符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（）____答案

【多选题】

符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（）___

A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户

B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户

C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户

D. 司法机关

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答案

ABC

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相关试题

【多选题】

收单行应禁止发展（）商户。___

A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；

B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户

C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户

D. 违规套现、非法洗钱的商户

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【多选题】

金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。___

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

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【多选题】

对公反洗钱业务中，对公客户包括：（）。___

A. 法人

B. 个体工商户

C. 其他组织

D. 自然人

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【多选题】

对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___

A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份

B. 筛查制裁名单

C. 评估并确定客户洗钱风险等级

D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。

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【多选题】

在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___

A. 勤勉尽责

B. 风险为本

C. 持续识别

D. 保密原则

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【多选题】

如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___

A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C. 客户为中风险客户

D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

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【多选题】

业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___

A. 更新客户以及关联人员身份信息

B. 对客户开展持续的交易监控

C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整

D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单

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【多选题】

《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___

A. 格式合同

B. 通知

C. 声明

D. 店堂告示

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【多选题】

金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（）措施。___

A. 约谈董（理）事会或高级管理层

B. 责令限期整改

C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息

D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施

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【多选题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（）。___

A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示

B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道

C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品

D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料

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【多选题】

销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___

A. 聘任安保人员

B. 设立销售专区

C. 在销售专区内装配电子系统

D. 产品销售过程同步录音录像

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【多选题】

个人网上银行注册客户分为（）和（）。___

A. 电话注册

B. 网点注册客户

C. 自助注册客户

D. 手机注册

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【多选题】

电子银行渠道管理包括( )等功能。___

A. 电话银行注册和维护

B. 手机银行注册和维护

C. 消息服务银行注册和维护

D. 限额管理

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【多选题】

个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___

A. 网上缴费

B. 账单支付

C. 批量代扣

D. 手机快速充值

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【多选题】

个人网上银行账户管理包括（）等功能。___

A. 对账单查询

B. 追加网银账户

C. 境外消费限额管理

D. 电子回单管理

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【多选题】

个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（）。___

A. 客户证件类型

B. 证件号码

C. 电话号码

D. 注册账号

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【多选题】

个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（）。___

A. 个人结算账户互转

B. 个人结算账户对企业结算账户的转账

C. 漫游汇款汇出

D. 漫游汇款兑付

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【多选题】

个人消息服务业务维护包括( )。___

A. 暂停

B. 恢复

C. 注销

D. 换卡

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【多选题】

手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（）。___

A. 掌银号码

B. 安全认证手机号

C. 短信银行号码

D. 消息服务号码

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【多选题】

个人电子银行证书管理注册账号支持（）。___

A. 借记卡

B. 存折

C. 贷记卡

D. 准贷记卡

