个人有效身份证件包括（）。____答案

【多选题】

个人有效身份证件包括（）。___

A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。

B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。

C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。

D. 定居国外的中国公民为中国护照。

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（）___

A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户

B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户

C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户

D. 司法机关

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【多选题】

收单行应禁止发展（）商户。___

A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；

B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户

C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户

D. 违规套现、非法洗钱的商户

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【多选题】

金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。___

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

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【多选题】

对公反洗钱业务中，对公客户包括：（）。___

A. 法人

B. 个体工商户

C. 其他组织

D. 自然人

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【多选题】

对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___

A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份

B. 筛查制裁名单

C. 评估并确定客户洗钱风险等级

D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。

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【多选题】

在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___

A. 勤勉尽责

B. 风险为本

C. 持续识别

D. 保密原则

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【多选题】

如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___

A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C. 客户为中风险客户

D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

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【多选题】

业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___

A. 更新客户以及关联人员身份信息

B. 对客户开展持续的交易监控

C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整

D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单

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【多选题】

《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___

A. 格式合同

B. 通知

C. 声明

D. 店堂告示

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【多选题】

金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（）措施。___

A. 约谈董（理）事会或高级管理层

B. 责令限期整改

C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息

D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施

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【多选题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（）。___

A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示

B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道

C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品

D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料

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【多选题】

销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___

A. 聘任安保人员

B. 设立销售专区

C. 在销售专区内装配电子系统

D. 产品销售过程同步录音录像

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【多选题】

个人网上银行注册客户分为（）和（）。___

A. 电话注册

B. 网点注册客户

C. 自助注册客户

D. 手机注册

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【多选题】

电子银行渠道管理包括( )等功能。___

A. 电话银行注册和维护

B. 手机银行注册和维护

C. 消息服务银行注册和维护

D. 限额管理

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【多选题】

个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___

A. 网上缴费

B. 账单支付

C. 批量代扣

D. 手机快速充值

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【多选题】

个人网上银行账户管理包括（）等功能。___

A. 对账单查询

B. 追加网银账户

C. 境外消费限额管理

D. 电子回单管理

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【多选题】

个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（）。___

A. 客户证件类型

B. 证件号码

C. 电话号码

D. 注册账号

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【多选题】

