【多选题】
30：七天理财开户时，不能选择的转存方式是下列转存方式中的哪几个___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
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答案
ABD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
31：办理正常质押贷款时 ,需提交的资料中正确的是___
A. 客户身份证件；
B. 客户经理身份证件；
C. 有价证券质押贷款质物登记止付通知书；
D. 存款凭证；
E. 客户、客户经理影像。
【多选题】
32：以下对8080交易要注意的问题中，正确的是___
A. 有收、付款双方凭证的需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像；
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额须一致；
D. 交易凭证上户名、账号、金额均不允许修改。
【多选题】
33：以下对8080交易要注意的问题中，正确的是___
A. 有收、付款双方凭证的不需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额须一致；
D. 交易凭证上账号、户名、金额均不允许修改。
【多选题】
34：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
35：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务不需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
36：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
37：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
38：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
39：下列关于扣划交易正确的是___。
A. 原冻结机关因同一案件需要冻结扣划时，柜员应直接通过1202交易选择：冻结扣划，不可先解冻再办理扣划。
B. 法院等有权机关前来办理续冻，审核协助冻结存款通知书的金额是否为原冻结金额，续冻只是对原冻结到期日进行修改，不改变冻结编号及冻结金额。
C. 法院等有权机关做解冻时，必须是同一机关同一案件，且保证交易界面录入的内容一字不差，否则授权通过，交易也不会成功。
D. 如果法定机关出具的扣划金额小于冻结金额且有法定机关对剩余金额的《解除冻结存款通知书》，可在1202交易完成后，再通过1203交易将扣划以外的剩余金额解冻；如果扣划金额等于冻结金额，则无需再操作解冻步骤。
【多选题】
40：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
41：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
42：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
44：2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币___等要素不变。
A. 规格
B. 主图案
C. 主色调
D. “中国人民银行”行名
E. 国徽
F. 盲文面额标记
G. 汉语拼音行名
H. 民族文字
【多选题】
45：与1999年版第五套人民币1元硬币相比，2019年版第五套人民币1元硬币的主要变化有___。
A. 直径减小
B. 增加防伪特征
C. 面额数字造型调整
D. 花卉缩小
E. 正面增加圆点
【多选题】
46：与1999年版第五套人民币5角硬币相比，2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
47：与2005年版第五套人民币1角硬币相比，2019年版第五套人民币1角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
48：2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的主要公众防伪特征包括___。
A. 光彩光变面额数字
B. 多层次水印
C. 无色荧光图案
D. 面额数字白水印
E. 雕刻凹印
F. 胶印对印图案
G. 开窗安全线
H. 红外图案
【多选题】
49：取消企业银行账户许可后，单位申请开立基本存款账户应提供___
A. 营业执照；
B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件；
C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件。
【多选题】
50：哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户?___
A. 工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；
B. 建筑施工及安装单位等在异地临时经营活动；
C. 公司的注册验资；
D. 代发工资。
【多选题】
51：取消企业银行账户许可后，临时机构(包括工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等)单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 驻地主管部门同意设立临时机构的批文；
