下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。____答案

【单选题】

下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。___

A. 毒品犯罪

B. 恐怖活动犯罪

C. 敲诈勒索罪

D. 贪污贿赂犯罪

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相关试题

【单选题】

我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：___

A. 十年有期徒刑

B. 七年有期徒刑

C. 五年有期徒刑

D. 十五年有期徒刑

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【单选题】

金融情报机构分析信息的最基本目的是___

A. 发现资金的总体流向和趋势

B. 发现犯罪的趋势、手段和应对方法

C. 发现犯罪线索

D. 为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描

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【单选题】

反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是___

A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。

B. 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。

C. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任

D. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任

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【单选题】

应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由___制定。

A. 国务院反洗钱行政主管部门

B. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门

C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构

D. 履行反洗钱义务的特定非金融机构

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【单选题】

中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，___应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。

A. 客户

B. 金融机构

C. 司法机关

D. 公安机关

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【单选题】

对客户开展反洗钱宣传是金融机构___。

A. 自发行为

B. 社会义务

C. 法定义务

D. 自觉行为

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【单选题】

下列不属于洗钱特征的是。___

A. 国际化

B. 专业化

C. 单一化

D. 复杂化

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【单选题】

我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：___

A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）

B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）

C. 反洗钱法

D. 中国人民银行法

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【单选题】

体现“内部控制优先”的要求不包括___

A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险

B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

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【单选题】

金融机构根据___方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

A. 规则为本方法

B. 风险为本方法

C. 合规与风险并重

D. 风险测试方法

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【单选题】

下列关于客户身份识别制度的说法错误的是___

A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C. 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D. 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

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【单选题】

可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:___

A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的

B. 通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转；

C. 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的

D. 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的

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【单选题】

反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的___

A. 经营管理

B. 风险控制

C. 业务流程

D. 业绩指标

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【单选题】

反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___

A. 采集与分析

B. 分析与报告

C. 采集与报告

D. 采集、分析与报告

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【单选题】

国家确定以___机构负责组织协调国家反洗钱工作？

A. 中国人民银行

B. 国务院

C. 公安部

D. 中国反洗钱监测分析中心

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【单选题】

以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？___

A. 金融机构反洗钱规定

B. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

C. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法

D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

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【单选题】

对以下哪种违法行为，不能处以罚款？___

A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

B. 违反保密规定，泄露有关信息的

C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

D. 拒绝提供调查材料

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【单选题】

金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应___。

A. 立即终止与该客户发生交易

B. 立即中止与该客户发生交易

C. 立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告

D. 立即提交可疑交易报告

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【单选题】

以下说法错误的是___。

A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层

B. 宣传方式可灵活多样

C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等

D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传

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【单选题】

下列不属于洗钱的过程___

A. 放置阶段

B. 离析阶段

C. 转移阶段

D. 融合阶段

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【单选题】

为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。___

A. 房地产中介

B. 贵金属销售

C. 珠宝玉石销售

D. 园林绿化行业

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【单选题】

义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：___

A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人

C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D. 公司的高级管理人员。

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【单选题】

如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关___的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。

A. 法人

B. 外国政要

C. 犯罪嫌疑人

D. 外籍客户

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【单选题】

金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行___，并书面记录相关情况。

A. 洗钱风险评估

B. 洗钱结果评价

C. 洗钱犯罪防控

D. 反洗钱培训

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【单选题】

金融机构应定期开展反洗钱___，加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。

A. 内部控制

B. 内部活动

C. 外部审计

D. 内部审计

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【单选题】

股份制商业银行应实施董事会、监事会对___的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。

A. 高级管理层

B. 金融从业人员

C. 股东大会

D. 以上皆是

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【单选题】

反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的___

A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况

D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况

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【单选题】

如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择___的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据

A. 更为严格

B. 更为宽松

C. 适合自身

D. 适应我国法律规定

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【单选题】

金融机构应在___中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。

A. 董事会

B. 监事会

C. 股东大会

D. 高级管理层

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【单选题】

义务机构应当对本机构的___严格保密，建立相应制度或要求规范。

A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围

B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围

C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围

D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围

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【单选题】

一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：___

A. 姓名

B. 证件号码

C. 性别

D. 代理人信息

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【单选题】

法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进___树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。

