网点审核岗必须由主办会计担任。_答案

【判断题】

网点审核岗必须由主办会计担任。

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。

A. 对

B. 错

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【判断题】

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息维护不需授权中心授权。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户在开立实名制帐户时，会产生客户号，该客户号有且只有一个。

A. 对

B. 错

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【判断题】

原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。

A. 对

B. 错

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【判断题】

居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

办理个人信息建立时，香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

六、柜员在进行联网核查时，核查结果有一项或多项核对不一致，应立即拒绝为客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

分支行所在市（县）区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务，并将核查结果明确告知客户，待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

持票人现金支票办理取款业务无需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码

A. 对

B. 错

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【判断题】

在联网核查中有一项或多项核查结果不一致的，可通过身份识别仪作为辅助进一步验证个人居民身份证的真实性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

同一支行在办理需联网核查业务时，如以前已对其居民身份证进行联网核查且能确认其身份信息尚未发生变化的，可不再对其进行联网核查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，我行应拒绝为该客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立以及撤销需要出示身份证件，进行联网核查，并留存身份证件复印件或影印件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

临柜人员发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应当及时向总行相关部门报告，并及时向公安机关报案.

A. 对

B. 错

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【判断题】

在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可使用身份证识别仪验证，但应详细登记故障期间办理规定业务的情况，并在排除故障后及时核查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

临柜人员在履行客户身份识别时，发现可疑行为的，应当及时向反洗钱主管部门报告，由反洗钱有关部门汇总后根据相关规定向中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行当地分支机构报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、保管箱业务、支付宝卡通、手机银行及网上银行等电子银行业务时需出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

身份审核是通过通过公安部和人民银行系统平台建立的联网核查公民身份信息系统及身份识别仪核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、身份证件号码、照片及签发机关等信息真实的行为。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于代理现金存款业务，如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时要联网核查无需要留复印件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

若个人姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致的，须将核查结果明确告知客户，并通过身份识别仪对客户出示的居民身份证作进一步验证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

工作人员应对联网核查获得的公民身份信息进行保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务外的其他目的。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【判断题】