B. 临时机构负责人任命文件；
C. 临时机构负责人身份证；
D. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
52：取消企业银行账户许可后，破产清算组申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 人民法院的破产清算文件(包括裁定书和决定书)；
B. 成立破产清算组的文件；
C. 指定负责人的文件以及负责人的身份证；
D. 负责人授权他人办理的，还应出具负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
53：取消企业银行账户许可后，异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 营业执照(正本或副本)；
B. 临时经营地市场监督管理部门的批文；
C. 单位负责人身份证；法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 基本存款账户开户许可证(取消后无开户许可证的需提供基本存款账户编号)。
【多选题】
54：取消企业开户许可实施后，在办理开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等需出具基本存款账户开户许可证的业务时是否均不需要提供基本存款账户开户许可证?___
A. 是,任何情况均不需要出具；
B. 不是，均需要规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
C. 企业在取消许可前开立的基本存款账户,按规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
D. 企业在取消许可后开立的基本存款账户，向银行提供企业基本存款账户编号即可。
【多选题】
55：银行机构应当从哪些方面对企业进行真实性审核?___
A. 审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性；
B. 审核开户申请人与开户证明文件所属人的一致性；
C. 审核企业开户意愿的真实性
D. 不需要审核。
【多选题】
56：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易? ___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
【多选题】
57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
A. 挂失
B. 转账
C. 销户
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
推荐试题
【多选题】
"以下车站办理施工时作业组织程序中描述正确的是（ ）。
A. 施工负责人或其指定人员向车站值班员提出进路变更作业配合要求；
B. 行值负责根据施工负责人或其指定人员提出的配合要求，排列相关进路；
C. 行值完成进路排列后，告知施工负责人或其指定人员进路完成情况；
D. 行车值班员确认进路、道岔位置正确后指挥动车。"
【多选题】
"以下关于车站办理时作业组织程序描述正确的是（ ）。
A. 施工负责人或其指定人员向车站值班员提出进路变更作业配合要求；
B. 行值负责根据施工负责人或其指定人员提出的配合要求，排列相关进路；
C. 行值完成进路排列后，告知司机进路完成情况；
D. 司机确认进路、道岔位置正确后动车。"
【多选题】
"以下关于工程车、救援列车进出封锁区间的组织程序中描述正确的是（ ）。
A. 行调根据需要组织工程车或救援列车的开行；
B. 场调按行调的要求组织工程车在 10 分钟内准备妥当；
C. 负责抢修的部门在接到通知后 20分钟内完成装载设备、物品等工作，并安排跟车人员上车，特
D. 在封锁区间内，司机与现场负责人联系动车事宜，司机按现场负责人指示运行。"
【多选题】
" 施工统计项目包含以下哪些内容
A. 周计划件数、变更件数及原因、实际完成件数、未完成件数及原因；
B. 日补充计划和临时计划件数、申报原因、实际完成件数、未完成件数及原因；
C. 施工实际开始、结束时间：以施工实际请销点时间进行统计；
D. 施工延点件数及原因。"
【多选题】
"关于施工指标统计说明正确的是（ )。
A. 施工申请取消情况下，该施工计划总工时仍计入统计指标，实际总工时计为 0 min；
B. 因抢修等特殊情况导致的新增日补充计划、临时计划，不计入统计指标；
C. 因极端天气等客观情况导致无法实施的施工，经施工管理工作小组认定后，不计入统计指标；
D. 因抢修等特殊情况，对周计划、日补充计划、临时计划等已安排的施工作业进行变更、取消等，不计入统计指标。"
【多选题】
" 分公司各部门（中心）、外单位、委外单位如有以下哪些行为，除按分公司相关规定落实考核外，由施工管理工作小组视情节给予限期整改、停工整治等通报，整改完毕方可重新施工。( )
A. 擅自取消作业；
B. 拒不执行监管人员及车站指令；
C. 未按规定时间销点，擅自延时销点；
D. 销点后，施工区域未出清；
【多选题】
" 运营期间，发生以下哪些情况OCC 需根据事件影响及现场情况适时发布抢修，或根据处置部门（中心）申请而发布抢修。（ ）
A. ISCS 系统、FAS 系统、PSCADA 系统等设备监控系统大面积故障，短时间无法恢复，采用其他
B. 站台门系统故障，连续对多列次或短时间内对多列次运行造成持续性影响的；
C. 供电设备故障导致一台主变、一台整流机组、一台变压器退出运行或一路电源失电，且另一台主变、整流机组、变压器或另一路电源运行不可靠的；
D. 正线区间积水、区间结构、轨道异常等须列车限速运行，且仍有进一步扩大影响趋势的；"
【多选题】
