【多选题】
多级账簿是指客户在同一结算账户下开设的分类明细核算登记簿（也称辅助账簿），主要记载一定时期内资金收付的详细信息。客户通过多级账簿，不但能实现同一结算账户分类明细核算，还可实现（ ）等功能。___
A. 外部监管
B. 额度管理控制
C. 分类查询统计
D. 资金内部计价
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
答案
BCD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实（ ）。___
A. 有权机关执法人员的工作证件；
B. 有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书。
C. 法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
D. 有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
【多选题】
金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下（ ）内容。___
A. “协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；
B. 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；
C. 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。
D. 有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。
【多选题】
金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列（ ）情况进行登记。___
A. 有权机关名称，执法人员姓名和证件号码；
B. 金融机构经办人员姓名；
C. 被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名；
D. 协助查询、冻结、扣划的时间和金额；
【多选题】
营业机构协助有权机进行保证金强制扣划，对《协助扣划存款通知书》须进行以下审核（ ）。___
A. 由有权机关县团级以上机构签发，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字。
B. 所列被扣划单位或个人保证金账户的开户行为农行，存款人账号、户名相符。
C. 通知书上的义务人与所依据的法律文书上的义务人为同一人。
D. 通知书上的扣划金额应当是确定的。
【多选题】
开立单位结算账户时，客户经理需提供《对公客户尽职调查表》。如存在以下哪些情况的 ，客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》。___
A. 异地客户
B. 外国政要控制的对公客户
C. CCS等级高风险客户
D. 法定代表人对开户目的不明确的客户开户
【多选题】
开立单位结算账户基本存款账户时，需要提供以下哪些资料？___
A. 客户身份证明文件原件及复印件
B. 法定代表人（负责人）身份证件原件及复印件
C. 企业法人客户补充信息采集表
D. 客户经理提供客户是否被列入“严重违法失信企业名单”的查询结果
【多选题】
下列关于单位结算账户大额资金交易电话查证的说法正确的有？___
A. 对公账户单笔金额超过一百万元（含一百万元，当地银监局有明确规定的除外）的转账、汇划，以及现金支付等，原则上应进行电话查证。
B. 电话查证的记录应在交易凭证（有交易凭证，一般记载在交易凭证上）或《柜面重要事项登记簿》上记载。
C. 电话查证无需通过协议等形式明确双方的责任。
D. 对于使用电子支付密码的，以及单位正常的工资发放、缴纳各类税与费、向财政支付、集团客户账户间资金归集等性质支付的，可不进行查证。
【多选题】
"270.以下关于同利丰业务的说法正确的有：（ ）___
A. 最低留存金额：指我行与客户约定的“同利丰”签约账户在协议期内每日日终留存的最低余额。
B. 最高留存金额：指我行与客户约定的“同利丰”签约账户在协议期内每日日终留存的最高余额。
C. 协议约定利率：协议期内，客户满足每日最低留存金额的情况下，我行与客户协商确定的固定利率，包括不超过最高留存金额部分执行的一般约定利率和超出最高留存金额部分执行的超上限利率。
D. 提前解约利率：协议期内，客户提前解约或签约账户单日日终余额未达到最低留存金额等情形下，执行的计息利率。
【多选题】
"272.下列关于同利丰业务的说法正确的有：（ ）___
A. “同利丰”业务合作对象是指经我国金融监督管理机构批准设立的、已在我行开立人民币活期存款账户的境内金融机构。
B. “同利丰”属于新型智能存款产品，采用独立的计息规则，在BoEing系统中设置单独的可售产品、在IFAR系统中设置相应的财会产品。
C. 业务到期或提前解约时，按照业务存续期内实际情况给客户一次性结清利息。
D. “同利丰”业务须经一级分行审批同意后方可办理。
【多选题】
