下列属于市场风险的有___________答案

【多选题】

下列属于市场风险的有__________

A. 利率风险

B. 股票风险

C. 违约风险

D. 汇率风险

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答案

ABD

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相关试题

【多选题】

国家风险可分为__________

A. 政治风险

B. 信用风险

C. 社会风险

D. 经济风险

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【多选题】

关于商业银行区域限额管理的以下说法，正确的有__________

A. 在我国，区域限额管理包括国家限额管理

B. 发达国家一般不对一个国家内的某一地区设置地区风险限额

C. 在一定时期内，我国商业银行实施区域风险限额管理是很有必要的

D. 在我国，区域风险限额在一般情况下经常作为指导性的弹性限额

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【多选题】

下列可能给某商业银行带来声誉风险的有__________

A. 关于银行高比例不良资产的媒体报道

B. 银行对长期合作且信用良好的贷款客户大幅削减信贷额度

C. 市场流传次贷危机使得银行蒙受巨额亏损的消息

D. 银行工作人员长期对待客户态度粗暴

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【多选题】

战略风险来自__________

A. 商业银行战略目标缺乏整体兼容性

B. 商业银行经营目标不能按时实现

C. 为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷

D. 为实现目标所需要的资源匮乏

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【多选题】

巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则，其中包括__________

A. 商业银行应保持公司治理的透明度

B. 董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门.外部审计单位及内部控制部门的作用

C. 董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻

D. 董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督

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【多选题】

商业银行内部控制包括的主要因素有__________

A. 内部控制环境

B. 风险识别与评估

C. 内部控制措施

D. 信息交流与反馈

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【多选题】

商业银行风险监测的具体内容包括__________

A. 开发风险计量模型

B. 监测各种可量化的关键风险指标的变化和发展趋势

C. 监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势

D. 报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果

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【多选题】

商业银行风险管理部门的主要职责有__________

A. 监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

B. 在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告

C. 负责核准复杂金融产品的定价模型

D. 协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估

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【多选题】

风险文化一般由_______三个层次组成。___

A. 风险管理理念

B. 风险模型

C. 制度

D. 知识

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【多选题】

下列关于《巴塞尔新资本协议》中压力测试的说法，不正确的有__________

A. 压力测试必须具有意义且足够审慎

B. 进行压力测试的目标是要求商业银行必须考虑最差的情景

C. 在评估资本充足性时，采用内部评级法的商业银行不必具有压力测试过程

D. 除了一般的压力测试，商业银行必须进行信用风险压力测试

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【多选题】

下列关于风险预警方法的说法中，正确的有__________

A. 黑色预警法不引进警兆指标变量，只考察警素指标的时间序列变化规律

B. 蓝色预警法侧重定量分析

C. 指数预警法利用警兆指标合成的风险指数进行预警

D. 统计预警法对警兆与警素之间的相关关系进行时差相关分析

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【多选题】

下列关于银行利率风险的说法，正确的有__________

A. 如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险

B. 如果银行以长期固定利率存款作为长期浮动利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险

C. 如果银行利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致，则存在基准风险

D. 如果银行利息收入和利息支出依据相同的基准利率，该利率波动剧烈，则存在基准风险

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【多选题】

下列关于金融期货的说法，正确的有__________

A. 利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货

B. 货币期货交易目的包括规避汇率风险

C. 股指期货是指以股票为标的的期货合约

D. 股指期货不涉及股票本身的交割

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【多选题】

下列关于各类期权的说法，正确的有__________

A. 买方期权对买方来说是买入一个买入交易标的物的权利

B. 卖方期权对卖方来说是卖出一个卖出交易标的物的义务

C. 美式期权的买方在期权到期日前任意时点，可以随时要求卖方履行期权合约

D. 买权的执行价格低于现在的市场价格，则该期权属于价外期权

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【多选题】

下列关于久期缺口的理解，正确的有__________

A. 当久期缺El为正值时，如果市场利率下降，银行的市场价值将增加

B. 当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，银行的市场价值将减少

C. 当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，银行的市场价值将减少

D. 久期缺口的绝对值越小，银行对利攀的变化越敏感

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【多选题】

《巴塞尔新资本协议》对商业银行客户评级/评分的验证提出了许多要求，包括__________

A. 商业银行必须定期进行模型的验证

B. 商业银行必须建立一个健全的体系，用来检验评级体系.过程和风险因素评估的准确性和一致性

C. 商业银行必须定期比较每个信用等级的实际违约率和预期违约率

D. 商业银行必须在实际违约概率持续高于预期值的情况下下调预期值

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【多选题】

《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括__________

A. 将资本充足率作为保证银行稳健经营.安全运行的核心指标

B. 在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险.市场风险.操作风险的资本要求

C. 将银行资本分为核心资本和附属资本两类

D. 引入计量信用风险的内部评级法

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【多选题】

《巴塞尔新资本协议》提出的内部评级法要求商业银行建立健全的内部评级体系，自行预测_______等信用风险因素，并根据权重公式计算每笔债项的信用风险资本要求。___

