基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，下列存款人，可以申请开立基本存款账户的有___。_答案

【多选题】

基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，下列存款人，可以申请开立基本存款账户的有___。【多项选择题】

A. 企业法人

B. 非法人企业

C. 个体工商户

D. 异地常设机构

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

个人智能存款类业务中的定期型产品“粤月盈+”可以提前___【多项选择题】

A. 全额支取

B. 部分支取

C. 不能支取

D. 以上都不对

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【多选题】

个人智能存款类业务中的日均型产品“粤惠加”需要提交的资料：客户身份证件、银行卡[若有]、___【多项选择题】

A. 申请表

B. 产品说明书

C. 产品协议

D. 风险提示书

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【多选题】

个人来柜面办理开立南珠卡业务需要提供的资料___【多项选择题】

A. 申请表

B. 税收声明文件

C. 身份证

D. 以上都不对

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【多选题】

个人智能存款类业务包括___【多项选择题】

A. 定期型

B. 组合型

C. 日均型

D. 代理型

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【多选题】

粤惠存业务需提交的资料有客户身份证件、银行卡、___【多项选择题】

A. 风险提示书

B. 产品协议

C. 权益须知

D. 产品说明书

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【多选题】

个人跨行转账业务可以选择哪几种到账方式___【多项选择题】

A. 实时到账

B. 普通到账

C. 次日到账

D. 后天到账

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【多选题】

关于普通B款大额存单，以下___业务可以在柜台代办【多项选择题】

A. 个人大额存单开户

B. 转让

C. 部分提前支取

D. 兑付

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【多选题】

个人手机银行手机盾状态为___可进行手机盾重置操作。【多项选择题】

A. 已激活

B. 证书过期

C. 停用

D. 锁定

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【多选题】

柜面通业务是指银行利用银联跨行交换网络，通过他行网点的柜台或自助终端[ATM]为持卡人提供银行卡___等金融服务。【多项选择题】

A. 查询

B. 存款

C. 取款

D. 转账

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【多选题】

为客户办理基金业务的销售人员指具有基金代销业务资格___【多项选择题】

A. 理财经理

B. 柜员

C. 零售主管

D. 会计主办

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【多选题】

保险业务资料包括___【多项选择题】

A. 保险单

B. 银代保险专用投保书

C. 保险投保提示书

D. 个人金融服务综合申请表

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【多选题】

支行办理贵金属业务时，客户需提供的资料为___【多项选择题】

A. 有效身份证件

B. 贵金属商品订货单

C. 本行借记卡/存折

D. 个人金融服务综合申请表

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【多选题】

办理贵金属业务时，___的全部过程须在支行有效的录像监控环境下进行【多项选择题】

A. 填写贵金属商品订货单

B. 验收商品

C. 保管商品[入库]

D. 领取商品

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【多选题】

Ⅱ类户可以办理以下哪些业务___。【多项选择题】

A. 存款

B. 购买投资理财产品等金融产品

C. 消费和缴费

D. 向非绑定账户转出资金

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【多选题】

支行办理理财POS业务时，客户需提供的资料为___【多项选择题】

A. 广东南粤银行理财POS使用申请书

B. 有效身份证件

C. 借记卡

D. 通用凭证

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【多选题】

香港、澳门特别行政区居民申请开立个人存款账户时,以下哪些是证件是有效身份证件___。【多项选择题】

A. 港澳居民来往内地通行证

B. 香港或澳门特别行政区居民身份证

C. 护照

D. 港澳居民居住证

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【多选题】

以下哪几种情形代理开立的个人结算账户，初始状态为“待改密”，在被代理人持本人有效身份证件在柜面办理身份确认和修改初始密码等激活手续前，该账户只收不付。___【多项选择题】

