各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。_答案

【判断题】

各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集的方式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。

A. 对

B. 错

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【判断题】

网点审核岗必须由主办会计担任。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。

A. 对

B. 错

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【判断题】

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息维护不需授权中心授权。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户在开立实名制帐户时，会产生客户号，该客户号有且只有一个。

A. 对

B. 错

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【判断题】

原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。

A. 对

B. 错

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【判断题】

居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

办理个人信息建立时，香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员在进行联网核查时，核查结果有一项或多项核对不一致，应立即拒绝为客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

分支行所在市（县）区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务，并将核查结果明确告知客户，待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

持票人现金支票办理取款业务无需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码

A. 对

B. 错

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【判断题】

在联网核查中有一项或多项核查结果不一致的，可通过身份识别仪作为辅助进一步验证个人居民身份证的真实性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

同一支行在办理需联网核查业务时，如以前已对其居民身份证进行联网核查且能确认其身份信息尚未发生变化的，可不再对其进行联网核查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，我行应拒绝为该客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

（3）各种护肤水、紧肤水、化妆水、防晒霜、按摩液等体现化妆品的什么作用___

A. 清洁作用

B. 营养作用

C. 护肤作用

D. 美容作用

E. 特殊作用

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【单选题】

（7）特点是销售量小、毛利高，产品档次高，价格也相应较高是化妆品的哪个渠道___

A. 批零兼售渠道

B. 美容院渠道

C. 化妆品专业店渠道

D. 化妆品专营店渠道

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【单选题】

（8）不属于化妆品的渠道创新的是___

A. 自营渠道模式

B. 个人护理药妆店渠道模式

C. 互联网渠道模式

D. 直销渠道模式

E. 专业连锁店渠道模式。

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【单选题】

（9）在渠道控制中，渠道成员之间达成默契，通过相互信任、承诺、合作等关系规范进行相互控制，这是通过___机制。

A. 权威

B. 合约

C. 规则

D. 以上都不是

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【多选题】

（2）以下在广义渠道的定义中包含而不属于狭义渠道定义的渠道成员是___

A. 生产者

B. 中间商

C. 消费者

D. 辅助商

E. 供应商

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【多选题】

（3）营销渠道中辅助商包括：___

A. 物流公司

B. 保险公司

C. 消费者

D. 制造商

E. 银行

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【多选题】

（4）以下不属于营销渠道的职能的是：___

A. 市场调研

B. 定价

C. 促销

D. 生产

E. 风险承担

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【多选题】

（6）以下营销渠道的业务流程是双向流程的有：___。

A. 所有权流

B. 谈判流

C. 促销流

D. 融资流

E. 订货流

F. 信息流

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【多选题】

（8）渠道管理的基本内容包括：___

A. 渠道规划

B. 渠道分析

C. 渠道实施

D. 渠道控制

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【多选题】

（2）以下属于渠道的非渠道成员参与者的有___

A. 中间商

B. 物流公司

C. 消费者

D. 广告公司

E. 保险公司

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【多选题】

（5）组织市场包括___。

A. 个人

B. 家庭

C. 产业市场

D. 中间商市场

E. 非营利组织市场

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【多选题】

（6）以下属于消费者市场的需求特征的有：___。

A. 多变性

B. 差异性

C. 派生需求

D. 多人决策

E. 替代性

F. 非专业性

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【多选题】

（8）下列属于批发商的功能的有：___

A. 融资功能

B. 服务终端消费者

C. 集散商品

D. 物流功能

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【多选题】

（10）下列属于直复零售的形式的有___。

A. 自动售货

B. 电视购物

C. 电话购物

D. 邮寄购物

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【多选题】

（3）下列销售方式中，属于直接渠道的有___

A. 电话直销

B. 直复营销

C. 特约经销

D. 自开门市销售

E. 厂家推销人员上门推销

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【多选题】

（4）在直接渠道中，厂家直接销售模式下，可以采取的形式有___

A. 推销人员上门推销

B. 自开门市销售

C. 自动售货机销售

D. 展销会

E. 特约经销

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【多选题】

（5）适合独家分销渠道的商品一般具有___特点。