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【多选题】

现钞调运协议应明确双方现钞（）等重要内容。___

A. 调运方式

B. 调运流程

C. 调运时限

D. 调运额度

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【多选题】

管库员进出金库保管区必须坚持（）。___

A. 同开

B. 同进

C. 同出

D. 同锁

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【多选题】

以下人员可以进入金库保管区的有（）。___

A. 金库主任

B. 副主任

C. 内勤行长

D. 管库员

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【多选题】

以下属于金库代理业务的有（）。___

A. 代理人民银行货币发行

B. 代理金融同业保管款箱

C. 代理金融同业保管贵金属

D. 代理金融同业保管现金

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【多选题】

金库运营业务外包包括（）。___

A. 外寄款箱业务

B. 外包现金清分业务

C. 外包自助设备加配钞业务

D. 外币调运

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【多选题】

金库检查时，要对现金（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___

A. 币种

B. 券别

C. 数量

D. 金额

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【多选题】

金库检查时，要对贵金属（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___

A. 品种

B. 规格

C. 数量

D. 真伪

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【多选题】

金库检查时，要对有价单证（）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___

A. 数量

B. 号码

C. 面值

D. 大小

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【多选题】

金库专项检查是指由（）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 网点

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【多选题】

以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（）。___

A. 管库岗

B. 装配岗

C. 现金清分岗

D. 配送岗

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【多选题】

客户已有一类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___

A. I

B. II

C. III

D. 均可

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【多选题】

人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___

A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。

B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。

C. 3年内不得为其新开立账户。

D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。

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【多选题】

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D. 由他人代理办理开户业务的。

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【多选题】

对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___

A. 代理未成年人开户预留本人电话。

B. 代理老人开户预留本人电话。

C. 单位批量开户预留财务人员电话。

D. 代理成年人开户预留本人电话。

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【多选题】

2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___

A. 普通

B. 实时

C. 次日

D. 12小时

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【多选题】

下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___

A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

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【多选题】

“三化三铁”中“三化”是指（）。___

A. 标准化

B. 规范化

C. 制度化

D. 合规化

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【多选题】

“三化三铁”中“三铁”是指（）。___

A. 铁账

B. 铁款

C. 铁规章

D. 铁算盘

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【多选题】

“三化三铁”工作考评结果分为（）四个等级。___

A. 三铁

B. 良好

C. 达标

D. 不达标

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【多选题】

“三化三铁”考评采用（）的方式开展。___

A. 非现场检查为主

B. 现场检查为辅

C. 全面检查为主

D. 以上都不是

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推荐试题

【单选题】

太平天国后期提出发展资本主义社会改革方案的是 ___

A. 洪仁玕

B. 曾国藩

C. 康有为

D. 孙中山

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【单选题】

太平天国颁布的最能体现太平天国社会理想和农民起义特色的革命纲领性文件是 ___

A. 《原道觉世训》

B. 《天朝田亩制度》

C. 《资政新篇》

D. 《原道醒世训》

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【单选题】

1851年9月，洪秀全分封诸王是在 ___

A. 起义地点金田村

B. 攻占永安后

C. 攻占武昌后

D. 定都天京后

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【单选题】

太平天国后期洪秀全提拔的主要将领是 ___

A. 冯云山和杨秀清

B. 杨秀清和石达开

C. 李秀成和陈玉成

D. 石达开和陈玉成

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【单选题】

“公车上书”的直接诱因是 ___

A. 太平天国运动爆发

B. 《马关条约》的签订

C. 德国强占胶州湾

D. 《辛丑条约》的签订

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【单选题】

《天朝田亩制度》解决的中心问题是 ___

A. 政治问题

B. 经济问题

C. 军事问题

D. 土地问题

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【单选题】

太平天国革命后期的纲领是 ___

A. 《天朝田亩制度》

B. 《临时约法》

C. 《资政新篇》

D. 《共和国方案》

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【单选题】

近代中国知识分子的第一次群众性爱国运动是指 ___

A. 义和团运动

B. 公车上书

C. 洋务运动

D. 五四运动

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【单选题】

维新变法时期，维新派提出的中国理想的政治方案是 ___

A. 君主立宪

