客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。_答案

【判断题】

客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集的方式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。

A. 对

B. 错

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【判断题】

网点审核岗必须由主办会计担任。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。

A. 对

B. 错

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【判断题】

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息维护不需授权中心授权。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户在开立实名制帐户时，会产生客户号，该客户号有且只有一个。

A. 对

B. 错

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【判断题】

原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。

A. 对

B. 错

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【判断题】

居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

办理个人信息建立时，香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

六、柜员在进行联网核查时，核查结果有一项或多项核对不一致，应立即拒绝为客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

分支行所在市（县）区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务，并将核查结果明确告知客户，待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

持票人现金支票办理取款业务无需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码

A. 对

B. 错

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【判断题】

在联网核查中有一项或多项核查结果不一致的，可通过身份识别仪作为辅助进一步验证个人居民身份证的真实性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

同一支行在办理需联网核查业务时，如以前已对其居民身份证进行联网核查且能确认其身份信息尚未发生变化的，可不再对其进行联网核查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，我行应拒绝为该客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立以及撤销需要出示身份证件，进行联网核查，并留存身份证件复印件或影印件。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

1933年5月，原西北军将领冯玉祥在张家口成立___，并谋求同共产党合作。

A. 抗日义勇军

B. 察哈尔民众抗日同盟军

C. 东北抗日联军

D. 西北抗日联军

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【单选题】

八七会议的主要内容不包括___

A. 纠正陈独秀右倾机会主义错误

B. 决定将革命重心由城市转入到农村

C. 确定开展土地革命的方针

D. 确定了武装反抗国民党反动派的总方针

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【单选题】

辽沈战役的主要领导人是 ___

A. 林彪、粟裕

B. 朱德、彭德怀

C. 邓小平、刘伯承

D. 林彪、罗荣桓

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【单选题】

在民主革命取得全国性胜利并完成土地革命后，中国国内存在的主要矛盾是___

A. 工人阶级和资产阶级的矛盾

B. 人民大众和封建主义的矛盾

C. 农民阶级和地主阶级的矛盾

D. 人民大众和资本主义的矛盾

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【单选题】

在农业社会主义改造中建立的互助组属于___。

A. 社会主义性质

B. 半社会主义性质

C. 新民主主义性质

D. 社会主义萌芽性质

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【单选题】

抗日战争爆发后中共建立的第一个敌后抗日根据地是___

A. 晋察冀根据地

B. 晋绥根据地

C. 冀鲁豫根据地

D. 苏南根据地

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【单选题】

中国共产党从思想上清算了"“左”和右的错误是在___

A. 遵义会议上

B. 中共七大上

C. 1942 年整风运动中

D. 八七会议上

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【单选题】

毛泽东把党对军队的绝对领导权确立下来是通过___

A. “八七”全议

B. 井冈山会师

C. 文家市会议

D. 三湾改编

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【单选题】

人民解放军占领南京是在1949年___

A. 2-23

B. 3-23

C. 4-23

D. 5-23

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【单选题】

1941年，中国民主政团同盟在中共帮助下创办了盟报___。

A. 光明报

B. 解放日报

C. 文汇报

D. 大公报

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【单选题】

解放战争时期，明确规定废除封建性及半封建剥削的土地制度的文献是 ___

A. 《中华人民共和国土地法大纲》

B. 《关于清算、减租及土地问题的指示》

C. 《中国土地法大纲》

D. 《五四指示》

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【单选题】

1860年沙俄借口"调停有功"，迫使清政府签订 ___，将乌苏里江以东40万平方公里的中国领土划为俄国。

A. 《北京条约》

B. 《天津条约》

C. 《瑷珲条约》

D. 《中俄勘分西北界约记》

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【单选题】

在新民主主义向社会主义过渡时期，经济上处于领导地位的是___

A. 合作社经济

B. 私人资本主义经济

C. 国家资本主义经济

D. 国营经济

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【单选题】

下列事件发生的先后顺序是___①中华苏维埃共和国成立 ②日本建立伪“满制国” ③红军第五次反“围剿”失利 ④福建“中华共和国人民革命政府”成立

A. ②①③④

B. ①③④②

C. ②①④③

D. ①②④③

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【单选题】

1935年12月, 中国共产党确定抗日民族统一战线政策的会议是___

