【多选题】
下列哪些情况需要留存客户身份证复印件___。
A. 无折存现12000元
B. 无卡存现5000元
C. 本人取款50000元
D. 他人代理取款50000元
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答案
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相关试题
【多选题】
出现下列哪种情况，营业网点临柜人员可以手工计提利息给客户。___
A. 存款支取时，系统实际计算利息与按票面利率计息不符。
B. 存单打印有“自动转存”字样，但因系统移植等原因，未进行自动转存的
C. 老系统开立的保证金账户，未计利息的
D. 柜员操作失误，客户未到期的存款提前支取
【多选题】
开户社对本机构一年未发生收付活动（计息入账除外）且未欠信用社债务的单位银行结算账户,列入久悬未取专户管理。存在以下情况的账户不能结转久悬账户：___
A. 有贷款关联的账户。
B. 已设置“集团资金归集、下拨关系”的关联账户。
C. 存在冻结、控制账户。
D. 单位定期本金自动转存对应的单位活期结算账户。
E. 财政预算单位零余额账户。
【多选题】
以下哪种情况需要填写《补(换)发开户许可证申请书》到人行申请新的开户许可证。___
A. 开户许可证丢失
B. 开户许可证损坏
C. 法定代表人/单位负责人名称变更做账户变更
D. 仅做开户行名称的变更
【多选题】
有权机关办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当审核下列资料 ___
A. 县级（含）以上有权机关执法人员的工作证件或人民法院的工作证和执行公务证
B. 县团级以上（含）机构签发的《协助扣划存款通知书》
C. 情况说明表
D. 生效的法律文书或行政机关的有关决定书
【多选题】
柜员尾箱与柜员系统尾箱应相对应，柜员尾箱中可以存放的物品包括___
A. 本外币现金和贵金属
B. 重要空白凭证和印章
C. 银行预留印鉴卡
D. 收缴的假币
E. 柜员自己购买的贵金属
F. 未作废、待客户领取的吞没卡
【多选题】
按照人民币银行结算账户管理办法规定，银行在银行结算账户的开立中，不得有下列哪些行为：___
A. 违反规定为存款人多头开立银行结算账户
B. 明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储
C. 超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料
D. 明知客户是出租或出借结算账户，还为其开立结算账户
【多选题】
所有当班柜员营业终了必须打印尾箱清单，并对照尾箱清单核对实物。打印尾箱清单的交易码有___。
A. 7010
B. 7022
C. 7151
D. 7156
E. 7231
F. 7234
【多选题】
客户开立单位账户成功后，需要关联印鉴。以下账户需要关联印鉴的有___
A. 单位结算账户
B. 财政预算零余额账户
C. 单位定期存款账户
D. 单位通知存款账户
E. 单位保证金账户
F. 协议存款
【多选题】
有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___。
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出具的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 非法定代表人或单位负责人亲自办理
【多选题】
关于现金管理，下列说法正确的有___。
A. 现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款
B. 柜员发现长短款，要及时在系统中进行登记，登记后的错款应继续积极查找并处理，严禁长期挂账。
C. 收缴假币时要向持有人出具《假币收缴凭证》
D. 假币持有人对收缴的假币有异议时，柜员可以递交客户查看
E. 现金调剂时，双方柜员必须当场在监控下实行卡把、点数，无误后实时进行记账，严禁延时记账或多次交接合并记账
【多选题】
《授权交易操作标准明细表》中有明确的审批人级别要求的，应按照要求填写审批人级别，审批人级别一般分为：___
A. 机构主管
B. 信用社副主任
C. 信用社主任
D. 联社理事长
【多选题】
电汇凭证上除了填写收付款户名账号等内容外，还需要填写以下信息：___
