符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（）____答案

【多选题】

符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（）___

A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户

B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户

C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户

D. 司法机关

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答案

ABC

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相关试题

【多选题】

收单行应禁止发展（）商户。___

A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；

B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户

C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户

D. 违规套现、非法洗钱的商户

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【多选题】

金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。___

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

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【多选题】

对公反洗钱业务中，对公客户包括：（）。___

A. 法人

B. 个体工商户

C. 其他组织

D. 自然人

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【多选题】

对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___

A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份

B. 筛查制裁名单

C. 评估并确定客户洗钱风险等级

D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。

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【多选题】

在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___

A. 勤勉尽责

B. 风险为本

C. 持续识别

D. 保密原则

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【多选题】

如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___

A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C. 客户为中风险客户

D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

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【多选题】

业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___

A. 更新客户以及关联人员身份信息

B. 对客户开展持续的交易监控

C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整

D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单

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【多选题】

《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___

A. 格式合同

B. 通知

C. 声明

D. 店堂告示

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【多选题】

金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（）措施。___

A. 约谈董（理）事会或高级管理层

B. 责令限期整改

C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息

D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施

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【多选题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（）。___

A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示

B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道

C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品

D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料

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【多选题】

销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___

A. 聘任安保人员

B. 设立销售专区

C. 在销售专区内装配电子系统

D. 产品销售过程同步录音录像

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【多选题】

个人网上银行注册客户分为（）和（）。___

A. 电话注册

B. 网点注册客户

C. 自助注册客户

D. 手机注册

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【多选题】

电子银行渠道管理包括( )等功能。___

A. 电话银行注册和维护

B. 手机银行注册和维护

C. 消息服务银行注册和维护

D. 限额管理

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【多选题】

个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___

A. 网上缴费

B. 账单支付

C. 批量代扣

D. 手机快速充值

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【多选题】

个人网上银行账户管理包括（）等功能。___

A. 对账单查询

B. 追加网银账户

C. 境外消费限额管理

D. 电子回单管理

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【多选题】

个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（）。___

A. 客户证件类型

B. 证件号码

C. 电话号码

D. 注册账号

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【多选题】

个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（）。___

A. 个人结算账户互转

B. 个人结算账户对企业结算账户的转账

C. 漫游汇款汇出

D. 漫游汇款兑付

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【多选题】

个人消息服务业务维护包括( )。___

A. 暂停

B. 恢复

C. 注销

D. 换卡

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【多选题】

手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（）。___

A. 掌银号码

B. 安全认证手机号

C. 短信银行号码

D. 消息服务号码

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【多选题】

个人电子银行证书管理注册账号支持（）。___

A. 借记卡

B. 存折

C. 贷记卡

D. 准贷记卡

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【多选题】

现钞调运协议应明确双方现钞（）等重要内容。___

A. 调运方式

B. 调运流程

C. 调运时限

D. 调运额度

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【多选题】

管库员进出金库保管区必须坚持（）。___

A. 同开

B. 同进

C. 同出

D. 同锁

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【多选题】

以下人员可以进入金库保管区的有（）。___

A. 金库主任

B. 副主任

C. 内勤行长

D. 管库员

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【多选题】

以下属于金库代理业务的有（）。___

A. 代理人民银行货币发行

B. 代理金融同业保管款箱

C. 代理金融同业保管贵金属

D. 代理金融同业保管现金

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【多选题】

金库运营业务外包包括（）。___

A. 外寄款箱业务

B. 外包现金清分业务

C. 外包自助设备加配钞业务

D. 外币调运

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【多选题】