中国特色社会主义是改革开放以来党的全部理论和实践的主题，是党和人民历尽千辛万苦、付出巨大代价取得的根本成就。

A. 对

B. 错

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【判断题】

坚持中国共产党的领导，是党和国家的根本所在、命脉所在。

A. 对

B. 错

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【单选题】

我国采用（）HZ的正弦交流电定为工业标准频率。

A. 50

B. 60

C. 80

D. 100

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【单选题】

如果将额定电压为220/36V变压器接入220V的直流电源，将发生什么现象？（）

A. 输出电压低于36V

B. 36V的直流电压

C. 输出36V电压，一次侧绕组过热

D. 没有电压输出，一次侧严重过热而烧坏

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【单选题】

变压器一、二次侧绕组因数不同将导致一、二次侧绕组的电压高低不等，数多的一边电压（）。

A. 高

B. 低

C. 可能高也可能低

D. 无关系

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【单选题】

变压器铁芯的结构一般分为（）和壳式两类。

A. 圆式

B. 角式

C. 芯式

D. 球式

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【单选题】

电力变压器利用电磁感应原理将（）。

A. 一种电压等级的交流电转变为同频率的另一种电压等级的交流电

B. 一种电压等级的交流电转变为另一种频率的另一种电压等级的交流电

C. 一种电压等级的交流电转变为另一种频率的同一电压等级的交流电

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【单选题】

关于电力变压器能否转变直流电的电压，下列说法中正确的是（）。

A. 变压器可以转变直流电的电压

B. 变压器不能转变直流电的电压

C. 变压器可以转变直流电的电压，但转变效果不如交流电好

D. 以上答案皆不对

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【单选题】

变压器一、二次侧感应电势之比（）一、二次侧绕组数之比。

A. 大于

B. 小于

C. 等于

D. 无关

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【单选题】

磁导率的国际单位是（）。

A. A/m

B. T

C. H/m

D. Wb

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【单选题】

磁感应强度的国际单位是（）。

A. A/m

B. T

C. H/m

D. W

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【单选题】

一台三相变压器的额定容量SN=3200KVA，额定电压为U1N/U2N=35/10.5KV其一次侧额定电流为（）A。

A. 52.8

B. 91.4

C. 304.8

D. 380

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【单选题】

变压器一、二次电流的有效值之比与一、二次绕组的数比（）

A. 成正比

B. 成反比

C. 相等

D. 无关系

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【单选题】

磁通的国际单位是（）。

A. A/m

B. T

C. H/m

D. Wb

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【单选题】

下列关于变压器的说法错误的是：

A. 变压器有升压变压器和降压变压器两种

B. 原、副边的电压比与原副边的数比相等

C. 原、副边的电流比与原副边的数比相等

D. 原、副边的阻抗比与原副边的数的平方比相等

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【单选题】

在单相变压器的两个绕组中，输出电能的一则叫做（）。

A. 一次测绕组

B. 二次侧绕组

C. 高压绕组

D. 低压绕组

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【单选题】

变压器的高压绕组的电流（）低压绕组的电流

A. 大于

B. 小于

C. 等于

D. 以上答案皆不

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【单选题】

一台单相变压器的一、二次侧绕组数分别为1200和300，则该变压器的变比为（）。

A. 0.4

B. 4

C. 10

D. 0.25

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【单选题】

一台单相变压器，其额定电压为U1/U2N=10/0.4kV，额定电流为I1N/12N=25/625A，则变压器的额定容量为（）KVA。

A. 10

B. 250

C. 6250

D. 400

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【单选题】

远距离输送电能时，首先要将发电机的输出电压通过升压变压器升高到几万伏或几十万伏，以（）输电线上的能量损耗。

A. 减小

B. 增大

C. 改变

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【单选题】

日常生活中用的交流电为220V，其振幅为___V。

A. 280

B. 300

C. 311

D. 380

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【单选题】

某一正弦交流电压在1/10S内变化5周，则它的周期、频率和角频率是

A. 0.05S、60Hz、200rad/s

B. 0.025S、100Hz、30 rad/s

C. 0.02S、50Hz、314rad/s

D. 0.03S、50Hz、310rad/s

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【单选题】

三相异步电动机旋转磁场的旋转方向是有三相电源的（）

A. 相位

B. 相序

C. 频率

D. 电压差

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【单选题】

在纯电阻电路中，已知电流的初相角为-30°，则电压的初相角为（）。

A. -30°

B. 0°

C. 30°

D. 60°

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【单选题】

在同一时间内，某一交流电通过一段电阻产生的热量，与6A的直流电通过阻值相同的电阻产生的热量相等，那么就可以认为6A就是该交流电的（）。

A. 最大值

B. 有效值

C. 平均值

D. 瞬间值

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【单选题】

在R-C串联电路中，若增大电源的频率，其它因数不变，则电路中的有功功率将（）。

A. 增大

B. 减小

C. 不变

D. 不能确定

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【单选题】

在RLC串联电路中，电阻上电压有效值与电流有效值的乘积为（）。

A. 有功功率

B. 无功功率

C. 视在功率

D. 瞬间功率

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【单选题】

某正弦交流电在0.1秒内变化5周，则它的周期为（）。

A. 0.02秒

B. 0.1秒

C. 0.5秒

D. 50秒

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【单选题】

电容器参数中标注的耐压值为电容所能承受电压的（）。

A. 最大值

B. 有效值

C. 瞬间值

D. 平均值

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【单选题】

在三相电源的电路图中，L表示（）。

A. 直线

B. 中线

C. 火线

D. 零线

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【单选题】

三相对称负载星形联结时，线电压为380V，则负载相电压为：（）。

A. 331v

B. 220v

C. 380v

D. 269v

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【单选题】

感抗为6Ω的电感与阻值为8的电阻串联接于220V的交流电路中，则电阻两端的电压是

A. 125.7v

B. 132v

C. 176v

D. 44v

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【单选题】

某正弦交流电压u=311sin（314t＋π/4）V，则它的角频率为（）。

A. 50赫兹

B. 311弧度/秒

C. 314弧度/秒

D. π/4

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【单选题】

某正弦交流电压u=311sin（314t＋π/4）V，则它的频率为（）。

A. 50赫兹

B. 311弧度/秒

C. 314弧度/秒

D. π/4

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【单选题】

某正弦交流电压u=311sin（314t＋π/4）V，则它的最大值为（）。

A. 50赫兹

B. 311伏特

C. 314弧度/秒

D. π/4

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【单选题】

某正弦交流电压u=311sin（314t＋π/4）V，则它的初相位为（）。

A. 50赫兹

B. 311弧度/秒

C. 314弧度/秒

D. π/4

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【单选题】

三角形联结的对称三相负载，每相电阻为6Ω，感抗为8Ω，由线电压为380V的三相电源供电，则负载相电流为（）。

A. 22A

B. 38A

C. 31A

D. 66A

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【单选题】

星形联结的对称三相负载，每相电阻为6Ω，感抗为8Ω，由线电压为380V的三相电源供电，则负载相电流为（）。

A. 22A

B. 38A

C. 31A

D. 66A

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【单选题】

正弦交流电路中，有功功率的单位为（）。

A. J

B. W

C. VA

D. V

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【单选题】

在纯电感电路中，已知电流的初相角为-60°，则电压的初相角为（）。

A. 30°

B. 60°

C. 90°

D. 120°

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