13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告_答案

【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

解析

暂无解析

相关试题

【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

36：企业预开户操作，预约码仅在预约网点有效，跨网点无法识别预约码

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

37：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期，自该日期后账户可收可付

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

38：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期（即人民银行账户核准日），在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户不收不付

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

39：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

40：我行要求各网点账户专管员每天不少于1次登陆人行账户系统查看账户审批核准进度，保证开户各个环节无缝衔接

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

41：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指柜面收到客户预约开户申请信息之时起，结束时点是指人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

42：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

43：【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

44：扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

45：质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

46: 【1200法定机关冻结】、【1203法定机关冻结维护】、【1204账户控制及维护】等冻结、控制类交易的授权模式为“仅本地”

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

47：因行政区域代码变更造成身份证号码不一致(第3至6位不一致，其他一致)的，在办理挂失以外的业务时，需在身份证复印件上注明：“因行政区代码变更造成新老身份证号码不一致，经核查：身份证号码错错与身份证号码错错为同一人，核对人：错错。”同时加盖业务章，无需再填制特殊业务申请省中心授权通过表

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

48：以折换卡业务仅支持存折换Ⅰ类介质卡，可以代办

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

49：我行与初中、高中合作发行的校园卡的持卡人为未成年人时，这部分客户办理挂失等业务时，可由学校出具证明，指定代理人代为办理(可代理多笔)，同时提供代理人证件及学生身份证件

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

50：因办理正常质押贷款，进行质押止付/撤销质押止付时，对公客户可代理，个人客户不允许代理

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

51：1204账户控制及维护等用于控制、扣划不良贷款客户存款账户资金的交易，应参照《特殊业务远程集中授权规范操作对照表》的要求，由贷款行两名工作人员持经审批的借款人(保证人)存款内部止付、解除止付、扣划申请表和身份证件办理业务，这三类业务的审批人是相同的

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

52：双挂时，挂失约定天数填写时，应勾选“是7天”

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

53: 根据电子银行业务相关规定，开立电子银行的个人客户，应当具备完全民事行为能力。其中为16周岁(含)至18周岁(不含)，以自己劳动收入为主要生活来源的客户开立电子银行，无需提供能够证明其收入的交易流水或工作证明

A. 对

B. 错

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

刑罚分为两类；主刑和附加刑。主刑是对犯罪人适用的主要的刑罚方法，附加刑是补充主刑适用的刑罚方法，同时也可单独适用。下列属于附加刑的刑罚是___

A. 罚款；

B. 拘役；

C. 管制

D. 罚金

查看答案解析

【单选题】

教师如果对学校或其他教育机构提出申诉，受理申诉的机关为___

A. 当地人民政府的有关行政部门；

B. 学校或其他教育机构；

C. 主管的教育部门；

D. 信访部门

查看答案解析

【单选题】

下列论述错误的是___

A. 责任人有教育违法行为是其承担教育法律责任的前提；

B. 损害事实的客观存在是构成教育法律责任的前提条件；

C. 行为人的主观过错是指行为人在主观上有违反教育法律法规的故意；

D. 因学校、学生或者其他相关当事人的过错造成的学生伤害事故，相关当事人应当根据其行为过错程度的比例及其与损害后果之间的因果关系承担相应的责任

查看答案解析

【单选题】

不属于高等教育行政行为的合法性要件是；___

A. 主体合法性；

B. 客体合法性；

C. 行政权限合法；

D. 行政行为的内容合法

查看答案解析

【单选题】

学校对故意不完成教育教学任务给教育教学工作造成损失的教师，可以给与___。

A. 行政处罚；

B. 行政处分或解聘职务；

C. 撤销教师资格；

D. 追究民事法律责任

查看答案解析

【单选题】

1.铁路交通事故分为（）四个等级。《铁路交通事故调查处理规则》第七条P21___

A. 特别重大事故、重大事故、险性事故和一般事故

B. 特别重大事故、重大事故、大事故和一般事故

C. 特别重大事故、重大事故、大事故和较大事故

D. 特别重大事故、重大事故、较大事故和一般事故

查看答案解析

【单选题】

2.繁忙干线客运列车脱轨18辆以上并中断铁路行车（）小时以上为特别重大事故。《铁路交通事故调查处理规则》第八条P21___

A. 48

B. 38

C. 28

D. 28

查看答案解析

【单选题】

3.客运列车脱轨2辆以上（）辆以下，并中断繁忙干线铁路行车24小时以上或者中断其他线路铁路行车48小时以上为重大事故。《铁路交通事故调查处理规则》第九条P22___

