客户信息与先前已经掌据的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【多选题】
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括___
A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C. 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D. 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
A. 5
B. 15
C. 20
D. 25
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
【多选题】
对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
【多选题】
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在___等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
【多选题】
开立外国投资者账户，银行应审核___。
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
【多选题】
可疑交易符合___之一的，各营业机构应当向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向总行会计结算(分行运营管理部门）提交重大可疑交易报告，由总行会计结算部（分行运管部门）向所在地中国人民银行分支机构提交相关报告，并配合反洗钱调查：
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。
推荐试题
【多选题】
党的建设新的伟大工程的“新”主要表现在___。
A. 把党的思想建设摆在首位
B. 坚持和加强党的全面领导、全面推进党的建设
C. 把党的政治建设摆在首位
D. 中国共产党一定要有新气象新作为
【多选题】
新时代党的建设总要求强调“坚持和加强党的全面领导”。“全面”二字意味着中国共产党只有真正做到___的领导，才能充分发挥中国特色社会主义的本质优势。
A. 全方位
B. 多层次
C. 贯穿始终
D. 由里及外
【单选题】
下列关于世界观的说法正确的是___
A. 世界观要统一，宿舍同学与我意见不一致，我一定要说服他
B. 世界观来源于人的生产和生活实践；
C. 世界观完全来自书本，尤其是教科书；
D. 世界观仅是对人与世界关系的看法
【单选题】
爱因斯坦说：“一个人对社会的价值，首先取决于他的感情、思想和行动对增进人类利益有多大作用。”这句话的意思是说，衡量人生的社会价值的标准是___
A. 个人对自己生命存在的肯定 ；
B. 个人对自己生命活动需要的满足程度
C. 个人对自己的尊重和个人的自我完善 ；
D. 个人通过劳动、创造对社会和他人所作的贡献
【单选题】
人生价值评价的根本尺度，是否通过实践促进了历史的进步,是看一个人的人生活动___
A. 是否促进个人的发展
B. 是否符合社会发展的客观规律
C. 是否促进生产力的发展
D. 是否促进生产关系的改善
【单选题】
人与人之间的交往应该遵循正确的原则。下列行为倾向中，符合人际交往正确原则的是___
A. 自恃清高，看不起别人
B. 互相利用，讲究“金钱交易”
C. 斤斤计较，为一点小事耿耿于怀
D. 将心比心，换位思考
【单选题】
在社会主义条件下，当你在为人民服务时，人民中的其他成员也在为社会包括为你服务，因此，处理个人与他人的关系时应当遵循的准则是___
A. “利己不损人”
B. “我为人人，人人为我”
C. “主观为自己，客观为他人”
D. “各人自扫门前雪，莫管他人瓦上霜”
【单选题】
人生观与世界观的关系是___
A. 世界观决定人生观
B. 人生观决定世界观
C. 具有唯心主义世界观，人生观一定是不正确的
D. 一个人的人生观发生变化，不会导致世界观发生变化
【单选题】
下列关于协调自我身心关系的说法正确的是___
A. 只要有健康的心理就是一个健康的人
B. 一个人自觉地调适心理，保持心理健康，能够为人生价值的实现创造良好的自我环境
C. 大学生处于特定的心理期，这是产生心理问题的外因
D. 社会环境的影响，这是大学生产生心理问题的内因