个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（）。___

A. 个人结算账户互转

B. 个人结算账户对企业结算账户的转账

C. 漫游汇款汇出

D. 漫游汇款兑付

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【多选题】

个人消息服务业务维护包括( )。___

A. 暂停

B. 恢复

C. 注销

D. 换卡

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【多选题】

手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（）。___

A. 掌银号码

B. 安全认证手机号

C. 短信银行号码

D. 消息服务号码

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【多选题】

个人电子银行证书管理注册账号支持（）。___

A. 借记卡

B. 存折

C. 贷记卡

D. 准贷记卡

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【多选题】

现钞调运协议应明确双方现钞（）等重要内容。___

A. 调运方式

B. 调运流程

C. 调运时限

D. 调运额度

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【多选题】

管库员进出金库保管区必须坚持（）。___

A. 同开

B. 同进

C. 同出

D. 同锁

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【多选题】

以下人员可以进入金库保管区的有（）。___

A. 金库主任

B. 副主任

C. 内勤行长

D. 管库员

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【多选题】

以下属于金库代理业务的有（）。___

A. 代理人民银行货币发行

B. 代理金融同业保管款箱

C. 代理金融同业保管贵金属

D. 代理金融同业保管现金

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【多选题】

金库运营业务外包包括（）。___

A. 外寄款箱业务

B. 外包现金清分业务

C. 外包自助设备加配钞业务

D. 外币调运

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【多选题】

金库检查时，要对现金（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___

A. 币种

B. 券别

C. 数量

D. 金额

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【多选题】

金库检查时，要对贵金属（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___

A. 品种

B. 规格

C. 数量

D. 真伪

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【多选题】

金库检查时，要对有价单证（）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___

A. 数量

B. 号码

C. 面值

D. 大小

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【多选题】

金库专项检查是指由（）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 网点

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【多选题】

以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（）。___

A. 管库岗

B. 装配岗

C. 现金清分岗

D. 配送岗

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【多选题】

客户已有一类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___

A. I

B. II

C. III

D. 均可

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【多选题】

人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___

A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。

B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。

C. 3年内不得为其新开立账户。

D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。

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【多选题】

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D. 由他人代理办理开户业务的。

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【多选题】

对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___

A. 代理未成年人开户预留本人电话。

B. 代理老人开户预留本人电话。

C. 单位批量开户预留财务人员电话。

D. 代理成年人开户预留本人电话。

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【多选题】

2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___

A. 普通

B. 实时

C. 次日

D. 12小时

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【多选题】

下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___

A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

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【多选题】

“三化三铁”中“三化”是指（）。___

A. 标准化

B. 规范化

C. 制度化

D. 合规化

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【多选题】

“三化三铁”中“三铁”是指（）。___

A. 铁账

B. 铁款

C. 铁规章

D. 铁算盘

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【多选题】

“三化三铁”工作考评结果分为（）四个等级。___

A. 三铁

B. 良好

C. 达标

D. 不达标

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推荐试题

【多选题】

工程总承包中，采用综合评估法，下列不属于初步评审指标的是（）。

A. 承包人建议书评审

B. 形式评审

C. 资格评审

D. 响应性评审

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【多选题】

关于世界银行贷款项目的投标资格审查，下列说法中正确的是（）。

A. 凡采购大而复杂的工程宜采用资格定审

B. 资格预审有利于缩小投标人的范围

C. 资格预审的标准应严于资格定审

D. 资格定审的标准应严于资格预审

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【多选题】