"以下属于调试、试验负责人（施工负责人）职责的是( )
A. 办理请、销点手续。
B. 按照调试、试验作业方案组织、指挥、监督作业过程，确保作业安全。
C. 危及行车、人身安全时，应立即采取紧急措施，并报告行调、场调，必要时停止该项调试作。
D. 按规定组织人员设置、撤除作业安全防护设施。
【多选题】
"以下属于抢修中应汇报信息的是（ ）。
A. 各专业抢修人员到达情况；
B. 设备检查情况，故障原因的初步判断；
C. 需统一调配的其他事项；
D. 预计故障处理时间；
E. 处理完毕后设备恢复情况；
【多选题】
"以下关于正线、辅助线需封锁区间抢修的规定抢修组织程序描述正确的是（ ）。
A. 须抢修时由值班主任助理第一时间下达抢修命令，并及时通知相关部门做好抢修准备；
B. 值班主任助理得到行调的封锁命令、范围和时间后，负责组织封锁区间内的设备抢修工作，并记录现场负责人姓名及联系方式，现场负责人变更须及时报告值班主任助理；
C. 处理完毕后，现场负责人确认线路出清、具备行车条件后报值班主任助理，值班主任助理向值班主任、行调确认恢复时间，将封锁区间交回行调解封、组织列车运行；
D. 列车或车辆在线路上的起复救援工作按有关规定执行。"
【多选题】
"下列哪些情况不需设置红闪灯防护
A. 组织工程车/电客车进出车辆段（停车场）、列车转到其它线路时，运行线路两端不需要设置红闪
B. 当工程车/电客车作业区域的一端为尽头线时，不需在尽头线一端设置红闪灯；
C. 全线开行工程车/电客车作业时，不需在作业区域两端设置红闪灯防护。 "
【多选题】
" 以下工程车、救援列车进出封锁区间的组织程序中描述正确的是（ ）。
A. 行调根据需要组织工程车或救援列车的开行；
B. 负责抢修的部门在接到通知后 20分钟内完成装载设备、物品等工作，并安排跟车人员上车，特殊情况下可适当延长时间；
C. 在封锁区间内，司机与现场负责人联系动车事宜，司机按现场负责人指示运行；
D. 封锁区间内需转动道岔时，现场负责人向行调提出，行调通知司机后方可操作道岔，操作完成后通知现场负责人，现场负责人确认道岔位置正确指挥动车；"
【多选题】
"以下属于接触网停送电及挂拆地线的安全要求的是（ ）。
A. 施工作业过程中作业人员包括所持机具、材料、零部件等与接触网之间至少保证 2米的安全距离，否则接触网必须停电并挂接地线防护。
B. 电客车在正线某一段动车作业时必须按要求设置防护区域，其作业及防护区域接触网必须带电，相关接触网供电要求应在施工计划中予以体现。
C. 接触网挂好地线后，在地线绝缘杆离地面 1500mm 处悬挂红闪灯，地线拆除后同时撤除红闪灯。
D. 需接触网停电挂地线的施工作业，停电区域不得小于作业区域，现场作业严禁超出地线挂接范围。
【多选题】
电话闭塞法启用条件包括（ ）。
A. 正线全线联锁设备故障且10分钟未恢复
B. 正线局部联锁设备故障且10分钟未恢复
C. 其他情况需采用电话闭塞法组织行车时
D. 列车出入段/场时，衔接正线车站与车辆段/停车场内接发车股道间的进路上联锁设备故障时
【多选题】
"采用电话闭塞法行车时，站务专业职责不包括（ ）。
A. 根据行调命令安排人员下线路人工办理进路、钩锁道岔
B. 故障修复后根据行调命令安排人员下线路拆除道岔钩锁器，并协同通号人员测试道岔功能
C. 负责核对故障区域列车位置，组织迫停于区间的列车进站
D. 负责组织对信号设备进行抢修，确保尽快恢复正常运营"
【多选题】
"站前折返车站同意闭塞时，须确认（ ）及（ ）、（ ）线路的空闲情况，必须确保前列车运行 至前方站站台，列车之间有“一站两区间”的间隔。
A. 本站站台
B. 接车站站台
C. 前方区间
D. 后方区间"
【多选题】
"站后折返车站同意闭塞时，须确认（ ）、（ ）及（ ）的空闲情况，必须确保前列车出 折返线运行至本站非接车侧站台，列车之间有“一站一区间+折返线”的间隔。
A. 本站站台
B. 折返线路
C. 前方区间
D. 后方区间"
【多选题】
"电话记录号码由四位数字组成， 前两位为（ ），后两位为（ ）。
A. 车站（车辆段/停车场）编号
B. 车站（车辆段/停车场）顺序号
C. 电话记录顺序号
D. 电话记录编号"
【多选题】
"路票必须具备（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、行车专用章（五要素）填写完整。
A. 运行方向
B. 电话记录号
C. 车体号
D. 运行区间
E. 首列限速章
F. 值班员姓名"
【多选题】
"电话闭塞报点规定包括（ ）。
A. 全线信号联锁故障时，由有岔站向行调报点
B. 局部信号联锁故障时，故障区域内两端站及有岔站向行调报点
C. 电话闭塞法区域内相邻车站之间互相报发点
D. 列车出清站台后，接车站向发车站报到点"
【多选题】
"取消闭塞相关规定包括（ ）。
A. 在已办理列车闭塞后，因故不能接车或发车，由提出车站发出的电话记录号码作为取消闭塞的依据
B. 列车出发后中途退回发车站时，由接车站发出电话记录号码作为取消闭塞依据
C. 车站行值口头动车命令已发但司机未动车的情况下，车站及时呼叫司机、显示停车手信号
D. 取消闭塞的列车，行值应在《行车日志》上记录说明"
【多选题】
下列对于电话闭塞法定义描述正确的有 。（ ）
A. 电话闭塞法是人工办理闭塞的一种行车方法。
B. 以电话记录号码作为占用区间的行车凭证。
C. 列车以切除ATP方式运行。
D. 以车站站务员（或指定胜任人员）的发车手信号作为发车凭证。
【多选题】
以下关于电话记录号码使用相关规定描述正确的有 。（ ）
A. 电话记录号码自每日0时起至24时止，按日循环编号，不得重复使用。
B. 各车站在向邻站同意闭塞时，必须使用本站的电话记录号码。
C. 电话记录号编号办法为车站（车辆段/停车场）编号加顺序号。
D. 电话记录号码自每日06:00起至次日06:00止，按日循环编号，不得重复使用。
