【单选题】
___负责对营业场所风险控制和人员管理的第一责任。
A. 网点负责人
B. 派驻业务经理
C. 核准人员
D. 大堂经
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
对于下列哪种情况需要加大风险控制？___
A. 临时客户偶尔办理现金交易，且金额较小
B. 临时客户频繁办理现金交易，且单笔金额较大
C. 临时客户办理现金购汇500港币
D. 临时客户办理现金汇款1500元
【单选题】
严格待解付银行承兑汇票管理，纸质银行承兑汇票委托收款邮寄交接必须在监控系统下进行，建立___，待解付承兑汇票应放入票据保管箱，由票据业务经办和复核或票据审验经办和复核双人加锁，每日业务终了票据保管箱入库或放入保险柜保管。
A. 登记交接制度
B. 预约登记制度
C. 双人登记制度
D. 经办复核制度
【单选题】
对于承兑确认、提示付款、付款确认交易不成功的账务，经办行使用交易进行处理。___
A. [E35145]冲正处理
B. [E35138]业务撤回
C. [E35148]清分失败处理
D. [E35147]银行端入账调整
【单选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款，因内部差错原因造成补息万元（含）以上的，还须附上差错情况通报（包括差错经过、差错原因及责任人处罚情况等），一并报分行业务主管部门审批。___
A. 1
B. 2
C. 5
D. 10
【单选题】
每月月末对辖内国际结算及贸易融资业务保证金存款账户状态及收付活动进行检查，对于账户状态正常且满___个月没有收付活动（结息交易除外）的情况，系统通过自动检索产生国际结算及贸易融资业务保证金拟转长期不动户报表。
A. 3
B. 6
C. 12
【单选题】
因未及时申请延迟服务等，导致班后业务转现场核准的，须填写《集中核准转现场业务审批表》，经管辖支行财运部和主管行领导审批同意后方可转现场核准，不得逆程序操作。财务运营内控部有权人审批权限是___
A. 等值人民币10万（含）以下的
B. 等值人民币20万（含）以下的
C. 等值人民币30万（含）以下的
D. 等值人民币40万（含）以下的
【单选题】
以下哪项属于账单补打的正确流程___。
A. 客户申请（或网点申请）—网点柜台与客户核实—网点自行打发余额对账单
B. 客户申请（或网点申请）—电话与客户核实—网点向对账部门申请打印
C. 客户申请（或网点申请）—对账部门与客户核实—对账部门打印并直发客户
D. 客户申请（或网点申请）—上门与客户核实—网点向对账部门申请打印
【单选题】
员工应在因私出国（境）返回后___个工作日内，或在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的，或现已持有有效因私出国（境）证件的，均应将证件交集中统一保管责任人。
A. １
B. 2
C. 3
D. 5
【单选题】
任何时候，发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的客户或其交易涉嫌犯罪活动，___，可疑交易联络员应登录反洗钱系统报告线索
A. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币5万元（含）以上
B. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币10万元（含）以上
C. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币20万元（含）以上
D. 不论所涉资金金额或者资产价值大小
【多选题】
各行应加强对私开销户业务管理，按照监管要求收集足够的客户信息，了解客户的真实身份，杜绝匿名和（ ）开户，不为制裁名单上人员开立账户。___
A. 匿名
B. 实名
C. 联名
D. 假名
【多选题】
柜员在办理___时需进行大额核实。
A. 等值人民币20万元（含）以上的定期提前支取
B. 柜台个人取现超过等值人民币50万元（含）
C. 柜台个人取转账超过等值人民币100万元（含）
D. 同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币100万元（含以上的交易
【多选题】
在跨境汇款尽职调查方面，营业网点负责跨境汇款背景调查，对于反洗钱系统提示有关汇款交易涉及___高风险客户、高风险国家或其他异常情形的，或者在人工审查中发现收款人地址、收款人常驻国家/地区、付款人地址、付款人常驻国家/地区或有关基础交易涉及高风险国家的，或者汇款用途与外管政策、客户身份不符的，应开展尽职调查，要求客户提供基础交易证明文件，确认资金来源、用途。
A. 高风险客户
B. 所有风险等级客户
C. 高风险国家
D. 其他异常情况
【多选题】
以下哪个做法是错误的？___
