【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
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答案
ABCD
解析
暂无解析
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【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
A. 5
B. 15
C. 20
D. 25
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
【多选题】
对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
【多选题】
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在___等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
【多选题】
开立外国投资者账户，银行应审核___。
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
【多选题】
可疑交易符合___之一的，各营业机构应当向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向总行会计结算(分行运营管理部门）提交重大可疑交易报告，由总行会计结算部（分行运管部门）向所在地中国人民银行分支机构提交相关报告，并配合反洗钱调查：
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。
【多选题】
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易报告:___
A. 同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B. 内部调拨资金
C. 本行办理的税收、错账冲正、利息支付
D. 自然人实盘外汇买卖过程中不同外币币种间的转换
E. 中国人民银行确定的其他情形。
【多选题】
可疑交易报送方向___
A. 报告中国反洗钱监测分析中心；
B. 报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；
C. 报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；
D. 报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关。
【多选题】
对重大可疑交易报告所涉及的客户或账户，相关营业机构应当采取合理的后续控制措施，包括但不限于___
A. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级；
B. 以客户为单位限制账户的非柜面交易功能、调低交易限额等；
C. 取消开户。
【多选题】
金融机构在报送可疑交易报告后，应当根据人行的相关规定采取后续风险控制措施，包括___
A. 提升客户风险等级
B. 限制客户交易
C. 对所涉客户及交易开展持续监控
D. 拒绝提供服务
E. 终止业务关系
F. 向监管部门报告或向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易分析与识别的具体要求应包括哪些？___
A. 采取内部尽职调查、回访、实地查访
B. 向公安部门、工商部门、税务部门核实
C. 向居委会、街道办、村委会了解
D. 准确采集、规范填写可疑交易报告要素
E. 按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可追溯性
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【单选题】
“广大团干部要增强光荣感、责任感、使命感，立足团的岗位，脚踏实地，埋头苦干，努力在本职岗位上作出扎扎实实的业绩。” 体现了党中央和团组织对团干部提出的五项具体要求中的哪一项？ ___
A. 政治上要坚强
B. 工作要勤奋
C. 学习要刻苦
D. 品德要高尚
【单选题】
“要切实增强事业心和责任感，深入基层、深入青年，踏踏实实地工作，努力在团的岗位上作出实实在在的业绩。” 体现了党中央和团组织对团干部提出的五项具体要求中的哪一项？ ___
A. 政治上要坚强
B. 学习要刻苦
C. 作风要扎实
D. 品德要高尚
【单选题】
“要着力加强自身修养，从严要求，防微杜渐，经得住诱惑，管得住小节，切实走好人生的每一步。”体现了党中央和团组织对团干部提出的五项具体要求中的哪一项？ ___
A. 政治上要坚强
B. 工作要勤奋
C. 作风要扎实
D. 品德要高尚
【单选题】
团章规定，符合以下哪些条件即可申请加入中国共产主义青年团？ ①年龄在14周岁以上，28周岁以下的中国青年②承认团的章程③承认党的章程④愿意参加团的一个组织并在其中积极工作、执行团的决议和按期缴纳团费___
A. ①②③④
B. ①②③
C. ①②④
D. ①③④
【单选题】
以下哪项不属于团员的义务？ ___
A. 接受国防教育，增强国防意识，积极履行保卫祖国的义务。
B. 虚心向人民群众学习，热心帮助青年进步，及时反映青年的意见和要求。
C. 开展批评和自我批评，勇于改正缺点和错误，自觉维护团结。
D. 参加团的有关会议和团组织开展的各类活动，接受团组织的教育和培训。
【单选题】
以下哪项不属于团员的权利： ___
A. 参加团的有关会议和团组织开展的各类活动，接受团组织的教育和培训。
B. 在团的会议和团的报刊上，从参加关于团的工作和青年关心的问题的讨论，对团的工作提出建议，监督、批评团的领导机关和团的工作人员。
C. 虚心向人民群众学习，热心帮助青年进步，及时反映青年的意见和要求。
D. 参加团组织讨论对自己处分的会议，并且可以申辩，其他团员可以为其作证和辩护。
【单选题】
下列关于团员退团的说法不正确的是： ___
A. 正常情况下，团员自我申请退团需有正当理由，否则不予办理。
B. 团员要求退团应向支部委员会递交书面报告，由支部大会决定除名，并报上级委员会备案。
