各营业网点柜员应当面为客户完成企业网银签约及认证工具发放，___代为保管客户认证工具._答案

【单选题】

各营业网点柜员应当面为客户完成企业网银签约及认证工具发放，___代为保管客户认证工具.

A. 不得

B. 可以

C. 客户口头要求时可以

D. 以上都不对

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相关试题

【单选题】

对于法定代表人（单位负责人）未亲自到场由被授权人办理相关开户手续的，应优先通过___进行电话核实开户意愿真实性。

A. 无需

B. 咨询被授权人提供

C. 法定代表人（单位负责人）在我行预留的联系方式

D. 客户经理提供

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【单选题】

代办人缺少账户所有人有效身份证件原件或缺少有法律效力的授权书，此种情况如因账户所有人身处异地（境内异地或境外）造成，适用___。

A. 上门服务处理流程

B. 异地柜台延伸服务处理流程

C. 银行柜台见证服务

D. 以上均可以

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【单选题】

电话核实时，系统留存的联系电话不准确或空号、___内（分行可根据总行原则和实际情况，自行设置等待时间）多次拨打但客户不接听导致无法联系客户的，应继续办理业务，并记录电话拨打过程。

A. 10分钟

B. 15分钟

C. 20分钟

D. 25分钟

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【单选题】

纳入“5216保证金不动户”管理的国际结算及贸易融资业务,各机构应于每月___前通过5216产品分户账与本机构8429核算码总账余额（电子报表分发系统CORD0070报表或GLSDM010报表）进行核对，并留存相关内部对账记录。

A. 10日

B. 20日

C. 25日

D. 26日

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【单选题】

网点至少___自检对账落实情况，检查内容包括但不限于对账方法、对账档案的保管、对账不符问题的解决等。

A. 每季

B. 每月

C. 每半年

D. 每年

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【单选题】

内部作废凭证，要保证实物处置合规，全套保留凭证号码作切角___或打洞处理，纸质作废凭证作为当日传票附件保管。

A. 左上角裁切1/5以上

B. 左下角裁切1/5以上

C. 右上角裁切1/5以上

D. 右下角裁切1/5以上

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【单选题】

___负责对营业场所风险控制和人员管理的第一责任。

A. 网点负责人

B. 派驻业务经理

C. 核准人员

D. 大堂经

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【单选题】

网点需安排专人___检查网点监控录像设备运转情况，发现异常及时解决和报告。

A. 每年

B. 每季

C. 每日

D. 每月

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【单选题】

基于客户风险等级开展定期回顾，对于风险难以控制的客户，要及时采取什么措施？___

A. 冻结账户

B. 关闭账户

C. 上门核实

D. 电话核实

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【单选题】

对通过特色系统办理手机号码首次采集或变更业务时，应该（）来确保客户手机号的真实、有效性。___

A. 打电话验证

B. 双人复核

C. 系统发送验证码

D. 无需核实

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【单选题】

对于下列哪种情况需要加大风险控制？___

A. 临时客户偶尔办理现金交易，且金额较小

B. 临时客户频繁办理现金交易，且单笔金额较大

C. 临时客户办理现金购汇500港币

D. 临时客户办理现金汇款1500元

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【单选题】

作废空白银行承兑汇票必须于作废时逐联加盖“作废”戳记，全套凭证右下角处做切角处理，右下角裁切___以上。

A. 1/2

B. 1/3

C. 1/4

D. 1/5

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【单选题】

严格待解付银行承兑汇票管理，纸质银行承兑汇票委托收款邮寄交接必须在监控系统下进行，建立___，待解付承兑汇票应放入票据保管箱，由票据业务经办和复核或票据审验经办和复核双人加锁，每日业务终了票据保管箱入库或放入保险柜保管。

A. 登记交接制度

B. 预约登记制度

C. 双人登记制度

D. 经办复核制度

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【单选题】

对于承兑确认、提示付款、付款确认交易不成功的账务，经办行使用交易进行处理。___

A. [E35145]冲正处理

B. [E35138]业务撤回

C. [E35148]清分失败处理

D. [E35147]银行端入账调整

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【单选题】

对于BGL账户，需______核查临时存欠余额，若发现错用账户或串户，及时分析并落实整改。___

A. 每日

B. 每月

C. 每季

D. 每年

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【单选题】

对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款，因内部差错原因造成补息万元（含）以上的，还须附上差错情况通报（包括差错经过、差错原因及责任人处罚情况等），一并报分行业务主管部门审批。___

A. 1

B. 2

C. 5

D. 10

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【单选题】

每月月末对辖内国际结算及贸易融资业务保证金存款账户状态及收付活动进行检查，对于账户状态正常且满___个月没有收付活动（结息交易除外）的情况，系统通过自动检索产生国际结算及贸易融资业务保证金拟转长期不动户报表。

A. 3

B. 6

C. 12

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【单选题】

因未及时申请延迟服务等，导致班后业务转现场核准的，须填写《集中核准转现场业务审批表》，经管辖支行财运部和主管行领导审批同意后方可转现场核准，不得逆程序操作。财务运营内控部有权人审批权限是___