【单选题】
马克思说：“作为确定的人，现实的人，你就有规定，就有使命，就有任务，至于你是否意识到这一点，那是无所谓的。”这里说的确定的、现实的人的“规定”、“使命”和“任务”，就是指___
A. 人的性格和特征
B. 人生的目标和理想
C. 人生的道路和命运
D. 人生的责任和使命
【单选题】
在人生旅途中，有的人旗开得胜，有的人屡屡败北；有的人顺顺当当，有的人一波三折；即使同一个人，在一生中也往往有顺境和逆境的交替。对于逆境，正确的人生态度是___
A. 居安思危，自制自励
B. 大胆正视，积极应对
C. 怨天尤人，自暴自弃
D. 玩世不恭，虚度光阴
【单选题】
深圳歌手丛飞生前身患癌症，生活艰难，却捐赠上百万元资助很多失学儿童。他在帮助别人的过程中得到了快乐。丛飞的行为表明___
A. 人的价值就在人自身；
B. 人生价值的本质就是社会对个人的尊重和满足
C. 人生的社会价值的实现总是以自我价值的牺牲为代价
D. 人生的自我价值必须与社会价值相结合，并通过社会价值表现出来
【单选题】
马克思说过，真正现实人的存在，就是他为别人的存在和别人为他的存在。这说明___
A. 人的价值就是人自身的存在；
B. 人可以有限制地创造出自己的价值
C. 人生价值的本质是社会对个人的尊重和满足
D. 人与自身的任何关系，只有通过人同其他人的关系才能得到实现和表现
【单选题】
人民群众是推动历史前进的真正动力，是历史的主人。这种群众史观反映到人生观上必然是___
A. 为人民服务
B. 为个人谋福利；
C. 人生短暂，及时行乐；
D. 主观为自己，客观为他人
【单选题】
以下哪种说法是不正确的___
A. 美好的人生价值目标要靠社会实践才能化为现实
B. 人在自然天赋上存在差异，所以人的主观努力对于实现人生价值目标不起作用
C. 实现人生价值要从社会客观条件出发
D. 人生价值目标要符合社会发展规律
【单选题】
毛泽东的《七律•长征》中的“红军不怕远征难，万水千山只等闲”、“更喜岷山千里雪，三军过后尽开颜”形象的说明了我们需要树立正确的___
A. 得失观
B. 苦乐观
C. 顺逆观
D. 生死观
【单选题】
人在社会中生活，总要担当各种各样的任务和责任。其中，人们担负的重大历史任务和责任是历史使命。当代大学生的历史使命是___
A. 谋求民族独立，实现人民解放
B. 创造物质财富，满足个人需要
C. 积极参加志愿服务，主动承担社会责任
D. 建设中国特色社会主义，实现中华民族伟大复兴
【单选题】
人生价值内在地包含着自我价值和社会价值两方面的内容。下列关于自我价值和社会价值关系的说法中，正确的是___
A. 实现自我价值是因，创造社会价值是果
B. 一个人实现的自我价值越大，他创造的社会价值也就越大
C. 人生的自我价值必须与社会价值相结合，并通过社会价值表现出来
D. 社会价值的创造过程与自我价值的实现过程是彼此隔绝、互不相干的
【单选题】
人来源于自然又依存于自然，人永远是自然的有机组成部分。协调好人与自然的关系，应当持有的正确态度是___
A. 人独立于自然
B. 人消极地依赖自然
C. 人有意识地掠夺自然
D. 人有目的地利用和保护自然
【多选题】
人生价值能否实现以及实现的程度，与如何对待人生环境有重要关联。科学对待人生环境，主要就是要促进___
A. 自我身心的和谐
B. 人与自然的和谐
C. 个人与社会的和谐
D. 个人与他人的和谐
【多选题】
为人民服务的人生观是科学的人生观。科学的人生观指导人们___
A. 选择正确的做人标准
B. 坚持正确的人生方向
C. 调节好自我与他人的关系；
D. 形成“主观为自己，客观为他人”的观点
【多选题】
增强自己的人际吸引因素，是培养交往能力，获得交往成功的前提，也是搞好人际关系的根本所在。下列选项中，能增强人际吸引的因素有___
A. 树立正确的人生观
B. 加强道德修养，塑造良好品质
C. 增进心理健康，培养生活情趣
D. 努力学习科学文化，积极实践，经受锻炼，增长才干
【多选题】
人生态度大致可分为积极进取的人生态度和消极无为的人生态度。大学生应当树立积极进取的人生态度。这是因为，积极进取的人生态度___
A. 容易使人好高骛远
B. 有助于实现人生价值
C. 有助于达到人生目的
D. 有助于承受困难和挫折
【多选题】
极端个人主义的人生观___
A. 突出强调以个人为中心
B. 把个人利益放在集体利益之上
C. 主张个人本身就是目的，具有最高价值
D. 认为社会和他人只是达到个人目的的手段