A. 对于未在我行开立账户的客户，不需要加强开展客户身份识别。
B. 严禁未开展身份识别，记录客户信息即开展业务。
C. 对于临时客户频繁发生的大额交易，不需加强风险控制。
D. 怀疑客户资金来源或用途合法性时，可以继续开展业务。
【多选题】
承兑汇票票面真伪审核实行经办、复核“双人审核”制，在有实时监控设施的环境下进行初审、复审后，应在待解付银行承兑汇票正本票据背面左下角空白处双人签章并注明以下内容。___
A. 审验日期
B. 审验结果
C. 审验机构名称
D. 审验机构号
【多选题】
以下哪些属于RCPS跨行支付系统9991001BGL账户手工过渡业务范围___
A. 自现金或9991账户汇出被退回（前置机退回和对方退回）。
B. 跨行汇入代发薪资金失败退回原支付账户
C. 汇入资金需入多个客户账。
D. 汇出、汇入资金来源或去向为跨系统且系统间未实现直连。
E. RCPS小额普通贷记往账撤销；自个人支票汇出汇款。
【多选题】
构尾箱（ ）不当班，必须在监交人的监督下，将当日尾箱实物全数交给接收柜员，尾数包经管人（ ）及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金___
A. 次日
B. 两个工作
C. 三个工作日(不含）
D. 三个工作日
【多选题】
以下关于现金收付说法正确的有___。
A. 现金收付必须坚持一笔一清，唱收唱付
B. 严禁借用现金科目办理非现金业务，严禁办理现金空存空取虚假交易
C. 人民币现金应使用A类清点机具，联网动态采集和存储人民币冠字号码信息
D. 现金收付必须坚持先记账后收款，先记账后付款
【多选题】
营业机构银企对账的职责：___
A. 负责客户银企对账协议的新签与变更以及系统对账信息的维护；
B. 负责本机构账户不符核查、错账调整、柜面催收、风险排查等事项；
C. 负责本机构网银对账业务的推广与宣传；
D. 负责配合开展对账相关的其它工作。
【多选题】
银企对账“四严禁”包括___。
A. 严禁营业机构向客户发放余额对账单。
B. 严禁营业机构的业务经办人员单独回收对账回执（含单独进行“银企对账回执箱”开箱操作）。
C. 严禁营业机构的业务经办人员单独上门对账。
D. 严禁营业机构及银行人员代客对账
推荐试题
【单选题】
货币具有五种职能（ ）?
A. 价值尺度.流通手段.贮藏手段.支付手段.世界货币
B. 价值尺度.流通手段.贮藏手段.支付手段.协调手段
C. 世界货币.流通手段.贮藏手段.支付手段.协调手段
D. 价值尺度.流通手段.贮藏手段.支付手段.干预手段
【单选题】
商品生产者要获得更多的收益，必须使生产商品的个别劳动时间（ ）?
A. 大大高于社会必要劳动时间
B. 低于社会必要劳动时间
C. 等于社会必要劳动时间
D. 略高于社会必要劳动时间
【单选题】
马克思说：“一切商品对它们的所有者是非使用价值，对它们的非所有者是使用价值。”对这句话应理解为（ ）?
A. 商品不可能既有使用价值又有价值
B. 商品所有者同时获得使用价值和价值
C. 使用价值是商品的本质属性
D. 商品的使用价值和价值是相互排斥的
【单选题】
某工厂原工作日为八小时，必要劳动时间和剩余劳动时间各为四小时，若采用绝对剩余价值生产方法，增加剩余劳动时间二小时，则剩余价值率为（ ）?
A. 120％
B. 150％
C. 180％
D. 200％
【单选题】
某工厂原工作日为八小时，必要劳动时间和剩余劳动时间各为四小时，若采用相对剩余价值生产方法，增加剩余劳动时间二小时，则剩余价值率为（ ）?
A. 100％
B. 300％
C. 200％
D. 250％
【单选题】
在简单商品经济中，价值规律作用的表现形式是( )?
A. 商品价格与价值经常保持一致
B. 商品价格围绕价值上下波动
C. 商品价格围绕生产价格上下波动
D. 商品价格围绕垄断价格上下波动
【单选题】
劳动力商品与其他商品不同的最根本特征是（ ）?
A. 劳动力存在于人的身体之内
B. 劳动力在一定条件下可以转化为商品
C. 劳动力使用价值是价值与剩余价值的源泉
D. 劳动力价值受历史道德因素影响
【单选题】
商品使用价值.交换价值和价值的关系是（ ）?
A. 使用价值是交换价值的物质承担者，交换价值是价值的表现形式
B. 交换价值是价值的物质承担者，使用价值是价值的表现形式
C. 使用价值是价值的表现形式，交换价值是价值的基础
D. 使用价值是价值的基础，价值是交换价值的表现形式
【单选题】
以下关于绝对剩余价值的生产，说法正确的是（ ）?
A. 工人的必要劳动时间不变
B. 使资本家的剥削变得更加隐蔽
C. 延长工人的工作日的长度.提高工人的劳动强度
D. 工人的剩余必要劳动时间不变
【单选题】
资本主义国家的选举的实质是( )?
A. 资产阶级和无产阶级分权
B. 每个公民都能通过竞选参与政治活动,表达自己的愿望和要求
C. 协调统治阶级内部利益关系和矛盾的重要措施
D. 人民当家作主