A. 客户（代理人）签名
B. 客户（代理人）联系方式
C. 客户（代理人）身份证号码
D. 客户（代理人）家庭住址
【多选题】
挂失申请书客户联丢失，应按照《新一代IT系统业务操作规程》要求，重新补办挂失手续（无需在系统内处理），挂失处理时，授权时应提交挂失申请书的：___
A. 第二次挂失的客户联
B. 第二次挂失时行社留存的其他两联中的任意一联
C. 第一次挂失时行社留存的其他两联中的任意一联
D. 客户身份证件
【多选题】
【7107凭证行内使用】交易，借据上各要素应完整无误，非当天使用销号的，授权应上传：___
A. 借款合同
B. 借据
C. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明原因，内部副主任签字，盖业务章）
D. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明原因，信贷副主任签字，盖业务章）
【多选题】
有权机关冻结扣划客户存款时，因案件移交、委托执行等原因，现执行单位与原判决或裁定单位不一致时，相关资料中能明确表明移交、委托事实的，授权时可直接办理；相关资料不能明确表明的，授权应出具特殊业务申请省中心授权通过表，授权通过表需：___
A. 说明原因
B. 执法人员签字
C. 机构主管签字
D. 盖业务章
【多选题】
【1203法定机关冻结维护】交易，有权机关进行续冻时，冻结通知书中冻结方式与原冻结方式不同的，应查明原因，按以下原则处理：___
A. 需继续原冻结方式的，直接办理续冻手续
B. 需执行现冻结方式的，可与执法人员协调，由执法人员出具解除冻结通知书，解冻后重新冻结
C. 需继续原冻结方式的，应与有权机关执法人员协调，并在冻结通知书中注明
D. 需执行现冻结方式的，在没有其他有权机关轮候的情况下，可与执法人员协调，由执法人员出具解除冻结通知书，解冻后重新冻结
【多选题】
【1203法定机关冻结维护】交易，对于老系统移植的，到期未自动解冻的账户进行解冻时，授权应出具：___
A. 有权机关出具的解冻通知书
B. 原始冻结资料
C. 执行公务证
D. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明冻结已到期，因系统原因未自动解冻，机构主管签字，盖业务章）
【多选题】
关于保证金账户转账付出款项需要远程授权时，下列说法正确的是：___
A. 审批权限的规定：能出具保证事项已履行完毕的相关依据时,如:贷款到期清偿完毕时，应出具还款证明单；贷款未发放时，应出具审批未通过材料或情况说明等。由信用社审批，信用社主任签字，盖信用社业务章
B. 审批权限的规定：无法出具保证事项已履行完毕的相关依据时，由联社相关业务部门审批
C. 授权时上传保证金账户划款申请（审批）书
D. 需要联社相关部门审批的，授权时上传特殊业务申请省中心授权通过表
【多选题】
对公业务授权应提交资料涉及法定代表人或单位负责人身份证件的，应上传身份证原件，如遇特殊情况，在授权时无法上传原件的，应上传申请授权行社员工已核实其身份证原件的相关佐证资料。佐证资料包括：___
A. 法定代表人或单位负责人本人签字（在银行员工见证下）、加盖单位公章、标注使用范围的身份证复印件
B. 法定代表人或单位负责人身份证复印件上需加盖“与原件核对一致”章及银行方核对人名章或签字
C. 特殊业务申请省中心授权通过表，注明“身份证原件已核实无误，复印件上客户签字系客户本人在我行（社）员工XX见证下签署，因XX原因，授权时无法提供原件”，副主任签字，盖业务章
D. 单位公函
【多选题】
【1204账户控制及维护】交易用于控制、扣划不良贷款客户存款账户资金时，下列说法正确的是：___
A. 由贷款行一名工作人员前往柜面办理
B. 由贷款行两名工作人员前往柜面办理
C. 提供经审批的借款人（保证人）存款内部止付、解除止付、扣划申请表
D. 贷款行工作人员身份证件
【多选题】
下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，正确的有___
A. 基本户、临时户启用时，取现标志自动默认为可取现；
B. “登记日期”录入时，核准类账户按照开户许可证发证日期，备案类账户按照人行账户管理系统打印出的开户日期；
C. 一般户启用时其取现标志默认为不可取现，且不得修改；