A. 反洗钱专职岗位人员

B. 反洗钱兼职岗位人员

C. 全体人员

D. 新入职员工

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【单选题】

法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责___

A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况

B. 审核洗钱风险管理政策和程序

C. 审批洗钱风险管理的政策和程序

D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理

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【单选题】

董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。___负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。

A. 高级管理层

B. 反洗钱专职岗

C. 业务部门

D. 专业委员会

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【单选题】

各银行业金融机构和支付机构应遵循___的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。

A. 风险为本

B. 了解你的客户

C. 规则为本

D. 防范为本

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【单选题】

对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：___

A. 重新识别、调查客户身份。

B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。

D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。

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【单选题】

法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于___

A. 10%

B. 0.5

C. 0.6

D. 0.8

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【单选题】

对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___

A. 正确

B. 错误

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推荐试题

【单选题】

测试PON（无源光网络）中ONT（光网络终端又称为光猫）的发光功率时，需要使用专用的（）进行测试。___

A. 光功率计

B. 光源

C. 红光笔

D. OTDR

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【单选题】

测试光缆交接箱保护接地地线的阻值大小使用的仪表为（）。___

A. 地线电阻测试仪

B. 兆欧表

C. 数字万用表

D. 钳形表

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【单选题】

测试网络时，经常会用到ping命令，我们现在想从PC上持续观察ping对端网络的结果，也就是我们平时所说的长ping，请问要用到ping命令中的（）参数。___

A. –a

B. -r

C. -s

D. -t

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【单选题】

查看本机所获取的DNS主要使用以下（）命令。___

A. Ping

B. Ipcofig

C. nslookup

D. Winipcfg

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【单选题】

常见故障定位的常用方法不包括（）。___

A. 分析

B. 检测

C. 环回

D. 换板

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【单选题】

常见路由器的WAN口连接类型不包括（）。___

A. 动态IP

B. 静态IP

C. PPPoE

D. WDS

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【单选题】

常见用户网速慢的分类不包括？___

A. 整体应用都慢

B. 具体某个网页、网银、微信或视频网站打开很慢或无法访问，其他应用没有问题

C. 电脑开机慢

D. 使用WIFI上网慢

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【单选题】

常用的安全防护用品包括安全帽、安全带、和（）等。___

A. 电锤

B. 电动车

C. 绝缘鞋

D. 马甲

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【单选题】

车辆自然起火，一般使用（）灭火器。___

A. 干粉

B. 泡沫

C. 二氧化碳

D. 酸碱

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【单选题】

代维人员在处理故障的过程中，若发现有设备需要带回检修的，应记录相关设备的返修信息包括（）。___

A. 产品批次

B. 设备名称

C. 安装位置

D. 型号编号

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【单选题】

单板通讯故障的原因包括（）。___

A. PON板硬件故障

B. OLT机架框槽位故障

C. PON板松动或拆除

D. OLT故障

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【单选题】

单板通讯故障的原因不包括（）。___

A. PON板硬件故障

B. OLT机架框槽位故障

C. PON板松动或拆除

D. OLT上联链路故障

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【单选题】

当宽带用户大面积出现拨号错误提示678，一般为：___

A. 上层网络设备及链路出现故障

B. 账号密码输入错误

C. 账号到期

D. 账号认证失败

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【单选题】

当日修指当日（）点前的投诉、诉求工单必须当日完成___

A. 0.75

B. 0.791666666666667

C. 0.833333333333333

D. 0.875

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【单选题】

当日装指当日（）点前的装机工单必须当日完成___

A. 0.666666666666667

B. 0.708333333333333

C. 0.75

D. 0.791666666666667

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【单选题】

当身上衣服着火时，可立即（）。___

A. 用手或物品扑打身上火苗