A. 违约概率

B. 违约损失率

C. 违约风险暴露

D. 违约原因

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【多选题】

下列关于久期的说法，正确的有__________

A. 久期也称持续期

B. 久期是对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量

C. 久期的数学公式为.DP÷Dy=DXP÷(1÷Y)

D. 久期是以未来收益的现值为权数计算的现金流平均到期时间

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【多选题】

市场风险内部模型的主要优点包括__________

A. 可以将不同业务.不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示

B. 能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总

C. 将隐性风险显性化之后，有利于进行风捡的监测.管理和控制

D. 风险价值具有高度的概括性，简明易懂

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【多选题】

下列关于计算VAR值参数选择的说法，正确的有__________

A. 如果模型是用来决定与风险相对应的资本，置信水平就应该取高

B. 如果模型用于银行内部风险度量或不同市场风险的比较，置信水平的选取就并不重要

C. 如果模型的使用者是经营者自身，则时间隔取决于其资产组合的特性

D. 如果模型的使用者是经营者自身，资产组变动频繁，则时间间隔应该长

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【多选题】

市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险，其中的市场价格包括__________

A. 利率

B. 汇率

C. 工资率

D. 股票价格

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【多选题】

下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有__________

A. 衍生产品可用来防范市场风险

B. 衍生产品会产生新的市场风险

C. 衍生产品的杠杆作用可以完全消灭市场风险

D. 衍生产品的杠杆作用对市场风险具有放大作用

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【多选题】

下列关于远期和期货的说法，正确的有__________

A. 远期合约允许投资者在不确定的未来时间购买或出售某项资产

B. 期货合约允许投资者按不确定的价格购买或出售某项资产

C. 远期合约是非标准化的.期货合约是标准化的

D. 远期合约一般通过金融机构或经纪商柜台交易，合约持有者面临交易对手的违约风险，而期货合约一般在交易所交易，由交易所承担违约风险

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【多选题】

“9.11”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注意__________

A. 灾难备份

B. 强制员工休假

C. 审慎选择经营地址

D. 制定应急和连续营业方案

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【多选题】

根据《巴塞尔新资本协议》的定义，当_______发生时，债务人即被视为违约。___

A. 债务人已经破产并因此将不履行偿还银行债务

B. 商业银行认定，除非采取追索措施，如变现抵押品(如果存在的话)，借款人可能无法全额偿还对商业银行的债务

C. 债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期30天以上(含)

D. 银行停止对债务人贷款计息

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【多选题】

期权的价值由哪几部分组成__________

A. 时间价值

B. 内在价值

C. 执行价格

D. 标地资产价格

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【多选题】

个人客户评分方法中，信用评分常用的风险评分是预测消费者__________

A. 违约风险的大小

B. 开户后给商业银行带来潜在收益

C. 破产风险的大小

D. 坏账风险的大小

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【多选题】

下列关于信用价差的说法，正确的有__________

A. 以无风险利率为基准的信用价差：贷款的收益率一对应的无风险债券的收益率

B. 信用价差增加表明贷款信用状况恶化

C. 信用价差减少表明贷款信用状况恶化

D. 信用价差增加表明贷款信用状况改善

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【多选题】

常用的风险识别方法有__________

A. 专家调查列举法

B. 高级计量法

C. 情景分析法

D. 分解分析法

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【多选题】

建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是__________

A. 风险管理部门是财务部门的辅助机构

B. 风险管理部门必须具备高度独立性