金库检查时，要对现金（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___

A. 币种

B. 券别

C. 数量

D. 金额

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【多选题】

金库检查时，要对贵金属（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___

A. 品种

B. 规格

C. 数量

D. 真伪

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【多选题】

金库检查时，要对有价单证（）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___

A. 数量

B. 号码

C. 面值

D. 大小

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【多选题】

金库专项检查是指由（）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 网点

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【多选题】

以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（）。___

A. 管库岗

B. 装配岗

C. 现金清分岗

D. 配送岗

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【多选题】

客户已有一类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___

A. I

B. II

C. III

D. 均可

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【多选题】

人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___

A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。

B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。

C. 3年内不得为其新开立账户。

D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。

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【多选题】

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D. 由他人代理办理开户业务的。

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【多选题】

对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___

A. 代理未成年人开户预留本人电话。

B. 代理老人开户预留本人电话。

C. 单位批量开户预留财务人员电话。

D. 代理成年人开户预留本人电话。

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【多选题】

2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___

A. 普通

B. 实时

C. 次日

D. 12小时

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【多选题】

下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___

A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

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【多选题】

“三化三铁”中“三化”是指（）。___

A. 标准化

B. 规范化

C. 制度化

D. 合规化

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【多选题】

“三化三铁”中“三铁”是指（）。___

A. 铁账

B. 铁款

C. 铁规章

D. 铁算盘

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【多选题】

“三化三铁”工作考评结果分为（）四个等级。___

A. 三铁

B. 良好

C. 达标

D. 不达标

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【多选题】

“三化三铁”考评采用（）的方式开展。___

A. 非现场检查为主

B. 现场检查为辅

C. 全面检查为主

D. 以上都不是

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推荐试题

【单选题】

数字签名技术属于信息系统安全管理中保证信息___技术。

A. 保密性

B. 可用性

C. 完整性

D. 可靠性

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【单选题】

___不属于知识产权的基本特征是。

A. 时间性

B. 地域性

C. 专有性

D. 实用性

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【单选题】

通过招标过程确定中标人后，实施合同内的合同价款应为___。

A. 招标预算

B. 中标者的投标价

C. 所有投标价的均价

D. 评标委员会综合各方面因素后给出的建议价

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【单选题】

___The capabability provided to the consumer is to use provider’s applications running on a cloud infrasture. The applications are accessible from vauious client devices through either a thin client inface, such as a web browser(e.g.,erb-based E- mail),or aprogram interface.

A. laaS

B. PaaS

C. saaS

D. DaaS

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【单选题】

___refers to the application of the internet and other information technology in conventional industries .It is an incomplete equation where various internet(mobile internet,cloud computing,big data or internet of things) can be added to other fileds, fostering new industries and business development.

A. internet plus

B. industry 4.0

C. big data

D. cloud computing

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【单选题】

For any information system to serve its purpose, the information must be___when it is needeD

A. integral

B. available

C. irreplaceable

D. confidential

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【单选题】

___is aproject mangement technique for measuring project performance and proress.it has the ability to combine measurements of the projiect management triangle; scope.time and costs.

A. Critica path method(CPM)

B. Earned value mangagemengt(EVM)

C. Net present value method(NPVM)

D. Expert judgment method(EJM)

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【单选题】

以下关于信息的表述，不正确的是：___。

A. 信息是对客观世界中各种事物的运动状态和变化的反映

B. 信息是事物的运动状态和状态变化方式的自我表述

C. 信息是事物普遍的联系方式，具有不确定性、不可量化等特点

D. 信息是主体对于事物的运动状态以及状态变化方式的具体描述

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【单选题】

2、信息化建设是我国现代化建设的重要组成部分，信息化的手段是___。

A. 创建信息时代的社会生产力，推动社会生产关系及社会上层建筑改革

B. 使国家的综合实力、社会文明素质和人民的生活质量全面提升

C. 基于现代信息技术的先进社会生产工具

D. 全体社会成员，包括政府、企业、事业、团体和个人的共同努力

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【单选题】

3、国家信息化体系要素中，___是国家信息化的主阵地，集中体现了国家信息化建设的需求和效益。

A. 信息技术应用

B. 信息网络

C. 信息资源

D. 信息化人才

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【单选题】

2017年7月8日，《国务院关于印发新一代人工智能发展规划的通知》中涉及了人工智能的几个基础理论，其中，___研究统计学习基础理论、不确定性推理与决策、分布式学习与交互、隐私保护学习等学习理论和高效模型。