"273.客户部门负责营销、受理“同利丰”业务，识别并留存客户身份资料，并负责上报业务审批、协议签订、解约、“同利丰”协议等客户资料的保管。其中，客户身份资料包括但不限于：（ ）___
A. 加载统一社会信用代码的新版营业执照复印件（或营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件）；
B. 法定代表人身份证件复印件；
C. 授权文书原件和被授权人身份证件复印件；
D. 客户开户许可证复印件。
【多选题】
下列关于同利丰业务的说法正确的有：（ ）___
A. 经办人员应遵循行内反洗钱、反恐怖融资与制裁合规管理相关规定与政策，签约同利丰前应进行客户身份识别；
B. 客户经理审核资料无误后，柜面经理应首先查询客户CCS等级；
C. 如CCS等级分类为禁止类，柜面经理应拒绝受理业务；
D. 如CCS等级分类为高风险等级，应由客户经理对客户进行加强型尽职调查。
【多选题】
签约同利丰业务前，需要审核哪些资料？___
A. 审核《中国农业银行“同利丰”业务协议》
B. 审核《中国农业银行“同利丰”业务办理审批表》
C. 审核客户是否在开户行开立有权办理“同利丰”业务的账户
D. 对法定代表人身份证件复印件、被授权人身份证件原件进行联网核查
【多选题】
"276.下列关于同利丰业务的说法正确的有：（ ）___
A. 客户签约“同利丰”必须在其开户网点柜面办理。
B. 签约时，须输入一级分行“同利丰”业务办理审批表中的业务审批编号，编号为10位，分别为2位省市代码+4位年份+4位序号。
C. 签约“同利丰”时，签约账户余额必须大于协议约定的最低留存金额，否则不能签约。
D. 协定存款账户、已签约“三丰”（双利丰、多利丰、假日丰）与活利丰产品的账户均不允许签约“同利丰”。"
【多选题】
下列关于柜面签约同利丰业务时的说法正确的有：（ ）___
A. 签约“同利丰”前，应在签约当日进行清息，否则不能签约“同利丰”
B. 签约信息中的“业务审批编号”填写《中国农业银行“同利丰”业务办理审批表》中的业务审批编号
C. 可售产品信息和会计产品根据签约类型返显
D. 合约生效日期、终止日期、最低留存金额、最高留存金额、利率信息等要素按照协议内容进行录入
【多选题】
下列关于同利丰解约的说法正确的有：（ ）___
A. 客户需要填写完整的《中国农业银行“同利丰”提前解约申请书》
B. “同利丰”解约前，必须在解约当日进行清息，否则不能解约“同利丰”
C. 客户解约“同利丰”必须在其开户网点柜面办理
D. 合约到期日当天不可解约。
【多选题】
伪造、变造、盗窃、套取、隐匿或擅自销毁（ ），给予撤职至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。___
A. 重要空白凭证
B. 有价单证
C. 会计凭证
D. 会计账薄
【多选题】
未按规定管理、保管、更换库房或ATM（自助柜面经理机，下同）等自助银行（ ），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 设备密码
B. 静态密码锁PDA
C. 钥匙
D. 指纹
【多选题】
通过（ ）等方式隐瞒已经发生的金融市场交易的，未造成严重后果的，给予记过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 编造虚假交易入账
B. 通过不入账
C. 推迟入账
D. 错误入账
【多选题】
未按规定办理变更（ ）等客户重要信息的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 法定代表人
B. 账户名称
C. 对账
D. 动账
【多选题】
未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款（ ）等业务的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 过户
B. 挂失
C. 补发
D. 支付
【多选题】
有下列行为（ ）之一的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 未按规定加配钞、装箱或回钞清点的
B. 未按规定办理现金存取业务的
C. 未按规定办理代理业务的
D. 未按规定盘库或查库的
【多选题】
下列行为（ ）之一，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
A. 未按规定审查客户身份证件或审核客户资料的
B. 擅自修改客户指令信息的
C. 未经客户同意，擅自使用客户证书或移动设备进行操作的
D. 未按规定保管本人网络金融系统用户名或密码的
【多选题】
未按规定办理（ ）等出入库、调拨、交接等手续或未按规定保管、清点、核对的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 有价单证
B. 重要空白凭证
C. 贵金属
D. 代保管有价值品
推荐试题
【多选题】
加强社会保障体系建设。坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，加快建立（ ）的住房制度，让全体人民住有所居。 ___