A. 晋绥干部会议

B. 瓦窑堡会议

C. 洛川会议

D. 遵义会议

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【单选题】

国共合作北伐的对象中控制东北地区的军阀是___

A. 陈炯明

B. 吴佩孚

C. 张作霖

D. 孙传芳

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【单选题】

提出了“师夷长技以制夷”的思想的是 ___

A. 魏源

B. 林则徐

C. 康有为

D. 郑观应

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【单选题】

解放战争爆发时，国民党的总兵力大约是___

A. 430万

B. 220万

C. 127万

D. 460万

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【单选题】

标志着中国资产阶级民主革命进入了一个新阶段的是___

A. 三民主义的提出

B. 中国同盟会的成立

C. 广州起义

D. 兴中会的成立

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【单选题】

下列运动中不是以学生为主力的是___

A. 一二•一运动

B. 反饥饿、反内战、挽救教育危机联合大游行

C. 一二•三O运动

D. 二•二八起义

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【单选题】

解放战争期间，台湾人民反抗国民党暴政的重要活动是___

A. 一二·九运动

B. 二·二八起义

C. 五·二0运动

D. 一·二一运动

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【单选题】

孙中山所说的社会革命的内容在辛亥以前指的是___

A. 创立民国

B. 驱逐鞑虏

C. 平均地权

D. 恢复中华

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【单选题】

刘邓大军率领的晋冀鲁豫野战军主力挺进大别山，揭开人民战争战略进攻序幕的时间是___

A. 1949-4-1

B. 1947年6月底

C. 1948年春

D. 1946年6月底

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【单选题】

第一次国共合作全面破裂，大革命最终失败的标志是___

A. 四一二反革命政变

B. 七一五分共

C. 中山舰事件

D. 整理党务案

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【单选题】

我国最早建立的少数民族自治区是___

A. 宁夏回族自治区

B. 广西壮族自治区

C. 内蒙古自治区

D. 新疆维吾尔族自治区

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【单选题】

林则徐是近代中国向西方寻求真理的第一人，他组织编写的著作是___

A. 《四洲志》

B. 《地理大全》

C. 《海国图志》

D. 《资政新篇》

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【单选题】

戊戌维新运动中，严复在天津办的著名报纸是___

A. 万国公报

B. 时务报

C. 国闻报

D. 湘报

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【单选题】

1928年10月，国民党中央常务委员会通过___，这意味着北洋政府时期还在形式上存在的议会制度被彻底废除了。

A. 《军政纲领》

B. 《训政纲领》

C. 《中华民国宪法》

D. 《宪政纲领》

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【单选题】

揭开人民解放军全国性战略进攻序幕的是___

A. 渡江战役开始

B. 孟良崮战役开始

C. 刘邓大军挺进大别山

D. 三大战役开始

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【单选题】

武昌起义胜利后，中华民国成立，定___年为中华民国元年

A. 1913

B. 1910

C. 1912

D. 1911

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【单选题】

中共三大的中心议题是___

A. 批评陈独秀的右倾错误

B. 讨论国共合作，建立革命统一战线问题

C. 制定开展工农运动计划

D. 提出民主革命纲领

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【单选题】

标志着民盟站到了新民主主义革命的立场上来的是 ___

A. 中国民主同盟全国代表大会

B. 国民党当局宣布民盟“为非法团体”

C. 民盟一届三中全会

D. 民盟总部发表公告

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【单选题】

1949年6月30日毛泽东发表了___，向全中国人民阐述了中国共产党在建立新中国问题上的主张。

A. 《目前的形势和我们的任务》

B. 《论人民民主专政》

C. 《新民主主义论》

D. 《论联合政府》

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【单选题】

1937年，南方红军和游击队改编为革命革命军新编第四军，出任新四军军长的是___

A. 陈毅

B. 叶挺

C. 刘伯承

D. 朱德

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【单选题】

中国近代第一次思想解放潮流的是：___

A. 维新派与顽固派的论战

B. 洋务派与顽固派的论战

C. 革命派与保皇派的论战

D. “问题”与“主义”的论战

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【单选题】

1951年底到1952年春，中国共产党在党政机构工作人员中开展的运动是 ___

A. “五反”运动

B. 整党运动

C. 镇压反革命运动

D. “三反”运动

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【单选题】

李鸿章是中国近代史上的一个重要人物，他镇压了太平军和捻军起义，签订了《中法新约》《中日马关条约》和《辛丑条约》等一系列不平等条约，在许多方面负有不可推卸的责任但李鸿章仍有值得肯定之处，其中最为典型的是 ___

A. 是洋务运动的主要实践者

B. 与顽固派进行辩论

C. 掀起“向西方学习”的新思潮

D. 率兵收复新疆

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【单选题】

标志着旧民主主义革命终结的是___

A. 第二次护法运动的失败

B. 二次革命的失败

C. 护国运动第一次护法运动的失败

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【单选题】

错误指责邓子恢在主持中央农村工作中犯了“右倾机会主义错误”的文件是___

A. 《关于发展农业合作社的决议》

B. 《关于农业生产互助合作的决议（草案）》

C. 《关于农村合作化问题》

D. 《中国土地法大纲》

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【单选题】

起了临时宪法作用并以此为中华人民共和国中央人民政府施政方针的文献是___

A. 《中华人民共和国宪法》

B. 《共同纲领》

C. 《中华人民共和国新宪法》

D. 《宪法大纲》

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