A. 个人[监护人除外]代理开立

B. 个人[含监护人]代理开立

C. 单位代理开立

D. 任何人代理开立

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【多选题】

委托单位代理开立个人存款账户，需向我行提供哪些开户资料？___【多项选择题】

A. 批量代理开户单位授权书

B. 委托单位代理开户申请表及授权书

C. 被代理人的有效身份证件的复印件或影印件[需加盖单位公章且注明“与原件核对相符”的字样]

D. 被代理人的纸质《税收声明文件》

E. 符合本行开户要求的开户电子文件，代理人有效身份证件原件和复印件。

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【多选题】

银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户。验证的信息应当至少包括哪些要素___。【多项选择题】

A. 开户申请人姓名

B. 居民身份证号码

C. 手机号码

D. 绑定账户账号[卡号]

E. 绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户

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【多选题】

银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息至少包括哪些要素___。【多项选择题】

A. 开户申请人姓名

B. 居民身份证号码

C. 手机号码

D. 绑定账户账号[卡号]

E. 绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户

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【多选题】

需由账户户主本人持有效身份证件原件和复印件亲自办理的个人客户关键信息包括哪些___【多项选择题】

A. 客户名称

B. 证件类型

C. 证件号码

D. 手机号码

E. 地址

F. 客户编号的合并。

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【多选题】

加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行有权拒绝开户___。【多项选择题】

A. 对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

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【判断题】

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

交易同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交两份大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

运营重大事项报告应遵循快速及时、内容真实、一事一报、逐级报告、逐级处理的原则。遇特殊或紧急问题，也不能越级报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

未办清交接手续不得办理岗位轮换、调动或离职

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜台发生长短款时，允许以长补短、隐瞒不报或不作挂账处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

严禁同一个人员在同一系统设立多个用户号[经批准的除外]

A. 对

B. 错

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【判断题】

可以通过本人、他人账户归集、过渡银行或客户资金

A. 对

B. 错

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【判断题】

各级机构应当结合客户身份、客户行为、交易特征、交易目的、交易背景等要素合理分析客户及其交易情况，确认上报可疑交易的，应当详细描述说明交易的可疑点并记录分析过程

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易由反洗钱监测系统进行批处理，根据设定的大额交易标准自动生成符合规定报告的交易数据