A. 大数据智能理论

B. 跨媒体感知计算理论

C. 高级机器学习理论

D. 群体智能理论

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【单选题】

电子政务的内容非常广泛，我们常见的中国政府采购网属于___。

A. G2G

B. G2C

C. G2E

D. G2B

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【单选题】

6、 ___通过互联网进行商品销售、提供服务，是以信息网络技术为手段的商务活动。

A. 电子政务

B. 电子商务

C. 电视购物

D. 电话购物

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【单选题】

7、《中国制造 2025》提出“推进信息化与工业化深度融合”的重点任务，加快推动新一代信息技术与制造技术融合发展，把___作为两化深度融合的主攻方向。

A. 人工智能

B. 智能制造

C. 大数据

D. 云计算

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【单选题】

8、以下___不属于商业智能系统应具有的主要功能。

A. 数据仓库

B. 分析功能

C. 数据ETL

D. 企业战略决策

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【单选题】

9、智能挖掘分析是智慧城市建设参考模型___中的关键技术。

A. 智慧应用层

B. 计算与存储层

C. 数据及服务支撑层

D. 网络通信层

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【单选题】

信息技术服务标准(ITSS)规定了IT服务的组成要素和生命周期，IT服务生命周期由规划设计、部署实施、服务运营、持续改进、___五个阶段组成。

A. 二次规划设计

B. 客户满意度调查

C. 项目验收

D. 监督管理

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【单选题】

___不属于信息系统审计的主要内容。

A. 信息化战略

B. 资产的保护

C. 灾难恢复与业务持续计划

D. 信息系统的管理、规划与组织

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【单选题】

12、某公司准备将运行在本地局域网上的CRM系统迁移到集团云平台上并做适当的功能扩产，从信息系统生命周期的角度看，该CRM系统处于___阶段。

A. 立项

B. 开发

C. 运维

D. 消亡

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【单选题】

信息系统设计是开发阶段的重要内容，主要任务包括___ ①明确组织对信息系统的实际需求，制定系统架构 ②对系统进行经济、技术条件、运行环境和用户使用等方面的可行性研究 ③选择计算机、操作系统、数据库、网络及技术等方案 ④确定软件系统的模块结构

A. ②③④

B. ①②③

C. ①②④

D. ①③④

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【单选题】

14、需求分析是软件生存周期中的重要工作，以下描述不正确的是：___。

A. 软件需求是针对待解决问题的特征的描述

B. 绝大部分软件需求可以被验证，验证手段包括评审和测试

C. 需求分析可以检测和解决需求之间的冲突

D. 在资源有限时，可以通过优先级对需求进行权衡

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【单选题】

封装、继承和多态是面向对象编程的三大特征，在Java开发过程中有着广泛应用。以下关于它们的描述不正确的是___。

A. 封装是将数据和基于数据的操作封装成一个整体对象，通过接口实现对数据的访问和修改

B. 继承关系中共有的类属性特征均需在父类和子类中进行说明

C. 多态使得一个类实例的相同方法在不同情形有不同表现形式

D. 多态机制使具有不同内部结构的对象可以共享相同的外部接口

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【单选题】

某央企的ERP系统已经稳定运行了3年，为了使用新业务发展的需要，运营团队近期接到数据库系统升级服务的任务，它属于信息系统___类型的工作。

A. 更正性维护

B. 适应性维护

C. 完善性维护

D. 预防性维护

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【单选题】

17、 ___是一种软件技术，在数据仓库中有广泛的应用，通过访问大量的数据实现数据处理分析要求，实现方式是从数据仓库中抽取详细数据的一个子集并经过必要的聚集存储到该服务器中供前端分析工具读取。