关于世界银行贷款项目采用国际竞争性招标，借款人向世界银行送交总采购通告的时间，最晚不应

A. 20

B. 30

C. 45

D. 60

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【多选题】

世界银行贷款项目招标中，招标文件需要得到世界银行的（）才能公开发售。

A. 批准后

B. 通知后

C. 授权后

D. “无意见”表示后

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【多选题】

凡采购大而复杂的工程，以及在例外情况下，采购专为用户设计的复杂设备或特殊服务，在正式投标前宜先进行（）。

A. 资格预审

B. 资格定审

C. 资格后审

D. 资格复审

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【多选题】

下列关于国际竞争性招标的说法，正确的是（）。

A. 借款人向世界银行送交总采购公告的时间最迟不应迟于招标文件已经准备好、将向投标人公开发售之前60 天

B. 凡采购大而复杂的工程，以及在例外情况下，采购专为用户设计的复杂设备或特殊服务，在正式投标前宜先进行资格定审

C. 开标时一般不允许提问、录音或作任何解释，允许记录

D. 评标只是对标书的报价和其他因素，标书是否符合招标程序要求和技术要求、投标人是否具备实施合同的经验进行评比，而不是对投标人的财务能力和技术能力的资格进行评审

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【多选题】

在国际竞争性招标程序中，若采用两信封制度，则以下表述正确的是（）。

A. 投标人将技术标和商务标分别装入两个信封，并在两次开标会议上分别提交

B. 技术上不符合要求的标书，其商务标依然正常开启

C. 技术标的评比可能长至几个星期

D. 如果采购合同简单，技术标和商务标也可以在一次会议上分别提交

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【多选题】

国际工程招标中，评标的步骤不包括（）。

A. 资格后审

B. 审标

C. 评标

D. 资格定审

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【多选题】

国际工程投标报价时，人工工日单价通常以工程用工量和国内（当地）工人完成工日所占比例进而加权得到的平均工资单价计算，通常权重可表示为（）。

A. 不同工人工日占总工日数百分比

B. 不同工人工效占总工效百分比

C. 不同工人工日占总工日数百分比/工效比

D. 不同工人工效比/工日占总工日数百分比

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【多选题】

下列选项中，不属于国外承包工程中材料、设备的来源渠道的是（）。

A. 当地采购

B. 国内采购

C. 委托采购

D. 第三国采购

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【多选题】

国际竞争性招标投标过程中只对标书的报价和其他因素进行评比不对投标人资格进行评审的工作是（）。

A. 清标

B. 审标

C. 评标

D. 定标

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【多选题】

国内派出参与国际工程的工人工资构成中应包括（）。

A. 国内标准工资，不包括国内附加工资和补贴

B. 国内、国际差旅费，不包括派出工人的企业收取的管理费

C. 按当地市场预侧的工资预涨费

D. 按当地工人保险费标准计算的保险费

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【多选题】

承揽国际工程时，关于投标报价的计算，说法正确的是（）。

A. 标价由直接费用、间接费用和利润组成

B. 国外承包工程中的材料、设备的来源渠道有三种，即当地采购、国内采购和第三国采购

C. 如果同一材料有不同的供应来源，则按不同来源分别计算单价

D. 承包商可以自行或者按工程师的指示来决定是否动用暂定金额

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【多选题】

与其他工程总承包方式相比较，交钥匙总承包的优越性有（）。

A. 有利于满足业主的特殊要求

B. 有利于降低总包商承担的风险

C. 有利于调动总包商的积极性

D. 有利于简化业主与承包商之间的关系

E. 有利于加大业主的介入程度

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【多选题】

下列总承包类型中，工程项目建设程序包括材料设备采购的有（）。

A. 设计采购施工总承包

B. 交钥匙总承包

C. 设计-施工总承包

D. 设计-采购总承包

E. 采购-施工总承包

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【多选题】

下列选项属于工程总承包投标文件中的承包人建议书的有（）。

A. 总体实施方案

B. 工程详细说明

C. 分包方案

D. 项目管理要点

E. 图纸

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【多选题】

下列各项内容中属于工程总承包投标文件编制内容的有（）。

A. 承包人建议书

B. 评标办法

C. 承包人实施计划

D. 价格清单

E. 拟分包项目情况表

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【多选题】

下列属于综合评估法下初步评审内容的有（）。

A. 形式评审

B. 资格评审

C. 响应性评审

D. 承包人建议书评分标准

E. 承包人实施方案评分标准

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【多选题】

下列关于工程总承包合同的评标方法，描述正确的有（）。

A. 综合评估法的初步评审标准包括形式评审标准、资格评审标准和响应性评审标准

B. 采用综合评估法时，若评分相等，以总工期短的优先

C. 综合评估法的详细评审分别从承包人建议书、资信业绩、承包人实施方案、投标报价等方面进行综合评定

D. 采用经评审的最低投标价法时，经评审的投标价相等，投标报价低的优先

E. 经评审的最低投标价法的详细评审，主要考虑的量化因素是工期提前

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【多选题】

工程总承包投标文件的编制中，计算风险费率的方法有（）。

A. 精确综合评价法

B. 模糊综合评价法

C. 层次分析法

D. 类比法

E. 最低投标价法

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【多选题】

按照世界银行有关规定进行的国际竞争性招标，在中标人确定后还应进行合同谈判。下列主题中属合

A. 合同价格的优惠

B. 合同双方的权利和义务

C. 技术规格上某些的差别

D. 投标人承担技术规格书中没有规定的额外任务

E. 工程预付款的多少及支付条件

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【多选题】

发承包双方应当在施工合同中约定合同价款，不实行招标工程的合同价款由合同双方依据双方确定的（）的总造价在合同协议书中约定。

A. 施工预算

B. 施工图预算

C. 初步设计概算

D. 投资估算

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【多选题】

为了合理划分发承包双方的合同风险，施工合同中应当约定一个基准日。对于实行招标的建设工程，一般以施工招标文件中规定的提交投标文件截止时间前的第（）天作为基准日。

A. 7

B. 14

C. 15

D. 28

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【多选题】

为合理划分发承包双方的合同风险，对于招标工程，在施工合同中约定的基准日期一般为（）。