C. 风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权

D. 风险管理部门是风险管理策略的唯一执行部门

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【多选题】

中国银监会评估国有商业银行和股份制商业银行的资产质量指标包括以下哪几项__________

A. 不良资产.贷款率

B. 预期损失率

C. 贷款风险迁徙

D. 不良贷款拨备覆盖率

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【多选题】

目前业界比较流行的高级计量法主要有__________

A. 基本指标法

B. 计分卡(SCA)

C. 损失分布法(LDA)

D. 标准法

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【多选题】

衡量风险的指标有__________

A. 方差

B. 久期

C. 凸度

D. 在险价值(VAR)

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【多选题】

商业银行的经营原则是__________

A. 盈利性

B. 安全性

C. 流动性

D. 扩张性

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【多选题】

银行业从业人员为客户提供贷款前，应当先了解客户的__________

A. 所在区域的信用环境

B. 财务状况

C. 信用记录

D. 收入来源

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【多选题】

《银行业监督管理法》规定．银监会的监督管理措施可以包括__________

A. 要求银行按照规定报送财务报表

B. 进入银行进行检查

C. 与银行董事进行监督管理谈话

D. 责令银行按照规定如实披露风险管理状况

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【多选题】

银行贷后管理的主要内容包括__________

A. 贷款行要监控信贷资金的支付和使用情况

B. 运用贷款风险预警机制及时防范.控制和化解贷款风险

C. 对信贷资产要按照贷款分类标准进行科学分类，加强不良贷款的监测.分析，真实反映贷款质量情况

D. 明确贷后责任，避免重放轻管

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【多选题】

《商业银行法》规定的办理储蓄业务的原则包括__________

A. 存款自愿

B. 取款自由

C. 存款有息

D. 为存款人保密

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【多选题】

我国针对公司的贷款业务包括__________

A. 流动资金贷款

B. 助学贷款

C. 银团贷款

D. 个人汽车消费贷款

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推荐试题

【多选题】

车辆系统大修间隔不超过（）年或（）万车公里___

A. 160 1

B. 0

C. 140

D. 130

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【多选题】

车辆系统整体使用寿命一般不超过（）年或（）万车公里___

A. 480

B. 30

C. 460

D. 450

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【多选题】

在（）等重点区域施工的，运营单位应安排（）旁站监督。___

A. 专人

B. 轨行区

C. 部长

D. 副总

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【多选题】

运营单位应建立备品备件及周转件管理制度，明确备品备件采购、存放、验收、领用和维护保养等要求，并结合设施设备（）统计分析情况，合理配备备品备件，避免___

A. 因存放过久导致功能失效

B. 故障

C. 因存放过久导致遗忘

D. 因存放过久导致损坏

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【多选题】

运营单位应将维修返回的（）与备品备件（）管理___

A. 区分

B. 周转件

C. 分类

D. 分散

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【多选题】

新购置列车均应开展（），测试应先在试车线进行，并做好安___

A. 动态功能测试

B. 安全防护措施

C. 运行测试

D. 工作测试

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【多选题】

新购置列车均应开展动态功能测试，测试应先在（），并做好安全___

A. 试车线进行

B. 安全防护措施

C. 室内进行

D. 室外进行

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【多选题】

新购置列车均应开展动态功能测试，测试应先在（），并做好___

A. 安全防护措施

B. 试车线进行

C. 保护措施

D. 应急措施

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【多选题】

测试合格后，应开展不少于（）列公里的不载客运行后，方可投入运营。正线测试应在（）施行___

A. 2000

B. 非运营时段施行

C. 4000

D. 5000

