综合业务系统中，理财产品额度查询代码是4720_答案

【判断题】

综合业务系统中，理财产品额度查询代码是4720

A. 对

B. 错

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【判断题】

投资者风险承受能力评级，可由银行代投资者填写。

A. 对

B. 错

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综合业务系统中，理财投资者解约代码是4704

A. 对

B. 错

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【判断题】

理财产品宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构也可以根据实际情况自行制作和分发宣传销售文本。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，但可以将理财产品与存款进行搭配销售。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。

A. 对

B. 错

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【判断题】

理财产品到期日或提前终止日至理财资金返还到账日为理财产品清算期，清算期内理财资金计付存款利息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

综合业务系统中，理财投资者撤单代码是4709。

A. 对

B. 错

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【判断题】

如有约定，投资者仍可以购买风险等级高于自身风险承受能力的理财产品。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行销售理财产品实行报告制，商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告。商业银行向机构投资者和私人银行投资者销售专门为其开发设计的理财产品同样适用本条规定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行理财产品是商业银行委托外部公司进行设计，然后通过银行渠道进行销售的产品。

A. 对

B. 错

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【判断题】

综合业务系统中，理财产品份额查询代码是4726

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行理财销售人员须具有理财从业资格，销售过程应当使用统一的规范用语，妥善保管投资者信息，履行相应的保密义务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

综合业务系统中，理财柜员抹账代码是4712。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行业金融机构只受理涉假冠字号码的查询。符合受理条件的，查询受理单位在对查询人提交的材料审核无误后予以受理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于提供证明材料不完备的冠字号码查询申请，查询受理单位应当面告知查询人补齐相关材料，不得无故拒绝受理查询申请。申请超过申请时效不予受理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

冠字号码查询结果处置。有假币实物的，出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，假币应予收缴，向查询人出具《假币收缴凭证》；无假币实物的（假币已被其他机构收缴或没收），出具《人民币冠字号码查询结果通知书》。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行业金融机构付出假币的处置方式。有假币实物的，出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，银行业金融机构进行全额赔付，假币实物由金融机构自行收缴；无假币实物的（假币已被其他机构收缴或没收），出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，银行业金融机构进行全额赔付，同时收回查询人持有的假币收缴凭证或假币没收收据。

A. 对

B. 错

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【判断题】

冠字号码查询，查询人对结果有异议的，查询受理单位应告知查询人在3个工作日内持查询结果通知书、携带有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）、假币收缴凭证、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）向查询受理单位的上级行或人民银行当地分支机构申请再查询。

A. 对

B. 错

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【判断题】

2019年版第五套人民币是中国人民银行的法定货币，包含50元、20元、10元、5元、1元纸币和1元、5角、1角硬币。

A. 对

B. 错

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【判断题】

2019年版第五套人民币，转动钞票时，“50”的颜色由绿变蓝

A. 对

B. 错

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【判断题】

2019年版第五套人民币，转动钞票时，“50”安全线的颜色由红变绿

A. 对

B. 错

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【判断题】

2019年版第五套人民币，转动钞票时，“10”安全线的颜色由红变绿

A. 对

B. 错

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【判断题】

2019年版第五套人民币1元硬币正面面额数字轮廓内有一组隐形图文“¥”和“1”。转动硬币，从特定角度可以观察到“¥”，从另一角度可以观察到“1”。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。

A. 对

B. 错

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【判断题】

非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于系统未抓取到的可疑交易或可疑案例，编辑岗可以通过人工新增的方式进行添加

A. 对

B. 错

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【判断题】

在配合人民银行进行可疑交易调查的过程中，除非经特别批准，市郊联社员工不得擅自将人民银行进行调查的事实告知客户或其他人员，以免引起客户警觉，影响反洗钱调查工作的开展。

A. 对

B. 错

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【判断题】

法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料审核客户身份，了解客户建立、维护业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A. 对

B. 错

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【判断题】

各营业网点在履行客户身份识别义务时，按照规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查，并将联网核查结果打印在留存的身份证复印件上。

A. 对

B. 错

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【判断题】

资金从内部账转入客户账，授权时应提供相关转账依据，无法提供的，应有市县行社相关部门的审批（财政类等有单独规定的业务除外）。

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位定期提前支取，授权时需提供单位公函（若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函）。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金额冻结可以一次性冻结该账户的全部子账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