A. 对

B. 错

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【判断题】

存款人可以将银行结算账户出租、出借给其他单位和个人使用

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜面经办人员可以代客户签收、购买重要空白凭证

A. 对

B. 错

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【判断题】

运营专用印章应随用随盖，严禁在各种空白凭证、登记簿、报表上等预先加盖，但个人名章可预先加盖

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；除上级主管部门规定外，不得向任何单位和个人提供

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的也可以提取现金

A. 对

B. 错

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【判断题】

如公检法等单位因办案需要，在手续齐全、并得到上级主管同意的情况下，会计档案可以外借

A. 对

B. 错

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【判断题】

查库过程中查库人中途离场超出1小时[含]以上的，该时间段的查库工作应重新进行

A. 对

B. 错

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【判断题】

冻结状态下的账户可以挂失，不能解挂销户，挂失后仍保持冻结状态

A. 对

B. 错

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【判断题】

人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过一年

A. 对

B. 错

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推荐试题

【多选题】

人寿保险除了具有人身保险的一般特征外，还具有___

A. 承保风险的特殊性

B. 长期险种的储蓄性

C. 保险期间的长期性

D. 保险标的的不可估价性

E. 精算技术的特殊性

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【多选题】

下列关于投资连结保险的说法，正确的有___

A. 投资连结保险的毛保费经保险公司扣除死亡风险保费后，其剩余部分直接划入公司账户中

B. 投资账户的投资收益直接影响养老金额度

C. 所交保险费是固定的，死亡或生存给付额也是固定不变的

D. 投资风险完全由客户承担，保险公司只承担死亡率和费用率变动的风险

E. 对于每个投保人所交保费，保险公司将其分为两部分，一个是保障账户，另一个是投资账户

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【多选题】

我国《保险法》对以下___有明确规定

A. 保单转让条款

B. 宽限期条款

C. 自杀条款

D. 复效条款

E. 不丧失价值条款

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【多选题】

如果被保险人由于意外事故死亡，保险人就给付双倍保险金，该给付发生须满足以下条件___

A. 导致被保险人死亡的原因必须是意外事故

B. 蓄意自杀

C. 死亡必须在意外事故90天内发生

D. 死亡必须发生在保单规定的年龄之前

E. 死亡必须发生在保单规定的年龄之后

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【多选题】

下列关于人寿保险的说法，正确的有___

A. 夫妻关系的存续是双方当事人互相拥有法定保险利益的必要条件，在投保后离婚的，保险合同失效

B. 父母离婚后，任何一方均可以为该子女投保，并成为子女保险单的受益人

C. 如果投保人在受益人一栏里填写的是“法定”，保险金将作为被保险人的遗产，按照法定继承的规定予以分配

D. 被继承人可以用遗嘱来修改保险合同的内容

E. 企业为员工办理养老保险所交纳的保险费，在一定额度内免交企业所得税

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【多选题】

构成伤害的要素有___

A. 致害物

B. 伤害对象

C. 伤害原因

D. 伤害事实

E. 伤害地点

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【多选题】

人身意外伤害保险的“意外”的含义包括___

A. 潜在的

B. 外来的

C. 非本意的

D. 自发的

E. 突然的

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【判断题】

低损失的程度

A. 对

B. 错

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【判断题】

风险是损失的不确定性，所以不确定的损失风险是可保风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

英国是近代海上保险的发源地

A. 对

B. 错

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【判断题】

格式

A. 对

B. 错

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【判断题】

济补偿的目的

A. 对

B. 错

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【判断题】

的

A. 对

B. 错

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【判断题】

补偿损失职能主要是就责任保险和人身保险而言

A. 对

B. 错

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【判断题】

保险公司在防灾防损部门投资能给自己带来经济效益

A. 对

B. 错

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【判断题】

分红的保险单

A. 对

B. 错

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【判断题】

公民或劳动者可自己决定是否参加社会保险

A. 对

B. 错

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【判断题】

的

A. 对

B. 错

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【判断题】

我国的机动车辆保险属于单一保险，两全保险属于综合保险

A. 对

B. 错

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【判断题】

费

A. 对

B. 错

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【判断题】

财产保险合同均可以随保险标的的所有权转移而自动转让

A. 对

B. 错

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【判断题】

在人身保险的保险期限内，投保人对被保险人始终具有保险利益

A. 对

B. 错

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【判断题】

时，被保险人或投保人对保险标的必须具有保险利益

A. 对

B. 错

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【判断题】

有利于保险人的解释

A. 对

B. 错

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【判断题】

范围

A. 对

B. 错

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【判断题】

汽车的刹车系统是引起汽车发生意外事故的实质风险因素

A. 对

B. 错

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【判断题】

任险承保范围

A. 对

B. 错

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【判断题】

险条款为准

A. 对

B. 错

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【判断题】

务，后者则仅仅是权利的获得

A. 对

B. 错

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【判断题】

投保人背书转让，无须征得保险人同意

A. 对

B. 错

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【判断题】

可以预知或确定的

A. 对

B. 错

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【判断题】

之间必须有一种近因关系

A. 对

B. 错

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【判断题】

的对象是产品本身

A. 对

B. 错

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【判断题】

生制

A. 对

B. 错

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【判断题】

费

A. 对

B. 错

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【判断题】

逆选择是指身体健康状况好的人积极投保死亡保险的一种倾向

A. 对

B. 错

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【判断题】

有利

A. 对

B. 错

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【判断题】

疾病和意外伤害造成的丧失工作能力的收入保险可以终身承保

A. 对

B. 错

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【判断题】

收益直接挂钩

A. 对

B. 错

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【判断题】

最大可信损失，后者通常大于前者

A. 对

B. 错

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