B. 民主共和

C. 人民民主

D. 宪政民主

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【单选题】

资产阶级维新派中翻译了《天演论》的是 ___

A. 康有为

B. 严复

C. 谭嗣同

D. 梁启超

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【单选题】

中国历史上一场资产阶级性质的政治改革运动是 ___

A. 洪秀全领导的太平天国农民运动

B. 义和团运动

C. 康有为领导的维新变法运动

D. 曾国藩等领导的洋务运动

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【单选题】

中国近代史上的第一次思想启蒙运动是 ___

A. 洋务运动

B. 维新运动

C. 辛亥革命

D. 五四运动

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【单选题】

1898年9月21日，戊戌维新运动天折，前后持续了仅 ___

A. 100天

B. 101天

C. 102天

D. 103天

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【单选题】

维新运动中，借孔子“托古改制”宣传变法思想的是 ___

A. 康有为

B. 梁启超

C. 谭嗣同

D. 严复

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【单选题】

康有为联合在京的参加会试的举人共同发起的“公车上书”是在 ___

A. 1895年

B. 1898年

C. 1890年

D. 1901年

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【单选题】

太平天国天京被攻陷是在 ___

A. 1851年1月

B. 1853年5月

C. 1856年7月

D. 1864年7月

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【单选题】

戊戌维新运动的性质是 ___

A. 农民阶级反封建斗争

B. 地主阶级改良运动

C. 资产阶级改良运动

D. 资产阶级革命运动

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【单选题】

洋务运动主要是引进西方的 ___

A. 近代工业和技术

B. 政治制度

C. 政治思想

D. 军事理论

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【单选题】

标志着洋务运动破产的是 ___

A. 鸦片战争失败

B. 中法战争失败

C. 甲午战争中北洋海军全军覆没

D. 抵抗八国联军侵华战争失败

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【单选题】

洋务运动首先兴办的是 ___

A. 民用工业

B. 军用工业

C. 商业

D. 农业

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【单选题】

洋务运动的指导思想被概括为 ___

A. 求强求富

B. 师夷长技以制夷

C. 重农抑商

D. 中学为体，西学为用

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【单选题】

洋务运动中创办的第一个军火工厂是 ___

A. 曾国藩在安庆创建的军械所

B. 李鸿章在上海创办的江南制造总局

C. 李鸿章在南京创办的金陵机器局

D. 左宗棠在马尾创办的福州船政局

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【单选题】

近代“中学为体，西学为用”思想的提出者属于 ___

A. 农民阶级革命派

B. 资产阶级改良派

C. 地主阶级洋务派

D. 地主阶级保守派

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【单选题】

洋务派创办的第一个民用企业是 ___

A. 李鸿章创办于上海的轮船招商局

B. 李鸿章创办于天津的开平矿务局

C. 李鸿章创办于天津的天津电报局

D. 李鸿章创办于上海的机器织布局

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【单选题】

太平天国、洋务运动、维新运动的共同特点是 ___

A. 坚决反帝的姿态

B. 坚决反封建的姿态

C. 以救亡图存为目的

D. 发展资本主义的主张

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【单选题】

太平天国兴起最主要原因是___

A. 阶级矛盾激化

B. 外国经济侵略加深

C. 自然灾害严重

D. 西方宗教思想的影响

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【单选题】

《天朝田亩制度》最核心的内容是___

A. 废除封建地主土地所有制

B. 实现小农土地私有制

C. 生产、生活资料统归圣库

D. 实行产品的平均分配

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【单选题】

太平天国运动失败的根本原因是___

A. 旧式农民起义的局限性

B. 拜上帝教不符合中国国情

C. 在军事策略上屡犯错误

D. 中外反动势力联合镇压

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【单选题】

洋务运动之所以失败，是因为___

A. 清政府不够支持

B. 西方列强的干扰破坏

C. 中体西用的指导思想

D. 清朝的洋务大臣不够明智

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【单选题】

中国历史上达到农民战争最高峰的是___

A. 大泽乡起义

B. 辛亥革命

C. 太平天国农民运动

D. 义和团运动

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【单选题】

太平天国农民战争爆发的根本原因是___

A. 封建专制政权和地主阶级对农民的政治压迫和经济剥削

B. 鸦片战争的爆发

C. 自然灾害频发

D. 洪秀全等人的宣传

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【单选题】

1853年3月，太平军攻克南京定为首都．改名为___

A. 石头城

B. 天京

C. 建业

D. 建康

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【单选题】

1856年上半年太平天国在军事上达到全盛时期，但也有军事上的失利。失利是指___

A. 东征

B. 西征

C. 北伐

D. 天京破围战

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【单选题】

最能体现太平天国社会理想和这次农民战争特点的纲领性文件是___

A. 《资政新篇》

B. 《天朝田亩制度》

C. 《定国是诏》

D. 《原道醒世训》

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【单选题】

太平天国后期提出《资政新篇》的是___

A. 天王洪秀全

B. 干王洪仁玕

C. 英王陈玉成

D. 忠王李秀成

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【单选题】

太平天国由盛到衰的转折点是___

A. 天王不理朝政

B. 天京事变

C. 洪秀全病逝

D. 《资政新篇》的颁布

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【单选题】

太平天国农民运动失败是在___

A. 1856年

B. 1861年

C. 1864年

D. 1868年

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【单选题】

清朝统治集团中倡导洋务的首领是___

A. 慈禧

B. 奕诉

C. 曾国藩

D. 李鸿章

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【单选题】

最早对兴办洋务事业做出比较完整表述的是___

A. 冯桂芬

B. 奕訢

C. 左宗棠

D. 张之洞

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【单选题】

1861年，清政府设立的总理洋务运动的中央机关是___

A. 南北洋通商大臣

B. 直隶总督

C. 户部

D. 总理各国事务衙门

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