A. 等值人民币10万（含）以下的

B. 等值人民币20万（含）以下的

C. 等值人民币30万（含）以下的

D. 等值人民币40万（含）以下的

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【单选题】

以下哪项属于账单补打的正确流程___。

A. 客户申请（或网点申请）—网点柜台与客户核实—网点自行打发余额对账单

B. 客户申请（或网点申请）—电话与客户核实—网点向对账部门申请打印

C. 客户申请（或网点申请）—对账部门与客户核实—对账部门打印并直发客户

D. 客户申请（或网点申请）—上门与客户核实—网点向对账部门申请打印

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【单选题】

对于余额不符的回执，须在___个工作日内核查处理。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

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【单选题】

非重点账单应保证至少___有效对账一次。

A. 每月

B. 每季度

C. 半年

D. 一年

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【单选题】

员工应在因私出国（境）返回后___个工作日内，或在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的，或现已持有有效因私出国（境）证件的，均应将证件交集中统一保管责任人。

A. １

B. 2

C. 3

D. 5

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【单选题】

实施业务外包前，各行应按规定完成___。

A. 采购

B. 签约、

C. 评估

D. 审计

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【单选题】

任何时候，发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的客户或其交易涉嫌犯罪活动，___，可疑交易联络员应登录反洗钱系统报告线索

A. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币5万元（含）以上

B. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币10万元（含）以上

C. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币20万元（含）以上

D. 不论所涉资金金额或者资产价值大小

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【单选题】

___要每周抽查，确保各服务区域、销售专区的录音录像资料完整、清晰。

A. 派驻业务经理

B. 核准人员

C. 网点大堂经理

D. 网点负责人

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【多选题】

客户尽职调查应遵循如下基本原则：___

A. 勤勉尽责原则

B. 风险为本原则

C. 权责明晰原则; 集中管控原则

D. 保密原则

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【多选题】

按照行内规定，以下___客户应履行准入审批程序。

A. 高风险客户

B. 政要人士

C. 特定类型客户

D. 工商企业

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【多选题】

坚持开户与对账在___的三分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。

A. 流程

B. 机构

C. 人员

D. 岗位

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【多选题】

为了加强客户身份信息收集。按照行内反洗钱管理要求，收集并记录以下哪些信息___

A. 客户及其股东信息

B. 受益权人信息

C. 大额交易确认人信息

D. 购证人信息

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【多选题】

以下不得为客户开通网银的有___

A. 使用身份证真伪鉴别未通过

B. 联网核查信息不一致

C. 身份证照片与来人不符的

D. 无民事行为能力或限制民事行为能力的

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【多选题】

各行应加强对私开销户业务管理，按照监管要求收集足够的客户信息，了解客户的真实身份，杜绝匿名和（）开户，不为制裁名单上人员开立账户。___

A. 匿名

B. 实名

C. 联名

D. 假名

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【多选题】

对代办大额交易，核实记录应包括：___

A. 电话核实的具体时间

B. 经办人

C. 客户联系电话号码及来源

D. 客户是否确认交易

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【多选题】

柜员在办理___时需进行大额核实。

A. 等值人民币20万元（含）以上的定期提前支取

B. 柜台个人取现超过等值人民币50万元（含）

C. 柜台个人取转账超过等值人民币100万元（含）

D. 同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币100万元（含以上的交易

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【多选题】

在跨境汇款尽职调查方面，营业网点负责跨境汇款背景调查，对于反洗钱系统提示有关汇款交易涉及___高风险客户、高风险国家或其他异常情形的，或者在人工审查中发现收款人地址、收款人常驻国家/地区、付款人地址、付款人常驻国家/地区或有关基础交易涉及高风险国家的，或者汇款用途与外管政策、客户身份不符的，应开展尽职调查，要求客户提供基础交易证明文件，确认资金来源、用途。

A. 高风险客户

B. 所有风险等级客户

C. 高风险国家

D. 其他异常情况

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【多选题】

客户未在我行开立账户，办理不限于以下___业务时要创建临时客户号或引导其开立账户？

A. 现金汇款

B. 结售汇

C. 旅行支票

D. 国际汇票购买，兑付

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【多选题】

以下哪个做法是错误的？___

A. 对于未在我行开立账户的客户，不需要加强开展客户身份识别。

B. 严禁未开展身份识别，记录客户信息即开展业务。

C. 对于临时客户频繁发生的大额交易，不需加强风险控制。

D. 怀疑客户资金来源或用途合法性时，可以继续开展业务。

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【多选题】

加强票据承兑业务内部对账管理，确保承兑汇票业务___ 相符。

A. 卡表

B. 账表

C. 账账

D. 账实

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【多选题】

承兑汇票票面真伪审核实行经办、复核“双人审核”制，在有实时监控设施的环境下进行初审、复审后，应在待解付银行承兑汇票正本票据背面左下角空白处双人签章并注明以下内容。___