A. 技术性强

B. 价值大

C. 体大笨重

D. 挑选性强

E. 购买便利性

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【多选题】

（6）下列关于选择性分销渠道描述正确的有：___。

A. 关注的是产品在市场上的声望和地位

B. 重视购买的便利性

C. 关注的是顾客的选择机会

D. 通常由实力较强的中间商组成

E. 分销渠道终端的功能重点在于商品展露和信息传递

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【多选题】

（9）某公司采用了传统的批发、零售渠道的同时还设立专卖店、开设了网店，该企业所采取的渠道模式有___。

A. 传统渠道模式

B. 水平渠道系统

C. 垂直渠道系统

D. 复合渠道

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【多选题】

（2）影响渠道战略设计的外部环境因素中，属于微观环境因素的有___

A. 经济因素

B. 技术因素

C. 市场因素

D. 竞争者状况

E. 消费者购买习惯

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【多选题】

（3）下列描述中正确的有___。

A. 目标市场范围大，渠道则较长

B. 消费者购买数量小、次数多，可采用长渠道

C. 体积大而重的产品应选择短渠道

D. 产品技术性复杂需要安装及维修服务的产品，宜采用长渠道

E. 企业拥有较强的控制渠道欲望，一般会倾向于较短的营销渠道

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【多选题】

（7）下列关于公司式渠道组织特征描述正确的有___。

A. 分销渠道成员的联系是建立在产权统一基础上

B. 商品分销分别由生产商、中间商控制

C. 渠道成员一般是通过投资和兼并获得

D. 管理成本较高

E. 灵活性较差

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【多选题】

（8）下列关于公司式渠道组织特征描述正确的有___。

A. 分销渠道成员具有相对独立性

B. 渠道成员之间也存在着紧密的联系

C. 渠道成员地位平等，无主次之分

D. 渠道成员之间的相互关系比较稳定

E. 各成员的利益目标服从于整体利益最大化的目标

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【多选题】

（9）在管理式渠道组织中，核心企业的作用主要表现在___

A. 制定统一的经营目标

B. 制定库存计划

C. 制定相关的职责并负责监督检查

D. 向成员企业推荐标准化的销售用语和销售展示规程

E. 指导店面陈设和店内商品布局

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【多选题】

（12）下列各项中，可以作为特许经营纽带的有___。

A. 商标

B. 特殊技能

C. 经营模式

D. 产权

E. 商誉

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【多选题】

（13）生产企业采用混合渠道组织的主要动机有：___

A. 扩大销售商标

B. 激励渠道成员特殊技能

C. 进入不同的目标市场

D. 加强对渠道的控制

E. 减少渠道冲突

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【多选题】

（14）分销渠道设计与选择的基本出发点是___。

A. 满足顾客需求

B. 解决企业问题

C. 营造竞争优势

D. 优质售后服务

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【多选题】

（15）下列关于渠道选择说法正确的有___。

A. 对一些易腐易损商品、危险品宜选用较短渠道或专用渠道

B. 一些非标准品及特殊规格、式样的产品通常要由企业销售部门直接向用户销售

C. 当出现经济萧条、衰退时，使用较短的渠道个能节约成本

D. 销售季节性较强的产品，较多采用较长的分销渠道

E. 市场范围越大，分销渠道相应越长

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【多选题】

渠道布局涉及的主要内容包括___。

A. 分销渠道的空间广度

B. 分销渠道的空间密度

C. 分销渠道主要成员的特征

D. 分销渠道的空间深度

E. 分销渠道的成本

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【多选题】

（2）渠道终端决策依据有___

A. 消费者收入和购买力水平

B. 目标顾客出现的位置

C. 顾客购买心理

D. 竞争需求

E. 销售方式

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【多选题】

（4）一个企业在进行密度决策时，可参照的主要标准有___。

A. 分销网络的成本

B. 市场覆盖率

C. 控制能力

D. 市场适应性

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【多选题】

（5）评价一个企业渠道终端密度决策是否正确的主要依据就是企业产品的___。

A. 分销效率

B. 市场覆盖率

C. 销售量

D. 销售成本

E. 销售速度

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【多选题】

（2）企业在选择渠道成员时，应当遵循的标准有___。

A. 渠道成员的经营实力

B. 渠道成员的财务及管理水平

C. 渠道成员的促销能力

D. 渠道成员的区位优势

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【多选题】

（3）影响渠道成员绩效评估的因素___。

A. 产品特性

B. 对渠道成员的控制程度

C. 渠道成员的重要性

D. 渠道成员的发展前景

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【多选题】

（4）对中间商的渠道支持政策包括___。

A. 融资支持

B. 信息支持

C. 返利制度

D. 市场支持

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【多选题】

（5）招募中间商的途径有___。

A. 传统的广告招募

B. 互联网招募

C. 中介公司服务

D. 顾客推荐

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【多选题】

（8）以下属于渠道成员培训内容的是___。

A. 管理培训

B. 领导力培训

C. 产品技术培训

D. 销售培训

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【多选题】

（3）下列属于恶性窜货的是：___。

A. 市场开发初期，企业有意选择流通性较强的中间商，使其产品流向空白市场

B. 中间商蓄意向自己辖区以外的市场倾销产品

C. 中间商以低于厂家规定的价格向辖区冲货

D. 中间商销售假冒伪劣产品

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【多选题】

（5）根据目前的市场情况，导致窜货的不良经销商有：___。

A. 难以控制的大经销商

B. 分销网络过小的小经销商

C. 经销同类产品过多的经销商

D. 一些没有商誉的经销商

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【多选题】

（8）信息差异是指渠道成员所获得的信息、了解的事实之间的差异。导致信息差异的原因有：___。

A. 信息来源的渠道不同

B. 信息传递过程中的偏差遗漏

C. 信息的处理方式不同

D. 信息的沟通方式不同

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