D. 一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为0天，当天可以办理支付业务。
【多选题】
下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
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【单选题】
建设生态文明是一场涉及生产方式、生活方式、思维方式和价值观念的革命性变革。要实现这样的根本性变革，必须___
A. 深化生态文明体制改革
B. 形成人与自然和谐发展新格局
C. 着力推进绿色发展、循环发展、低碳发展
D. 坚持保护优先、自然恢复为主
【单选题】
对全面建成小康社会，错误的认识是___。
A. 要实事求是、因地制宜
B. 是“同一水平小康”，每个地区、每个民族、每个人都达到同一个水平
C. 既坚持一定标准，又防止好高骛远
D. 既考虑到2020年这个时间节点，又立足于打基础、谋长远、见成效
【单选题】
我国社会主义市场经济体制已经初步建立，要继续朝着加快完善社会主义市场经济体制的目标努力，着力健全_使在资源配置中起决定性作用和更好发挥___作用的制度体系。
A. 政府、市场
B. 市场、政府
C. 社会、政府
D. 市场、人民
【单选题】
党的十八届三中全会通过了《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》，提出全面深化改革的总目标是___。
A. 完善和发展中国特色社会主义制度，推进国家治理体系和治理能力现代化
B. 完善和发展中国特色社会主义制度，推进国防和军队现代化
C. 完善和发展中国特色社会主义制度，推进科技和教育现代化
D. 完善和发展中国特色社会主义制度，推进农业和工业现代化
【单选题】
___明确把依法治国确立为治理国家的基本方略，把建设社会主义法治国家确定为社会主义现代化建设的重要目标。
A. 党的十九大
B. 党的十八大
C. 党的十一届三中全会
D. 党的十五大
【单选题】
新时代党的建设总要求是：坚持和加强党的___，坚持党要管党、全面从严治党，以加强党的长期执政能力建设、先进性和纯洁性建设为主线，以党的政治建设为统领，以坚定理想信念宗旨为根基，以调动全党积极性、主动性、创造性为着力点，全面推进党的政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设，把制度建设贯穿其中，深入推进反腐败斗争，不断提高党的建设质量，把党建设成为始终走在时代前列、人民衷心拥护、勇于自我革命、经得起各种风浪考验、朝气蓬勃的马克思主义执政党。
A. 经济领导
B. 政治领导
C. 思想领导
D. 全面领导
【单选题】
创新是引领发展的第一动力，必须坚持向___要战斗力，统筹推进军事理论、技术、组织、管理、文化等各方面创新，建设创新型人民军队。
A. 军民融合
B. 科技创新
C. 武器装备
D. 训练实战
【单选题】
___是党领导军队的根本制度。
A. 党委统一的集体领导下的首长分工负责制
B. 党政统一的集体领导下的民主集中制
C. 党委统一的集体领导下的分工负责制
D. 党政统一的集体领导下的首长分工负责制
【单选题】
当今的美国与二战后初期实力相比，是一个实力呈下降趋势的大国；广大发展中国家、中国和___是反对美国单极独霸世界企图的主要力量。
A. 欧洲大国
B. 日本
C. 俄国
D. 印度
【单选题】
中国将高举和平、发展、合作、共赢的旗帜，恪守 ___ 的外交政策宗旨。
A. 提高中国的国际地位
B. 维护世界和平，促进共同发展
C. 反对霸权主义和强权政治
D. 构建人类命运共同体，实现全人类的解放
【单选题】
打铁必须自身硬。党要团结带领人民进行伟大斗争、推进伟大事业、实现伟大梦想，必须___。
A. 毫不动摇地坚持中国共产党一党专政
B. 毫不动摇坚持和完善党的领导，毫不动摇把党建设得更加坚强有力
C. 毫不犹豫地在中国推进两党制和多党制
D. 毫不犹豫地舍弃党的民主集中制原则
【单选题】
衡量党和国家的一切工作和方针政策的最高标准是___。
A. 是否符合马克思主义理论
B. 是否符合苏联模式
C. 是否符合共产党党员的意志
D. 是否符合最广大人民群众的根本利益
【单选题】
当前我国发展的阶段性特征，是___在新世纪新阶段的具体表现。
A. 社会主义初级阶段基本路线
B. 社会主义初级阶段基本国情
C. 社会主义初级阶段基本纲领
D. 社会主义初级阶段基本形势