A. 招标文件中规定的提交投标文件截止时间前的第28 天

B. 招标文件中规定的提交投标文件截止时间前的第42 天

C. 施工合同签订前第28 天

D. 施工合同签订前第42 天

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【多选题】

关于法规变化类合同价款的调整，下列说法正确的是（）。

A. 不实行招标的工程，一般以施工合同签订前的第42 天为基准日

B. 基准日之前国家颁布的法规对合同价款有影响的，应予调整

C. 基准日之后国家政策对材料价格的影响，如已包含在物价波动调价公式中，不再予以考虑

D. 承包人原因导致的工期延误期间，国家政策变化引起工程造价变化的，合同价款不予调整

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【多选题】

分部分项工程中，已标价工程量清单中有适用于变更工程项目的，且工程变更导致的该清单项目的工程数量变化不足（）时，采用该项目的单价。

A. 10%

B. 12%

C. 15%

D. 20%

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【多选题】

工程量偏差引起合同价款调整，下列说法错误的是（）。

A. 当工程量增加15%以上时，其增加部分的工程量的综合单价应予调低

B. 当工程量减少15%以上时，减少后剩余部分的工程量的综合单价应予调高

C. 措施项目按单一总价方式计价，工程量偏差超过15%时，措施项目费不变

D. 措施项目按系数方式计价，工程量偏差超过15%，且该变化引起措施项目相应发生变化，则工程量增加的，措施项目费调增；工程量减少的，措施项目费调减

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【多选题】

工程变更引起措施项目发生变化的，（）提出调整措施项目费的，应事先将拟实施的方案提交（）确认，并详细说明与原方案措施项目相比的变化情况。

A. 监理人，发包人

B. 发包人，主管部门

C. 承包人，发包人

D. 咨询人，监理人

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【多选题】

关于《施工合同示范文本》工程变更的说法，正确的是（）。

A. 工程变更是指合同工程实施过程中由发包人提出的合同工程的改变

B. 改变已批准的施工顺序属于工程变更，但施工时间的改变不属于变更

C. 如果出现了必须变更的情况，则应抢在变更指令发出前尽快落实变更

D. 若承包人不能全面落实变更指令，则扩大的损失应当由承包人承担

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【多选题】

关于变更引起的价款调整，以下原则描述中正确的是（）。

A. 已标价工程量清单中有适用于变更工程项目的，可在合理范围内参照适用子目的单价或总价调整

B. 已标价工程量清单中没有适用、但有类似于变更工程项目的，采用该项目的单价

C. 已标价工程量清单中没有适用也没有类似于变更工程项目的，由承包人根据变更工程资料、计量规则和计价办法、信息价格提出变更工程项目的单价或总价，报发包人确认后调整

D. 工程变更引起措施项目发生变化的，承包人提出调整措施项目费的，应事先将拟实施的方案提交发包人确认

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【多选题】

关于变更引起的价格调整，以下原则描述中正确的是（）。

A. 已标价工程量清单中有适用于变更工作项目的，可在合理范围内参照适用子目的单价或总价调整

B. 已标价工程量清单中没有适用、但有类似于变更工作子目的，采用该项目的单价

D. 工程变更引起措施项目发生变化的，承包人提出调整措施项目费的，应事先将拟实施的方案提交发包人确认

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【多选题】

措施项目中的夜间施工增加费发生变更，实际调整金额为5400 元，报价浮动率为10%，则变更调整的金额为（）元。

A. 0

B. 4860

C. 5400

D. 5940

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【多选题】

在工程变更引起的措施项目费调整中，若承包人未事先将拟实施的方案提交给发包人确认，则视为（）。

A. 承包人放弃调整措施项目费的权利

B. 相应的措施项目费调整已经成立

C. 按常规施工方案所引起的措施项目调整

D. 计算时无需考虑承包人报价浮动率

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【多选题】

根据《建设工程工程量清单计价规范》（GB 50500—2013），当实际增加的工程量超过清单工程量15%以上，且造成按总价方式计价的措施项目发生变化的，应将（）。

A. 综合单价调高，措施项目费调增

B. 综合单价调高，措施项目费调减

C. 综合单价调低，措施项目费调增

D. 综合单价调低，措施项目费调减

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【多选题】

工程量偏差引起合同价款调整时，综合单价的调整原则是当工程量增加或减少（）以上时，应调整综合单价。

A. 5%

B. 10%

C. 15%

D. 20%

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【多选题】

在建设项目施工过程中，若出现招标工程量清单中措施项目缺失，则正确的处理方式是（）。

A. 由于承包人未能在投标时对措施项目清单进行合理增补，责任人由承包人承担

B. 按照工程变更事件中关于分部分项工程费的调整方法，调整合同价款

C. 视为招标工程量清单不完整，责任由发包人和承包人共同承担

D. 承包人应将新增措施项目实施方案提交发包人批准后，按工程变更的原则调整合同价款

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【多选题】

合同履行期间，某工程的两个分部分项工程出现工程量偏差，实际工程量分别为300m3 和400m3，招标工程量均为350m3，综合单价分别为1000 元/m3 和500 元/m3。合同约定当实际工程量与招标工程量清单出现偏差超过15%时，对综合单价予以调整，综合单价调增系数为1.1，调减系数为0.9。则该工程因单价调整而变动的金额为（）万元。

A. 0

B. 50.00

C. 52.50

D. 49.00

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【多选题】

某分项工程清单工程量为2000m3，实际工程量为2500m3。发承包双方约定，当工程量变化超过15%时，确定新综合单价，予以价款调整。若承包人报价浮动率为6%，承包人报价的综合单价为200 元/m3，发包人招标控制价的综合单价为215 元/m3，则调整后的综合单价是（）元/m3。

A. 171.78

B. 200.00

C. 215.00

D. 247.25

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【多选题】

某分项工程招标工程量清单数量为4000m2，施工中由于设计变更调减为3000m2，该项目招标控制价综合单价为600 元/m2，投标报价为450 元/m2。合同约定实际工程量与招标工程量偏差超过±15%时，综合单价以招标控制价为基础调整。若承包人报价浮动率为10%，该分项工程费结算价为（）万元。

A. 137.70

B. 155.25

C. 186.30

D. 207.00

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【多选题】

关于计日工费用的确认和支付，下列说法正确的是（）。

A. 承包人应按照确认的计日工现场签证报告提出计日工项目的数量

B. 发包人应根据已标价工程量清单中的工程数量和计日工单价确定

C. 已标价工程量清单中没有计日工单价的，由发包人确定价格

D. 已标价工程量清单中没有计日工单价的，由承包人确定价格

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