B. 奔跑离开火场，灭掉身上火苗

C. 就地打滚，压灭身上火苗

D. 脱下衣服

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【单选题】

当受理投诉服务超出处理权限时正确地处理方法是（）。___

A. 及时上报并告知服务对象已经上报另行处理

B. 让服务对象另行投诉

C. 告知服务对象无法处理

D. 及时上报

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【单选题】

当梯子靠在吊线上时，梯子的顶端至少要高出吊线（）厘米（有挂钩除外)。___

A. 10

B. 20

C. 30

D. 40

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【单选题】

当需要确认客户家中预埋网线位置时，可以使用下面哪（）工具。___

A. 寻线仪

B. 光功率计

C. OTDR

D. 红光笔

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【单选题】

登高作业中使用脚扣，应先将脚扣卡在电杆距离地面约（）米处，一脚悬起，一脚用力蹬踏，确保稳固后方可使用。___

A. 0.1

B. 0.2

C. 0.3

D. 0.4

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【单选题】

登高作业中下列做法错误的是（）。___

A. 高处作业时，因工作需要，可携带笨重的工具

B. 如需攀爬外墙爬梯，应事先确认爬梯是否安全可靠，不能盲目攀爬

C. 严禁酒后、带病、疲劳、熬夜或情绪波动大时上杆作业

D. 维护现场所有可能坠落的物件，应一律先行拆除或加以固定

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【单选题】

登梯作业时应注意梯子的摆放角度，立梯的角度以（）±5度为宜。___

A. 15

B. 30

C. 45

D. 75

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【单选题】

点到多点的光接入方式有（）。___

A. EPON、GPON

B. GPON、APON

C. EPON、APON

D. FPON、APON

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【单选题】

电动自行车在机动车道内行驶，这种交通违法行为叫做（）。___

A. 非法行车

B. 非法驾驶

C. 变道

D. 占道

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【单选题】

电力线在通信线杆顶上交越时,装维人员的头部不得超过通信线杆的（）位置。___

A. 杆中

B. 杆高2/3

C. 杆高1/3

D. 杆顶

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【单选题】

电气设备着火，可使用气体灭火器和（）灭火。___

A. 水

B. 沙土

C. 干粉灭火器

D. 泡沫灭火器

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【单选题】

电气设备着火时，应使用（）灭火。___

A. 水

B. 干粉灭火器

C. 泡沫灭火器

D. 沙土

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【单选题】

蝶形引入光缆（俗称皮线光缆）主要用作FTTH光缆线路的（）段。___

A. 中继段

B. 主干

C. 入户引入

D. 跳纤

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【单选题】

对于用户反映网络慢问题，若检查测试确认主线路无问题，以下向用户解释的方式中正确的是：___

A. 您好！您在高峰时段访问互联网会出现网速慢的情况，我们已做好记录并保持跟踪。目前我司正在协调相应的可用资源来缓解该问题，处理完毕后我们会及时与您联系。

B. 您好，经检查该网速慢的故障非我公司问题造成，麻烦自行解决。

C. 应做如下解释：您好！网络正在进行升级优化，以便给您提供更好的服务。预计**时间可恢复，给您带来不便，敬请谅解。

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【单选题】

多层建筑光分纤箱安装高度距地面（）米左右，施工人员应充分考虑装机人员与用户需求,优先考虑用户线正常接入。___

A. 1.8-2.0

B. 2.2

C. 3.2-3.6

D. 3.6-4.0

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【单选题】

分道行驶时，电动车须在（）行驶。___

A. 机动车道

B. 非机动车道上

C. 人行道

D. 专业通道

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【单选题】

服务积分和质量积分总分均为（）分___

A. 20

B. 25

C. 30

D. 40

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【单选题】

杆上作业时，距杆根半径（）米内不得有人。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【单选题】

杆上作业时必须先扣好安全带，安全带应固定在距杆梢（）米下面的安全可靠处。___

A. 0.2

B. 0.3

C. 0.4

D. 0.5

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【单选题】

高处作业时，所用工具、材料应放置稳妥，不得（）。___

A. 存放工具箱

B. 扔抛

C. 妥善保存

D. 随身携带

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【单选题】

高空作业时，所有材料应放置稳妥，所用工具总重量不准超过（）。___

A. 4KG

B. 5KG

C. 6KG

D. 7KG

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【单选题】

工程挂测中，线路质量挂测的验证内容：二级分光器出光功率必须大于等于（）dBm。___

A. -22

B. -23

C. -24

D. -25

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【单选题】

工程上常用的光纤熔接接头的增强保护措施是（）。___

A. 金属套管补强法

B. 热可缩管补强法

C. V型槽板补强法

D. 接头盒加固法

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【单选题】

工具安全检查主要是检查（）是否良好___

A. 状态

B. 性能

C. 质量

D. 绝缘

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【单选题】

故障处理及时率的计算方法是用（）数据除以派发的故障投诉的工单数量。___

A. 处理的故障投诉工单的数量

B. 及时受理故障投诉的工单数量

C. 及时处理的故障投诉工单的数量

D. 受理故障投诉工单的数量

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