A. 38

B. 28

C. 18

D. 8

查看答案解析

【单选题】

4.造成2人死亡为（）事故。《铁路交通事故调查处理规则》《事规》P23___

A. 大

B. 较大

C. 一般A类

D. 一般B类

查看答案解析

【单选题】

5.客运列车耽误本列4小时以上为（）事故。《铁路交通事故调查处理规则》第十二条P23___

A. 大

B. 较大

C. 一般A类

D. 一般B类

查看答案解析

【单选题】

6.客运列车耽误本列1小时以上为（）事故。《铁路交通事故调查处理规则》第十三条 P24___

A. 一般A类

B. 一般B类

C. 一般C类

D. 一般D类

查看答案解析

【单选题】

7.客运列车中途摘车1辆为（）事故。《铁路交通事故调查处理规则》第十三条P24___

A. 一般A类

B. 一般B类

C. 一般C类

D. 一般D类

查看答案解析

【单选题】

8.列车中车辆制动梁、下拉杆、交叉杆等部件脱落为（）事故。《铁路交通事故调查处理规则》第十四条P25___

A. 一般A类

B. 一般B类

C. 一般C类

D. 一般D类

查看答案解析

【单选题】

9.行车设备故障耽误本列客运列车1小时以上（）事故。《铁路交通事故调查处理规则》第十五条P28___

A. 一般A类

B. 一般B类

C. 一般C类

D. 一般D类

查看答案解析

【单选题】

10.发电车启动柴油发电机组时，环境温度低于（）℃时，需对发电机组采取预热措施进行预热。《运规》P30___

A. －5

B. 0

C. 5

D. 10

查看答案解析

【单选题】

11.单缸四冲程柴油机的工作过程中的第二冲程为（）。《发电车乘务员》P22___

A. 压缩冲程

B. 进气冲程

C. 排气冲程

D. 作功冲程

查看答案解析

【单选题】

12.柴油机冷车启动时，应盘转曲轴（）圈，使缸套的内表面得到润滑。《发电车乘务员》P37___

A. 1 ～2

B. 2～ 3

C. 3～5

D. 5～8

查看答案解析

【单选题】

13.柴油机的润滑油路基本相同，大多采用（）方式。《发电车乘务员》P102___

A. 飞溅润滑

B. 压力润滑

C. 人工定期润滑

D. 复合式润滑

查看答案解析

【单选题】

14.当发电车直流24V不供电时，（）断电释放，此时可测干线绝缘。《发电车乘务员》P234___

A. 4KA8

B. 5 KA8

C. 6KA8

D. 7KA8

查看答案解析

【单选题】

15.用500V绝缘表检查发电车发电机干线绝缘，阻值不得低于（）ΜΩ。《发电车乘务员》P257___

A. 2

B. 5

C. 10

D. 20

查看答案解析

【单选题】

16.康明斯柴油机发电车送电操作,须待水温达到（）ºC以上，并确认各方面均到达供电条件。《发电车乘务员》P259___

A. 40

B. 45

C. 50

D. 60

查看答案解析

【单选题】

17.电力机车牵引区段每（）km 存在分相区，过分相区时，受电弓失电。《客车DC600V供电系统原理与检修》P11___

A. 25

B. 35

C. 45

D. 50

查看答案解析

【单选题】

18.DC600V供电客车控制柜触摸屏中进入“管理界面”的密码为( )。《客车DC600V供电系统原理与检修》P97___

A. “88 ”

B. “99”

C. “837”

D. “873”

查看答案解析

【单选题】

19.物体里的电荷朝一定方向运动就形成( ) 。《车辆电工》P3___

A. 电流

B. 电压

C. 交流电

D. 直流电

查看答案解析

【单选题】

20.习惯上人们规定正电荷移动的方向为( )的方向。《车辆电工》P4___

A. 电流

B. 电压

C. 交流电

D. 直流电

查看答案解析

【单选题】

21.电路中任意两点之间的电位差称为这两点间的（）。《车辆电工》P4___

A. 电位

B. 电压

C. 电动势

D. 电势

查看答案解析

【单选题】

22.电源内部推动电流的力量叫做电源（）。《车辆电工》P4___

A. 电位

B. 电压

C. 电动势

D. 电势

查看答案解析

【单选题】

23.电路都由（）、负载、中间环节等组成。《车辆电工》P4___

A. 电源

B. 电压

C. 电量

D. 电势

查看答案解析

【单选题】

24.短路时电流会超过正常情况下很多倍,短时间内会生大量的（）,轻则使电源和电气设备烧毁,重则引起火灾。《车辆电工》P5___

A. 电流

B. 热

C. 烟

D. 气

查看答案解析

【单选题】

25.同一材料的导线，在粗细相同的情况下，（）。《车辆电工》P5___

A. 导线越长，电阻越大

B. 导线越长，电阻越小

C. 导线越短，电阻越大

D. 导线长度与电阻无关

查看答案解析

【单选题】

26.当电流通过金属导体时会遇到阻力，导体这种对电流起阻碍作用的能力叫做（）。《车辆电工》P5___

A. 电流

B. 电压

C. 电量

D. 电阻

查看答案解析

【单选题】

27.由欧姆定律定律变换式可知：一段导体的电阻与其两端所加的（）。《车辆电工》P6___

A. 电压成正比

B. 电流成反比

C. 电压成正比，电流成反比

D. 与电压、电流无关

查看答案解析

【单选题】

28.将电阻R1、R2、R3串联起来后接到电源上，其总电压为（）《车辆电工》P6___

A. U=U1+U2+U3

B. U=U1=U2=U3

C. U=（U1+U2+U3）/2

D. 无法确定

查看答案解析

【单选题】

29.导体材料电阻率越大，导电（）。《车辆电工》P6___

A. 越好

B. 越差

C. 不变

D. 无法确定

查看答案解析

【单选题】

30.下列材料中，电阻率最大的（）。《车辆电工》P6___

A. 钢

B. 铁

C. 铜

D. 银

查看答案解析

【单选题】

31.在串联电路中，流过电阻的（）相等。《车辆电工》P7___

A. 电流

B. 电压

C. 电量

D. 电阻

查看答案解析

【单选题】

32.并联电路各电阻两端（）相同。《车辆电工》P7___

A. 电流

B. 电压

C. 电量

D. 电势

查看答案解析

【单选题】

33.电路中串联的电阻越多，其等效电阻越（）。《车辆电工》P7___

A. 越大

B. 越小

C. 不变

D. 无法确定

查看答案解析

【单选题】

34.电路中并联的电阻越多，其等效电阻越（）。P7___

A. 越大

B. 越小

C. 不变

D. 无法确定

查看答案解析

【单选题】

35.电路的电阻一定时，电阻所消耗的电功率与电阻两端电压的平方成（）。《车辆电工》P9___

A. 正比

B. 反比

C. 不变

D. 无法确定

查看答案解析