C. 团员没有正当理由，连续六个月不缴纳团费、不过团的组织生活，或连续六个月不做团组织分配的工作，均被认为是自行退团。
D. 团员自行退团，应由支部大会决定除名，并报上级委员会批准。
【单选题】
下列关于共青团工作理念的说法有误的是： ___
A. 坚持“两个负责统一”是由团的性质决定的；
B. “两个负责”是指对党负责与对团员负责；
C. “两个负责的统一”体现了党团青关系规律；
D. 共青团工作必须坚持对党负责与对青年负责相统一的核心理念。
【单选题】
总结中国共青团90年的经验，围绕党的中心，照顾青年特点，开展独立活动，体现了 ，是共青团工作一条最根本的经验，也是共青团工作的基本规律。 ___
A. 先进性
B. 群众性
C. 党团青关系的统一
D. 建功与育人相结合
【单选题】
___
A. “离开群众经验和群众意见的调查研究，不可能进行正确的领导。”
B. “按照实际情况决定工作方针是最基本的思想方法、工作方法。”
C. “要用百分之九十以上的时间研究情况，用不到百分之十的时间决定政策。”
D. “统筹兼备，各得其所。这是我们历来的方针。”
【单选题】
要求共青团坚持民主集中制原则，有严格的组织纪律，坚持团员条件，真正把具备入团条件的先进青年吸收入团，加强共青团干部队伍建设，按照干部队伍"四化"的标准，帮助同级团组织配备好领导班子，协商、推荐同级团组织的主要负责人，这是指党对共青团 领导。 ___
A. 思想上的领导
B. 政治上的领导
C. 组织上的领导
D. 工作上的领导
【单选题】
在党对共青团领导的主要方式中，下列哪一项表述有误? ___
A. 及时向团组织传达上级党委关于共青团工作的指示，让团组织阅读和听取有关文件和领导讲话，及时掌握上级精神。
B. 要求共青团完全以党为中心开展各项工作，不必坚持团的独立自主性。
C. 定期听取团组织的工作汇报，讨论团的工作，帮助团组织正确把握不同时期的工作中心，帮助解决工作中遇到的问题和困难。
D. 抓好团的领导班子建设和团干部的培养、选拔和配备。
【单选题】
下列表述正确的是 。 ___
A. 基层团委书记，是党员且具备条件的，必须吸收参加同级党委或列席同级党委会会议。
B. 基层团委书记，不是党员的，也可以吸收参加同级党委或列席同级党委会会议。
C. 基层团委书记，是党员且具备条件的，可以吸收参加同级党委或列席同级党委会会议。
D. 各级党委选配团委负责人，必须由相当同级党委委员或下一级党委书记的干部担任。
【单选题】
团干部的管理，应坚持 。 ___
A. 以团组织管理为主，党委协助管理
B. 以党委管理为主，团组织协助管理
C. 党委管理即可，团组织不用管理
D. 团组织管理即可，党委不用管理
【单选题】
关于青年联合会的表述，下列错误的是 。 ___
A. 中国全国青年联合会是中国各青年团体的联合组织
B. 中国全国青年联合会的核心力量是中国共产主义青年团
C. 共青团作为一个青年团体加入全国青联，和其他成员一样，需要承担义务，积极与青联配合，共同完成青联的历史任务
D. 共青团在青联中起领导的作用，必要时可以取代或是替代青联
【单选题】
关于共青团与学联的关系，下列表述错误的是 。___
A. 共青团与学联都是党领导下的青年组织，是党联系、教育青年的桥梁和纽带。
B. 共青团在组织规模、成员觉悟程度，在国家政治生活与社会生活中的作用、地位方面，都要高于学联
C. 共青团和学联在国家政治生活与社会生活中的作用、地位方面是平起平坐的。
D. 学联应该自觉地接受共青团的领导。
【单选题】
关于共青团与少先队的关系，下列表述错误的是 。___
A. 中国共产主义青年团受中国共产党的委托领导中国少年先锋队的工作
B. 中学共青团组织应加强对少先队员入团前的培养教育
C. 少先队组织应积极推荐优秀少先队员作为团的发展对象
D. 少先队员并不是团员，因此，对少先队工作的领导并不是共青团工作的一项重要组成部门
【单选题】
关于青年社团、青年自组织的表述，下列错误的是 。___
A. 青年社团、青年自组织是指以青年为主体构成的社团与组织，它是各种社会团体、组织中最充满生机与活力的部分
B. 青年社团、青年自组织是青年工作的重要组成部分，只有积极作用，没有消极作用
C. 青年社团工作、青年自组织管理引导得好，其积极作用就会得到充分发挥
D. 青年社团、青年自组织使共青团、青联组织更广泛地联系、团结青年，拓宽了共青团、青联工作领域
【单选题】
下列表述错误的是 。 ___
A. 团的各级委员会实行集体领导和个人分工负责相结合的制度
B. 团的各级领导机关，包括它们派出的代表机关，都由选举产生
C. 团的全国领导机关是团的全国代表大会和它产生的中央委员会
D. 团的各级委员会应定期向代表大会或团员大会报告工作
【单选题】
关于团的基层组织结构，下列表述错误的是 。___
A. 团的基层委员会可根据工作需要设立适当的工作部门
B. 团的基层委员会可下设团总支部（或支部）
C. 团总支部不可下设团支部
D. 团支部团员数量较多时，可设立若干团小组
【单选题】
下列表述错误的是 。 ___
A. 团的支部委员会、总支部委员会每届为期3-5年
B. 团的基层组织设置应从实际出发，可以不完全与所在单位党组织建制对应
C. 团的支部委员会、总支部委员会由团员大会选举产生
D. 团的基层组织主要指团支部、团总支部、团的基层委员会
【单选题】
关于建团筹备小组，下列表述错误的是 。 ___
A. 建团筹备小组除了筹备团组织建立事宜之外，同时具有团的临时机构的职能
B. 成立建团筹备小组与建团不同，不需要事先征得上级团组织的同意
C. 在考虑筹备建团小组的组成人员时，应与正式成立该团组织的候选人选相结合，起到一个考察锻炼的作用
D. 建团筹备小组可进行团内统计，召集团员大会、开展一些团内活动等
【单选题】
一般筹备小组在运转、准备6个月后，应及时召开团员大会或团员代表大会，正式选举产生团的委员会。如党组织和上级团组织认为正式成立团组织条件还未成熟，可适当延长时间，但延长期最多为 。 ___
A. 3个月
B. 6个月
C. 9个月
D. 1年
【单选题】
各级团的代表大会的职责不包括 。 ___
A. 审查和批准同级委员会的工作报告
B. 讨论和决定本地区团的工作任务和有关重要事项
C. 选举上级团的委员会
D. 选举出席上一级团的代表大会的代表