A. 审验日期

B. 审验结果

C. 审验机构名称

D. 审验机构号

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【多选题】

以下哪些属于RCPS跨行支付系统9991001BGL账户手工过渡业务范围___

A. 自现金或9991账户汇出被退回（前置机退回和对方退回）。

B. 跨行汇入代发薪资金失败退回原支付账户

C. 汇入资金需入多个客户账。

D. 汇出、汇入资金来源或去向为跨系统且系统间未实现直连。

E. RCPS小额普通贷记往账撤销；自个人支票汇出汇款。

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【多选题】

构尾箱（　）不当班，必须在监交人的监督下，将当日尾箱实物全数交给接收柜员，尾数包经管人（　）及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金___

A. 次日

B. 两个工作

C. 三个工作日(不含）

D. 三个工作日

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推荐试题

【判断题】

在调用函数时，可以通过关键参数的形式进行传值，从而避免必须记住函数形参顺序的麻烦。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在调用函数时，必须牢记函数形参顺序才能正确传值。

A. 对

B. 错

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【判断题】

调用函数时传递的实参个数必须与函数形参个数相等才行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

正则表达式对象的match()方法可以在字符串的指定位置开始进行指定模式的匹配。

A. 对

B. 错

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【判断题】

使用正则表达式对字符串进行分割时，可以指定多个分隔符，而字符串对象的split()方法无法做到这一点。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在编写函数时，建议首先对形参进行类型检查和数值范围检查之后再编写功能代码，或者使用异常处理结构，尽量避免代码抛出异常而导致程序崩溃。

A. 对

B. 错

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【判断题】

执行语句 from math import sin 之后，可以直接使用 sin() 函数，例如 sin(3)。

A. 对

B. 错

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【判断题】

列表对象的pop()方法默认删除并返回最后一个元素，如果列表已空则抛出异常。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在Python中定义类时，如果某个成员名称前有2个下划线则表示是私有成员。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在类定义的外部没有任何办法可以访问对象的私有成员。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可以使用py2exe或pyinstaller等扩展库把Python源程序打包成为exe文件，从而脱离Python环境在Windows平台上运行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

Python程序只能在安装了Python环境的计算机上以源代码形式运行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

不同版本的Python不能安装到同一台计算机上。

A. 对

B. 错

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【判断题】

表达式 {1, 2} * 2 的值为 {1, 2, 1, 2}。

A. 对

B. 错

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【判断题】

Python变量名区分大小写，所以student和Student不是同一个变量。

A. 对

B. 错

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【判断题】

正则表达式元字符“^”一般用来表示从字符串开始处进行匹配，用在一对方括号中的时候则表示反向匹配，不匹配方括号中的字符。

A. 对

B. 错

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【判断题】

正则表达式元字符“\s”用来匹配任意空白字符。

A. 对

B. 错

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【判断题】

正则表达式元字符“\d”用来匹配任意数字字符。

A. 对

B. 错

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【判断题】

lambda表达式中可以使用任意复杂的表达式，但是必须只编写一个表达式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

Python类的构造函数是init()。

A. 对

B. 错

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【判断题】

定义类时，在一个方法前面使用@classmethod进行修饰，则该方法属于类方法。

A. 对

B. 错

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【判断题】

定义类时，在一个方法前面使用@staticmethod进行休息，则该方法属于静态方法。

A. 对

B. 错

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【判断题】

通过对象不能调用类方法和静态方法。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在Python中可以为自定义类的对象动态增加新成员。

A. 对

B. 错

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【判断题】

Python类不支持多继承。

A. 对

B. 错

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【判断题】

属性可以像数据成员一样进行访问，但赋值时具有方法的优点，可以对新值进行检查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

文件对象是可以迭代的。

A. 对

B. 错

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【判断题】

文件对象的tell()方法用来返回文件指针的当前位置。

A. 对

B. 错

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【判断题】

以写模式打开的文件无法进读操作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

假设已成功导入os和sys标准库，那么表达式 os.path.dirname(sys.executable) 的值为Python安装目录。

A. 对

B. 错

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【判断题】

只可以动态为对象增加数据成员，而不能为对象动态增加成员方法。

A. 对

B. 错

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【判断题】

Python字典支持双向索引。

A. 对

B. 错

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【判断题】

Python集合支持双向索引。

A. 对

B. 错

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【判断题】

Python元组支持双向索引。

A. 对

B. 错

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【判断题】

假设re模块已成功导入，并且有 pattern = re.compile(‘^’+’.’.join([r’\d{1,3}’ for i in range(4)])+’$’)，那么表达式 pattern.match(‘192.168.1.103’) 的值为None。

A. 对

B. 错

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【判断题】

假设random模块已导入，那么表达式 random.sample(range(10), 20) 的作用是生成20个不重复的整数。

A. 对

B. 错

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【判断题】

假设random模块已导入，那么表达式 random.sample(range(10), 7) 的作用是生成7个不重复的整数。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在Python 3.x中reduce()是内置函数。

A. 对

B. 错

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【判断题】

以读模式打开文件时，文件指针指向文件开始处。

A. 对

B. 错

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【判断题】

以追加模式打开文件时，文件指针指向文件尾。

A. 对

B. 错

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