A. 联机分析处理(OLAP)

B. 联机事务处理(OLTP)

C. 数据采集工具(ETL)

D. 商业智能分析(BI)

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【单选题】

18、在OSI七层协议中，___充当了翻译官的角色，确保一个数据对象能在网络中的计算机间以双方协商的格式进行准确的数据转换和加解密。

A. 应用层

B. 网络层

C. 表示层

D. 会话层

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【单选题】

在下列传输介质中，___的传输速率最高。

A. 双绞线

B. 同轴电缆

C. 光纤

D. 无线介质

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【单选题】

某公司承接了某政府机关的办公网络改造项目，在进行网络总体设计时考虑使用汇聚交换机，从技术层面考虑，最直接的原因是：___。

A. 办公楼内的信息点较多，使用3台交换机采用级联方式扩充端口

B. 两栋办公楼距离较远，使用了百兆光纤电缆

C. 网络用户数量超过10000人

D. 本项目采用了星型网络拓扑结构

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【单选题】

关于WLAN描述不正确的是：___。

A. 802.11n是IEEE制定的一个无线局域网标准协议

B. 无线网络与有限网络的用途类似，最大的不同在于传输媒介的不同

C. 无线网络技术中不包括为近距离无线连接进行优化的红外线技术

D. 现在主流应用的是第四代无线通信技术

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【单选题】

《中华人民共和国网络安全法》与2017年6月1日起开始施行，___负责统筹协调网络安全工作和相关监督管理工作。

A. 国务院电信主管部门

B. 工业和信息化部主管部门

C. 公安部门

D. 国家网信部门

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【单选题】

在将数据源经过分析挖掘到最终获得价值的大数据处理过程中，MapReduce是在___阶段应用分布式并行处理关键技术的常用工具。

A. 数据采集

B. 数据管理

C. 数据存储

D. 数据分析与挖掘

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【单选题】

24、某公司已有建企业云，近期遇到了网站服务器因带宽限制而突然崩溃的情况。为了避免以上问题，该公司从某云服务供应商处购买了云服务，经过重新部署可以解决其网站使用量突然猛增的情况。这种部署方式通常称为___模式。

A. 私有云

B. 公有云

C. 混合云

D. 社区云

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【单选题】

25、以下对物联网的描述不正确的是：___

A. 物联网即“物物相联之网”

B. 物联网是一种物理上独立存在的完整网络

C. 物联网的“网”应和通讯介质、通信拓扑结构无关

D. 物联网从架构上可以分为感知层、网络层和应用层

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【单选题】

移动互联网是一种通过智能移动终端，采用移动无线通信方式获取业务和服务的新兴业务，其主流操作系统开发平台不包括：___ A、Android B、unix C、ISO D、Windows phone 27、 2015年5月19日，国务院印发《中国制造2025》，明确指出将以信息化与工业化深度融合为主线，重点发展十大领域，其中“新一代信息通信技术产业”主要聚焦在(C )类别的产品上。 ①集成电路及专用装备 ②信息通信设备 ③先进轨道交通设备 ④操作系统及工业软件

A. ①②③

B. ②③④

C. ①②④

D. ①③④

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【单选题】

以下关于项目与项目管理的描述不正确的是：___

A. 项目临时性是指每一个项目都有一个明确的开始时间和结束时间

B. 渐进明细是指项目的成果性目标是逐步完成的

C. 项目的目标不存在优先级，项目目标具有层次性

D. 项目整体管理属于项目管理核心知识域

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【单选题】

29、下图中的项目组织结构属于___。

A. 项目型组织

B. 职能型组织

C. 弱矩阵型组织

D. 强矩阵型组织

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【单选题】

30、某公司承接一个互联网企业的开发项目，由于互联网业务变化较快，无法在项目初期准确确定出项目需求，你作为项目经理应首先考虑的开发模型是___。

A. 瀑布模型

B. V模型

C. 螺旋模型

D. 原型化模型

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【单选题】

以下关于项目管理过程组的描述不正确的是：___

A. 所有项目都必须经历5个过程组

B. 每个单独的过程都明确了如何使用输入来产生项目过程组的输出

C. 制定项目管理计划所需要的过程都属于计划过程组

D. 控制变更，推荐纠正措施属于执行过程组

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【单选题】

32、以下关于项目建议书的叙述中，不正确的是：___

A. 项目建议书一般由项目承建单位编写，提交项目建设单位审批

B. 项目建议书是选择项目的依据，也是可行性研究的依据

C. 项目建议书包括项目建设的必要性、业务分析、总体建设方案、实施进度、效益与风险分析等内容

D. 某些情况下，项目建议书的编写、申报和审批工作可与项目可行性分析阶段的工作合并

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【单选题】

在项目可行性研究内容中，___包括制定合理的项目实施进度计划、设计合理的组织结构、选择经验丰富的管理人员、建立良好的协作关系、制定合适的培训计划等内容。

A. 技术可行性

B. 财务可行性

C. 组织可行性

D. 流程可行性

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【单选题】

以下关于项目可行性研究的叙述中，不正确的是：___

A. 机会可行性研究的目的是激发投资者的兴趣，寻找投资机会

B. 在项目立项阶段，即使是小型项目，详细可行性研究也是必须的

C. 详细可行性研究是一项费时、费力且需一定资金支持的工作

D. 项目可行性研究报告一般委托具有相关专业资质的工程咨询机构编制

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