A. 多主体供给
B. 多渠道保障
C. 租购并举
D. 多部门监管
【多选题】
加强社会治理制度建设，完善党委领导、政府负责、社会协同、公众参与、法治保障的社会治理体制，提高社会治理（ ）水平。 ___
A. 社会化
B. 法治化
C. 智能化
D. 专业化
【多选题】
必须坚持（ ）、（ ）、（ ）为主的方针，形成节约资源和保护环境的空间格局、产业结构、生产方式、生活方式，还自然以宁静、和谐、美丽。 ___
A. 事先预防
B. 节约优先
C. 保护优先
D. 自然恢复
【多选题】
要支持香港、澳门融入国家发展大局，以（ ）、（ ）、（ ）等为重点，全面推进内地同香港、澳门互利合作。 ___
A. 粤港澳大湾区建设
B. 粤港澳合作
C. 粤港澳政府合作
D. 泛珠三角区域合作
【多选题】
党的十九大报告指出，必须坚持和完善我国社会主义基本经济制度和分配制度，____。___
A. 毫不动摇巩固和发展公有制经济
B. 毫不动摇发展混合所有制经济
C. 毫不动摇限制非公有制经济发展
D. 毫不动摇鼓励、支持、引导非公有?凭梅⒄?
【多选题】
关于把握经济发展新常态，下列说法正确的有____。___
A. 新常态不是一个事件，不要用好或坏来判断
B. 新常态虽然主要表现在经济领域，但在文化、旅游、城市管理等领域也有体现
C. 新常态不是一个避风港，不要把不好做或难做好的工作都归结于新常态
D. 新常态不是不要国内生产总值增长，而是要更好发挥主观能动性、更有创造精神地推动发展
【多选题】
党的十九大报告提出，要统筹城乡发展、区域发展、____，调整经济结构，转变经济发展方式，推进供给侧结构性改革。___
A. 产业平衡发展
B. 经济社会发展
C. 人与自然和谐发展
D. 国内发展和对外开放
【多选题】
打赢供给侧结构性改革这场硬仗，要按照党的十九大的部署，把提高供给为主攻方向，着力___、降成本、补短板，同时还要重点在破立降上下功夫。___
A. 去产能
B. 去库存
C. 去顺差
D. 去杠杆
【多选题】
为什么说我国社会主义民主是维护人民根本利益的最广泛、最真实、最管用的民主？___
A. 我国社会主义民主是近代以来中国人民长期奋斗历史逻辑、理论逻辑、实践逻辑的必然结果。
B. 我国社会主义民主是我们党的性质和践行党的根本宗旨的必然要求。
C. 我国社会主义民主在实践中显示了强大生命力。
D. 我国社会主义民主具有无可比拟的巨大优越性。
【多选题】
怎样理解人民代表大会制度是坚持党的领导、人民当家作主、依法治国有机统一的根本政治制度安排？___
A. 坚持和完善人民代表大会制度，必须毫不动摇地坚持中国共产党的领导。
B. 坚持中国共产党的领导，必?爰岢趾屯晟迫嗣翊泶蠡嶂贫取?
C. 坚持和完善人民代表大会制度，必须充分发挥人大及其常委会国家权力机关作用。
D. 充分发挥人大及其常委会国家权力机关作用，必须健全人大组织制度和工作制度。
【多选题】
完善公共服务体系，就要通过____等方式保障基本民生，让改革成果更多更公平惠及全体人民。___
A. 基本公共服务均等化
B. 社会政策托底
C. 保护弱势群体
D. 扩大中等收入者比重
【多选题】
必须坚持____为主的方针，形成节约资源和保护环境的空间格局、产业结构、生产方式、生活方式，还自然以宁静、和谐、美丽。___
A. 事先预防
B. 节约优先
C. 保护优先
D. 自然恢复
【多选题】
开创社会主义生态文明新时代，建设美丽中国，我们应该（）___
A. 树立人与自然和谐共生的基本理念
B. 实现最严格的环境保护政策
C. 坚持绿?⒄?
D. 加快生态文明体制改革
【多选题】
从党的十六大提出“2020年国内生产总值力争比2000年翻两番”，到党的十七大提出“2020年入均国内生产总值比2000年翻两番”，再到党的十八大提出“在发展平衡性、协调性、可持续性明显增强的基础上，国内生产总值和城乡居民人均收入比2010年翻一番”。2017年10月，党的十九大指出，“我国稳定解决了十几亿人的温饱可題，总体上实现小康，不久将全面建成小康社会”。可以发现全面建成小康社会的奋斗目标________。___
A. 在不断发展、完善，目标更高，标准更严
B. 表明未来中国更加重视追求经济发展速度
C. 注重居民收入在国民收入分配中占合理比重
D. 体现了同步富裕原则
【多选题】
________是全面深化改革的出发点和落脚点，是坚持党全心全意为人民服务根本宗旨的必然要求。___
A. 促进社会公平正义
B. 实现经济又好又快发展
C. 增进人民福祉
D. 扩大人民民主
【多选题】
党的十八届三中全会通过了《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》，提出全面深化改革的总目标是_________。___
A. 提高运用中国特色社会主义制度有效治理国家的能力
B. 完善和发展中国特色社会主义制度
C. 推进国家治理体系和治理能力现代化
D. 充分发挥我国社会主义制度优越性
【多选题】
关于依法治国与以德治国的关系，下列说法正确的有____。___
A. 法律是成文的道德，道德是内心的法律
B. 要强化道德对法治的支撑作用
C. 要把道德要求贯彻到法治建设之中
D. 要用法治手段解决道德领域突出问题
【多选题】
坚持全面从严治党，必须____，统筹推进党的各项建设，不断增强党的执政能力。___
A. 以党章为根本遵循
B. 把党的政治建设摆在首位
C. 思想建党和制度治党同向发力
D. 抓住“关键少数”
E. 以宪法为准绳
【多选题】
党的十九大报告提出，夺取反腐败斗争压倒性胜利，要坚持____，坚持重遏制、强高压、长震慑，坚持受贿行贿一起查，坚决防止党内形成利益集团。___
A. 无禁区
B. 全覆盖
C. 零容忍
D. 广覆盖
【多选题】
党对统一战线的领导主要是政治领导，即____的领导，主要体现为党委领导不是部门领导、集体领导而不是个人领导。___
A. 政治原则
B. 政治方向
C. 重大方针政策
D. 具体工作
【单选题】
关于度假旅游，下列说法不正确的是___ (P18)
A. 度假旅游的访问地相对固定
B. 度假旅游者一般不需要导游
C. 度假旅游更强调休息
D. 度假旅游在一地的停留时间相对较短