进行质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

卡内定期子账户进行质押时，应通过【1101定期凭证互转】交易转为存单后办理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

冻结扣划业务，系统中文书编号应为协助执行通知书编号，因字符限制无法完整输入时，可依据字符上限适当进行简化，但应保证主要编号录入系统。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户凭证作废时，发现通过【7152】交易打印的凭证状态显示异常，需做相关处理后，再进行作废处理。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

外汇贷款不包括___。

A. 外汇流动资金贷款

B. 进口押汇

C. 出口商业发票贴现

D. 外债转贷款

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【单选题】

还贷资金划入外汇贷款专户的时间不得早于贷款到期日或实际偿还日前___个工作日。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

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【单选题】

外汇贷款中的常用币种为___，其他币种贷款应先洽总行国际业务部询头寸。

A. 英镑

B. 港币

C. 美元

D. 日元

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【单选题】

每笔打包贷款的金额原则上最高不超过信用金额___。

A. 50%

B. 60%

C. 70%

D. 80%

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【单选题】

打包贷款期限一般自放款之日起至信用证有效期后（），原则上最长不超过___。

A. 1个月 2个月

B. 2个月 3个月

C. 1个月 6个月

D. 2个月一年

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【单选题】

打包贷款发放后该业务项下相关信用证正本交总行___保存。

A. 会计部

B. 国际业务部

C. 个金部

D. 公司部

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【单选题】

融资期限订单融资的期限应根据订单中约定的履约交货期限加上合理的收汇期限确定，融资到期日不得晚于约定的履约交货日后（）天，融资期限最长不超过___天。

A. 30天 180天

B. 20天 160天

C. 20天 150天

D. 30天 160天

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【单选题】

出口押汇金额不得超过汇票或发票金额的___。

A. 60%

B. 70%

C. 80%

D. 90%

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【单选题】

押汇期限一般不能超过___天，特殊情况的要严格审查，但押汇期限原则上不能超过( )天。

A. 60 120

B. 90 360

C. 180 360

D. 50 120

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【单选题】

出口商业发票融资的币种原则上为单据原币种，也可办理人民币融资,融资金额不得超过发票金额的___。

A. 60%

B. 70%

C. 80%

D. 90%

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【单选题】

出口信用保险融资期限最长不超过___天。

A. 120

B. 360

C. 180

D. 60

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【单选题】

进口押汇期限应根据具体贸易情况掌握，即期信用证及付款期限不超过___天（含天）的远期信用证，押汇期限不超过（）天。

A. 90天,90天

B. 60天，90天

C. 120天，60天

D. 一年，一年

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【单选题】

远期信用证项下，原则上不允许叙作进口押汇，确有合理理由及可落实的还款来源的，只能押汇___次，且押汇期限与信用证付款期限之和不得超过（）天；

A. 一次 120天

B. 一次 180天

C. 二次 120天

D. 二次 180天

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【单选题】

进口押汇审核完毕后在核心系统___交易码进行放款。

A. 3001

B. 3002

C. 3003

D. 3004

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【单选题】

押汇到期前___天，应通知申请人按时还款。

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

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【单选题】

收回单位定期存款开户证实书启用定期存单，更新原单位定期存款开户证实书状态为“已置换”，存单状态更新为___状态。

A. 正常

B. 关闭

C. 止付

D. 锁定

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【单选题】

收回单位定期存款开户证实书启用定期存单，更新原单位定期存款开户证实书状态为___，存单状态更新为“正常”

A. 已更换

B. 关闭

C. 已置换

D. 正常

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【单选题】

存单置换交易码：___

A. 3802

B. 3803

C. 3804

D. 3805

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【单选题】

在存单置换业务中，收回单位定期存款开户证实书启用定期存单，原单位定期存款开户证实书状态更新为___，存单状态更新为（）；收回定期存单启用单位定期存款开户证实书，原单位定期存款开户证实书状态恢复为（），定期存单状态改为（）。