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【多选题】

测试期间发现可能危及行车安全的故障或突发事件时，应（），待故障或突发事件（）后方可继续进行。___

A. 立即汇报

B. 立即停止

C. 处理完毕

D. 立即逃跑

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【多选题】

信号系统整体更新应在非运营时段进行，运营单位应实施（），确保既有信号系统在过渡期间正常运行，并对设备的安装（）进行卡控。___

A. 全过程现场管理

B. 全过程监控管理

C. 安装工艺和标准

D. 全过程跟岗管理

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【多选题】

信号系统整体更新应在（）进行，运营单位应实施全过程监控管理，确保既有信号系统在过渡期间正常运行，并对设备的（）进行卡控。___

A. 安装工艺和要求

B. 非运营时段施行

C. 安装工艺和标准

D. 安装人员和方法

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【多选题】

新旧信号系统兼容运行的，在对两列列车进行升级并上线试用不少于（）个月后，方可开展对其他列车分批次___

A. 3

B. 1

C. 更新升级

D. 4

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【多选题】

新旧信号系统倒切前，应在非运营时段开展不少于（）次的实战演练，新信号系统经过累计不少于144小时的不载客运行后方可___

A. 5

B. 3

C. 投入运营

D. 6

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【多选题】

软件升级前，运营单位应要求供应商在实验室进行充分试验，并进行（）。升级时应组织供应商共同做好___

A. 记录

B. 技术交底

C. 安全防护

D. 观察

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【多选题】

城市轨道交通项目改建、扩建时，运营单位应对改扩建设计方案、技术方案、施工方案、（）保障方案等文件进行事前审核后，办理（）。实施过程中应采取安全和检查措施保障运营安全。___

A. 试验

B. 安全

C. 施工手续

D. 防护

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【多选题】

运营单位具体负责并组织开展设施设备运行维护工作，确保设施设备性能良好、___

A. 高压试验

B. 运行维护

C. 状态稳定

D. 排查记录

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【多选题】

托外单位开展设施设备运行维护服务工作（以下简称委外服务）的，运营单位应与服务商签订（），明确（）、监测及维护周期、需求响应时间、质量要求、安全作业要求和违约责任等。___

A. 会议纪要

B. 书面协议

C. 服务项目

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【多选题】

托外单位开展设施设备运行维护服务工作（以下简称委外服务）的，运营单位应与服务商签订书面协议，明确（）、监测及（）、需求响应时间、质量要求、安全作业要求和违约责任等。___

A. 工作方法

B. 服务项目

C. 维护周期

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【多选题】

委外服务不免除或减轻运营单位应承担的主体责任，委外服务商依据委外服务合同承担相应责任。___

A. 无责任

B. 主体责任

C. 委外服务合同

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【多选题】

运营单位应建立委外服务评价体系，对服务商响应及时性、故障处理速度、维护计划完成率、监测和维护质量等进行综合评价，加强（）管理。___

A. 技术

B. 委外服务

C. 综合评价

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【多选题】

营单位应按月统计设施设备（），定期开展设施设备故障发生次数、平均无故障运行时间、故障发生率等重点指标分析，对设施设备运行状况和服役能力进行持续评估，为设施设备（）提供支持___

A. 故障时间

B. 故障情况

C. 维护及更新改造

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【多选题】

运营单位应组织编制各类设备的操作手册，（）的发布、修订及废止应经充分（）后方可实施。___

A. 试验方式

B. 技术论证

C. 操作手册

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【多选题】

操作手册应至少包括启用前的状态检查、启停程序、操作流程、异常情况处置程序、（）规定等内容。___

A. 继保

B. 安全作业管理

C. 启停程序

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【多选题】

运营单位应根据（），合理制定（）。___

A. 设备试验计划

B. 设备运行计划

C. 运营实际

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【多选题】

每日（），应对轨行区行车环境，车辆系统、供电系统、通信系统、信号系统、自动售检票系统、乘客信息系统、站台门等直接影响行车安全和客运服务的设备，以及其他重新开机启用的设备进行检查，确认正常后方可投入运营。鼓励采用（）进行状态检查。___