A. 止付正常正常销户

B. 止付正常正常关闭

C. 已置换正常正常关闭

D. 已置换正常正常销户

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【单选题】

柜面做再回库交易时，信贷系统中抵质押品状态必须为___

A. 入库中

B. 临时出库中

C. 临时出库

D. 出库

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【单选题】

抵质押品入库信贷部门需向柜台提供___、抵质押物品收据单（一式五联）和实物封包后，应进行合规性审查。

A. 抵质押物入库凭证

B. 抵质押物入库清单

C. 抵质押特凭证

D. 抵质押特清单

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【单选题】

抵、质押品管理应遵循合法性、___、审慎性原则。

A. 时效性

B. 有效性

C. 合规性

D. 合理性

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【单选题】

抵质押品出入库中保管人应为___。

A. 客户经理

B. 信贷审批员

C. 封包管理柜员

D. 经办柜员

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【单选题】

原状态为___的抵质押品，不能在柜面直接做临时出库交易，需要在信贷系统将状态维护为“临时出库中”，才能进行临时出库操作。

A. 未入库

B. 入库中

C. 出库

D. 入库

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【单选题】

抵、质押品风险预警是针对___过程中发现的风险，发布风险信号进行风险预警或风险提示。

A. 贷前审查

B. 贷前报告

C. 贷后监管

D. 贷后检查

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【单选题】

抵质押物临时出入库/再回库，该交易须___审批。

A. 客户经理

B. 分管行长

C. 信贷系统

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【单选题】

抵质押品类别不包括___

A. 抵押

B. 质押

C. 电子汇票抵押

D. 电子汇票质押

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【单选题】

抵质押品入库交易码？ ___

A. 3801

B. 3802

C. 3803

D. 3804

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【单选题】

以下关于抵质押物出库的说法错误的有___。

A. 该交易须信贷系统审批；

B. 原状态为“入库”的抵质押品，可以在柜面做临时出库交易；

C. 原状态为“临时出库”的抵质押品，不能在柜面直接做再回库交易；

D. 只有状态为“入库中”的抵质押品，才可以进行再回库操作。

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【单选题】

以保本型理财产品办理理财产品质押贷款的，理财产品质押贷款的质押率原则上不应超过理财产品合同交易金额的（）。___

A. 50%

B. 70%

C. 90%

D. 100%

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【单选题】

抵质押品出库交易码为：___

A. 3801

B. 3802

C. 3803

D. 3804

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【单选题】

保证金追减锁定业务，打印二联通用空白凭证，一联作主凭证，调整通知书作附件；一联交 ___留存。

A. 客户

B. 业务管理部门

C. 信贷部门

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【单选题】

银承维护交易不能在___操作保证金追加减业务

A. 银承签发日

B. 银承签发日次日

C. 银承到期日

D. 银承到期日前一天

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【单选题】

当选择___时，可以针对不指定的业务进行保证金锁定，但需手工锁定和解锁。

A. 纸质汇票

B. 电子汇票

C. 国际业务

D. 其他业务

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【单选题】

保证金子账号账户余额减锁定金额应___本次追加金额

A. 大于

B. 大于等于

C. 小于

D. 小于等于

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【单选题】

电子银行承兑汇票承兑时如需使用保证金的，在信贷部门审批后，需通过___追加保证金交易追加锁定对应的保证金，会计人员方可在电票系统进行审核处理。

A. 信贷系统

B. 信贷审核系统

C. 核心系统

D. 票据系统

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【单选题】

第二次活期保证金追加，票据系统维护时，保证金金额应输入___

A. 本次追加的金额

B. 两次追加的金额之和

C. 票面金额

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【单选题】

履约付款时，履约付款金额应小于等于合同金额，如实际履约付款___合同金额时，表外销的仍是合同金额

A. 大于

B. 小于

C. 等于

D. 以上均错

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【单选题】

履约付款时先支付___再支付（），若保证金销户时金额（）履约付款金额，则剩余部分返回申请人账户。

A. 结算帐户；保证金；大于

B. 保证金；结算帐户；大于

C. 保证金；结算帐户；小于

D. 结算帐户；保证金；小于

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【单选题】

银行保函业务是指银行应客户申请而开立的具有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由___履行担保责任。

A. 申请人

B. 银行

C. 受益人

D. 客户

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