A. 机械化手段

B. 智能化手段

C. 运营前

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【多选题】

运营单位应密切监控设施设备（），对于设备异常情况报警，应进行（），及时检查确认并处理。___

A. 一视同仁

B. 分级分类

C. 运行状态

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【多选题】

无法继续维持运营或继续运营将危及行车安全的，应停运抢修并尽快恢复（）。可继续维持运营的，应视情采取区间限速、添乘检查、安全防护等措施，尽快完成（）。___

A. 现场抢修

B. 运营

C. 故障修复

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【多选题】

《城市轨道交通运营突发事件应急演练管理办法》参考了以下那些文献。___

A. 《中华人民共和国安全生产法》

B. 《中华人民共和国突发事件应对法》

C. 《生产安全事故应急条例》

D. 《突发事件应急预案管理办法》

E. 《国家城市轨道交通运营突发事件应急预案》

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【多选题】

城市轨道交通运营过程中发生的因，造成人员伤亡、行车中断、财产损失的突发事件应急演练工作适用本办法。___

A. 列车冲突

B. 脱轨

C. 损毁

D. 设施设备故障

E. 大客流

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【多选题】

因以及其他因素影响或可能影响城市轨道交通正常运营的情形，参照本办法开展运营处置方面的应急演练工作。___

A. 地震

B. 洪涝

C. 气象灾害

D. 恐怖袭击

E. 刑事案件

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【多选题】

运营突发事件应急演练应遵循的原则。___

A. 全面覆盖

B. 总专结合

C. 协同联动

D. 有效融合

E. 逐级汇报

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【多选题】

城市轨道交通所在地城市交通运输主管部门或者城市人民政府指定的城市轨道交通运营主管部门依法承担职责范围内本行政区域运营突发事件应急演练的工作。___

A. 安全

B. 组织实施

C. 监督管理

D. 协调

E. 集中领导

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【多选题】

城市轨道交通运营主管部门应根据，组织完善运营突发事件，协调建立健全部门间，并细化行业内部的职责分工和工作要求等。___

A. 城市专项应急预案

B. 部门应急预案

C. 应急处置体系

D. 应急处置联动机制

E. 城市轨道交通运营突发事件应急预案

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【多选题】

城市轨道交通运营单位应建立方案。___

A. 专项应急预案

B. 城市轨道交通运营突发事件综合应急预案

C. 现场处置

D. 应急处置联动机制

E. 生产安全事故应急条例

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【多选题】

运营单位应报城市轨道交通运营主管部门备案。___

A. 故障处理指南

B. 综合应急预案

C. 专项应急预案

D. 突发事件应急预案管理办法

E. 生产安全事故应急条例

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【多选题】

运营单位综合应急预案应与政府层面的专项应急预案相衔接，总体阐述本单位运营突发事件的及保障措施等内容。___

A. 应急工作原则

B. 应急组织机构及职责

C. 专项应急预案体系

D. 预警及信息报告

E. 应急响应

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【多选题】

运营单位专项应急预案应针对重大风险、关键设施设备故障等某一类型或某几种类型的运营突发事件，明确等内容。___

A. 风险分析

B. 应急指挥机构及职责

C. 处置程序

D. 措施

E. 故障点

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【多选题】

专项应急预案应至少涵盖以下重点内容，并开展演练。___

A. 列车脱轨、撞击、冲突、挤岔

B. 土建结构病害、轨道线路故障

C. 异物侵限、车站及线路淹水倒灌

D. 车辆故障、供电中断、通信中断、信号系统故障

E. 突发大客流、客伤

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【多选题】

运营单位现场处置方案应根据不同运营突发事件类型，针对具体的场所、设施设备等明确现场作业人员的等内容。___

A. 岗位职责

B. 岗位主要内容

C. 应急处置流程

D. 处置措施

E. 安全注意事项

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